單選附有答案

單選[復(fù)制]1、中心支公司合規(guī)專崗人員選聘應(yīng)符合:近（）未因違法違規(guī)行為受到外部監(jiān)管行政處罰或公司內(nèi)部紀(jì)律處分或調(diào)離及以上的組織處理[單選題]*A.1年B.2年C.3年(正確答案)D.4年答案解析：《關(guān)于進(jìn)一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)(2024]33號)第二/(二)條2、《保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部市計工作規(guī)范》規(guī)定:內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)對省級分公司及其分支機(jī)構(gòu)的審計報告，由省級分公司在報告完成后（）個工作日內(nèi)報送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。[單選題]*A.5B.10(正確答案)15D.30答案解析：《保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》規(guī)定:內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)對省級分公司及其分支機(jī)構(gòu)的審計報告，由省級分公司在報告完成后10個工作日內(nèi)報送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。3、2024年四級機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查對高風(fēng)險問題機(jī)構(gòu)全覆蓋，高風(fēng)險問題機(jī)構(gòu)是指（A）[單選題]*合規(guī)檢查過程中發(fā)現(xiàn)紅線問題的機(jī)構(gòu)(正確答案)B.內(nèi)審現(xiàn)場未延伸覆蓋機(jī)構(gòu)C.負(fù)責(zé)人變動的機(jī)構(gòu)D.撤轉(zhuǎn)并機(jī)構(gòu)答案解析：《2024年壽險公司四級機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作方案》二、檢查范圍(二)高風(fēng)險問題機(jī)構(gòu)全覆蓋:對2022年至2023年四級機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查過程中發(fā)現(xiàn)紅線問題的機(jī)構(gòu)全量“回頭看”檢查。4、如遇外部公司控訴公司知識產(chǎn)權(quán)(圖片、字體、軟件等)侵權(quán)，以下做法不對的是？（）[單選題]*A.核查與宣傳物料制作供應(yīng)商協(xié)議中是否有知識產(chǎn)權(quán)責(zé)任條款B.開展自主排查是否存在侵權(quán)行為C.立即向控訴公司知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)的主張方購買授權(quán)(正確答案)D.要求供應(yīng)商提供宣傳物料中涉及知識產(chǎn)權(quán)的授權(quán)使用證明答案解析：如遇外部公司控訴公司知識產(chǎn)權(quán)(圖片、字體軟件等)侵權(quán)，應(yīng)當(dāng)向主張方核實侵權(quán)事實和證據(jù)，核實對方是否為適格權(quán)利主體，聯(lián)合相關(guān)部門專業(yè)機(jī)構(gòu)分析侵權(quán)是否成立，如涉侵權(quán)資料為外部供應(yīng)商提供，應(yīng)要求供應(yīng)商提供宣傳物料中涉及知識產(chǎn)權(quán)的授權(quán)使用證明，如確為侵權(quán)，應(yīng)當(dāng)立即刪除下架相關(guān)侵權(quán)物料，與主張方協(xié)商處理。5、綜合考慮中心支公司組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風(fēng)險水平、監(jiān)管環(huán)境等因素，U+中心支公司應(yīng)配備（B）名及以上合規(guī)專崗人員，其他中心支公司應(yīng)配備1至2名合規(guī)專崗人員。[單選題]*A.1(正確答案)2C.3D.4答案解析：《關(guān)于進(jìn)一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)〔2024〕33號)第二/(一)條6、保險產(chǎn)品條款發(fā)生變更的，保險公司應(yīng)當(dāng)于變更條款（）更新所對外公示的該保險產(chǎn)品條款信息和該保險產(chǎn)品說明。[單選題]*A.正式實施后B.正式實施前(正確答案)C.計劃實施前D.計劃實施后答案解析：《保險銷售行為管理辦法》保險產(chǎn)品條款發(fā)生變更的，保險公司應(yīng)當(dāng)于變更條款正式實施前更新所對外公示的該保險產(chǎn)品條款信息和該保險產(chǎn)品說明。7.《產(chǎn)壽險分公司內(nèi)控審計整改督導(dǎo)辦法(試行)》規(guī)定，被審計單位應(yīng)在審計報告發(fā)文（）個月內(nèi)，提交審計整改結(jié)果報告，以()文件形式報送集團(tuán)審計中心，抄送子公司合規(guī)部門及集團(tuán)審計實施部門。[單選題]*A.3，聯(lián)系函B.4，紅頭C.3，紅頭(正確答案)D.4，聯(lián)系函答案解析：被審計單位應(yīng)在審計報告發(fā)文3個月內(nèi)，提交審計整改結(jié)果報告，以紅頭文件形式報送集團(tuán)審計中心，抄送子公司合規(guī)部門及集團(tuán)審計實施部門。8.