2024保險行業(yè)人才趨勢報告

>>>目錄>>>CONTENTS01保險行業(yè)政策及市場洞察02保險行業(yè)人才供需洞察03保險行業(yè)招聘趨勢及案例DATADESCRIPTION>>>數(shù)據(jù)來源：本報告基于獵聘超過9800萬的注冊用戶、超過132萬家驗證企業(yè)、超過21萬名認證獵頭用戶（截止2024年5月）的靜態(tài)數(shù)據(jù)和行為數(shù)據(jù)形成的大數(shù)據(jù)。獵聘有針對性的進行了樣本篩選，并進一步對數(shù)據(jù)樣本進行必要的數(shù)據(jù)清洗，如剔除空值、奇異值等，最終整理分析后形成。數(shù)據(jù)時間段：本報告中若無特殊說明，則為2023年6月1日-2024年5月31日。聲明：本數(shù)據(jù)內(nèi)容未經(jīng)獵聘授權(quán)，個人或企業(yè)不得用于媒體發(fā)布和自媒體發(fā)布。獵聘保留對相關(guān)數(shù)據(jù)的所有權(quán)及解釋權(quán)；人才數(shù)據(jù)來自獵聘平臺數(shù)據(jù)洞察和獵聘采樣數(shù)據(jù)分析，由于研究方法及樣本的限制，不能夠完全反應(yīng)市場的情況，僅作參考；人才數(shù)據(jù)涉及的在線的職場行為數(shù)據(jù)，所有相關(guān)數(shù)據(jù)記錄、監(jiān)測信息均由獵聘大數(shù)據(jù)研究院提供。數(shù)據(jù)分析不涉及相關(guān)個人的隱私信息，獵聘公平公正確保人才、企業(yè)和獵頭利益，針對人才個人簡歷信息公示，采取個人自愿不希望被哪些企業(yè)看到的隱私保護功能，不經(jīng)當事人允許和授權(quán)，獵聘不會向任何一方透露個人的隱私信息。保險行業(yè)政策及市場洞察人壽把服務(wù)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)放到突出的重要位置，積極跟進現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)主體風險管理和保障需求，服務(wù)國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策落地見效，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)把服務(wù)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)放到突出的重要位置，積極跟進現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)主體風險管理和保障需求，服務(wù)國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策落地見效，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。2023年前11月，累計為90余萬企業(yè)提供保險服超900萬億元。人保揮跨境經(jīng)營優(yōu)勢，積極促進高水平對外開放。太平中央金融工作會議強調(diào)要發(fā)揮保險業(yè)的經(jīng)濟減震器和社會穩(wěn)定器功能。立足政策性職能定位立足政策性職能定位，聚焦主責主業(yè)，積極幫助企業(yè)防風險、拓市場、補損失、促融資，扎實助力共建“一帶一路”走深走實，矢志不渝服務(wù)中國高水平對外開放。2023年1-11月，中國信保累計實現(xiàn)承保金額8348億美元，同比增長2.2%；向企業(yè)和金融機構(gòu)支付賠款19.3億美元，增長55.1%。信保政策發(fā)布時間發(fā)布主體政策名稱重點內(nèi)容2024年1月29日《關(guān)于印發(fā)科技保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計制度的通知》略，加強科技保險專業(yè)培訓和人才儲備；準確高效開展科技保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送，2024年2月起開展試報送。2024年4月20日《關(guān)于推動綠色保險高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》《指導(dǎo)意見》從負債端提出九項重點工作任務(wù)，包括提升社會應(yīng)對氣候變化能力、見》從投資端提出三項重點工作任務(wù)，涉及完善綠色投2024年5月9日《關(guān)于商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》分支機構(gòu)應(yīng)當事先獲得其法人機構(gòu)的書面授權(quán)。三是明確銀行代理業(yè)務(wù)傭金標準。2024年5月29日《關(guān)于推進普惠保險高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》各保險公司價值率改善明顯,保費維持較快增長?數(shù)據(jù)顯示，A股及H股的8家已披露的上市保險公司2024年前5月保費收入整體增長，但各公司表現(xiàn)分化。其中，中國人壽、中國平安以4157億元、3997億元的保費規(guī)模持續(xù)領(lǐng)先行業(yè)，陽光保險、眾安在線增速雙雙突破10%。