合規(guī)測試附有答案

合規(guī)測試[復(fù)制]1、中心支公司合規(guī)專崗人員選聘應(yīng)符合:近（）未因違法違規(guī)行為受到外部監(jiān)管行政處罰或公司內(nèi)部紀律處分或調(diào)離及以上的組織處理[單選題]*A.1年B.2年C.3年(正確答案)D.4年答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)(2024]33號)第二/(二)條2、《保險機構(gòu)內(nèi)部市計工作規(guī)范》規(guī)定:內(nèi)部審計機構(gòu)對省級分公司及其分支機構(gòu)的審計報告，由省級分公司在報告完成后（）個工作日內(nèi)報送當?shù)乇１O(jiān)局。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.30答案解析：《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》規(guī)定:內(nèi)部審計機構(gòu)對省級分公司及其分支機構(gòu)的審計報告，由省級分公司在報告完成后10個工作日內(nèi)報送當?shù)乇１O(jiān)局。3、2024年四級機構(gòu)合規(guī)檢查對高風險問題機構(gòu)全覆蓋，高風險問題機構(gòu)是指（

）[單選題]*A.合規(guī)檢查過程中發(fā)現(xiàn)紅線問題的機構(gòu)(正確答案)B.內(nèi)審現(xiàn)場未延伸覆蓋機構(gòu)C.負責人變動的機構(gòu)

D.撤轉(zhuǎn)并機構(gòu)答案解析：《2024年壽險公司四級機構(gòu)合規(guī)檢查工作方案》二、檢查范圍(二)高風險問題機構(gòu)全覆蓋:對2022年至2023年四級機構(gòu)合規(guī)檢查過程中發(fā)現(xiàn)紅線問題的機構(gòu)全量“回頭看”檢查。4、如遇外部公司控訴公司知識產(chǎn)權(quán)(圖片、字體、軟件等)侵權(quán)，以下做法不對的是？（）[單選題]*A.核查與宣傳物料制作供應(yīng)商協(xié)議中是否有知識產(chǎn)權(quán)責任條款B.開展自主排查是否存在侵權(quán)行為C.立即向控訴公司知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)的主張方購買授權(quán)(正確答案)D.要求供應(yīng)商提供宣傳物料中涉及知識產(chǎn)權(quán)的授權(quán)使用證明答案解析：如遇外部公司控訴公司知識產(chǎn)權(quán)(圖片、字體軟件等)侵權(quán)，應(yīng)當向主張方核實侵權(quán)事實和證據(jù)，核實對方是否為適格權(quán)利主體，聯(lián)合相關(guān)部門專業(yè)機構(gòu)分析侵權(quán)是否成立，如涉侵權(quán)資料為外部供應(yīng)商提供，應(yīng)要求供應(yīng)商提供宣傳物料中涉及知識產(chǎn)權(quán)的授權(quán)使用證明，如確為侵權(quán)，應(yīng)當立即刪除下架相關(guān)侵權(quán)物料，與主張方協(xié)商處理。5、綜合考慮中心支公司組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風險水平、監(jiān)管環(huán)境等因素，U+中心支公司應(yīng)配備（）名及以上合規(guī)專崗人員，其他中心支公司應(yīng)配備1至2名合規(guī)專崗人員。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.4答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)〔2024〕33號)第二/(一)條6、保險產(chǎn)品條款發(fā)生變更的，保險公司應(yīng)當于變更條款（）更新所對外公示的該保險產(chǎn)品條款信息和該保險產(chǎn)品說明。[單選題]*A.正式實施后B.正式實施前(正確答案)C.計劃實施前D.計劃實施后答案解析：《保險銷售行為管理辦法》保險產(chǎn)品條款發(fā)生變更的，保險公司應(yīng)當于變更條款正式實施前更新所對外公示的該保險產(chǎn)品條款信息和該保險產(chǎn)品說明。7.《產(chǎn)壽險分公司內(nèi)控審計整改督導辦法(試行)》規(guī)定，被審計單位應(yīng)在審計報告發(fā)文（）個月內(nèi)，提交審計整改結(jié)果報告，以()文件形式報送集團審計中心，抄送子公司合規(guī)部門及集團審計實施部門。[單選題]*A.3，聯(lián)系函B.4，紅頭C.3，紅頭(正確答案)D.4，聯(lián)系函答案解析：被審計單位應(yīng)在審計報告發(fā)文3個月內(nèi)，提交審計整改結(jié)果報告，以紅頭文件形式報送集團審計中心，抄送子公司合規(guī)部門及集團審計實施部門。8.中心支公司合規(guī)專崗人員選聘應(yīng)符合:具有保險、財會、金融、法律等方面的專業(yè)知識，或在合規(guī)、營運或財務(wù)等相關(guān)崗位工作（）年(含)以上，或入司5年(含)以上，表現(xiàn)優(yōu)秀的可適當放寬[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.5答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)〔2024]33號)第二/(二)條撤并機構(gòu)需辦理證照繳回手續(xù)，保險許可證應(yīng)在被批準撤銷之日起（）日內(nèi)繳回地方監(jiān)管局[單選題]*A.7B.10C.15(正確答案)D.20答案解析：《壽險公司基層“撤、轉(zhuǎn)、并”機構(gòu)合規(guī)檢査風險要點》(2024年第一版)4.【證照繳回/注銷】是否按要求對撤并機構(gòu)證照辦理繳回手續(xù)。如，保險許可證是否在被批準撤銷之日起15日內(nèi)繳回地方監(jiān)管局。根據(jù)《關(guān)于印發(fā)(中國太平洋人壽保驗股份有限公司反保驗軟詐管理辦法》(2021版)的通知》(太保壽發(fā)[2021)8號)，分公司應(yīng)當于每年（

