上海信托紫晶石信托合同

信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)信托協(xié)議約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)信托協(xié)議約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違反信托協(xié)議、解決信托事務(wù)不妥使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償；局限性補(bǔ)償時(shí)，由投資者自擔(dān)。上海信托“紫晶石·穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托協(xié)議（上信-T-2902）2023年9月

上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托協(xié)議（上信-T-2902）目錄一、前言 1二、釋義 1三、信托目的 6四、信托計(jì)劃的要素 6五、信托單位的認(rèn)購(gòu)條件和方式 11六、信托單位募集與信托計(jì)劃的成立 14七、信托財(cái)產(chǎn)的投資管理 15八、信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)增強(qiáng)信托資金的追加 16九、受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理 17十、信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用及信托財(cái)產(chǎn)凈值 19十一、不同類別受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算和分派 22十二、風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) 26十三、信托計(jì)劃的信息披露 28十四、信托計(jì)劃的終止、清算與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬 29十五、信托單位的登記與轉(zhuǎn)讓 33十六、信托單位的贖回 34十七、委托人的權(quán)利義務(wù) 34十八、受托人的權(quán)利義務(wù) 35十九、受益人的權(quán)利義務(wù) 36二十、受益人大會(huì) 37二十一、受托人的更換條件與程序 41二十二、違約責(zé)任 42二十三、告知 43二十四、合用法律與爭(zhēng)議解決 44二十五、信托協(xié)議的效力 44二十六、信托計(jì)劃的解釋和說(shuō)明 44一、前言根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充足保護(hù)投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托協(xié)議（上信-T-2902）》。信托協(xié)議是規(guī)定信托協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文獻(xiàn)，其他與本信托相關(guān)的涉及信托協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文獻(xiàn)或表述，均以信托協(xié)議為準(zhǔn)。投資者自簽署認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)、交付認(rèn)購(gòu)資金，并于信托計(jì)劃成立之日起即成為本信托的委托人和受益人，其簽署認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)的行為自身即表白其對(duì)信托協(xié)議的認(rèn)可和接受，投資者作為信托協(xié)議當(dāng)事人并不以在信托協(xié)議上書(shū)面簽章為必要條件。信托協(xié)議當(dāng)事人按照《中華人民共和國(guó)信托法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本信托由受托人按照《中華人民共和國(guó)信托法》、信托協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立。受托人將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，也不保證受益人的最低收益。受托人在信托協(xié)議之外披露的涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以信托協(xié)議為準(zhǔn)。二、釋義1．受托人或上海信托：指上海國(guó)際信托有限公司。2．信托協(xié)議：指《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托協(xié)議（上信-T-2902）》以及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂或補(bǔ)充。3．本信托或信托計(jì)劃：指受托人根據(jù)信托協(xié)議設(shè)立的“上海信托‘紫晶石?穩(wěn)優(yōu)’系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）”。4．信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)：指《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)（上信-T-2902）》以及對(duì)該信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的任何有效修訂或補(bǔ)充。5．認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)：指《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）優(yōu)先信托單位認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》與《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）一般信托單位認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》的統(tǒng)稱。6．信托文獻(xiàn)：指信托協(xié)議、信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)的統(tǒng)稱。7．信托利益：指受益人因持有受益權(quán)而獲得的利益。8．信托受益權(quán)或受益權(quán)：指受益人在信托計(jì)劃中享有的權(quán)利，涉及但不限于取得受托人分派信托利益的權(quán)利。9．信托單位：指信托受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式，每份信托單位的面值為1元。10、信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位份數(shù)總數(shù)，與信托計(jì)劃成立日募集的認(rèn)購(gòu)資金總額相等。信托單位總份數(shù)是計(jì)算信托單位凈值、受托人信托報(bào)酬、保管銀行保管費(fèi)等的計(jì)算依據(jù)之一。11、優(yōu)先受益權(quán)：指在受托人以信托財(cái)產(chǎn)凈值為限分派信托利益時(shí)，可以優(yōu)先于一般受益權(quán)分派信托利益的受益權(quán)類型。12、一般受益權(quán)：指在受托人以信托財(cái)產(chǎn)凈值為限分派信托利益時(shí)，除信托協(xié)議另有規(guī)定外，只能在所有優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益足額分派后，方有權(quán)分派信托利益的受益權(quán)類型。一般受益權(quán)區(qū)分為一般A類受益權(quán)和一般B類受益權(quán)，一般A類受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的分派順位優(yōu)先于一般B類受益權(quán)。13．優(yōu)先信托單位：指優(yōu)先受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式，信托計(jì)劃向信托文獻(xiàn)規(guī)定的合格投資者發(fā)行優(yōu)先信托單位。14．一般信托單位：指一般受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式，一般信托單位區(qū)分為一般A類信托單位和一般B類信托單位。信托計(jì)劃僅向信托文獻(xiàn)規(guī)定的特定投資者發(fā)行一般B類信托單位。15．優(yōu)先信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的優(yōu)先信托單位份數(shù)總數(shù)，與信托計(jì)劃成立日投資者認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位交付的所有認(rèn)購(gòu)資金總額相等。16．一般信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的一般信托單位份數(shù)總數(shù)，與信托計(jì)劃成立日投資者認(rèn)購(gòu)一般信托單位交付的所有認(rèn)購(gòu)資金總額相等。一般A類信托單位總份數(shù)為信托計(jì)劃項(xiàng)下的一般A類信托單位份數(shù)總數(shù)，與信托計(jì)劃成立日投資者認(rèn)購(gòu)一般A類信托單位交付的所有認(rèn)購(gòu)資金總額相等；一般B類信托單位總份數(shù)為信托計(jì)劃項(xiàng)下的一般B類信托單位份數(shù)總數(shù)，與信托計(jì)劃成立日投資者認(rèn)購(gòu)一般B類信托單位交付的所有認(rèn)購(gòu)資金總額相等。17．委托人：指認(rèn)購(gòu)信托單位、并受信托文獻(xiàn)約束的投資者。18．受益人：指持有信托單位的投資者，與委托人為同一人。19．認(rèn)購(gòu)資金：指各委托人因認(rèn)購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金。20．信托資金：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的貨幣資金。21．信托財(cái)產(chǎn)：指受托人因信托資金的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)（含按照信托文獻(xiàn)規(guī)定追加的增強(qiáng)信托資金），以及因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成的財(cái)產(chǎn)（含損失）。22．信托財(cái)產(chǎn)總值：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的各類證券、銀行存款、其他投資工具以及其他投資所形成的資產(chǎn)，按信托文獻(xiàn)規(guī)定的估值方法計(jì)算的價(jià)值之和。23．信托財(cái)產(chǎn)凈值：指信托財(cái)產(chǎn)總值扣除本信托負(fù)債后的余額。24．信托單位凈值：指信托財(cái)產(chǎn)凈值與信托單位總份數(shù)之比。信托單位凈值是計(jì)算衡量信托財(cái)產(chǎn)總體盈虧的表現(xiàn)形式。25．認(rèn)購(gòu)：指在信托計(jì)劃推介期內(nèi)，投資者購(gòu)買信托單位的行為。26．贖回：指信托協(xié)議生效后，受托人按規(guī)定條件購(gòu)回受益人持有的信托單位的行為。