2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（訓(xùn)練題4）

2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（訓(xùn)練題4）【導(dǎo)語】有時候，你必須一個人走，這不是孤獨，而是選擇。我們時時刻刻都在選擇，你選擇過什么樣的生活就需要付出什么樣的代價。既然選擇了證券從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點點，基礎(chǔ)扎實一點點，通過考試也就會更容易一點點。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（訓(xùn)練題4）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。

1、證券業(yè)協(xié)會是屬于()。A.企業(yè)法人B.公益法人C.事業(yè)單位法人D.社會團體法人正確答案是：D，解析中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人。2、“一行三會”實行()管理。A.全面B.重點C.垂直D.直線正確答案是：C，解析“一行三會”實行垂直管理。3、客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行()。A.代理買賣B.自營買賣C.客戶買賣D.申請買賣正確答案是：A，解析客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣。4、我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)為()。A.中國人民銀行B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)D.國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)正確答案是：B，解析我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)為國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。5、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()A.混業(yè)監(jiān)管B.同業(yè)監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管D.異業(yè)監(jiān)管正確答案是：C，解析“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。6、中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行()管理。A.核準(zhǔn)B.備案C.審批D.自律正確答案是：D，解析中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。7、向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。A.最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形C.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前15個交易日公司股票均價或前一交易日的均價D.最近6個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%正確答案是：B，解析向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：①至今連續(xù)3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計算依據(jù);②除金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形;③發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價。8、以下不屬于貨幣衍生工具的是()A.貨幣互換B.貨幣期權(quán)C.遠(yuǎn)期外匯合約D.股票期貨正確答案是：D，解析貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。9、基金一般反映的是()。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.借貸關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系正確答案是：B，解析股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。10、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。A.份額B.固定股息率C.市值D.面值正確答案是：D，解析優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。11、中國證監(jiān)會按照()授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。A.全國人大B.國務(wù)院C.全國人大常務(wù)委員會D.中國人民銀行正確答案是：B，解析中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運行。12、存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就()，存款期限長的存款準(zhǔn)備金率就()。A.高，低B.低，低C.低，高D.高，高正確答案是：A，解析存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就高，存款期限長的存款準(zhǔn)備金率低。13、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起()月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告A.1B.2C.3D.4正確答案是：D，解析證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告14、以下不屬于衍生證券投資基金的是()A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認(rèn)股權(quán)證基金D.債券基金正確答案是：D，解析衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。15、()可以將證券結(jié)算中