2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試重點試題詳細參考解析

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、（）是指公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則

2、()年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013

3、當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%

4、（2017年真題）關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進

5、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名

6、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額

7、保本基金于20世紀80年代中期起源于（）A.英國B.美國C.中國D.加拿大

8、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日

9、根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托B.證券資產管理公司：集合資產管理計劃，定向資產管理計劃C.商業(yè)銀行：銀行理財產品，私人銀行業(yè)務D.私募機構：公募基金，各類非公募資產管理計劃

10、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現場形式B.非現場形式C.電子形式D.紙質形式

11、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是（）A.基金投資組合報告B.基金公司內部監(jiān)察報告C.持有人結構及前10名持有人D.基金概況

12、(2016年)封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

13、基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務的功能

14、(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所

15、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；

16、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.3D.2

17、ETT申購和清單中現金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現金替代Ⅱ全額現金替代Ⅲ必須現金替代Ⅳ可以現金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷

19、QDⅡ基金不可以投資的金融產品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支待證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產抵押按揭、不動產等

20、（2018年真題）關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現金C.封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

21、關于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內，可以免收投資人的贖回費B.基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例C.收取的贖回費按一定比例計入基金財產D.收取認購費的金額，可減免贖回費

22、下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現的是（）Ⅰ、外部性問題Ⅱ、脆弱性問題Ⅲ、信息對稱問題Ⅳ、內部性問題A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

23、我國境內投資者不包括（）。A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人B.注冊在境內的法人C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D.境內公民

24、(2017年)下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證

25、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院

26、開放式基金份額—般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于（）日到達轉入方網點，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+0，T+1B.T+1，T+2C.T+0，T+3D.T+1，T+3

27、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2

28、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司

29、(2016年)關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數量C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

30、（2016年真題）下列屬于實行備案管理的基金服務機構的是（）。A.基金份額登記機構、基金銷售支付機構、基金估值核算機構B.基金銷售支付機構、基金投資顧問機構，基金評價機構C.基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構D.基金份額登記機構、基金估算核算機構、基金投資顧問機構

31、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證

32、下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

33、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00

34、關于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風險自負C.欲購從速D.安享財富成長

35、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

36、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。Ⅰ.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏Ⅱ.在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確Ⅲ.不得預測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ.不得以個人名義接受投資者的款項A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人

38、（2017年真題）關于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易

39、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（）。A.誠信狀況B.經營管理能力和投資管理能力C.內部控制情況D.賬戶管理制度

40、（2016年真題）下列哪一項屬于基金職業(yè)道德教育的內容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學習基金職業(yè)道德準則D.提升基金專業(yè)知識水平

41、金融市場是一個（）A.完全競爭B.壟斷競爭C.不完全競爭D.自由競爭

42、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現不包括（）。A.美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道

43、（2016年真題）基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現好的基金，刻意忽略表現不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結構化資產管理計劃劣后級份額

44、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

45、（2016年真題）關于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品

46、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證

47、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則

48、關于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額

49、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

50、(2016年)某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生利息50元，對應認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份二、多選題

51、在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人

52、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90

53、（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信

54、根據基金的資金來源，可以將基金可分為（）A.在岸基金與離岸基金B(yǎng).主動型基金與被動型基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金

55、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調查取證C.刑事處罰D.限制交易

56、(2017年)關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網平臺等申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETF

57、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2

58、（2017年真題）下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上

59、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

60、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5

61、（2017年真題）下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應以監(jiān)控現金支付為主，監(jiān)控銀行轉賬支付為輔B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

62、()是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

63、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項Ⅲ.基金合同特別約定的事項。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

64、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括（）。A.當董事或經理人員采集業(yè)務違法時，監(jiān)事有權通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務及財務狀況進行調查D.可以提議召開臨時股東會

65、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60

66、基金行政監(jiān)管應當具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機構從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機構提供法律服務的律師事務所C.各種基金機構的設立、變更和終止D.基金機構對證券投資決策的正確性

67、我國基金管理公司的注冊資本應不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5

68、(2016年)關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎

69、（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性

70、（）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則

71、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報數量應當為100份或其整倍數B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬

72、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日

73、（2017年真題）關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護B.各國證券監(jiān)管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門C.投資者保護是基金市場基礎假設的重要內容D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施

74、（2016年真題）基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ．簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務Ⅱ．基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75、無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D.交易型開放式指數基金