同時，亦有新華保險、國華人壽增速為負，同比下滑10.94%及14.82%。上市保險公司前5月原保險保費收入分布（單位：億元）4500400035003000250020001500100050002023年前5月保費收入2024年前5月保費收入同比變化11.33%11.33%3481.23.38%1.96%1.87%2142.14-10.94%648.08206.09123.96-14.82%3997.5510.53%4.29%785.7415715.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%?在人員規(guī)模上，據(jù)各上市險企年報顯示，新華、國壽、人保、太保銷售人員數(shù)量均有所下滑。2023年以上4家上市險企負責營銷相關(guān)的員工數(shù)量合計約18.18萬人，較2022年同比下降約6%。從絕對人數(shù)看，四險企銷售人員均呈現(xiàn)下降趨勢。?近兩年人保大力增員專業(yè)技術(shù)人員，2023年該類在職員工數(shù)量達約10.7萬人，同比增長4.31%。在經(jīng)歷了連續(xù)兩年的縮編后，自2022年起員工數(shù)量大幅增長，相較于2021年，人保專業(yè)技術(shù)人員已增加1.29萬人。25.0020.0015.0010.005.000.00四上市險企銷售人員數(shù)量（單位：萬人）21.4722.1021.4722.1021.8621.342.00%0.00%2.00%0.00%-2.00%-4.00%-6%-6.00%-8.00%-10.00%3%19.3718.18-1%-2%o-9%2018年2019年2020年2021年2022年2023年120000100000800006000040000200000人保在職員工數(shù)量專業(yè)類別分布專業(yè)技術(shù)人員營銷與推銷人員1069471025281042131069471025289907098984990709406492885883258876285328660232018年2019年2020年2021年2022年2023年?自2018年以來，國家監(jiān)管機構(gòu)先后發(fā)布多份通知，要求加強和改進保險服務(wù)、加強保險銷售人員管理，推動保險營銷體制健全完善，人才研究生及以上學歷的員工數(shù)量逐年增加。350003000025000200001500010000500005大上市險企在職員工中研究生學歷人員分布291792751228635291792751227350951455164661185993585889 556197156267 57471957107806758594519892020年2021年2022年2023年2023年5大上市險企研究生人才占比分布12.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%9.90%6.50%6.76%6.02%6.13%產(chǎn)品：客戶端收益下調(diào)，產(chǎn)品形態(tài)、銷售邏輯高度趨同產(chǎn)品：客戶端收益下調(diào)，產(chǎn)品形態(tài)、銷售邏輯高度趨同費用：各保險公司銷售費用下降且高度趨同部分銀行銷售意愿下降，對保險公司的選擇標準從產(chǎn)品費用：各保險公司銷售費用下降且高度趨同部分銀行銷售意愿下降，對保險公司的選擇標準從產(chǎn)品、費用，延展 隊伍：打造專業(yè)銷售隊伍，外勤隊伍分級分類管理差異化的渠道經(jīng)營模式，基于網(wǎng)點和梁道差異構(gòu)建分級分類的外勤隊隊伍：打造專業(yè)銷售隊伍，外勤隊伍分級分類管理差異化的渠道經(jīng)營模式，基于網(wǎng)點和梁道差異構(gòu)建分級分類的外勤隊重點策略性傾斜。?從城市分布來看，北京、上海、深圳、廣州等一線城市由于其經(jīng)濟發(fā)達、教育資源豐富、生活設(shè)施齊全和薪資待遇優(yōu)厚等特點，成為了保險行業(yè)求職人才集聚最多的地方，占比分別為18.13%、17.12%、8.33%和5.72%。?此外，由于新一線城市及非一線城市已取代一線城市成為保險機構(gòu)的主要擴展對象，因而成都、重慶、天津、濟南等城市的求職人才增長迅速，同比增長變化遠超一線城市，這也意味著人才流入新一線城市成為了新趨勢。近一年全國保險行業(yè)求職人才城市分布TOP1520.00%18.00%16.00%14.00%12.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%17.88%18.13%17.88%18.13%17.12%12.69%8.61%6.70%4.94%8.33%3.18%5.72%4.49%1.79%1.56%1.51%1.43%1.24%2.67%2.43%2.20%2.09%2.09%2.87%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%?從崗位分布來看，隨著保險市場的不斷擴大和消費者需求的日益多樣化，保險公司需要不斷擴充銷售團隊，以滿足市場需求，較多的銷售崗位的工作機會也使得業(yè)務(wù)類求職人才增多，保險銷售、保險內(nèi)勤、核保/理賠等崗位求職人占比位居前三，分別為11.02%、10.64%和7.92%。近一年保險行業(yè)求職人才崗位分布TOP1512.