本信托存續(xù)期間不接受受益人贖回信托單位的申請(qǐng)。27．信托利益賬戶：指受益人指定的用于接受受托人分派的信托利益的銀行賬戶。28．信托專用銀行賬戶：指受托人為信托計(jì)劃開(kāi)立的信托資金專用賬戶。29．信托專用證券賬戶：指受托人為信托計(jì)劃在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的證券賬戶。30．信托專用證券資金賬戶：指受托人以信托專用證券賬戶為依據(jù)在證券經(jīng)紀(jì)商處為信托計(jì)劃開(kāi)立的證券資金賬戶。31.保管人：指招商銀行股份有限公司。32．保管協(xié)議：指受托人與保管人簽訂的《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）保管協(xié)議》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。33．投資顧問(wèn)：指受托人聘請(qǐng)的、為信托計(jì)劃的投資運(yùn)作提供投資建議等服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。在信托計(jì)劃成立之日，投資顧問(wèn)是湖北鴻鼎投資管理有限公司。34．投資顧問(wèn)協(xié)議：指受托人與投資顧問(wèn)簽訂的《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）投資顧問(wèn)協(xié)議》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂或補(bǔ)充。35.證券經(jīng)紀(jì)商：指受托人聘請(qǐng)的、為信托計(jì)劃提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的證券公司。在信托計(jì)劃成立之日，證券經(jīng)紀(jì)商是天風(fēng)證券有限責(zé)任公司。36.證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議：指受托人、保管人、證券經(jīng)紀(jì)商三方簽訂的《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂或補(bǔ)充。37．關(guān)聯(lián)關(guān)系：指公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或者間接控制的公司之間的關(guān)系，以及也許導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。關(guān)聯(lián)關(guān)系按照公司法和公司會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定界定。38．不可抗力：指受托人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的客觀情況，涉及但不限于法律法規(guī)或政策變化、政府限制、有關(guān)交易所、清算機(jī)構(gòu)或其它市場(chǎng)暫停交易、電子或機(jī)械設(shè)備或通訊線路失靈、電話或其它接受系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題、盜竊、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、社會(huì)騷亂、恐怖活動(dòng)、火災(zāi)、自然災(zāi)害等。39．法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)行的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法解釋以及監(jiān)管部門的決定、告知等。40．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。41．信托月度：指自信托計(jì)劃成立日起每滿一個(gè)月的期間，如信托計(jì)劃成立日為T日，每個(gè)信托月度屆滿之日為信托計(jì)劃成立后每月的T-1日（當(dāng)月無(wú)T-1日的，為當(dāng)月最后一日；信托計(jì)劃成立日為1日的，每個(gè)信托月度屆滿之日為信托計(jì)劃成立后每月最后一日）。42．工作日：指中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)對(duì)公業(yè)務(wù)正常營(yíng)業(yè)日。43．交易日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。44．元：指人民幣元。三、信托目的全體委托人基于對(duì)受托人的信任，認(rèn)購(gòu)信托單位并交付認(rèn)購(gòu)資金于受托人，由受托人按信托文獻(xiàn)的規(guī)定將信托資金加以集合運(yùn)用，投資于經(jīng)受托人審核認(rèn)可的國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的上市公司股票和銀行存款；并以所有信托財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，作出優(yōu)先受益權(quán)與一般受益權(quán)的受益權(quán)結(jié)構(gòu)化安排，為委托人（受益人）提供不同類別的投資工具。四、信托計(jì)劃的要素（一）信托計(jì)劃的相關(guān)主體1、委托人與受益人委托人為認(rèn)購(gòu)信托單位、并交付了認(rèn)購(gòu)資金的自然人、法人或依法成立的其他組織。選擇認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位的委托人，同時(shí)成為優(yōu)先受益人，享有優(yōu)先受益權(quán)。選擇認(rèn)購(gòu)一般信托單位的委托人，同時(shí)成為一般受益人，享有一般受益權(quán)；其中選擇認(rèn)購(gòu)一般A類信托單位的委托人，同時(shí)成為一般A類受益人，享有一般A類受益權(quán)，選擇認(rèn)購(gòu)一般B類信托單位的委托人，同時(shí)成為一般B類受益人，享有一般B類受益權(quán)。在信托文獻(xiàn)中，若無(wú)特別注明，優(yōu)先受益人涉及所有持有優(yōu)先受益權(quán)的受益人，一般受益人涉及所有持有一般受益權(quán)的受益人；受益人涉及優(yōu)先受益人和一般受益人。2、受托人：上海國(guó)際信托有限公司。3、保管人：招商銀行股份有限公司，根據(jù)保管協(xié)議的規(guī)定對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。受托人為保護(hù)委托人（受益人）的利益根據(jù)約定程序可以變更保管人。4、證券經(jīng)紀(jì)商：天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，為信托計(jì)劃提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)。證券交易傭金等按照不高于證券業(yè)一般傭金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取。受托人為保護(hù)委托人（受益人）的利益根據(jù)約定程序可以變更證券經(jīng)紀(jì)商。（二）信托期限信托期限為12個(gè)月，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。信托期限屆滿，因第十四條第（三）款規(guī)定的證券停牌等因素導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)的，信托期限延長(zhǎng)至受托人變現(xiàn)所有信托財(cái)產(chǎn)之日止。信托計(jì)劃根據(jù)第十四條第（一）款規(guī)定可以提前終止。（三）信托計(jì)劃規(guī)模和各類信托單位的比例構(gòu)成信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位總份數(shù)不低于29,000萬(wàn)份，不高于30,000萬(wàn)份。優(yōu)先信托單位總份數(shù)與一般信托單位總份數(shù)的比例不超過(guò)2：1，一般A類信托單位總份數(shù)與一般B類信托單位總份數(shù)的比例為1：1。（四）信托計(jì)劃的投資策略、投資組合范圍、投資限制1、投資策略受托人聘請(qǐng)湖北鴻鼎投資管理有限公司為信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作提供投資顧問(wèn)服務(wù)。受托人重要依據(jù)投資顧問(wèn)的投資建議進(jìn)行本信托投資運(yùn)作。投資顧問(wèn)提供的投資策略如下：（1）通過(guò)研究宏觀經(jīng)濟(jì)判斷證券市場(chǎng)趨勢(shì)，判斷宏觀經(jīng)濟(jì)處在的是向好、不明朗、下行的哪個(gè)方向，制定不同投資策略。（2）通過(guò)行業(yè)細(xì)分研究，擬定年度行業(yè)投資方向，優(yōu)選行業(yè)龍頭公司。（3）通過(guò)行業(yè)分析，由縱向、橫向相結(jié)合找出熱點(diǎn)板塊，然后據(jù)此制定出不同板塊的投資策略，并隨時(shí)根據(jù)形勢(shì)的發(fā)展調(diào)整投資行業(yè)方向。（4）通過(guò)上市公司基本面的分析挖掘具有高成長(zhǎng)性的股票，結(jié)合年度行業(yè)投資方向，擬定股票池。（5）選股標(biāo)準(zhǔn)：結(jié)合對(duì)宏觀走勢(shì)判斷和行業(yè)細(xì)分研究，分析上市公司的基本面，涉及經(jīng)營(yíng)狀況、賺錢能力、發(fā)展前景、成長(zhǎng)性以及資產(chǎn)重組狀況等情況的分析，找出其中基本面狀況良好，在行業(yè)具有一定影響力或者行業(yè)龍頭的公司作為股票池的標(biāo)的股票。同時(shí)，綜合比較絕對(duì)估值和相對(duì)估值，選擇增長(zhǎng)良好，價(jià)值被低估的個(gè)股進(jìn)行投資。2、投資組合范圍本信托計(jì)劃的信托資金投資于經(jīng)受托人審核認(rèn)可的國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的上市公司股票和銀行存款。3、投資限制（1）不得將信托財(cái)產(chǎn)中的證券用于回購(gòu)融資交易。（2）不得將信托財(cái)產(chǎn)用于貸款、抵押融資或?qū)ν鈸?dān)保等用途。（3）不得將信托財(cái)產(chǎn)用于也許承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。（4）不得將信托財(cái)產(chǎn)用于股指期貨投資、融資融券交易。（5）信托財(cái)產(chǎn)投資于一家上市公司所發(fā)行的股票占該公司總股本的比例不得超過(guò)5%。（6）信托財(cái)產(chǎn)投資于一家上市公司所發(fā)行的股票占該公司流通股本的比例不得超過(guò)10%。（7）不得將信托財(cái)產(chǎn)投資于*ST、ST上市公司公開(kāi)發(fā)行的證券及創(chuàng)業(yè)板股票。（8）不得將信托財(cái)產(chǎn)投資于未股改上市公司公開(kāi)發(fā)行的證券，不得參與上市公司定向增發(fā)。（9）本信托計(jì)劃期限屆滿前5個(gè)交易日起，不得持有股票資產(chǎn)。（10）信托計(jì)劃與受托人管理的其它所有信托計(jì)劃持有一家公司發(fā)行的證券的總額最高不能超過(guò)該公司發(fā)行證券額的10%，假如監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理制度發(fā)生變化，本款作相應(yīng)修改。（11）受托人對(duì)投資標(biāo)的擁有否決權(quán)。