2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金試卷詳細參考解析

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券

2、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)有權(quán)采取的監(jiān)管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監(jiān)會辦案人員在調(diào)查與違法案件有關(guān)的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關(guān)的協(xié)助B.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣C.經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，辦案人員可以復(fù)制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，中國證監(jiān)會辦案人員可以直接予以凍結(jié)或者查封

3、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D.“混合”模式

4、下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓

5、下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計劃C.銀行理財產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計劃

6、（）是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.監(jiān)管風(fēng)險D.控制風(fēng)險

7、(2016年)投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2

8、(2016年)下列關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對

9、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場

10、ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%

11、下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投資運作安排方面的信息B.基金份額發(fā)售安排方面的信息C.基金份額持有人的個人信息D.基金合同特別約定的事項

12、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票

13、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，()。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風(fēng)險

14、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

15、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式

16、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理

17、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復(fù)核

18、（2016年真題）基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險包括（）。Ⅰ．經(jīng)濟Ⅱ．社會Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作

20、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性

21、（2016年真題）根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東

22、（2018年真題）開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1年B.3個月C.6個月D.1個月

23、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。Ⅰ.基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機構(gòu)之間簽署的協(xié)議；Ⅱ.具有基金代銷資格的銷售機構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補充簽訂銷售協(xié)議；Ⅲ.基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及補充協(xié)議中約定；Ⅳ.基金銷售協(xié)議可以約定銷售機構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

24、(2016年)隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性

25、董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。Ⅰ.確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；Ⅱ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本風(fēng)險管理制度；Ⅲ.審議公司風(fēng)險管理報告；Ⅳ.可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

27、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長B.董事會C.獨立董事D.總經(jīng)理

28、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)基金公司負責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意B.經(jīng)代銷機構(gòu)負責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書D.經(jīng)代銷機構(gòu)合規(guī)負責(zé)人出具合規(guī)意見書

29、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15

30、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則

31、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資,應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露務(wù),披露事項包括（）Ⅰ．投資標(biāo)的Ⅱ．投資日期Ⅲ．適用費率Ⅳ．交易金額A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

32、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額

33、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)

34、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后（）個月內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計的年度財務(wù)報告。A.1B.4C.3D.6

35、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當(dāng)日股票價格會受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響

36、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

37、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。I、基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法III．在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷售分支機構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ

38、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

39、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則

40、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為（）和（）兩種類型。A.直銷，代銷B.—級，二級C.場內(nèi)，場外D.優(yōu)先，次級

41、（）是指股東對公司和其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則

42、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B.對于有認購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認大額資金的認購申請C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式

43、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；Ⅱ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；Ⅲ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；Ⅴ.登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

44、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險提示

45、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風(fēng)險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資

46、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

47、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%

48、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。Ⅰ．不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅱ．在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確Ⅲ．可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．不得以個人名義接受投資者的款項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天

50、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息二、多選題

51、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。Ⅰ．有利于投資者的價值判斷Ⅱ．能有效防止信息濫用Ⅲ．可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題Ⅳ．有利于提高證券市場的效率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

52、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金

53、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）Ⅲ.利率風(fēng)險Ⅳ.市場風(fēng)險A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54、(2017年)基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息

55、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法

56、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理

57、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行甄別Ⅱ.對被調(diào)查方提供的非公開信息的適當(dāng)性實施盡職甄別Ⅲ.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息Ⅳ.僅可接受被調(diào)查方提供的公開信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

58、（2017年真題）下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權(quán)C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人

59、當(dāng)期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.5

60、（）主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。A.電話服務(wù)中心B.自動傳真C.電子信箱D.短信通知

61、下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

62、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風(fēng)險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

63、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金

64、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同

65、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

66、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940

67、私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A.基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B.基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基金合同附件；基金銷售協(xié)議

68、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度

69、基金托管人的最主要職責(zé)是負責(zé)（）。A.自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作

70、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查

71、基金銷售費用不包括()。A.基金托管費B.申購(認購)費C.贖回費D.銷售服務(wù)費

72、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司

73、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標(biāo)準和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL

74、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限

75、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資,應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露務(wù),披露事項包括（）Ⅰ．投資標(biāo)的Ⅱ．投資日期Ⅲ．適用費率Ⅳ．交易金額A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

76、(2016年)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日

77、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

78、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設(shè)立的金融機構(gòu)C.獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人

79、公司各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

80、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準,最近三年沒有違法記錄D.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

81、（2016年真題）中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3

82、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構(gòu)的主體包括()項。Ⅰ．保險經(jīng)理公司Ⅱ．保險代理公司Ⅲ．信托公司Ⅳ．期貨公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