中心支公司合規(guī)專崗人員選聘應(yīng)符合:具有保險、財會、金融、法律等方面的專業(yè)知識，或在合規(guī)、營運或財務(wù)等相關(guān)崗位工作（）年(含)以上，或入司5年(含)以上，表現(xiàn)優(yōu)秀的可適當(dāng)放寬[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.5答案解析：《關(guān)于進(jìn)一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》(太保壽發(fā)〔2024]33號)第二/(二)條撤并機(jī)構(gòu)需辦理證照繳回手續(xù)，保險許可證應(yīng)在被批準(zhǔn)撤銷之日起（）日內(nèi)繳回地方監(jiān)管局[單選題]*A.7B.10C.15(正確答案)D.20答案解析：《壽險公司基層“撤、轉(zhuǎn)、并”機(jī)構(gòu)合規(guī)檢査風(fēng)險要點》(2024年第一版)4.【證照繳回/注銷】是否按要求對撤并機(jī)構(gòu)證照辦理繳回手續(xù)。如，保險許可證是否在被批準(zhǔn)撤銷之日起15日內(nèi)繳回地方監(jiān)管局。根據(jù)《關(guān)于印發(fā)(中國太平洋人壽保驗股份有限公司反保驗軟詐管理辦法》(2021版)的通知》(太保壽發(fā)[2021)8號)，分公司應(yīng)當(dāng)于每年（）前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送上一年度保險軟詐風(fēng)驗?zāi)甓葓蟾?。[單選題]*12月31日B.1月31日(正確答案)C.3月31日D.4月30日答案解析：《關(guān)于印發(fā)(中國太平洋人壽保險股份有限公司反保險欺詐管理辦法〉(2021版)的通知》第二章第四十三條規(guī)定:公司每年1月31日前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送上一年度保險欺詐風(fēng)險年度報告。11、涉及以下情形的，應(yīng)列為當(dāng)年度合規(guī)督查重點機(jī)構(gòu):（）[單選題]*A.監(jiān)管函詢、調(diào)查、檢查等文書所涉事項的機(jī)構(gòu)B.非現(xiàn)場分析可能涉嫌非法集資、非法商業(yè)保險活動、民間借貸、侵占、挪用資金險隱患需核實的機(jī)構(gòu)C.信訪舉報反映有違法違規(guī)問題等需核查的機(jī)構(gòu)D.以上都是(正確答案)答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)12、保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、正當(dāng)、必要、誠信的原則收集處理投保人、被保險人、受益人以及保險業(yè)務(wù)活動相關(guān)當(dāng)事人的個人信息，并妥善保管，防止信息泄露[單選題]*A.合規(guī)B.合理C.合情D.合法(正確答案)答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第七條:保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要、誠信的原則收集處理投保人、被保險人、受益人以及保險業(yè)務(wù)活動相關(guān)當(dāng)事人的個人信息，并妥善保管，防止信息泄露。13、分公司總經(jīng)理或合規(guī)協(xié)管總、中支公司總經(jīng)理每年至少向駐地金融監(jiān)管局(分局)、人民銀行派出機(jī)構(gòu)匯報工作（）次?[單選題]*A.合計2次B.合計4次C.各1次D.各2次(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第2點。14、下列哪種行為不符合保險銷售宣傳的要求（）[單選題]*A.在形式上和實質(zhì)上未超出保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)合法經(jīng)營資質(zhì)所載明的業(yè)務(wù)許可范圍及區(qū)域B.不得引用不真實、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料，不得隱瞞限制條件，不得進(jìn)行虛假或者夸大表述，不得使用作比、隱去假設(shè)等不當(dāng)宣傳手段。C.不得以捏造、散布虛假事實等手段惡意詆毀競爭對手，不得通過不當(dāng)評比、不當(dāng)排序等方式進(jìn)行宣傳，不得冒用、擅自使用與他人相同或者近似等可能引起混淆的注冊商標(biāo)、字號、宣傳冊頁。D.利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險產(chǎn)品的審核或者備案程序，使用監(jiān)管機(jī)構(gòu)為該保險產(chǎn)品提供保證的表述。(正確答案)答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第十七條15、四級機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)于報告出具（）內(nèi)完成整改,[單選題]*A.15個工作日B.1個月(正確答案)C.2個月D.3個月答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司四級及以下機(jī)構(gòu)合規(guī)檢査辦法(試行)》第三十二條檢査發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)于報告出具一個月內(nèi)完成整改。