（12）本信托計(jì)劃不得投資于與受托人、一般B類受益人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的證券品種。（13）當(dāng)信托單位凈值低于0.95元時(shí)，所有股票投資比例按成本計(jì)算最高不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的70%；當(dāng)信托單位凈值低于0.93元時(shí)，所有股票投資比例按成本計(jì)算最高不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的25%。（14）本信托計(jì)劃持有一家公司發(fā)行的股票按成本計(jì)算最高不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的20%。（15）投資顧問(wèn)作為股份持有人、股份控制人、一致行動(dòng)人合計(jì)持有某只股票總量（含本信托計(jì)劃的持股量）達(dá)成該股票總股本的5%，需要按照法律法規(guī)的規(guī)定履行信息披露義務(wù)時(shí)，投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)發(fā)出賣出該股票的投資建議。投資顧問(wèn)未發(fā)出賣出該股票的投資建議的，受托人有權(quán)賣出該股票，并有權(quán)解除投資顧問(wèn)協(xié)議、提前終止本信托計(jì)劃。（16）當(dāng)信托計(jì)劃參與股票增發(fā)時(shí)，對(duì)單只股票的申購(gòu)資金額不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的5%。（17）當(dāng)信托計(jì)劃所參與的股票增發(fā)、配售所也許獲得的股票存在鎖定期或禁售期時(shí)，鎖定期或禁售期不得超過(guò)信托計(jì)劃剩余存續(xù)期，信托期限屆滿前1個(gè)月，本信托不得參與股票增發(fā)、配售。（18）信托計(jì)劃的投資運(yùn)作應(yīng)遵守相應(yīng)法律、法規(guī)和規(guī)章以及監(jiān)管部門的告知、決定等的規(guī)定，履行規(guī)定的義務(wù)。（五）信托計(jì)劃的止損線與警戒線為保護(hù)全體受益人特別是優(yōu)先受益人的信托利益，受托人每日計(jì)算信托單位凈值Ж，將Ж＝0.95元設(shè)立為警戒線。為保護(hù)全體受益人特別是優(yōu)先受益人的信托利益，受托人每日計(jì)算信托單位凈值Ж，將Ж＝0.90元設(shè)立為止損線。（六）受益權(quán)的類別與信托利益的分派原則受益人享有的受益權(quán)區(qū)分為優(yōu)先受益權(quán)與一般受益權(quán)兩種類別。信托財(cái)產(chǎn)是作為不可分割的整體資產(chǎn)而存在的；只有在受托人按照信托文獻(xiàn)規(guī)定實(shí)際分派信托利益時(shí)，優(yōu)先受益人方有權(quán)實(shí)際取得受托人分派的優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益，一般受益人方有權(quán)實(shí)際取得受托人分派的一般受益權(quán)項(xiàng)下信托利益。優(yōu)先受益權(quán)與一般受益權(quán)，與信托財(cái)產(chǎn)的任何特定部分不具有任何法律上的相應(yīng)關(guān)系。受托人以信托財(cái)產(chǎn)凈值為限向受益人分派信托利益。信托財(cái)產(chǎn)扣除應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用后，根據(jù)第十一條規(guī)定的信托利益分派辦法，用于支付優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益和一般受益權(quán)項(xiàng)下信托利益；除信托協(xié)議另有規(guī)定外，在全體優(yōu)先受益人信托利益未得到足額分派之前，不得向一般受益人分派任何信托利益。五、信托單位的認(rèn)購(gòu)條件和方式（一）委托人資格委托人應(yīng)當(dāng)是符合下列條件之一，可以辨認(rèn)、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者：（1）認(rèn)購(gòu)信托單位的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（2）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；（3）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位的委托人須是符合上述委托人條件的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計(jì)劃項(xiàng)下單筆認(rèn)購(gòu)資金不滿300萬(wàn)元的個(gè)人委托人人數(shù)不超過(guò)50人，機(jī)構(gòu)委托人和單筆認(rèn)購(gòu)資金300萬(wàn)元（含）以上的個(gè)人委托人數(shù)量不受限制。認(rèn)購(gòu)一般信托單位的委托人須是符合上述委托人條件的可以辨認(rèn)、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者，在本信托中認(rèn)購(gòu)一般B類信托單位的投資者為自然人張晶。（二）委托人（受益人）的陳述與保證1、全體委托人（受益人）的陳述與保證（1）委托人符合信托文獻(xiàn)規(guī)定的委托人資格。（2）委托人用于認(rèn)購(gòu)信托單位的認(rèn)購(gòu)資金不是銀行信貸資金、借貸資金或其他負(fù)債資金，認(rèn)購(gòu)信托單位未損害委托人的債權(quán)人合法利益；認(rèn)購(gòu)資金是其合法所有的具有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)，并符合信托法和信托文獻(xiàn)對(duì)信托資金的規(guī)定。委托人認(rèn)購(gòu)信托單位、作出本條規(guī)定的陳述與保證或其它相關(guān)事項(xiàng)的決定期沒(méi)有依賴受托人或與受托人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的任何第三方，受托人不對(duì)認(rèn)購(gòu)資金的合法性負(fù)有任何義務(wù)或承擔(dān)任何責(zé)任，也不對(duì)委托人是否遵守合用于其的任何法律、法規(guī)或監(jiān)管政策負(fù)有任何義務(wù)或承擔(dān)任何責(zé)任。如銀行理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)信托單位，委托人應(yīng)按照相關(guān)的法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告或報(bào)備。（3）委托人對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)涉及證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信托風(fēng)險(xiǎn)等有較高的認(rèn)知度和承受能力，并根據(jù)其自己獨(dú)立的審核以及其認(rèn)為適當(dāng)?shù)膶I(yè)意見(jiàn)，已經(jīng)擬定：a、認(rèn)購(gòu)信托單位完全符合其財(cái)務(wù)需求、目的和條件；b、認(rèn)購(gòu)信托單位遵守并完全符合所合用于其的投資政策、指引和限制；c、認(rèn)購(gòu)信托單位對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)并且適宜的投資，盡管投資自身存在明顯切實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）委托人在此確認(rèn)：信托計(jì)劃終止時(shí)，信托計(jì)劃清算報(bào)告無(wú)需外部審計(jì)，受托人可以提交未經(jīng)外部審計(jì)的清算報(bào)告；但優(yōu)先受益權(quán)實(shí)際信托利益低于第十一條規(guī)定的預(yù)期信托利益或者法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定規(guī)定必須進(jìn)行外部審計(jì)的除外。（5）委托人保證向受托人提供的所有資料及以上陳述與保證均為真實(shí)有效。（6）上述陳述與保證在信托計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)有效。2、一般受益人特別陳述與保證（1）一般受益人是具有完全民事行為能力的自然人，符合信托文獻(xiàn)對(duì)委托人的資格規(guī)定。（2）熟知信托和證券有關(guān)的法律法規(guī)，無(wú)違規(guī)記錄，且沒(méi)有受到過(guò)證券監(jiān)管部門或其他國(guó)家機(jī)關(guān)的處罰。（3）一般受益人知曉并批準(zhǔn)信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位區(qū)分為優(yōu)先信托單位與一般信托單位，其中一般信托單位的投資風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于優(yōu)先信托單位。一般受益人樂(lè)意承受一般信托單位的投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）一般受益人保證信托計(jì)劃存續(xù)期間不轉(zhuǎn)讓一般信托單位（即一般受益權(quán)），不簽訂受益權(quán)抵押/質(zhì)押等任何協(xié)議，不以一般受益權(quán)進(jìn)行償債。（三）資金規(guī)定與信托單位認(rèn)購(gòu)個(gè)人委托人認(rèn)購(gòu)信托單位的單筆認(rèn)購(gòu)資金金額最低為人民幣100萬(wàn)元，并可按人民幣10萬(wàn)元的整數(shù)倍增長(zhǎng)。機(jī)構(gòu)委托人認(rèn)購(gòu)信托單位的單筆認(rèn)購(gòu)資金金額最低為人民幣100萬(wàn)元，并可按人民幣10萬(wàn)元的整數(shù)倍增長(zhǎng)。（四）受益人規(guī)定受益人與委托人是同一人。六、信托單位募集與信托計(jì)劃的成立（一）信托單位的募集信托計(jì)劃推介期前，擬認(rèn)購(gòu)一般信托單位的投資者向受托人指定賬戶支付信托計(jì)劃準(zhǔn)備金。信托計(jì)劃推介期內(nèi)，擬認(rèn)購(gòu)一般信托單位的投資者根據(jù)受托人告知簽署一般信托單位認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位的個(gè)人委托人，在向受托人指定賬戶繳付認(rèn)購(gòu)資金后，簽署認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位的機(jī)構(gòu)委托人，應(yīng)在簽署認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)之日起一個(gè)工作日內(nèi)，向受托人指定賬戶劃付認(rèn)購(gòu)資金。受托人可以委托商業(yè)銀行作為推介服務(wù)機(jī)構(gòu)，提供推介服務(wù)。（二）信托單位的認(rèn)購(gòu)價(jià)格優(yōu)先信托單位與一般信托單位面值均為1元，認(rèn)購(gòu)價(jià)格均為1元。（三）信托計(jì)劃的推介期限信托計(jì)劃推介期為2023年9月日至2023年10月日。受托人有權(quán)根據(jù)具體情況延長(zhǎng)或縮短信托計(jì)劃的推介期。