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%11.02%10.64%11.02%7.92%2.92%2.83%1.83%1.75%1.71%1.63%1.60%1.52%1.46%1.46%1.32%1.21%?從年齡分布來看，25歲至35歲求職人群占比超過50%，這一年齡段的人才通常具有較強的學習能力和適應(yīng)能力，能夠更快地適應(yīng)保險行業(yè)的工作節(jié)奏和壓力。同時，保險行業(yè)也提供了許多職業(yè)發(fā)展的機會，對于年輕人來說具有很大的吸引力。?此外，隨著大家對保險的認可度有所提升，越來越多高學歷的人群加入保險行業(yè)，本科以上人才占比超過八成，占比達87.96%，其中碩博研究生人才占比高達23.81%。近一年保險行業(yè)求職人才年齡分布2.79%2.79%9.98%0.12%30.77%10.86%21.37%30至35歲u25至30歲35至40歲u20至25歲40至45歲u45至50歲50歲以上u20歲以下30.77%10.86%21.37%22.96%近一年保險行業(yè)求職人才學歷分布1.34%1.34%10.70%23.47%碩士64.15%薪資潛力較大，成熟人才求職活躍?從年薪分布來看，保險行業(yè)的求職人才期望年薪與實際年薪基本保持一致，但實際年薪占比為27.41%的10萬以下年薪的求職人才未達到年薪期望值。?此外，保險產(chǎn)品和服務(wù)涉及到復(fù)雜的金融知識和技能，需要一定的時間來學習和掌握，同時，也需要具有一定的人際交往和溝通能力，所以在求職人才工齡上，以5至8年、8至10年的成熟人才居多，占比分別為18.59%和13.65%。近一年保險行業(yè)求職人才年薪分布近一年保險行業(yè)求職人才工齡分布期望年薪實際年薪3.56% 15至20萬20至25萬25至30萬50至100萬35至40萬30至35萬40至45萬45至50萬100萬以上13.65%7.24%9.61%27.41%19.59%14.57%10.85%7.75%5.92%5.06%3.36%2.56%1.98%0.94%18.59%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%30.00%35.00%u3至5年u5至8年?從畢業(yè)院校來看，中國人民大學、西南財經(jīng)大學、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學等高校是保險行業(yè)求職人才的主要畢業(yè)院校，這類高校金融相關(guān)專業(yè)在全國的優(yōu)勢或者影響力較強，為金融行業(yè)輸入人才占比也居歷年前列。?在求職人才專業(yè)分布上，工商管理、金融學、會計學占比位居前三，分別為6.08%、5.42%和4.54%。此外，計算機科學與技術(shù)等理工類技術(shù)專業(yè)也位居前列，這與保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型有密不可分的關(guān)系。0.73%0.71%0.71%0.66%0.66%0.64%0.60%0.50%0.00%0.20%0.40%0.60%0.80%1.00%近一年保險行業(yè)求職人才畢業(yè)專業(yè)分布TOP106.08%6.08%5.42%4.54%3.01%2.43%2.15%2.03%2.01%1.97%1.87%0.00%2.00%4.00%6.00%8.00%?從人才緊缺度來看，保險行業(yè)人才相對于全行業(yè)而言整體處于供大于求的趨勢。但企業(yè)對銷售人員的需求也在增加，從具體的細分崗位上來看，保險銷售、保險業(yè)務(wù)經(jīng)理、銷售運營等崗位人才緊缺程度位居前三。?此外，保險行業(yè)的轉(zhuǎn)型也需要一批高素質(zhì)的保險經(jīng)營監(jiān)管人才隊伍，以滿足宏觀經(jīng)濟運行不確定性、金融運行風險加大、保費持續(xù)增長面臨調(diào)整等因素的要求。核保/理賠1.2 0.80.60.40.200.820.820.80.780.71o0.74--全行業(yè)TSI走勢--本行業(yè)TSI走勢0.820.820.80.780.71o0.741.021.011.03——0.950.940.971.021.011.03——0.890.850.850.850.750.770.680.890.850.850.850.630.66注：人才緊缺指數(shù)：TSI(TalentShortageIndex)，TSI>1，表示人才供不應(yīng)求；TSI<1，表示人才供大于求。如果TSI呈上升趨勢，表示人才越來越搶手，找工作相對容易。近一年保險行業(yè)人才緊缺指數(shù)崗位分布2.441.962.441.961.521.411.211.091.0500.511.522.53?從城市分布來看，保險行業(yè)的人才需求主要集中在北京、成都、上海和深圳等城市，其中北京以18.06%的占比位居首位。同時，隨著新一線城市的加速發(fā)展，成都、青島和長沙等地保險行業(yè)的新發(fā)職位增長迅速，分別同比增長70.82%、46.41%和29.37%。近一年保險行業(yè)新發(fā)職位城市分布TOP1520.00%18.00%16.00%14.00%12.