76、基金監(jiān)管機構可以依法行使的監(jiān)管權包括在（）Ⅰ.檢查權Ⅱ.行政處罰權Ⅲ.行政處分權Ⅳ.禁止權A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

77、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

78、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

79、證券交易所根據管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易時間內實時計算并公布B.在次日開市前15分鐘計算并公布C.在當日開市前15分鐘計算并公布D.在交易結束前15分鐘計算并公布

80、下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回

81、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

82、投資決策委員會會議分為（）和（）。A.定期會議，臨時會議B.例會，年會C.定期會議，例會D.例會，臨時會議

83、關于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應該遵守的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的B.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓|用某專業(yè)機構對該基金的模擬數據作為參考

84、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）Ⅰ由一人同時擔任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體獨立建賬、獨立核算Ⅳ不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉等方面相互獨立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

85、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文件應當包括（）。Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管協(xié)議草案Ⅲ招募說明書草案Ⅳ基金驗資報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

86、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20

87、(2016年)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.75％B.60％C.50％D.25％

88、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單

89、基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風險承擔能力調查

90、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人

91、(2017年)關于基金產品風險評價應當依據的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生C.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來業(yè)績展望

92、（2017年真題）下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求

93、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司

94、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶

95、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

96、若發(fā)現重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會

97、(2016年)下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產

98、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金

99、(2016年)下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務的重大事件（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰

100、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：公平對待原則。公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。

2、答案：A本題解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。【考點】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

3、答案：A本題解析：基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

4、答案：C本題解析：道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，其聯(lián)系有：（1）目的一致。（2）內容轉化。（3）功能互補。（4）相互促進。

5、答案：D本題解析：公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：(1)募集基金的目的和基金名稱;(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;(3)基金的運作方式;(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則;(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;(11)與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;(12)基金財產的投資方向和投資限制;(13)基金資產凈值的計算方法和公告方式;(14)基金募集未達到法定要求的處理方式;(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;(16)爭議解決方式;(17)當事人約定的其他事項。【考點】基金客戶的分類

6、答案：A本題解析：目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象。

7、答案：B本題解析：避險策略的前身保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

8、答案：A本題解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

9、答案：D本題解析：根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產管理行業(yè)的范圍，D項應為私募機構：私募證券投資基金，私募股權投資基金，創(chuàng)業(yè)投資基金。

10、答案：A本題解析：從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式?，F場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。

11、答案：B本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

12、答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0．001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍?；饐喂P最大數量應當低于100萬份。

13、答案：A本題解析：前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預測”的功能。

14、答案：D本題解析：D[解析]ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出；申購和贖回申請的確認與通知；申購和贖回的清算交收與登記。

15、答案：C本題解析：投訴電話應當錄音；

16、答案：A本題解析：私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起1年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。

17、答案：C本題解析：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代。

18、答案：A本題解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。

19、答案：D本題解析：根據有關規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDⅡ基金可投資于下列金融產品或工具:1.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。2.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。4.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的

20、答案：C本題解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。

21、答案：C本題解析：本題考查開放式基金申購和贖回的費用及銷售服務費。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。參見教材（下冊）P15。

22、答案：A本題解析：金融市場的"市場失靈"問題，主要表現在外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。

23、答案：A本題解析：根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內投資者是指居住在境內或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。

24、答案：A本題解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。故A項說法錯誤。材料題根據以下材料，回答33-35題。甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。

25、答案：A本題解析：本題考查基金監(jiān)管機構。中國證監(jiān)會依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責。參見教材（上冊）P78。

26、答案：B本題解析：開放式基金份額—般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T＋1日到達轉入方網點，投資者可于T＋2日起贖回該部分基金份額。

27、答案：B本題解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。

28、答案：C本題解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

29、答案：C本題解析：基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。此外，基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。

30、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。同時，基金銷售支付機構需要根據中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。

31、答案：C本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風險。

32、答案：B本題解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：①美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;②開放式基金成為證券投資基的主流產品;③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;④基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化，機構投資者不斷成為基金的重要資金來源?！究键c】基金的交易、申購和贖回

33、答案：C本題解析：ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日.開放時間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回

34、答案：B本題解析："基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用"業(yè)績穩(wěn)健,，"業(yè)績優(yōu)良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最強""唯一"等表述；②不得使用"坐享財富增長,，"安心享受成長""盡享牛市"等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用"欲購從速""申購良機。等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導基金投資人的表述。"