）前向監(jiān)管機構(gòu)報送上一年度保險軟詐風驗?zāi)甓葓蟾妗單選題]*12月31日

B.1月31日(正確答案)C.3月31日

D.4月30日答案解析：《關(guān)于印發(fā)(中國太平洋人壽保險股份有限公司反保險欺詐管理辦法〉(2021版)的通知》第二章第四十三條規(guī)定:公司每年1月31日前向監(jiān)管機構(gòu)報送上一年度保險欺詐風險年度報告。11、涉及以下情形的，應(yīng)列為當年度合規(guī)督查重點機構(gòu):（）[單選題]*A.監(jiān)管函詢、調(diào)查、檢查等文書所涉事項的機構(gòu)B.非現(xiàn)場分析可能涉嫌非法集資、非法商業(yè)保險活動、民間借貸、侵占、挪用資金險隱患需核實的機構(gòu)C.信訪舉報反映有違法違規(guī)問題等需核查的機構(gòu)D.以上都是(正確答案)答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)12、保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當按照（）、正當、必要、誠信的原則收集處理投保人、被保險人、受益人以及保險業(yè)務(wù)活動相關(guān)當事人的個人信息，并妥善保管，防止信息泄露[單選題]*A.合規(guī)B.合理C.合情D.合法(正確答案)答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第七條:保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當按照合法、正當、必要、誠信的原則收集處理投保人、被保險人、受益人以及保險業(yè)務(wù)活動相關(guān)當事人的個人信息，并妥善保管，防止信息泄露。13、分公司總經(jīng)理或合規(guī)協(xié)管總、中支公司總經(jīng)理每年至少向駐地金融監(jiān)管局(分局)、人民銀行派出機構(gòu)匯報工作（）次?[單選題]*A.合計2次B.合計4次C.各1次D.各2次(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第2點。14、下列哪種行為不符合保險銷售宣傳的要求（）[單選題]*A.在形式上和實質(zhì)上未超出保險公司、保險中介機構(gòu)合法經(jīng)營資質(zhì)所載明的業(yè)務(wù)許可范圍及區(qū)域B.不得引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料，不得隱瞞限制條件，不得進行虛假或者夸大表述，不得使用作比、隱去假設(shè)等不當宣傳手段。C.不得以捏造、散布虛假事實等手段惡意詆毀競爭對手，不得通過不當評比、不當排序等方式進行宣傳，不得冒用、擅自使用與他人相同或者近似等可能引起混淆的注冊商標、字號、宣傳冊頁。D.利用監(jiān)管機構(gòu)對保險產(chǎn)品的審核或者備案程序，使用監(jiān)管機構(gòu)為該保險產(chǎn)品提供保證的表述。(正確答案)答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第十七條15、四級機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)于報告出具（）內(nèi)完成整改,[單選題]*A.15個工作日B.1個月(正確答案)C.2個月D.3個月答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司四級及以下機構(gòu)合規(guī)檢査辦法(試行)》第三十二條檢査發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)于報告出具一個月內(nèi)完成整改。16、分公司組織開展的合規(guī)督查，原則上對分公司本部每年不少于1次;對下轄機構(gòu)覆蓋率每年不低于（）[單選題]*A.10%B.15%C:20%(正確答案)D.30%答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第七條17、現(xiàn)場或遠程督查工作結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，工作組應(yīng)根據(jù)督查情況、工作底稿形成督查報告，督查報告應(yīng)包含工作開展、督查結(jié)論、發(fā)現(xiàn)問題等。[單選題]*A.20B.15(正確答案)C.10D.5答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第二十二條18、分公司應(yīng)于每年（）前向總公司法律合規(guī)部報送本年度合規(guī)督查工作計劃以及上年度合規(guī)督查總結(jié)報告，包含四級機構(gòu)合規(guī)檢查年度計劃和上年度總結(jié)相關(guān)內(nèi)容[單選題]*A.1月31日B.2月28日C.3月31日(正確答案)D.4月30日答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第二十七條19.根據(jù)《中國太平洋人壽保險股份有限公司合同管理辦法》（太保壽發(fā)〔2020〕443號），中心支公司的合同審核部門及審核權(quán)限，由（）根據(jù)轄內(nèi)實際情況確定。[單選題]*A.總公司B.分公司(正確答案)C.中支公司D.支公司答案解析：《合同管理辦法》第十五條公司實行合同分級授權(quán)管理制度?？偣静块T負責起草、審核以總公司名義對外簽訂的合同。分公司部門負責起草、審核以分公司名義對外簽訂的合同。中心支公司及以下機構(gòu)負責起草以中心支公司及以下機構(gòu)名義對外簽訂的合同；中心支公司的合同審核部門及審核權(quán)限，由分公司根據(jù)轄內(nèi)實際情況確定。20.結(jié)合公司長航轉(zhuǎn)型要求及護航行動三年方案，啟動反洗錢長航轉(zhuǎn)型“堡壘”計劃，持續(xù)完善公司（）升級。[單選題]*A.洗錢風險防控體系(正確答案)B.業(yè)務(wù)風險評估路徑C.反洗錢系統(tǒng)D.監(jiān)管應(yīng)對舉措答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點。21.以下壽險公司“特別重大訴訟案件”的是：（）[單選題]*A.涉及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的訴訟B.涉案金額5000萬元（含）以上人民幣或等值外幣、資產(chǎn)的訴訟(正確答案)C.5名原告共同起訴公司的訴訟D.對支公司經(jīng)營產(chǎn)生影響的訴訟答案解析：《訴訟管理辦法》第五條特別重大訴訟案件具有下列情形之一的，屬于特別重大訴訟案件：（一）涉案金額5000萬元（含）以上人民幣或等值外幣、資產(chǎn)的；（二）可能對集團、壽險公司經(jīng)營發(fā)展、公司聲譽產(chǎn)生特別重大影響的；（三）可能在國內(nèi)或國外對集團、壽險公司造成重大影響的。涉及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募基金等受托管理資產(chǎn)的訴訟由管理人按照相關(guān)產(chǎn)品協(xié)議處理，不適用本條第一款的規(guī)定。22.根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號），派駐人員參加培訓時間每年不得少于（）個小時。[單選題]*A.20B.30(正確答案)C.40D.50答案解析：根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號）第十一條總公司每年定期組織開展派駐人員的專業(yè)技能及職業(yè)道德規(guī)范培訓，并鼓勵派駐人員充分利用監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會及公司內(nèi)外部培訓資源，不斷提升工作技能。派駐人員參加培訓時間每年不得少于30個小時。23.以下分公司關(guān)聯(lián)交易管理中表述錯誤的是（）[單選題]*A.重大關(guān)聯(lián)交易及統(tǒng)一交易協(xié)議需提交對應(yīng)的公司條線管理部門審查B.經(jīng)識別為一般關(guān)聯(lián)交易的，按照合同審批流程履行審批職責C.季度統(tǒng)計中對于交易性質(zhì)不確定的，暫時不予報送(正確答案)D.督促交易承辦部門對關(guān)聯(lián)交易的定價公允性出具意見并提供該關(guān)聯(lián)交易完整資料答案解析：根據(jù)公司2022年《關(guān)聯(lián)交易管理工作規(guī)程》關(guān)于分公司關(guān)聯(lián)交易管理的要求第三十條、第三十三條24.2024年，總公司反洗錢領(lǐng)域擬優(yōu)化（），以業(yè)務(wù)場景剖析為基礎(chǔ)，與一道防線共同梳理資金節(jié)點流向，結(jié)合監(jiān)管要求，評估及調(diào)節(jié)各關(guān)鍵節(jié)點的客戶身份識別及盡調(diào)舉措[單選題]*A.洗錢風險評估