（四）信托計(jì)劃的成立在滿足以下1或2任何一個(gè)條件并同時(shí)滿足3和4兩個(gè)條件之后的第一個(gè)證券交易所交易日為信托計(jì)劃成立日：1、信托計(jì)劃推介期屆滿，投資者認(rèn)購(gòu)信托單位總份數(shù)達(dá)成29,000萬(wàn)份；2、信托計(jì)劃推介期未屆滿，投資者認(rèn)購(gòu)信托單位總份數(shù)達(dá)成29,000萬(wàn)份；3、優(yōu)先信托單位總份數(shù)與一般信托單位總份數(shù)的比例不超過(guò)2：1，一般A類信托單位總份數(shù)與一般B類信托單位總份數(shù)的比例為1：1，且一般A類信托單位總份數(shù)與一般B類信托單位總份數(shù)各為5000萬(wàn)份；4、受托人與投資顧問(wèn)、保管人（必要時(shí)涉及證券經(jīng)紀(jì)商）間的投資顧問(wèn)協(xié)議、保管協(xié)議等簽署完畢。認(rèn)購(gòu)資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息（按照中國(guó)人民銀行公布的同期活期存款利率計(jì)算），由受托人在信托計(jì)劃終止后信托利益分派時(shí)與信托利益一起交付給受益人。推介期結(jié)束，信托計(jì)劃不符合成立條件的，受托人于推介期結(jié)束后的3個(gè)工作日內(nèi)，返還委托人交付的認(rèn)購(gòu)資金連同交付日至退還日期間的利息（按照中國(guó)人民銀行公布的同期活期存款利率計(jì)算）。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人將本著誠(chéng)實(shí)、信用的原則施行信托計(jì)劃的發(fā)行，但受托人未對(duì)發(fā)行成功與否作出過(guò)任何陳述或承諾。七、信托財(cái)產(chǎn)的投資管理1、聘請(qǐng)投資顧問(wèn)受托人聘請(qǐng)湖北鴻鼎投資管理有限公司作為信托計(jì)劃的投資顧問(wèn)為信托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作提供投資征詢服務(wù)，投資顧問(wèn)的具體職責(zé)由投資顧問(wèn)協(xié)議擬定。投資顧問(wèn)違反其職責(zé)時(shí)，由受托人向投資顧問(wèn)追究違約責(zé)任。受托人有權(quán)根據(jù)投資顧問(wèn)協(xié)議規(guī)定解聘投資顧問(wèn)，有權(quán)聘請(qǐng)新的投資顧問(wèn)。全體委托人一致批準(zhǔn)：受托人根據(jù)當(dāng)時(shí)的已知信息審查認(rèn)為投資顧問(wèn)的投資建議不違反法律法規(guī)規(guī)定并且符合投資顧問(wèn)協(xié)議規(guī)定的，受托人可以接受投資顧問(wèn)提供的投資建議，并按照該投資建議對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。2、信托單位凈值警戒線和止損線的投資管理當(dāng)T+1日計(jì)算的T日信托單位凈值低于0.95元時(shí)，投資顧問(wèn)應(yīng)在T+1日內(nèi)發(fā)出變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的投資建議使得所有股票投資比例按成本計(jì)算不超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的70%。當(dāng)T+1日計(jì)算的T日信托單位凈值為低于0.93元時(shí)，投資顧問(wèn)應(yīng)在T+1日內(nèi)發(fā)出變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的投資建議使得所有股票投資比例按成本計(jì)算不超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的25%。如T+2日清算結(jié)果仍然違反上述投資比例限制，受托人有權(quán)從T+3日起變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)使之符合投資比例限制。假如信托單位凈值達(dá)成或低于止損線0.90元，受托人有權(quán)立即變現(xiàn)所有信托財(cái)產(chǎn)；在信托財(cái)產(chǎn)所有變現(xiàn)后投資于銀行存款直至第12個(gè)信托月度屆滿之日，或者按照第十四條規(guī)定終止信托計(jì)劃。八、信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)增強(qiáng)信托資金的追加信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，一般B類受益人可以在信托單位凈值低于0.95元但高于止損線0.90元的區(qū)間內(nèi)的任一工作日內(nèi)，遵照與受托人另行簽署的《上海信托“紫晶石?穩(wěn)優(yōu)”系列證券投資資金信托計(jì)劃（上信-T-2902）增強(qiáng)信托資金追加協(xié)議》的約定，在通過(guò)受托人的盡職調(diào)查程序后向信托計(jì)劃追加信托資金（以下稱“增強(qiáng)信托資金”）；追加的增強(qiáng)信托資金于到賬日當(dāng)天計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)總值；但若T日信托單位凈值觸及止損線，T+1日證券交易所開(kāi)盤之前一般B類受益人追加的增強(qiáng)信托資金已劃出（受托人已收到劃款憑證傳真件）的，則追加的增強(qiáng)信托資金計(jì)入T日信托財(cái)產(chǎn)總值。一般B類受益人追加的增強(qiáng)信托資金，不改變信托單位總份數(shù)，不增長(zhǎng)信托受益權(quán)的類別，不增長(zhǎng)、不改變一般受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算方法。一般B類受益人有權(quán)規(guī)定受托人返還其已追加未返還的增強(qiáng)信托資金，一般B類受益人規(guī)定返還增強(qiáng)信托資金應(yīng)當(dāng)符合以下所有條件：（1）返還增強(qiáng)信托資金后信托單位凈值不得低于1.00元；（2）返還增強(qiáng)信托資金后信托財(cái)產(chǎn)的投資符合本協(xié)議規(guī)定的投資限制；（3）規(guī)定返還的增強(qiáng)信托資金數(shù)額不得超過(guò)其已經(jīng)追加未返還的增強(qiáng)信托資金數(shù)額，且以信托專用銀行賬戶中鈔票為限。受托人向一般B類受益人返還增強(qiáng)信托資金，不改變信托單位總份數(shù)、不改變信托受益權(quán)類別，不改變一般受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算方法。九、受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理（一）管理原則1、受托人為信托計(jì)劃在保管人處開(kāi)設(shè)信托專用銀行賬戶。2、受托人為信托計(jì)劃投資運(yùn)作在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立信托專用證券賬戶、在經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司開(kāi)設(shè)信托專用證券資金賬戶以及開(kāi)立其它必要的賬戶。3、信托財(cái)產(chǎn)單獨(dú)記賬。4、信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理。5、除非信托文獻(xiàn)另有規(guī)定，委托人和受益人按照其持有的信托單位份數(shù)占信托單位總份數(shù)的比例，以及信托文獻(xiàn)的其他規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。（二）內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)1．信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門的重要職責(zé)是：（1）根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定，接受投資顧問(wèn)發(fā)出的投資建議；（2）根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用發(fā)出具體交易的投資指令。2．信托財(cái)產(chǎn)托管部門信托財(cái)產(chǎn)托管部門的重要職責(zé)是：（1）為信托計(jì)劃建立會(huì)計(jì)賬戶和信托賬戶；（2）執(zhí)行信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門的指令；（3）計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值和信托單位凈值；（4）根據(jù)信托文獻(xiàn)，進(jìn)行信托利益的分派；（5）保管與信托計(jì)劃有關(guān)的重大協(xié)議、憑證；（6）保存相關(guān)名冊(cè)、賬冊(cè)、報(bào)表和記錄等。3．信托財(cái)產(chǎn)客戶服務(wù)部門信托財(cái)產(chǎn)客戶服務(wù)部門重要擔(dān)任信托業(yè)務(wù)信息解決和客戶服務(wù)的職責(zé)：（1）收集信托業(yè)務(wù)信息；（2）定期根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門提供的信息披露內(nèi)容，向委托人和受益人進(jìn)行信息披露；（3）為委托人和受益人提供相關(guān)的征詢服務(wù)。十、信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用及信托財(cái)產(chǎn)凈值（一）信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用范圍除非委托人另行支付，受托人因解決信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)：1、信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中發(fā)生的稅費(fèi)和交易費(fèi)用；2、受托人的信托報(bào)酬；3、保管銀行的保管費(fèi)；4、文獻(xiàn)或賬冊(cè)的制作及印刷費(fèi)用；5、信息披露費(fèi)用以及簽約涉及的差旅費(fèi)；6、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等中介費(fèi)用；7、信托計(jì)劃終止時(shí)清算報(bào)告的審計(jì)費(fèi)用和清算費(fèi)用；8、受益人大會(huì)召開(kāi)費(fèi)用；9、應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。受托人無(wú)義務(wù)墊付上述信托費(fèi)用，受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。（二）費(fèi)用的計(jì)算和提取1、受托人信托報(bào)酬的計(jì)算和提取（1）信托報(bào)酬為270萬(wàn)元。信托計(jì)劃提前終止的，信托報(bào)酬不變。信托計(jì)劃延期的，延期期間信托報(bào)酬按照“信托單位總份數(shù)×1元×0.9%×延期期間天數(shù)÷365”計(jì)算。（2）受托人于2023年12月15日從信托財(cái)產(chǎn)中計(jì)提信托報(bào)酬270萬(wàn)元，并于10個(gè)工作日內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中提取。（3）信托計(jì)劃提前終止或延期的，受托人于信托終止日計(jì)提尚未計(jì)提的信托報(bào)酬，并于10個(gè)工作日內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中提取。