16、分公司組織開展的合規(guī)督查，原則上對分公司本部每年不少于1次;對下轄機(jī)構(gòu)覆蓋率每年不低于（）[單選題]*A.10%15%C:20%(正確答案)D.30%答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第七條17、現(xiàn)場或遠(yuǎn)程督查工作結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，工作組應(yīng)根據(jù)督查情況、工作底稿形成督查報告，督查報告應(yīng)包含工作開展、督查結(jié)論、發(fā)現(xiàn)問題等。[單選題]*A.20B.15(正確答案)C.10D.5答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第二十二條18、分公司應(yīng)于每年（）前向總公司法律合規(guī)部報送本年度合規(guī)督查工作計劃以及上年度合規(guī)督查總結(jié)報告，包含四級機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查年度計劃和上年度總結(jié)相關(guān)內(nèi)容[單選題]*A.1月31日B.2月28日C.3月31日(正確答案)D.4月30日答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督査管理辦法(試行)》(太保壽發(fā)[2023〕311號)第二十七條19.根據(jù)《中國太平洋人壽保險股份有限公司合同管理辦法》（太保壽發(fā)〔2020〕443號），中心支公司的合同審核部門及審核權(quán)限，由（）根據(jù)轄內(nèi)實際情況確定。[單選題]*A.總公司B.分公司(正確答案)C.中支公司D.支公司答案解析：《合同管理辦法》第十五條公司實行合同分級授權(quán)管理制度?？偣静块T負(fù)責(zé)起草、審核以總公司名義對外簽訂的合同。分公司部門負(fù)責(zé)起草、審核以分公司名義對外簽訂的合同。中心支公司及以下機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)起草以中心支公司及以下機(jī)構(gòu)名義對外簽訂的合同；中心支公司的合同審核部門及審核權(quán)限，由分公司根據(jù)轄內(nèi)實際情況確定。20.結(jié)合公司長航轉(zhuǎn)型要求及護(hù)航行動三年方案，啟動反洗錢長航轉(zhuǎn)型“堡壘”計劃，持續(xù)完善公司（）升級。[單選題]*A.洗錢風(fēng)險防控體系(正確答案)B.業(yè)務(wù)風(fēng)險評估路徑C.反洗錢系統(tǒng)D.監(jiān)管應(yīng)對舉措答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點。21.以下壽險公司“特別重大訴訟案件”的是：（）[單選題]*A.涉及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的訴訟B.涉案金額5000萬元（含）以上人民幣或等值外幣、資產(chǎn)的訴訟(正確答案)C.5名原告共同起訴公司的訴訟D.對支公司經(jīng)營產(chǎn)生影響的訴訟答案解析：《訴訟管理辦法》第五條特別重大訴訟案件具有下列情形之一的，屬于特別重大訴訟案件：（一）涉案金額5000萬元（含）以上人民幣或等值外幣、資產(chǎn)的；（二）可能對集團(tuán)、壽險公司經(jīng)營發(fā)展、公司聲譽產(chǎn)生特別重大影響的；（三）可能在國內(nèi)或國外對集團(tuán)、壽險公司造成重大影響的。涉及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募基金等受托管理資產(chǎn)的訴訟由管理人按照相關(guān)產(chǎn)品協(xié)議處理，不適用本條第一款的規(guī)定。22.根據(jù)《分公司合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號），派駐人員參加培訓(xùn)時間每年不得少于（）個小時。[單選題]*A.20B.30(正確答案)C.40D.50答案解析：根據(jù)《分公司合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人派駐管理辦法》（太保壽發(fā)〔2018〕429號）第十一條總公司每年定期組織開展派駐人員的專業(yè)技能及職業(yè)道德規(guī)范培訓(xùn)，并鼓勵派駐人員充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會及公司內(nèi)外部培訓(xùn)資源，不斷提升工作技能。派駐人員參加培訓(xùn)時間每年不得少于30個小時。23.以下分公司關(guān)聯(lián)交易管理中表述錯誤的是（）[單選題]*A.重大關(guān)聯(lián)交易及統(tǒng)一交易協(xié)議需提交對應(yīng)的公司條線管理部門審查B.經(jīng)識別為一般關(guān)聯(lián)交易的，按照合同審批流程履行審批職責(zé)C.季度統(tǒng)計中對于交易性質(zhì)不確定的，暫時不予報送(正確答案)D.督促交易承辦部門對關(guān)聯(lián)交易的定價公允性出具意見并提供該關(guān)聯(lián)交易完整資料答案解析：根據(jù)公司2022年《關(guān)聯(lián)交易管理工作規(guī)程》關(guān)于分公司關(guān)聯(lián)交易管理的要求第三十條、第三十三條24.2024年，總公司反洗錢領(lǐng)域擬優(yōu)化（C），以業(yè)務(wù)場景剖析為基礎(chǔ)，與一道防線共同梳理資金節(jié)點流向，結(jié)合監(jiān)管要求，評估及調(diào)節(jié)各關(guān)鍵節(jié)點的客戶身份識別及盡調(diào)舉措[單選題]*洗錢風(fēng)險評估B.