B.反洗錢管理系統(tǒng)C.資金節(jié)點管控

(正確答案)D.大額可疑交易答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第35點。25.督查工作需要采取人員訪談形式的，工作組參與訪談人員應(yīng)不少于（）人。訪談結(jié)果應(yīng)形成訪談筆錄，并由訪談人、被訪談人共同簽字確認。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.4答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督查管理辦法（試行）》（太保壽發(fā)〔2023〕311號）第十九條26.以下哪個不是操作風險三大工具之一？（）[單選題]*A.損失數(shù)據(jù)收集B.關(guān)鍵風險指標C.操作風險自我評估D.反欺詐管理險(正確答案)答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司操作風險管理辦法》第四章操作風險管理方法及內(nèi)容27.法律、合規(guī)、（）、安全保衛(wèi)、財務(wù)會計、人力資源、精算等部門在承擔本部門操作風險管理職責的同時，應(yīng)當在職責范圍內(nèi)為其他部門操作風險管理提供充足資源和支持。[單選題]*A.信息科技B.數(shù)據(jù)管理C.消費者權(quán)益保護D.以上都是(正確答案)答案解析：《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》第十三條法律、合規(guī)、信息科技、數(shù)據(jù)管理、消費者權(quán)益保護、安全保衛(wèi)、財務(wù)會計、人力資源、精算等部門在承擔本部門操作風險管理職責的同時，應(yīng)當在職責范圍內(nèi)為其他部門操作風險管理提供充足資源和支持。28.2024年持續(xù)對標人行上?？偛糠聪村X工作要求，結(jié)合反洗錢執(zhí)法內(nèi)審?fù)獠槿毕?，總公司將聚焦高管履職、高風險客戶前端管控、業(yè)務(wù)部門反洗錢檢查、（）等領(lǐng)域的機制優(yōu)化、查缺補漏。[單選題]*A.反洗錢宣傳培訓B.涉刑查凍扣(正確答案)C.監(jiān)管互動D.監(jiān)管拜訪答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第34點。29.保險公司應(yīng)當加強對與其具有保險銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險中介機構(gòu)保險銷售行為（）監(jiān)督，定期了解該保險中介機構(gòu)在合作范圍內(nèi)的保險銷售行為合規(guī)情況。[單選題]*A.合法性B.合規(guī)性(正確答案)C.必要性D.真實性答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第九條：保險公司應(yīng)當加強對與其具有保險銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險中介機構(gòu)保險銷售行為合規(guī)性監(jiān)督，定期了解該保險中介機構(gòu)在合作范圍內(nèi)的保險銷售行為合規(guī)情況。30.采取專項培訓與常態(tài)交流相穿插的方式，針對不同崗位人員需求，開展中支合規(guī)崗位人員培訓班、兼職講師培訓班、反洗錢（）培訓班、法務(wù)專崗培訓班等專項培訓交流活動。[單選題]*A.領(lǐng)導B.兼崗C.人才D.專崗(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第52點。31.結(jié)合客戶內(nèi)部風險標簽、外部司法大數(shù)據(jù)，初步建立客戶在公司的（）等級，并以高風險客戶群體為試點，推送客戶畫像供一道防線參考并有效開展客戶身份識別工作。[單選題]*A.可疑交易分層B.洗錢風險畫像(正確答案)C.銷售適當性D.信息完整程度答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點。32.分公司合規(guī)與風險管理部對中心支公司合規(guī)與綜合管理部及負責人（或合規(guī)版塊及負責人）的工作績效考核權(quán)重應(yīng)不低于（），且對其年度考核評優(yōu)有一票否決權(quán)。[單選題]*A.60%B.50%(正確答案)C.40%D.30%答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》（太保壽發(fā)〔2024〕33號）第四點33.現(xiàn)場檢查應(yīng)突出（）導向，結(jié)合機構(gòu)經(jīng)營管理特點，通過現(xiàn)場觀察走訪、職場周邊巡查、重點人員訪談、電腦實物檢查等，開展針對性風險排摸，深入追查可疑、敏感線索，重在發(fā)現(xiàn)風險隱患。[單選題]*A.紅線問題B.監(jiān)管關(guān)注C.審計關(guān)注D.重點問題風險(正確答案)答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司四級及以下機構(gòu)合規(guī)檢查辦法（試行）》第二十六條現(xiàn)場檢查應(yīng)突出重點問題風險導向，結(jié)合機構(gòu)經(jīng)營管理特點，通過現(xiàn)場觀察走訪、職場周邊巡查、重點人員訪談、電腦實物檢查等，開展針對性風險排摸，深入追查可疑、敏感線索，重在發(fā)現(xiàn)風險隱患。34.各中心支公司應(yīng)于每月初（）個工作日內(nèi)將上月合規(guī)重點工作任務(wù)落實情況報告分公司合規(guī)與風險管理部。分公司合規(guī)與風險管理部應(yīng)對中心支公司合規(guī)工作清單落實情況及對應(yīng)交付物進行抽查。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.10答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》（太保壽發(fā)〔2024〕33號）第五/（二）/3點35.