信托終止日信托財(cái)產(chǎn)局限性支付信托報(bào)酬的，一般B類受益人應(yīng)當(dāng)于信托終止后3個(gè)工作日內(nèi)向受托人支付差額部分信托報(bào)酬。（4）信托報(bào)酬計(jì)提日為信托報(bào)酬發(fā)生日，該日信托財(cái)產(chǎn)凈值已扣除計(jì)提的信托報(bào)酬。2、保管費(fèi)的計(jì)算和提取（1）保管費(fèi)年費(fèi)率為0.2%，保管費(fèi)按照“信托單位總份數(shù)×1元×保管費(fèi)年費(fèi)率”計(jì)算。信托計(jì)劃提前終止的，保管費(fèi)不變。信托計(jì)劃延期的，延期期間保管費(fèi)按照“信托單位總份數(shù)×1元×保管費(fèi)年費(fèi)率×延期期間天數(shù)÷365”計(jì)算。（2）受托人于每6個(gè)信托月度屆滿日從信托財(cái)產(chǎn)中計(jì)提按照“信托單位總份數(shù)×1元×保管費(fèi)年費(fèi)率/2”計(jì)算的保管費(fèi)，并于10個(gè)工作日內(nèi)劃付給保管人。（3）信托計(jì)劃提前終止或延期的，受托人于信托計(jì)劃終止日計(jì)提尚未計(jì)提的保管費(fèi)，并于10個(gè)工作日內(nèi)劃付給保管人。（4）保管費(fèi)計(jì)提日為保管費(fèi)發(fā)生日，該日信托財(cái)產(chǎn)凈值已扣除計(jì)提的保管費(fèi)。3、信托計(jì)劃存續(xù)過(guò)程中實(shí)際發(fā)生的除本款1、2項(xiàng)之外的各項(xiàng)費(fèi)用，于費(fèi)用發(fā)生日從信托財(cái)產(chǎn)中提取并支付，列入當(dāng)期費(fèi)用，當(dāng)天信托財(cái)產(chǎn)凈值清算結(jié)果已扣除該日發(fā)生的費(fèi)用。（三）信托財(cái)產(chǎn)凈值的清算1、信托財(cái)產(chǎn)的估值和清算日信托財(cái)產(chǎn)凈值平常實(shí)行T+1日清算制度。假如由于證券交割清算制度變化等政策因素導(dǎo)致不能按上述規(guī)定日期清算，則根據(jù)相應(yīng)政策調(diào)整。2、估值和清算方法（1）信托財(cái)產(chǎn)總值涉及本信托計(jì)劃項(xiàng)下所擁有的各類證券、貨幣資金及其他投資所形成的價(jià)值總和。信托財(cái)產(chǎn)凈值指信托財(cái)產(chǎn)總值減去信托費(fèi)用、計(jì)提受益人信托利益及其他信托負(fù)債后的余額。（2）估值對(duì)象：運(yùn)營(yíng)信托財(cái)產(chǎn)所投資的一切有價(jià)證券、銀行存款及其他資產(chǎn)。（3）估值日：計(jì)算信托單位凈值之日，保管人、受托人分別于本信托計(jì)劃每一交易日進(jìn)行估值。本信托計(jì)劃存續(xù)期間每周最后一個(gè)交易日、每月最后一個(gè)交易日、觸及止損線當(dāng)天、觸及警戒線當(dāng)天、費(fèi)用計(jì)提日、信托利益計(jì)算日、本信托計(jì)劃終止日為估值核對(duì)日，保管人與受托人于估值核對(duì)日下一交易日對(duì)雙方估值核對(duì)日的估值結(jié)果進(jìn)行核對(duì)。（4）估值方法：上市流通的有價(jià)證券，以估值日其所在交易所的收盤價(jià)估值，估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值。 股利如送股、派息等以權(quán)責(zé)發(fā)生制為原則計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)。 可流通暫未上市的股票：屬于送股、轉(zhuǎn)增股、配股或增發(fā)的股票，以估值日證券交易所提供的同一股票的收盤價(jià)估值，估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值。銀行存款以T日實(shí)際本金和實(shí)收利息計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)總值（銀行存款每季結(jié)息，應(yīng)收未收利息不計(jì)入該日凈值，但計(jì)入終止清算凈值）。 （5）如有確鑿證據(jù)表白按上述規(guī)定不能客觀反映信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值的，保管人和受托人可根據(jù)具體情況協(xié)商，按最能反映信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值的方法估值。（6）T日信托財(cái)產(chǎn)總值為信托計(jì)劃持有各項(xiàng)資產(chǎn)該日市場(chǎng)價(jià)值總和，T日信托財(cái)產(chǎn)凈值為T日信托財(cái)產(chǎn)總值減去T日實(shí)際發(fā)生的信托費(fèi)用和T日分派的信托利益后的余額；T日若發(fā)生一般B類受益人追加增強(qiáng)信托資金并實(shí)際到賬的，該追加增強(qiáng)信托資金計(jì)入T日信托財(cái)產(chǎn)總值；但若T日信托單位凈值觸及止損線，T+1日證券交易所開(kāi)盤之前一般B類受益人追加的增強(qiáng)信托資金已劃出（受托人已收到劃款憑證傳真件）的，該追加增強(qiáng)信托資金可以計(jì)入T日信托財(cái)產(chǎn)凈值，T日信托財(cái)產(chǎn)凈值可以據(jù)此調(diào)整。信托計(jì)劃終止前，各信托利益計(jì)算日應(yīng)向各受益人分派的信托利益從該日信托財(cái)產(chǎn)總值中扣除。十一、不同類別受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算和分派（一）信托利益的計(jì)算與分派1、除信托協(xié)議另有規(guī)定外，信托計(jì)劃項(xiàng)下優(yōu)先受益權(quán)信托利益以貨幣資金形式分派，一般受益權(quán)信托利益可以任何合法的形式進(jìn)行分派。2、受托人在各信托利益計(jì)算日按照本條（二）、（三）、（四）款規(guī)定計(jì)算各類受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益。第6個(gè)信托月度屆滿之日、第12個(gè)信托月度屆滿之日和信托提前終止日為信托利益計(jì)算日。3、受托人在信托利益計(jì)算日后10個(gè)工作日內(nèi)，將根據(jù)本條規(guī)定的各類受益權(quán)項(xiàng)下信托利益分派給各受益人。4、除信托協(xié)議另有規(guī)定外，優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的分派順位優(yōu)先于一般受益權(quán)，一般A類受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的分派順位優(yōu)先于一般B類受益權(quán)。（二）優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算1、信托計(jì)劃未終止時(shí)第6個(gè)信托月度屆滿之日的信托利益除非發(fā)生本條第（四）款第1項(xiàng)規(guī)定情形，信托計(jì)劃未終止時(shí)第6個(gè)信托月度屆滿之日，每份優(yōu)先信托單位信托利益按照如下方法計(jì)算：每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益＝1元×8%÷22、信托計(jì)劃第12個(gè)信托月度屆滿之日的信托利益除非發(fā)生本條第（四）款第1項(xiàng)規(guī)定情形，信托計(jì)劃第12個(gè)信托月度屆滿之日，每份優(yōu)先信托單位信托利益按照如下方法計(jì)算：每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益＝1元×（1＋8%）－該信托利益計(jì)算日前已分派的每份優(yōu)先信托單位信托利益（三）一般受益權(quán)項(xiàng)下信托利益的計(jì)算與分派1、信托期限內(nèi)信托利益的分派（1）第6個(gè)信托月度屆滿之日，扣除當(dāng)期信托費(fèi)用和優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益后信托財(cái)產(chǎn)有剩余鈔票（以下簡(jiǎn)稱“可分派剩余鈔票財(cái)產(chǎn)”）的，受托人以可分派剩余鈔票財(cái)產(chǎn)為限計(jì)算一般A類受益人可分派信托利益，一般A類受益人可分派信托利益為Min（可分派剩余鈔票財(cái)產(chǎn)，0.06元×一般A類信托單位總份數(shù)）?？鄢?dāng)期信托費(fèi)用、優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益和一般A類受益人可分派信托利益后的信托單位凈值高于1.0元的，受托人以“（扣除當(dāng)期信托費(fèi)用、優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益和一般A類受益人可分派信托利益后的信托單位凈值－1.0元）×信托單位總份數(shù)”為限向一般B類受益人分派信托利益，且信托利益分派金額不超過(guò)信托專用銀行賬戶中支付當(dāng)期信托費(fèi)用、優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益和一般A類受益人可分派信托利益后的鈔票余額。（2）信托期限內(nèi)信托單位凈值高于1.05元時(shí)，一般B類受益人有權(quán)向受托人提出書(shū)面申請(qǐng)規(guī)定分派信托利益，實(shí)際分派的信托利益數(shù)額由一般B類受益人自行擬定，但前提是該等信托利益分派后的信托單位凈值應(yīng)高于1.05元，且信托利益分派金額不得超過(guò)信托專用銀行賬戶中支付當(dāng)期信托費(fèi)用后的鈔票余額。2、信托終止時(shí)信托利益的分派除本款第1項(xiàng)規(guī)定的信托期限內(nèi)信托利益的分派和根據(jù)第十四條第（三）款規(guī)定在信托延期期間可獲得的信托利益分派外，其他一般受益權(quán)信托利益于信托計(jì)劃終止時(shí)計(jì)算和分派。無(wú)論信托計(jì)劃因何種因素終止，信托計(jì)劃終止日一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益為信托財(cái)產(chǎn)總值減去信托費(fèi)用并支付所有優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下信托利益后的信托財(cái)產(chǎn)余額。一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益一方面用于分派一般A類受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益，一般A類受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益為Min｛（1.12元－信托終止前每份一般A類信托單位已分派信托利益）×一般A類信托單位總份數(shù)，一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益｝；一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益扣除一般A類受益權(quán)項(xiàng)下信托利益后的剩余部分為一般B類受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益。3、一般A類受益人按照其持有一般A類信托單位份數(shù)占一般A類信托單位總份數(shù)的比例分派一般A類受益權(quán)的信托利益。