反洗錢管理系統(tǒng)資金節(jié)點管控(正確答案)D.大額可疑交易答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第35點。25.督查工作需要采取人員訪談形式的，工作組參與訪談人員應(yīng)不少于（）人。訪談結(jié)果應(yīng)形成訪談筆錄，并由訪談人、被訪談人共同簽字確認(rèn)。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.4答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司合規(guī)督查管理辦法（試行）》（太保壽發(fā)〔2023〕311號）第十九條26.以下哪個不是操作風(fēng)險三大工具之一？（）[單選題]*A.損失數(shù)據(jù)收集B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)C.操作風(fēng)險自我評估D.反欺詐管理險(正確答案)答案解析：《中國太平洋人壽保險股份有限公司操作風(fēng)險管理辦法》第四章操作風(fēng)險管理方法及內(nèi)容27.法律、合規(guī)、（）、安全保衛(wèi)、財務(wù)會計、人力資源、精算等部門在承擔(dān)本部門操作風(fēng)險管理職責(zé)的同時，應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)為其他部門操作風(fēng)險管理提供充足資源和支持。[單選題]*A.信息科技B.數(shù)據(jù)管理C.消費者權(quán)益保護(hù)D.以上都是(正確答案)答案解析：《銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》第十三條法律、合規(guī)、信息科技、數(shù)據(jù)管理、消費者權(quán)益保護(hù)、安全保衛(wèi)、財務(wù)會計、人力資源、精算等部門在承擔(dān)本部門操作風(fēng)險管理職責(zé)的同時，應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)為其他部門操作風(fēng)險管理提供充足資源和支持。28.2024年持續(xù)對標(biāo)人行上?？偛糠聪村X工作要求，結(jié)合反洗錢執(zhí)法內(nèi)審?fù)獠槿毕?，總公司將聚焦高管履職、高風(fēng)險客戶前端管控、業(yè)務(wù)部門反洗錢檢查、（）等領(lǐng)域的機(jī)制優(yōu)化、查缺補漏。[單選題]*反洗錢宣傳培訓(xùn)B.涉刑查凍扣(正確答案)監(jiān)管互動D.監(jiān)管拜訪答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第34點。29.保險公司應(yīng)當(dāng)加強對與其具有保險銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險中介機(jī)構(gòu)保險銷售行為（）監(jiān)督，定期了解該保險中介機(jī)構(gòu)在合作范圍內(nèi)的保險銷售行為合規(guī)情況。[單選題]*A.合法性B.合規(guī)性(正確答案)C.必要性D.真實性答案解析：《保險銷售行為管理辦法》第九條：保險公司應(yīng)當(dāng)加強對與其具有保險銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險中介機(jī)構(gòu)保險銷售行為合規(guī)性監(jiān)督，定期了解該保險中介機(jī)構(gòu)在合作范圍內(nèi)的保險銷售行為合規(guī)情況。30.采取專項培訓(xùn)與常態(tài)交流相穿插的方式，針對不同崗位人員需求，開展中支合規(guī)崗位人員培訓(xùn)班、兼職講師培訓(xùn)班、反洗錢（）培訓(xùn)班、法務(wù)專崗培訓(xùn)班等專項培訓(xùn)交流活動。[單選題]*A.領(lǐng)導(dǎo)B.兼崗C.人才D.專崗(正確答案)答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第52點。31.結(jié)合客戶內(nèi)部風(fēng)險標(biāo)簽、外部司法大數(shù)據(jù)，初步建立客戶在公司的（）等級，并以高風(fēng)險客戶群體為試點，推送客戶畫像供一道防線參考并有效開展客戶身份識別工作。[單選題]*A.可疑交易分層B.洗錢風(fēng)險畫像(正確答案)C.銷售適當(dāng)性D.信息完整程度答案解析：詳見《2024年法律合規(guī)內(nèi)控工作要點》第36點。32.分公司合規(guī)與風(fēng)險管理部對中心支公司合規(guī)與綜合管理部及負(fù)責(zé)人（或合規(guī)版塊及負(fù)責(zé)人）的工作績效考核權(quán)重應(yīng)不低于（），且對其年度考核評優(yōu)有一票否決權(quán)。[單選題]*A.60%B.50%(正確答案)C.40%D.30%答案解析：《關(guān)于進(jìn)一步明確中心支公司合規(guī)管理模式及工作要求的通知》（太保壽發(fā)〔2024〕33號）第四點33.現(xiàn)場檢查應(yīng)突出（）導(dǎo)向，結(jié)合機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理特點，通過現(xiàn)場觀察走訪、職場周邊巡查、重點人員訪談、電腦實物檢查等，開展針對性風(fēng)險排摸，深入追查可疑、敏感線索，重在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。[單選題]*A.紅線問題B.監(jiān)管關(guān)注C.審計關(guān)注D.重點問題風(fēng)險(正確