根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號），新任派駐人員應(yīng)于到崗后到總公司法律合規(guī)部、風險管理部進行不短于（）的跟崗學習。[單選題]*A.1個周B.半個月C.1個月(正確答案)D.3個月答案解析：根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號）第九條新任派駐人員應(yīng)于到崗后1個月內(nèi)到總公司法律合規(guī)部、風險管理部進行不短于1個月的跟崗學習；派駐人員在3年派駐期內(nèi)到總公司法律合規(guī)部、風險管理部輪崗培訓至少1次，每次不少于1個月。36.分分公司班子成員每年至少向下一級機構(gòu)屬地金融監(jiān)管機構(gòu)、人民銀行派出機構(gòu)工作匯報（）次？[單選題]*A.合計2次B.合計4次C.各1次(正確答案)D.各2次答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第2點。37.知規(guī)學堂共包含以下哪幾個板塊?（）*A.通關(guān)測試庫(正確答案)B.教育培訓庫(正確答案)C.案例警示庫(正確答案)D.宣傳資料庫(正確答案)E.合規(guī)責任清單(正確答案)38.以下哪些四級機構(gòu)可以優(yōu)先列入檢查計劃?（）*A.基礎(chǔ)管理薄弱的機構(gòu)(正確答案)B.負責人變動的機構(gòu)(正確答案)C內(nèi)勤人員變動的機構(gòu)D.內(nèi)部審計現(xiàn)場未延伸覆蓋的機構(gòu)(正確答案)39.保險公司應(yīng)當建立保險產(chǎn)品分級管理制度，根據(jù)產(chǎn)品的（）等標準，對本機構(gòu)的保險產(chǎn)品進行分類分級。*A.繳費年限B.復(fù)雜程度(正確答案)C.保險費負擔水平(正確答案)D.保單利益的風險高低(正確答案)40.保險銷售前行為是指保險公司及受其委托或者與其合作的保險中介機構(gòu)、保險銷售人員為訂立保險合同()的行為。（）*A.創(chuàng)造環(huán)境(正確答案)B.作出要約或承諾C.準備條件(正確答案)D.招攬保險合同相對人(正確答案)41.公司開展關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當符合以下要求（）*A.訂立書面交易協(xié)議(正確答案)B.按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行(正確答案)C.審核流程合規(guī)(正確答案)D.按照實質(zhì)重于形式和穿透原則加強主動管理(正確答案)試題解析：根據(jù)公司2022年《關(guān)聯(lián)交易管理工作規(guī)程》第四條固定:“公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)定價公允、審核流程合規(guī)、信息披露規(guī)范。公司關(guān)聯(lián)交易管理應(yīng)按照實質(zhì)重于形式和穿透原則加強主動管理，提升監(jiān)測能力，動態(tài)監(jiān)測資金流向，及時評估風險。公司開展關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當符合以下條件:(一)訂立書面交易協(xié)議;(二)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行;(三)不存在法律法規(guī)、監(jiān)管和公司規(guī)定禁止的其他情形。”42.以下哪些是公司目前適用參照的審計整改問責相關(guān)制度依據(jù):（）*A.關(guān)于印發(fā)《中國太平洋保險(集團)股份有限公司整改工作管理辦法(試行)》的通知(太保發(fā)〔2014〕68號)(正確答案)B.關(guān)于印發(fā)《中國太平洋人壽保險股份有限公司審計整改及督辦管理辦法》的通知(太保壽發(fā)〔2020〕142號)(正確答案)C.《產(chǎn)壽險分公司內(nèi)控審計整改督導辦法(試行)》(正確答案)D.《中國太平洋人壽保險股份有限公司經(jīng)營管理違規(guī)行為處罰辦法》(太保壽發(fā)〔2021〕60號)(正確答案)試題解析：A集團公司制度B壽險公司制度C集團審計中心制度D壽險問責制度43.合規(guī)條線“總分互動、區(qū)域協(xié)作”工作固定工作要求包括哪幾項?（）*A.區(qū)域內(nèi)第一個接受監(jiān)管檢查的分公司應(yīng)及時進行問題梳理，并于監(jiān)管離場后10個工作日內(nèi)召開區(qū)域內(nèi)視頻溝通會進行經(jīng)驗分享。(正確答案)B.區(qū)域內(nèi)第一個接受審計檢查的分公司應(yīng)對審計過程中進行溝通的問題以及簽署的審計記錄單進行分析和總結(jié)，并于審計離場后10個工作日內(nèi)召開區(qū)域內(nèi)視頻溝通會進行經(jīng)驗分享。(正確答案)C.各區(qū)域主任單位及副主任單位應(yīng)圍繞年度工作重點，每年至少組織2場區(qū)域視頻培訓。(正確答案)D.對于有案件發(fā)生的分公司，在案情明晰、作案手法明確、檢查方法具有可操作性的基礎(chǔ)上，在區(qū)域內(nèi)召開反思會。(正確答案)試題解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)條線“總分互動、區(qū)域協(xié)作”工作辦法(試行)》第四條第6點固定動作要求（1）區(qū)域內(nèi)第一個接受監(jiān)管檢查的分公司應(yīng)及時進行問題梳理，并于監(jiān)管離場后10個工作日內(nèi)召開區(qū)域內(nèi)視頻溝通會進行經(jīng)驗分享。區(qū)域內(nèi)其他分公司應(yīng)立即根據(jù)會議內(nèi)容開展自查整改行動。（2）區(qū)域內(nèi)第一個接受審計檢查的分公司應(yīng)對審計過程中進行溝通的問題以及簽署的審計記錄單進行分析和總結(jié)，并于審計離場后10個工作日內(nèi)召開區(qū)域內(nèi)視頻溝通會進行經(jīng)驗分享。區(qū)域內(nèi)其他分公司應(yīng)立即根據(jù)會議內(nèi)容開展自查整改行動。（3）各區(qū)域主任單位及副主任單位應(yīng)圍繞年度工作重點，每年至少組織2場區(qū)域視頻培訓，推動各分支機構(gòu)提高員工素養(yǎng)、提升工作技能，為基層合規(guī)工作和全司合規(guī)文化建設(shè)提供專業(yè)人才。