（四）特別規(guī)定1、本條關(guān)于“信托利益”、“優(yōu)先信托單位信托利益”、“一般受益權(quán)信托利益”的表述，并不意味著受托人保證受益人取得相應(yīng)數(shù)額的“信托利益”、“優(yōu)先信托單位信托利益”、“一般受益權(quán)信托利益”，不意味著受托人保證信托財(cái)產(chǎn)不受損失，不意味著受托人保證信托計(jì)劃實(shí)現(xiàn)投資收益?？鄢磐匈M(fèi)用后的貨幣資金形式信托財(cái)產(chǎn)局限性以分派優(yōu)先受益人所有信托利益的，優(yōu)先受益人僅以扣除信托費(fèi)用后的貨幣資金形式信托財(cái)產(chǎn)為限享有相應(yīng)信托利益，承擔(dān)相應(yīng)投資損失。每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期實(shí)際信托利益按照[當(dāng)期已扣除信托費(fèi)用后的貨幣資金形式信托財(cái)產(chǎn)×每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益金額÷所有優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益總額]計(jì)算，其中每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益均按照本條第（二）款計(jì)算；其后信托計(jì)劃項(xiàng)下仍有信托財(cái)產(chǎn)且繼續(xù)變現(xiàn)形成貨幣資金的，受托人應(yīng)繼續(xù)按照[當(dāng)期已扣除信托費(fèi)用后的貨幣資金形式信托財(cái)產(chǎn)×每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益金額÷所有優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益總額]分派每份優(yōu)先信托單位信托利益，直至信托財(cái)產(chǎn)所有變現(xiàn)分派完畢（即扣除信托費(fèi)用后的信托財(cái)產(chǎn)數(shù)額小于所有優(yōu)先信托單位按照本條第（二）款計(jì)算的信托利益金額），或者直至每份優(yōu)先信托單位實(shí)際分派信托利益等于本條第（二）款規(guī)定金額（即扣除信托費(fèi)用后的信托財(cái)產(chǎn)數(shù)額大于等于所有優(yōu)先信托單位按照本條第（二）款計(jì)算的信托利益金額）。2、信托計(jì)劃根據(jù)第十四條第（三）款規(guī)定延期的，受托人按照第十四條第（三）款規(guī)定分派各類受益權(quán)項(xiàng)下信托利益。3、信托提前終止與延期時(shí)的信托利益分派，同樣應(yīng)受本款規(guī)定的約束。十二、風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示信托財(cái)產(chǎn)在投資管理運(yùn)用過(guò)程中，存在以下風(fēng)險(xiǎn)：1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)投資品種市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、投資心理等因素影響，也許會(huì)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的凈值縮水的風(fēng)險(xiǎn)。2、信用風(fēng)險(xiǎn)信托財(cái)產(chǎn)在投資運(yùn)作過(guò)程當(dāng)中牽涉到保管人和證券經(jīng)紀(jì)商等，該等機(jī)構(gòu)也許存在中介機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)。3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)內(nèi)部和外部的因素導(dǎo)致在信托單位凈值觸及警戒線或止損線或信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人不能將投資品種迅速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。4、操作風(fēng)險(xiǎn)在信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用過(guò)程中，也許因投資顧問(wèn)發(fā)送的投資建議的操作和執(zhí)行問(wèn)題從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益水平。5、投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)信托計(jì)劃的業(yè)績(jī)很大限度上依賴投資顧問(wèn)的投資管理能力、勤勉盡責(zé)的執(zhí)行投資管理義務(wù)和恪守各項(xiàng)法律法規(guī)。投資顧問(wèn)的決策水平和投資決策在很大限度上影響了投資收益。若投資顧問(wèn)提出的投資建議違反法律法規(guī)、信托文獻(xiàn)或投資顧問(wèn)協(xié)議，且受托人依據(jù)當(dāng)時(shí)已知信息局限性以確認(rèn)該投資建議違反法律法規(guī)、信托文獻(xiàn)或投資顧問(wèn)協(xié)議的，信托計(jì)劃也許因執(zhí)行該投資建議而受到證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰（不排除投資建議執(zhí)行后，通過(guò)很長(zhǎng)時(shí)間后受到的處罰），從而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。投資顧問(wèn)發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)的（涉及但不限于投資顧問(wèn)運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的投資交易向第三方轉(zhuǎn)移、輸送利益等），將導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。6、特別提醒風(fēng)險(xiǎn)由于信托計(jì)劃所投資的證券連續(xù)跌停等不可控事件導(dǎo)致受托人不能在信托單位凈值0.67元之上完全變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，導(dǎo)致優(yōu)先受益人信托本金受到損失。7、提前終止與延期風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生第十四條第（一）款規(guī)定的情形或其他法定情形時(shí)，受托人將按照法律法規(guī)、信托文獻(xiàn)以及其他規(guī)定提前終止信托計(jì)劃，也許導(dǎo)致優(yōu)先受益人不能足額取得信托利益。信托計(jì)劃因證券停牌等因素導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的，信托計(jì)劃將延期至信托財(cái)產(chǎn)所有變現(xiàn)為止；優(yōu)先受益人的信托利益將于第12個(gè)信托月度屆滿之日計(jì)算，并以扣除信托費(fèi)用后的鈔票形式信托財(cái)產(chǎn)為限分派，也許導(dǎo)致優(yōu)先受益人不能足額取得或不能及時(shí)取得信托利益。8、自然人作為一般B類受益人的風(fēng)險(xiǎn)自然人作為一般B類受益人喪失或限制民事行為能力、失蹤或死亡，會(huì)對(duì)信托計(jì)劃的穩(wěn)健運(yùn)作導(dǎo)致影響。9、其它風(fēng)險(xiǎn)直接或間接因受托人所不能控制的情況、環(huán)境導(dǎo)致受托人延遲或未能履行在本信托計(jì)劃中的義務(wù)，或因前述情況、環(huán)境直接或間接導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失或價(jià)格劇烈波動(dòng)從而不能及時(shí)完畢止損變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。該等情況、環(huán)境涉及但不限于政府限制、有關(guān)交易所、清算所或其它市場(chǎng)暫停交易、“受托人證券交易系統(tǒng)”發(fā)生任何故障、電子或機(jī)械設(shè)備或通訊線路失靈、電話或其它接受系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題、盜竊、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、社會(huì)騷亂、恐怖活動(dòng)、自然災(zāi)害等。由于交易所、銀行、證券經(jīng)紀(jì)商等中介機(jī)構(gòu)資金劃付、交易、清算等電子系統(tǒng)技術(shù)障礙導(dǎo)致資金不能及時(shí)劃付、交易不能及時(shí)執(zhí)行等結(jié)果從而影響到信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作效率。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1、受托人根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，其損失部分由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。2、受托人違反信托文獻(xiàn)的規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，受托人以其所有固有財(cái)產(chǎn)為限負(fù)責(zé)補(bǔ)償，局限性補(bǔ)償?shù)?，由投資者自擔(dān)。3、受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨解決信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。十三、信托計(jì)劃的信息披露（一）除信托文獻(xiàn)另有規(guī)定外，受托人在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或告知制作完畢后，以信函的形式向受益人郵寄，在此基礎(chǔ)上受托人還可以以下列形式報(bào)告受益人：1、在受托人網(wǎng)址；2、電子郵件；3、電話；4、受益人以書(shū)面形式聲明的其它信息披露方式。（二）信托計(jì)劃推介結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)，受托人應(yīng)當(dāng)就受益人人數(shù)與信托單位總份數(shù)等事項(xiàng)向受益人進(jìn)行披露。對(duì)于受托人關(guān)聯(lián)人作為信托計(jì)劃受益人的情況應(yīng)當(dāng)在披露中予以專項(xiàng)說(shuō)明。（三）信托計(jì)劃成立后，受托人于每周第一個(gè)工作日在受托人網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)合公布前一工作日信托單位凈值；受托人按月向受益人寄送信托單位凈值書(shū)面材料。（四）受托人按季將信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況表和保管人提交的保管報(bào)告以書(shū)面信函告知受益人。（五）受托人在實(shí)行信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、解聘投資顧問(wèn)或聘請(qǐng)新的投資顧問(wèn)、信托財(cái)產(chǎn)也許遭受重大損失、因法律法規(guī)修改、市場(chǎng)制度變革等嚴(yán)重影響信托計(jì)劃運(yùn)營(yíng)的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)以臨時(shí)報(bào)告書(shū)形式向受益人披露，并于披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露受托人擬采用的應(yīng)對(duì)措施。