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%18.06%70.82%46.41%29.37%13.40%13.18%8.82%4.64%3.63%3.40%2.34%2.01%1.81%1.59%1.43%1.21%1.17%1.16%100.00%50.00%0.00%-50.00%-100.00%-150.00%-200.00%?隨著保險行業(yè)的深入數(shù)字化轉(zhuǎn)型，企業(yè)對人才的需求發(fā)生了結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變，尤其是對具備數(shù)據(jù)分析和保險科技技能的人才需求逐漸增加。同時，“報行合一”政策出臺為銀保發(fā)展帶來新挑戰(zhàn)，在產(chǎn)品收益以及中介費用降低并趨同的情況下，保險銷售、保險內(nèi)勤和保險業(yè)務(wù)經(jīng)理等專業(yè)化的銷售隊伍建設(shè)則成了行業(yè)發(fā)展的核心動力。近一年保險行業(yè)新發(fā)職位需求分布TOP1518.00%16.00%14.00%12.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%15.41%10.24%9.62%10.24%6.73%3.12%2.76%3.12%2.02%1.99%1.84%1.41%1.38%1.37%1.34%1.32%1.20%2.02%1.99%1.84%?隨著保險行業(yè)的競爭加劇，為了吸引和留住優(yōu)秀人才，保險公司紛紛開出更具競爭力的薪酬。在低位年薪區(qū)間中，近6成崗位年薪超過10萬元，50萬年薪以上的占比為1.29%；在高位年薪分布中，24.45%的崗位年薪在30萬元以上，年薪100萬以上崗位占比達0.51%。20.00%近一年保險行業(yè)新發(fā)職位低位年薪分布20.00%45.00%40.00%35.00%30.00%25.00%20.00%15.00%10.00% 5.00%0.00%41.77%26.06%13.21%8.84%3.88%2.20%0.63%2.20%0.63%0.79%1.05%0.24%近一年保險行業(yè)新發(fā)職位高位年薪分布25.00%21.85%15.00%10.00%5.00%0.00%18.02%15.00%10.00%5.00%0.00%18.02%15.66%11.36%8.64%8.51%7.19%2.78%2.28%3.18%0.51%?隨著消費者對保險產(chǎn)品和服務(wù)的期望更高，對品質(zhì)和個性化服務(wù)的需求增加，部分領(lǐng)先企業(yè)已將人才策略轉(zhuǎn)變?yōu)榻ㄔO(shè)專業(yè)化高學歷人才隊伍，具備高學歷、高素質(zhì)、高品質(zhì)的人才逐漸成為企業(yè)、市場、消費者的共同選擇。?獵聘大數(shù)據(jù)顯示，在企業(yè)新發(fā)職位上，3年以下工齡要求的占比達81.06%，其中，不限工作年限的占比為32.82%。同時，企業(yè)對人才學歷的要求以本科為主，占比超過六成，為64.63%。近一年保險行業(yè)新發(fā)職位工作年限要求分布3.24%0.05%3.24%15.65%32.82%u不限3至5年5至8年u8至10年24.13%近一年保險行業(yè)新發(fā)職位學歷要求分布1.78%7.23%1.78%0.05%22.90%3.41%22.90%u不限64.63%保險行業(yè)招聘趨勢及案例?因勢而動業(yè)務(wù)導(dǎo)向，針對性?創(chuàng)新驅(qū)動拓寬邊界，激發(fā)更?因勢而動業(yè)務(wù)導(dǎo)向，針對性?創(chuàng)新驅(qū)動拓寬邊界，激發(fā)更促進人才鏈和產(chǎn)業(yè)鏈?個性化定位雇主品牌，有效吸?保險行業(yè)匯聚了眾多高學歷、高薪酬的專業(yè)人才，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型深入，保險行業(yè)將吸引更多跨行業(yè)復(fù)合型人才。新變局萌生新增量，招聘大提高了企業(yè)招聘、用戶求職的效率。通過直播間互動交流針對求職者關(guān)心的崗位需求、薪資待遇、發(fā)展前景等問題，現(xiàn)場連線作答，精確對接用人單位和求職者，提供就業(yè)崗位，從而實現(xiàn)足不出戶，“碼”某保險行業(yè)客戶直播項目展示強勢吸睛強化記憶強化記憶沉浸體驗激發(fā)轉(zhuǎn)化沉浸體驗?中國金融市場受到宏觀政策、全球經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響，資產(chǎn)新規(guī)落地之后，就全行業(yè)來看：一方面，保險行業(yè)TSI指數(shù)持續(xù)低于全行業(yè)，人才供應(yīng)充足；另外一方面，高端管理人才、數(shù)字技術(shù)人才、保險業(yè)務(wù)人才等緊缺指數(shù)居高不下，面臨較大的招聘挑戰(zhàn)。推動業(yè)務(wù)部門通過線上平臺參與人才招聘全流程服務(wù)，是招聘提效的有效方式。獵聘企業(yè)版專業(yè)服務(wù)，推動招聘提效某保險企業(yè)職業(yè)招聘項目?保險行業(yè)企業(yè)對金融科技投入持續(xù)加大，但科技類目標候選人對保險企業(yè)的了解有限，企業(yè)對于專業(yè)知識或項目考察也有一定難度，以及面臨過往履歷真實性存疑等挑戰(zhàn)，通過結(jié)合獵聘RPO或獵頭、邀請第三方面