（4）對于有案件發(fā)生的分公司，在案情明晰、作案手法明確、檢查方法具有可操作性的基礎(chǔ)上，在區(qū)域內(nèi)召開反思會。區(qū)域內(nèi)其他分公司應(yīng)舉一反三，自上而下進行檢視，堵塞漏洞、補全短板、完善體系、健全機制，不給不法分子可乘之機44.2024年公司將從哪些方面推進案件風險防控工作?（）*A.健全制度工具，夯實案防基礎(chǔ)(正確答案)B.深化教育宣導，培植案防理念(正確答案)C.加強內(nèi)控建設(shè)，健全案防體系(正確答案)D.推進風險排查，強化重點防控(正確答案)試題解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第9-12點。45.除下列()外，其他機構(gòu)和個人不得從事保險銷售行為:（）*A.保險公司(正確答案)B.保險中介機構(gòu)(正確答案)C.再保險公司D.保險銷售人員(正確答案)試題解析：《保險銷售行為管理辦法》第三條除下列機構(gòu)和人員外，其他機構(gòu)和個人不得從事保險銷售行為:(一)保險公司和保險中介機構(gòu);(二)保險銷售人員。46.分公司層面繼續(xù)借助反洗錢季度履職機制，針對()等問題高發(fā)領(lǐng)域反復(fù)查擺，確保機構(gòu)層面操作風險動態(tài)清零。（）*A.非自然人客戶信息治理(正確答案)B.客戶風險等級劃分(正確答案)C.強化盡職調(diào)查(正確答案)D.反洗錢宣傳培訓試題解析：《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第34點為進一步鞏固人行執(zhí)法檢查整改成效，總分各級機構(gòu)持續(xù)開展整改成果檢視。對標人行上?？偛俊蛾P(guān)于開展2022年度監(jiān)管評估相關(guān)報表試填報工作的通知》落實過程中暴露的工作短板，結(jié)合反洗錢執(zhí)法內(nèi)審?fù)獠槿毕荩偣揪劢垢吖苈穆?、高風險客戶前端管控、業(yè)務(wù)部門反洗錢檢查、涉刑查凍扣等領(lǐng)域的機制優(yōu)化、查缺補漏；分公司層面繼續(xù)借助反洗錢季度履職機制，針對非自然人客戶信息治理、客戶風險等級劃分、強化盡職調(diào)查等問題高發(fā)領(lǐng)域反復(fù)查擺，確保機構(gòu)層面操作風險動態(tài)清零。47.集團提示，請在日常工作中使用版權(quán)字體，不得使用未經(jīng)授權(quán)的字體。公司已經(jīng)采購的字庫有?（）*A.字魂B.方正(正確答案)C.造字工房D.漢儀(正確答案)48.保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當以適當方式、通俗易懂的語言定期向公眾介紹保險知識、發(fā)布保險消費風險提示，重點講解()等內(nèi)容。（）*A.保險條款中的專業(yè)性詞語(正確答案)B.集中性疑問(正確答案)C.容易引發(fā)爭議糾紛的行為(正確答案)D.保險消費中的各類風險(正確答案)試題解析：《保險銷售行為管理辦法》第六條保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當以適當方式、通俗易懂的語言定期向公眾介紹保險知識、發(fā)布保險消費風險提示，重點講解保險條款中的專業(yè)性詞語、集中性疑問、容易引發(fā)爭議糾紛的行為以及保險消費中的各類風險等內(nèi)容。49.根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》(太保壽發(fā)〔2018〕429號)，派駐人員有下列哪些情形時，經(jīng)總公司審批同意后，解除派駐?（）*A.對派駐機構(gòu)存在的嚴重違規(guī)行為和重大合規(guī)經(jīng)營風險隱匿不報的(正確答案)B.當年度考核為D的C.派駐人員出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)違紀行為受到刑事處罰、行政處罰或記過以上黨紀、行政處分的(正確答案)D.泄露公司商業(yè)秘密的(正確答案)試題解析：《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》(太保壽發(fā)[2018]429號)第二十二條派駐人員有下列情形之一的，經(jīng)總公司審批同意后，解除派駐:(一)對派駐機構(gòu)存在的嚴重違規(guī)行為和重大合規(guī)經(jīng)營風險隱匿不報的;(二)當年度考核為E的;(三)連續(xù)兩年年度考核等第為D的;(四)派駐人員出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)違紀行為受到刑事處罰、行政處罰或記過以上黨紀、行政處分的;(五)泄露公司商業(yè)秘密的;(六),其他需要解除派駐的情形。50.近年來監(jiān)管檢查方式持續(xù)轉(zhuǎn)變，強化流程標準化、線上化。各地監(jiān)管局充分利用監(jiān)審聯(lián)動、智慧監(jiān)管等手段提升監(jiān)管成效。下列哪些屬于智慧監(jiān)管的范圍（）*A.EAST數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)(正確答案)B.監(jiān)管大數(shù)據(jù)系統(tǒng)(正確答案)C.監(jiān)管數(shù)據(jù)歸集共享D.智能檢查實驗室(正確答案)試題解析：近年來監(jiān)管檢查方式持續(xù)轉(zhuǎn)變，強化流程標準化、線上化。各地監(jiān)管局充分利用監(jiān)審聯(lián)動、智慧監(jiān)管等手段提升監(jiān)管成效。包括:EAST數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管大數(shù)據(jù)系統(tǒng)、智能檢查實驗室等。51.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》，操作風險管理應(yīng)當遵循以下基本原則:（）*A.審慎性原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.