83、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題（）A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B.同質(zhì)化嚴重C.基金業(yè)人才流失D.基金管理公司分化加劇

84、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20

85、基金管理人編制完成基金半年年度報告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報刊上。A.報告摘要，報告摘要B.報告正文，報告摘要C.報告摘要，報告正文D.報告正文，報告正文

86、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天

87、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人

88、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年

89、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.60C.90D.180

90、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每萬份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率

91、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%

92、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性

93、(2017年)基金銷售機構(gòu)的準入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司

94、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

95、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

96、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2

97、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復(fù)制指數(shù)

98、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式

99、(2017年)關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?/p>

100、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券

2、答案：B本題解析：《中華人民共和國證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)有：（1）進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；（2）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料；（4）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料，選項C錯誤。（5）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶，選項A錯誤。（7）對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以凍結(jié)或者查封，選項D錯誤。

3、答案：C本題解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。

4、答案：C本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

5、答案：A本題解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。

6、答案：A本題解析：本題考查合規(guī)管理。合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

7、答案：D本題解析：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。

8、答案：C本題解析：C[解析]在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

9、答案：D本題解析：按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

10、答案：D本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金凈值的90%.其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。

11、答案：C本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息。1.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項此類信息包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

12、答案：C本題解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購買不動產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭：購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外的借人現(xiàn)金，該臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

13、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品?！究键c】基金的交易、申購和贖回

14、答案：B本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。

15、答案：B本題解析：B[解析]A、C、D三項都是基金合同的主要內(nèi)容。

16、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。

17、答案：B本題解析：基金信息披露是基金管理人的職責(zé).

18、答案：D本題解析：基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中難免會遇到各種風(fēng)險，有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中，外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

19、答案：D本題解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。

20、答案：D本題解析：基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性

21、答案：A本題解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25％的股東。

22、答案：B本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

23、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售?；鸸芾砣伺c基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。

24、答案：C本題解析：C[解析]道德具有繼承性。隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性。所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。

25、答案：D本題解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

26、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。

27、答案：B本題解析：對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會。

28、答案：B本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

29、答案：D本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

30、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

31、答案：A本題解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

32、答案：A本題解析：分開募集的分級基金，以子代碼進行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。

33、答案：B本題解析：基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

34、答案：B本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

35、答案：A本題解析：股票與股票基金的區(qū)別：(1)股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。(2)股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。(3)人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。(4)單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

36、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。（3）不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

37、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實施?；痄N售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗。

38、答案：D本題解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制，營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。

39、答案：D本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

40、答案：A本題解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。

41、答案：D本題解析：股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。

42、答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

43、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

44、答案：A本題解析：投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施?！究键c】投資者教育工作

45、答案：D本題解析：此題考查貨幣基金的特點。

46、答案：A本題解析：基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中囯證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宣2.辦理基金備案手續(xù)；3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配改益；5.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6.編制中期和年度基金報告；7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9.召集基金份額持有人大會；

47、答案：A本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

48、答案：B本題解析：B[解析]基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

49、答案：A本題解析：我國貨幣市場基金投資結(jié)合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續(xù)期不得超過l80天。

50、答案：A本題解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。

51、答案：C本題解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

52、答案：C本題解析：C項，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

53、答案：C本題解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包恬市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投資部門。

54、答案：D本題解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)．也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。材料題根據(jù)以下材料，回答21-23題。某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某（陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系）說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。

55、答案：A本題解析：“金額申購、份額贖回”原則。

56、答案：A本題解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。

57、答案：A本題解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。

58、答案：C本題解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券：違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

59、答案：B本題解析：當(dāng)期基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。

60、答案：D本題解析：自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。

61、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：①基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額；②基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理；③基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整；④對基金募集所進行的宣傳推介活動，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。

62、答案：C本題解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額

63、答案：C本題解析：考查另類投資基金的定義。

64、答案：A本題解析：A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

65、答案：D本題解析：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易的現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

66、答案：D本題解析：美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

67、答案：B本題解析：私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

68、答案：B本題解析：（教材下冊P16）封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項B項說法錯誤。

69、答案：C本題解析：基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)。

70、答案：C本題解析：C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

71、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用?；痄N售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定?！究键c】基金銷售費用規(guī)范

72、答案：B本題解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

73、答案：D本題解析：XBR1是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標(biāo)準和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用。

74、答案：B本題解析：按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

75、答案：A本題解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

76、答案：A本題解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。

77、答案：B本題解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險，B選項說法太絕對。

78、答案：D本題解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

79、答案：C本題解析：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

80、答案：D本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營