35、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,應當特別注意:1、在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述;2、不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;3、不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;4、不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

36、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

37、答案：A本題解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

38、答案：A本題解析：不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同，基金產品的流動性不同。例如，封閉式基金主要通過交易所進行交易；開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回；而個別開放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級市場上以組合證券進行申購和贖回。此外，不同運作方式的基金，其運作特點也會有差異。例如，開放式基金的運作中要保留一定的現金以應付贖回，而封閉式基金組合運作的流動性要求會低一些，兩類基金的風險收益特征必然會存在差異。

39、答案：D本題解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據。

40、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德教育的內容主要包括兩個方面：一是培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；二是灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

41、答案：C本題解析：金融市場是一個不完全競爭市場。

42、答案：D本題解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。D項屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

43、答案：B本題解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī)；②誠實守信；③專業(yè)審慎；④客戶至上；⑤忠誠盡責；⑥保守秘密。AC兩項違背了守法合規(guī)和誠實守信的準則；D項違背了守法合規(guī)和客戶至上的準則。

44、答案：D本題解析：半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。

45、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現在以下四個方面。①基金信息披露有利于投資者的價值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現有基金份額持有人可以評價基金經理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。

46、答案：D本題解析：境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

47、答案：D本題解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則有：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。

48、答案：A本題解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。債券基金是指以債券為主要投資對象的基金。基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。

49、答案：D本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

50、答案：D本題解析：根據公式，凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；認購份額=（凈認購金額＋認購利息）/基金份額面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。

51、答案：A本題解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

52、答案：D本題解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

53、答案：C本題解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

54、答案：A本題解析：根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

55、答案：C本題解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。

56、答案：C本題解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數表現，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金。ETF聯(lián)接基金的主要特征在于：（1）聯(lián)接基金依附于主基金。通過主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在。因此，聯(lián)接基金和ETF是同一法律實體的兩個不同部分，聯(lián)接基金處于從屬地位。（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網公司平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強ETF影響力。聯(lián)接基金主要是為銀行和互聯(lián)網公司平臺的中小投資者申購ETF打開了通道。（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額投資等方式來介入ETF的運作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進來，做大指數基金的規(guī)模，推動指數化投資。（5）聯(lián)接基金是基金中的基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產凈值的90％。

57、答案：B本題解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業(yè)務的金融機構加入協(xié)會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規(guī)模標準及合規(guī)經營標準的，可申請成為普通會員。

58、答案：D本題解析：基金擬在證券交易所上市的，基金管理人應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料?；鹜泄苋寺氊熃K止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時．管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

59、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰。⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

60、答案：B本題解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。

61、答案：A本題解析：根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

62、答案：D本題解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

63、答案：B本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。

64、答案：B本題解析：監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務機構停止其違法行為；②隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況；③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告；④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜；②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；③當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查。

65、答案：B本題解析：基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

66、答案：D本題解析：行政監(jiān)管的內容，不僅涉及各種基金機構的設立、變更和終止，基金機構從業(yè)人員的資格和行為，基金機構的活動規(guī)則，而且還涉及基金市場其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內容具有全面性。

67、答案：A本題解析：我囯基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。

68、答案：C本題解析：C項，行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。

69、答案：C本題解析：本題考查審慎性原則的內容。

70、答案：C本題解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

71、答案：D本題解析：D項的正確表達為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉交易），而贖回資金至少T+2日到賬。

72、答案：C本題解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

73、答案：A本題解析：為了更好地捍衛(wèi)投資者的權益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。

74、答案：B本題解析：基金銷售機構的職責規(guī)范主要包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務；②基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；③建立相關制度；④禁止提前發(fā)行；⑤嚴格賬戶管理；⑥基金銷售機構反洗錢。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，選B。

75、答案：C本題解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數基金（ETF）以及分級基金子份額。

76、答案：D本題解析：基金監(jiān)管機構依法行使的監(jiān)管權包括：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰

77、答案：D本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。基金銷售人員從事基金銷售活動時，不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

78、答案：C本題解析：當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

79、答案：A本題解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。

80、答案：A本題解析：基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現的保證?！究键c】基金銷售機構人員行為規(guī)范

81、答案：B本題解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開。

82、答案