匹配性原則(正確答案)D.有效性原則(正確答案)試題解析：《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》第四條操作風險管理應(yīng)當遵循以下基本原則:(一)審慎性原則。操作風險管理應(yīng)當堅持風險為本的理念，充分重視風險苗頭和潛在隱患，有效識別影響風險管理的不利因素，配置充足資源，及時采取措施，提升前瞻性。(二)全面性原則。操作風險管理應(yīng)當覆蓋各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)，覆蓋所有部門、崗位、員工和產(chǎn)品，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部過程，充分考量其他內(nèi)外部風險的相關(guān)性和傳染性。(三)匹配性原則。操作風險管理應(yīng)當體現(xiàn)多層次、差異化的要求，管理體系、管理資源應(yīng)當與機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營規(guī)模、復(fù)雜性和風險狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時調(diào)整。(四)有效性原則。機構(gòu)應(yīng)當以風險偏好為導向，有效識別、評估、計量、控制、緩釋、監(jiān)測、報告所面臨的操作風險，將操作風險控制在可承受范圍之內(nèi)。52.保險銷售行為應(yīng)當遵循()等原則，尊重和保障投保人、被保險人、受益人的合法權(quán)益。（）*A.依法合規(guī)(正確答案)B.平等自愿(正確答案)C.公平適當(正確答案)D.誠實守信(正確答案)試題解析：《保險銷售行為管理辦法》第四條保險銷售行為應(yīng)當遵循依法合規(guī)、平等自愿、公平適當、誠實守信等原則，尊重和保障投保人、被保險人、受益人的合法權(quán)益。53.下列哪些措施是從加強內(nèi)控建設(shè)層面健全公司案防工作體系?（）*A.分析案件暴露出的管控缺陷，向相關(guān)條線部門提出案防建議。(正確答案)B.持續(xù)識別案件風險表現(xiàn)形式和重點風險領(lǐng)域，完善案件風險防控重點措施。(正確答案)C.檢視追蹤既往發(fā)生風險案件以及審計、內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的案件風險問題的整改工作，舉一反三。(正確答案)D.對案件風險防控工作的監(jiān)督檢查嵌入公司各類日常及專項風險排查、合規(guī)檢查工作。(正確答案)試題解析：分析案件暴露出的管控缺陷，向相關(guān)條線部門提出案防建議。持續(xù)識別案件風險表現(xiàn)形式和重點風險領(lǐng)域，不斷提高內(nèi)部控制有效性，完善案件風險防控重點措施。對既往發(fā)生風險案件以及審計、內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的案件風險問題的整改工作進行檢視追蹤，舉一反三，推動整改，切實防范類案風險。將對案件風險防控工作的監(jiān)督檢查嵌入公司各類日常及專項風險排查、合規(guī)檢查工作，加大對基層網(wǎng)點、關(guān)鍵崗位、案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查力度，監(jiān)督檢查結(jié)果作為案件風險防控評估體系重要指標。54.2024年，總公司擬進一步細化洗錢風險防控標簽，對一道防線產(chǎn)生的相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)賦予洗錢風險強弱標簽，并結(jié)合數(shù)據(jù)梳理情況，針對性開展()及()更新、優(yōu)化:（）*A.客戶數(shù)據(jù)治理(正確答案)B.可疑交易監(jiān)測模型(正確答案)C.客戶盡職調(diào)查D.風險等級劃分試題解析：結(jié)合公司長航轉(zhuǎn)型要求及護航行動三年方案，啟動反洗錢長航轉(zhuǎn)型“堡壘”計劃，持續(xù)完善公司洗錢風險防控體系升級。梳理系統(tǒng)交互規(guī)則。梳理前端業(yè)務(wù)、財務(wù)、營運各類與客戶信息、交易、行為等數(shù)據(jù)相關(guān)系統(tǒng)與反洗錢管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交互規(guī)則，杜絕數(shù)據(jù)傳輸跑冒滴漏情況；細化洗錢風險防控標簽，對一道防線產(chǎn)生的相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)賦予洗錢風險強弱標簽，并結(jié)合數(shù)據(jù)梳理情況，針對性開展客戶數(shù)據(jù)治理及可疑交易監(jiān)測模型更新、優(yōu)化；建立客戶風險畫像雛形。結(jié)合客戶內(nèi)部風險標簽、外部司法大數(shù)據(jù)，初步建立客戶在公司的洗錢風險畫像等級，并以高風險客戶群體為試點，推送客戶畫像供一道防線參考并有效開展客戶身份識別工作。55.訴訟案件辦理的禁止性情形（）*A.無故缺席庭審(正確答案)B.不按時提交證據(jù)導致證據(jù)不被采納(正確答案)C.符合申請非公開審理條件的，未申請非公開審理(正確答案)D.未經(jīng)同意就辦理的案件接受媒體采訪、公開發(fā)表文章(正確答案)答案解析：《訴訟管理辦法》第三十一條案件辦理的禁止性情形案件承辦部門應(yīng)當按照法律規(guī)定和法院、仲裁庭的要求開展訴訟工作，不得有以下情形:(一)無故缺席庭審的:導致證據(jù)不被采納的:(二)不按時提交證據(jù)；(三)因過失導致應(yīng)當提交管轄異議、回避申請、訴前保全、訴訟保全等合法權(quán)利喪失的:(四)符合申請非公開審理條件的，未申請非公開審理:(五)未經(jīng)同意就辦理的案件接受媒體采訪、公開發(fā)表文章等:(六)其他在訴訟中可能對公司合法權(quán)益受到影響或損害的情形。具有前款情形，因主觀故意導致訴訟結(jié)果對公司重大不利的，應(yīng)當追責。56.根據(jù)2024年合規(guī)工作要求，以下哪幾種情況必須及時編撰相應(yīng)試題提交總公司?（）*A.內(nèi)控審計