（六）其它與信托計(jì)劃相關(guān)且應(yīng)當(dāng)披露的信息根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的告知或決定的規(guī)定進(jìn)行披露。（七）受益人有權(quán)向受托人查詢與其信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供相關(guān)信息。十四、信托計(jì)劃的終止、清算與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬（一）信托計(jì)劃的終止1、除信托文獻(xiàn)另有規(guī)定外，信托期限屆滿，信托計(jì)劃終止。2、受益人大會(huì)決議提前終止的，信托計(jì)劃提前終止。3、一般B類受益人喪失或限制民事行為能力、失蹤或死亡，信托計(jì)劃提前終止。4、一般B類受益人提出的提前終止。經(jīng)一般B類受益人提出申請(qǐng)，經(jīng)受托人批準(zhǔn)后信托計(jì)劃可以提前終止。該種情形下的提前終止必須同時(shí)滿足以下條件：（1）信托財(cái)產(chǎn)完全變現(xiàn)且信托財(cái)產(chǎn)凈值高于或等于“按照本條第（二）款計(jì)算的信托計(jì)劃終止日所有優(yōu)先信托單位信托利益總額+（1.12元－信托終止前每份一般A類信托單位已分派信托利益）×一般A類信托單位總份數(shù)”；（2）一般B類受益人提前三個(gè)工作日向受托人提出提前終止信托計(jì)劃書(shū)面申請(qǐng)；（3）按照本條第（二）款規(guī)定計(jì)算并支付優(yōu)先受益人、一般A類受益人信托利益；（4）不違反法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定；（5）受托人在收到一般B類受益人書(shū)面申請(qǐng)兩個(gè)工作日內(nèi)予以確認(rèn)。5、受托人決定的提前終止。發(fā)生下述情形之一的，受托人有權(quán)決定提前終止信托計(jì)劃：（1）受托人依據(jù)投資顧問(wèn)協(xié)議規(guī)定解除投資顧問(wèn)協(xié)議；（2）受托人事后發(fā)現(xiàn)一般B類受益人所作出的陳述與保證以及在受托人對(duì)其盡職調(diào)查時(shí)一般B類受益人所提供資料存在嚴(yán)重虛假成份。（3）信托期限內(nèi)，信托單位凈值達(dá)成或低于止損線的，受托人已變現(xiàn)所有信托財(cái)產(chǎn)。6、出現(xiàn)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門規(guī)定信托計(jì)劃提前終止的情形的，信托計(jì)劃提前終止。（二）信托計(jì)劃提前終止時(shí)信托利益的計(jì)算1、信托計(jì)劃根據(jù)本條第（一）款第4項(xiàng)規(guī)定提前終止的，受托人按照信托計(jì)劃成立滿12個(gè)信托月度計(jì)算優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益。每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益＝1元×（1＋8%）－信托計(jì)劃終止前已分派的每份優(yōu)先信托單位信托利益。信托計(jì)劃根據(jù)本條第（一）款第2、3、5、6項(xiàng)規(guī)定提前終止的，受托人按照信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算優(yōu)先受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益。每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益＝1元×（1＋8%×Min{（信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)+10），365}/365）－信托計(jì)劃終止前已分派的每份優(yōu)先信托單位信托利益。信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)是指自信托計(jì)劃成立日（含）起至信托計(jì)劃終止日（含）期間的自然天數(shù)。2、信托計(jì)劃提前終止日，假如扣除信托費(fèi)用后的信托財(cái)產(chǎn)數(shù)額低于按照本款計(jì)算的信托計(jì)劃終止日所有優(yōu)先信托單位信托利益總額，則信托計(jì)劃終止日每份優(yōu)先信托單位實(shí)際信托利益＝[扣除信托費(fèi)用后的信托財(cái)產(chǎn)數(shù)額×每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益金額÷所有優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益總額]，其中每份優(yōu)先信托單位當(dāng)期信托利益按照本款規(guī)定計(jì)算。3、信托計(jì)劃提前終止時(shí)一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益根據(jù)第十一條第（三）款第2項(xiàng)規(guī)定計(jì)算。（三）信托計(jì)劃延期以及信托利益分派第12個(gè)信托月度屆滿之日，因證券停牌等因素導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的，信托計(jì)劃延期至信托財(cái)產(chǎn)所有變現(xiàn)為止。發(fā)生該種情形，受托人將及時(shí)向受益人進(jìn)行信息披露，并按照以下方式進(jìn)行信托利益分派：1、第12個(gè)信托月度屆滿之日，扣除信托費(fèi)用后的鈔票形式信托財(cái)產(chǎn)≥按照第十一條第（二）款規(guī)定計(jì)算的所有優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益總額的，第12個(gè)信托月度屆滿之日后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人按照第十一條第（二）款規(guī)定對(duì)優(yōu)先受益人進(jìn)行分派。扣除信托費(fèi)用后的鈔票形式的信托財(cái)產(chǎn)在按照第十一條第（二）款規(guī)定向優(yōu)先受益人分派了信托利益后仍有剩余的，余額部分由受托人在第12個(gè)信托月度屆滿之日后10個(gè)工作日內(nèi)分派給一般受益人。第12個(gè)信托月度屆滿之日至信托計(jì)劃終止日的期間，受托人在收到任何鈔票形式的信托財(cái)產(chǎn)（即資金到達(dá)信托賬戶）后10個(gè)工作日內(nèi)，在扣除了應(yīng)付未付信托費(fèi)用后，作為一般受益權(quán)信托利益繼續(xù)向一般受益人分派，直至信托計(jì)劃終止。2、第12個(gè)信托月度屆滿之日，扣除信托費(fèi)用后的鈔票形式信托財(cái)產(chǎn)＜按照第十一條第（二）款規(guī)定計(jì)算的所有優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益總額的，第12個(gè)信托月度屆滿之日后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人將扣除信托費(fèi)用后的所有鈔票形式信托財(cái)產(chǎn)用于向優(yōu)先受益人進(jìn)行信托利益分派，同時(shí)在第12個(gè)信托月度屆滿之日至信托計(jì)劃終止日的期間，受托人在收到任何鈔票形式的信托財(cái)產(chǎn)（即資金到達(dá)信托賬戶）后10個(gè)工作日內(nèi)，在扣除應(yīng)付未付信托費(fèi)用后向優(yōu)先受益人繼續(xù)進(jìn)行信托利益分派，直至向全體優(yōu)先受益人實(shí)際分派的信托利益等于按照第十一條第（二）款規(guī)定計(jì)算的所有優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益總額為止。受托人向全體優(yōu)先受益人分派的信托利益等于按照第十一條第（二）款規(guī)定計(jì)算的所有優(yōu)先受益人當(dāng)期信托利益總額后，信托計(jì)劃終止之前，受托人在收到任何鈔票形式的信托財(cái)產(chǎn)（即資金到達(dá)信托賬戶）后10個(gè)工作日內(nèi)，在扣除應(yīng)付未付信托費(fèi)用后繼續(xù)向一般受益人分派信托利益，直至信托計(jì)劃終止。3、受托人依據(jù)本款規(guī)定向一般受益人分派的信托利益為一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益。受托人向一般受益人分派信托利益時(shí)，一方面向一般A類受益人分派信托利益，直至依據(jù)本款規(guī)定向一般A類受益人分派的信托利益達(dá)成Min｛（1.12元－信托終止前每份一般A類信托單位已分派信托利益）×一般A類信托單位總份數(shù)，一般受益權(quán)項(xiàng)下的信托利益｝，分派一般A類受益人信托利益后的剩余部分再向一般B類受益人分派。（四）信托計(jì)劃終止后的清算信托計(jì)劃終止，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分派。受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第十三條規(guī)定的方式報(bào)告受益人。受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。（五）信托財(cái)產(chǎn)的歸屬信托財(cái)產(chǎn)清算后，按照信托文獻(xiàn)規(guī)定歸屬于全體受益人。十五、信托單位的登記與轉(zhuǎn)讓（一）信托單位的登記1、受托人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合置備受益人名冊(cè)，記載受益人持有信托單位的相關(guān)信息。2、受益人可以至受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)合查詢信托單位持有情況。（二）信托單位的轉(zhuǎn)讓1、經(jīng)受托人批準(zhǔn)后，優(yōu)先信托單位可以依照信托文獻(xiàn)的規(guī)定轉(zhuǎn)讓；一般信托單位不得轉(zhuǎn)讓。2、受讓信托單位的人，必須是符合信托文獻(xiàn)規(guī)定的委托人資格的合格投資者；持有優(yōu)先信托單位的受益人，不得向自然人進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓；機(jī)構(gòu)所持有的優(yōu)先信托單位，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。3、受益人轉(zhuǎn)讓優(yōu)先信托單位，應(yīng)持認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)、轉(zhuǎn)讓協(xié)議及有效身份證明文獻(xiàn)與受讓人到受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)合辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。未到受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)合辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)的，不得對(duì)抗受托人。