(正確答案)B.監(jiān)管檢查(正確答案)C.合規(guī)派駐人員溝通會

D.區(qū)域溝通會答案解析：知規(guī)學堂建設(shè)需求，對照《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第51點。57.撤轉(zhuǎn)并機構(gòu)檢查要點包含（）*A.組織保障(正確答案)B.職場清理(正確答案)C.業(yè)務(wù)管理與服務(wù)銜接(正確答案)D.資產(chǎn)處置(正確答案)E.人員安置(正確答案)答案解析：《壽險公司基層“撤、轉(zhuǎn)、并”機構(gòu)合規(guī)檢查風險要點》(2024年第一版)58.反洗錢領(lǐng)域，梳理上下游系統(tǒng)交互規(guī)則，涵蓋前端()各類與客戶信息、交易、行為等數(shù)據(jù)相關(guān)系統(tǒng)與反洗錢管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交互規(guī)則（）*A.合規(guī)

B.業(yè)務(wù)

(正確答案)C.財務(wù)

(正確答案)D.營運(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點:59.總部層面，2024年協(xié)同總公司一道防線各部門，開辟()等工作路徑。（ABC）*A.業(yè)務(wù)場景剖析

(正確答案)B.資金節(jié)點管控(正確答案)C.崗位責任清單

(正確答案)D.產(chǎn)品風險評估答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第35點。60.2024年四級機構(gòu)合規(guī)檢查應(yīng)對()機構(gòu)進行全覆蓋檢查（）*A.撤并機構(gòu)

(正確答案)B.高風險問題機構(gòu)(正確答案)C.當年內(nèi)部審計現(xiàn)場未延伸覆蓋機構(gòu)D.負責人變動的機構(gòu)

E.轉(zhuǎn)服機構(gòu)(正確答案)答案解析：《2024年壽險公司四級機構(gòu)合規(guī)檢查工作方案》二、檢查范圍(一)撤轉(zhuǎn)并機構(gòu)全覆蓋:(二)高風險問題機構(gòu)全覆蓋惡意代理退保不屬于保險欺詐的范圍。（錯誤）[單選題]*解析:在監(jiān)管大數(shù)據(jù)反欺詐工作通知中，惡意代理退保被劃歸為新的保險欺詐線索，要求持續(xù)加大打擊力度。(正確答案)反洗錢是金融機構(gòu)全條線的事情，但不是全員的事情，例如與紀律檢查和審計部門沒有關(guān)系。（錯誤）[單選題]*解析:《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》第三章反洗錢義務(wù)(正確答案)63.第一道防線包括各級業(yè)務(wù)和管理部門，是操作風險的直接承擔者和管理者，負責各自領(lǐng)域內(nèi)的操作風險管理工作。第二道防線包括各級負責操作風險管理和計量的牽頭部門，指導、監(jiān)督第一道防線的操作風險管理工作。第三道防線包括各級內(nèi)部審計部門，對第一、二道防線履職情況及有效性進行監(jiān)督評價。（正確）[單選題]*解析:(正確答案)《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》第十條銀行保險機構(gòu)應(yīng)當建立操作風險管理的三道防線三道防線之間及各防線內(nèi)部應(yīng)當建立完善風險數(shù)據(jù)和信息共享機制。第一道防線包括各級業(yè)務(wù)和管理部門，是操作風險的直接承擔者和管理者負責各自領(lǐng)域內(nèi)的操作風險管理工作。第二道防線包括務(wù)級負責操作風險管理和計量的牽頭部門，指導、監(jiān)督第一道防線的操作風險管理工作。第三道防線包括各級內(nèi)部審計部門，對第二道防線履職情況及有效性進行監(jiān)督評價。64.保險公司、保險中介機構(gòu)對所屬保險銷售人員發(fā)布保險銷售宣傳信息的行為負有管理主體責任，對保險銷售人員發(fā)布的保險銷售宣傳信息，應(yīng)當進行事后審核及授權(quán)發(fā)布（錯誤）[單選題]*解析:《保險銷售行為管理辦法》第十四條:保險公司、保險中介機構(gòu)對所屬保險銷售人員發(fā)布保險銷售宣傳信息的行為負有管理主體責任，對保險銷售人員發(fā)布的保險銷售宣傳信息，應(yīng)當進行事前審核及授權(quán)發(fā)布。(正確答案)65保險公司決定停止使用保險產(chǎn)品條款的，除法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的外，可不在官方線上平臺顯著位置和營業(yè)場所公告。（錯誤）[單選題]*解析：《保險銷售行為管理辦法》第十四條:保險公司決定停止使用保險產(chǎn)品條款的，除法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的外，應(yīng)當在官方線上平臺顯著位置和營業(yè)場所公告(正確答案)分公司合規(guī)管理部門是分公司關(guān)聯(lián)交易管理工作綜合管理部門，負責具體落實分公司轄內(nèi)分支機構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易管理工作（正確）[單選題]*解析:根據(jù)公司2022年《關(guān)聯(lián)交易管理工作規(guī)程》第十一條固定:“分公司合規(guī)管理部門是分公司關(guān)聯(lián)交易管理工作綜合管理部門，負責具體落實分公司轄內(nèi)分支機構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易管理工作。(正確答案)各級機構(gòu)、各條線部門管理職責，及重點崗位、重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)工作執(zhí)行落實情況不是合規(guī)督查重點內(nèi)容（錯誤）[單選題]*解析:《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督查管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)(2023]311號)(正確答案)68.合規(guī)督查可以通過現(xiàn)場或遠程方式組織實施，視具體情況可以提前通知被督查機構(gòu)，或采取飛行督查、突擊督查等不提前通知被督查機構(gòu)的形式（正確）[單選題]*解析:《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督查管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)〔2023]311號)(正確答案)69.2024年法律合規(guī)部將建立客戶風險畫像雛形。結(jié)合客戶內(nèi)部風險標簽、外部司法大數(shù)據(jù)，初步建立客戶在公司的洗錢風險畫像等級[單選題]*（正確）(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點:70.建立健全屬地化風險評價指標體系，加強培訓宣導:將分類評價結(jié)果與分支機構(gòu)考核運用結(jié)合，明確考核應(yīng)用落地舉措:對重點預(yù)警指標持續(xù)未能改善的機構(gòu)通報和警示，實行差異化管理（正確）[單選題]*解析:詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第6點。(正確答案)根據(jù)《分公司合規(guī)與風險管理部負責人派駐管理辦法》(太保壽發(fā)〔2018〕429號)，分公司派駐人員發(fā)生變動的，須在1個月內(nèi)完成新任派駐人員的選聘和聘任工作。（正確）[單選題]*解析:第二十四條分公司派駐人員發(fā)生變動的，須在1個月內(nèi)完成新任派駐人員的選聘和聘任工作。若1個月內(nèi)無法完成新任派駐人員聘任的，經(jīng)分公司總經(jīng)理提名并經(jīng)分公司黨委審批同意后指派時負責人，并報總公司法律合規(guī)部、風險管理部和人力資源部。臨時負責人任期最長不得超過3個月，到期自動解職。(正確答案)72.分公司合規(guī)與風險管理部對中心支公司合規(guī)專崗人[單選題]*員選聘結(jié)果有一票否決權(quán)。（正確）(正確答案)答案解析：《關(guān)于進一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)〔2024]33號)73.保險銷售人員不得接受投保人、委托代繳保險費、代領(lǐng)退保金、代領(lǐng)保險金，不得經(jīng)手或者通過非投保人、被保險人、受益人本人賬戶支付保險費、領(lǐng)取退保金、領(lǐng)取保險金，（正確）[單選題]*解析:《保險銷售行為管理辦法》第三