4、受益人轉(zhuǎn)讓優(yōu)先信托單位，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)讓信托單位面值的0.1%分別向受托人繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。十六、信托單位的贖回受托人在本信托存續(xù)期間不接受受益人贖回信托單位的申請(qǐng)。十七、委托人的權(quán)利義務(wù)（一）權(quán)利1、有權(quán)按照信托文獻(xiàn)的規(guī)定了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)規(guī)定受托人作出說(shuō)明。2、有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及解決信托事務(wù)的其他文獻(xiàn)。3、受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違反管理職責(zé)、解決信托事務(wù)不妥致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤消該處分行為，并有權(quán)規(guī)定受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以補(bǔ)償。4、受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失的，有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。5、信托文獻(xiàn)及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、按信托文獻(xiàn)的規(guī)定及時(shí)交付認(rèn)購(gòu)資金，并保證資金來(lái)源的合法性。2、保證其享有簽署信托文獻(xiàn)的權(quán)利，并且就簽署行為已經(jīng)履行必要的批準(zhǔn)授權(quán)手續(xù)。3、信托文獻(xiàn)及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十八、受托人的權(quán)利義務(wù)（一）權(quán)利1、自信托計(jì)劃成立之日起，根據(jù)信托文獻(xiàn)規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。2、信托計(jì)劃成立后，以受托人名義開(kāi)立信托專戶，并享有涉及根據(jù)信托文獻(xiàn)處置賬戶內(nèi)鈔票與證券資產(chǎn)、資金劃撥、銷戶等一切賬戶名義所有人的權(quán)利。3、根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定足額收取受托人報(bào)酬。4、信托文獻(xiàn)及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、為受益人的最大利益解決信托事務(wù)，恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。2、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)以及信托文獻(xiàn)的規(guī)定，管理信托財(cái)產(chǎn)。3、根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定，以信托財(cái)產(chǎn)凈值為限向受益人支付信托利益。4、對(duì)委托人、受益人以及解決信托事務(wù)的情況和資料依法保密。5、受托人必須保存解決信托事務(wù)的完整記錄。受托人每周在其網(wǎng)站上公布信托單位凈值；每月向委托人和受益人寄送信托單位凈值披露的書(shū)面材料；受托人將按季制作信托資金管理報(bào)告，于每季結(jié)束后寄送委托人和受益人。妥善保管信托業(yè)務(wù)的交易記錄、原始憑證及資料，保存期為自信托計(jì)劃終止日起2023。6、根據(jù)信托文獻(xiàn)的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。7、將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。8、不得運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取本協(xié)議約定信托報(bào)酬以外的利益。9、如本信托計(jì)劃觸及止損線，受托人有義務(wù)按照信托協(xié)議的約定進(jìn)行解決。10、按照本協(xié)議的約定向受益人分派信托利益。11、信托文獻(xiàn)及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十九、受益人的權(quán)利義務(wù)1、本信托為自益信托，受益人即委托人。2、自信托計(jì)劃成立日起根據(jù)信托協(xié)議享有受益權(quán)，在信托期間內(nèi)或期滿后，對(duì)于受托人管理、運(yùn)用和處置本信托財(cái)產(chǎn)取得的信托利益，受益人享有從信托財(cái)產(chǎn)中獲取信托利益的權(quán)利。3、受益人的信托受益權(quán)可以根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和繼承，并承擔(dān)轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。4、受益人有權(quán)了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)規(guī)定受托人做出說(shuō)明。5、受益人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及解決信托事務(wù)的其他文獻(xiàn)。6、受托人違反本協(xié)議規(guī)定的信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)，或者因違反管理職責(zé)，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，受益人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤消該處分行為，并有權(quán)規(guī)定受托人予以補(bǔ)償。7、法律法規(guī)規(guī)定和信托文獻(xiàn)約定的受益人應(yīng)享有的其他權(quán)利和應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。8、優(yōu)先受益人的特別權(quán)利除上述受益人權(quán)利外，優(yōu)先受益人享有以下權(quán)利：在信托終止時(shí)享有優(yōu)先于一般受益人取得信托利益的權(quán)利。9、一般受益人的特別權(quán)利和義務(wù)除上述受益人權(quán)利外，一般受益人享有以下權(quán)利：在信托終止時(shí)且在優(yōu)先受益人的信托利益得到滿足后，享有剩余信托利益的權(quán)利。除上述受益人義務(wù)外，一般受益人應(yīng)盡以下義務(wù)：不得為別人代持一般受益權(quán)；不得通過(guò)內(nèi)幕信息交易、不妥關(guān)聯(lián)交易等違規(guī)違法行為牟取利益；不得轉(zhuǎn)讓受益權(quán)。二十、受益人大會(huì)（一）組成信托計(jì)劃的受益人大會(huì)由受益人出席并參與表決。（二）召開(kāi)事由1、下列事由，除應(yīng)當(dāng)符合信托文獻(xiàn)規(guī)定的程序和條件外，還應(yīng)當(dāng)召開(kāi)受益人大會(huì)：（1）提前終止本信托或延長(zhǎng)信托期間，但信托文獻(xiàn)已明文規(guī)定的情形除外；（2）解任受托人或選任新受托人；（3）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；（4）提高受托人、保管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（5）法律法規(guī)、信托文獻(xiàn)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)受益人大會(huì)的事項(xiàng)。2、以下情況可由受托人決定修改信托文獻(xiàn)，不需要召開(kāi)受益人大會(huì)：（1）由于法律法規(guī)變動(dòng)或市場(chǎng)制度變革或股票市場(chǎng)估值嚴(yán)重高于全球市場(chǎng)平均水平將對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生重大影響，受托人認(rèn)為信托計(jì)劃必須作相應(yīng)完善或修改時(shí)（如交易制度變?yōu)門+0、漲跌停板限制的更改等），一般受益人批準(zhǔn)該完善或修改的，受托人有權(quán)對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行完善或修改；（2）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)信托文獻(xiàn)進(jìn)行的修改；（3）信托文獻(xiàn)的修改對(duì)受益人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及信托當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系；（4）受托人判斷信托文獻(xiàn)修改事項(xiàng)不損害優(yōu)先受益人信托利益，且與一般受益人協(xié)商一致的。（三）會(huì)議召集方式1、受益人大會(huì)由受托人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式等由受托人選擇擬定。2、代表信托單位總份數(shù)10%以上（含10%）的受益人認(rèn)為有必要召開(kāi)受益人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向受托人提出書(shū)面建議。受托人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面建議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出建議的受益人代表。受托人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起30日內(nèi)召開(kāi)。受托人決定不召集的，代表信托單位總份數(shù)10%以上的受益人有權(quán)自行召集受益人大會(huì)。（四）告知1、召開(kāi)受益人大會(huì)，召集人最遲應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前10個(gè)工作日告知全體受益人，受益人大會(huì)告知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；（2）會(huì)議擬審議的重要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；（3）授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容規(guī)定（涉及但不限于授權(quán)代表身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達(dá)的期限、地點(diǎn)；（4）會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式；（5）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文獻(xiàn)和必須履行的手續(xù)；（6）召集人需要告知的其他事項(xiàng)。2、采用通訊方式開(kāi)會(huì)并