中介服務(wù)法律法規(guī)與合規(guī)管理考核試卷

中介服務(wù)法律法規(guī)與合規(guī)管理考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不屬于中介服務(wù)的定義？（）

A.在交易雙方之間提供輔助性服務(wù)的活動(dòng)

B.從事居間、代理、評(píng)估等業(yè)務(wù)的行為

C.依法必須取得相應(yīng)資質(zhì)才能開(kāi)展的業(yè)務(wù)

D.僅限于金融領(lǐng)域的相關(guān)服務(wù)

2.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理主要包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.合規(guī)制度的建設(shè)與實(shí)施

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育

D.以上都是

3.關(guān)于中介服務(wù)法律法規(guī)的適用范圍，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.僅適用于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地

B.僅適用于中介服務(wù)行為發(fā)生地

C.同時(shí)適用于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地和中介服務(wù)行為發(fā)生地

D.由中介服務(wù)機(jī)構(gòu)自行決定

4.以下哪項(xiàng)不是《中介服務(wù)合同》必備條款？（）

A.中介服務(wù)的內(nèi)容

B.中介服務(wù)費(fèi)用及支付方式

C.合同解除條件

D.爭(zhēng)議解決方式

5.從事房地產(chǎn)中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)，以下哪項(xiàng)是必須具備的資質(zhì)？（）

A.工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.稅務(wù)登記證

C.房地產(chǎn)中介服務(wù)資質(zhì)證書

D.組織機(jī)構(gòu)代碼證

6.關(guān)于中介服務(wù)合規(guī)管理，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）

A.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度

B.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)需關(guān)注法律法規(guī)的變化

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)

7.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)我國(guó)中介服務(wù)行業(yè)的監(jiān)管？（）

A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

B.司法部

C.國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.工商行政管理部門

8.在中介服務(wù)活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)行為是合法的？（）

A.未經(jīng)授權(quán)披露客戶的商業(yè)秘密

B.同時(shí)為交易雙方提供中介服務(wù)

C.惡意串通損害客戶利益

D.提供真實(shí)、準(zhǔn)確的中介服務(wù)信息

9.以下哪個(gè)法規(guī)不屬于中介服務(wù)行業(yè)的法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國(guó)合同法》

B.《中華人民共和國(guó)公司法》

C.《中華人民共和國(guó)反壟斷法》

D.《中華人民共和國(guó)拍賣法》

10.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，以下哪項(xiàng)措施是錯(cuò)誤的？（）

A.制定合規(guī)管理手冊(cè)

B.定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理

D.忽視客戶的合規(guī)要求

11.以下哪項(xiàng)不屬于中介服務(wù)合同糾紛的解決方式？（）

A.協(xié)商解決

B.調(diào)解

C.仲裁

D.罰款

12.關(guān)于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)需關(guān)注法律法規(guī)的變化

B.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)可以不建立合規(guī)管理制度

C.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合規(guī)管理制度的實(shí)施

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給客戶

13.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)房地產(chǎn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審核？（）

A.建設(shè)行政主管部門

B.工商行政管理部門

C.稅務(wù)部門

D.公安機(jī)關(guān)

14.中介服務(wù)人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為是不合規(guī)的？（）

A.如實(shí)告知客戶相關(guān)信息

B.按約定收取中介服務(wù)費(fèi)

C.向客戶索取回扣

D.保守客戶的商業(yè)秘密

15.以下哪項(xiàng)不屬于中介服務(wù)合同的有效條件？（）

A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力

B.中介服務(wù)內(nèi)容合法

C.中介服務(wù)費(fèi)用明確

D.當(dāng)事人必須是法人

16.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，以下哪項(xiàng)措施是正確的？（）

A.忽視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.未經(jīng)授權(quán)披露客戶信息

C.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

D.逃避法律法規(guī)的監(jiān)管

17.以下哪項(xiàng)不屬于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B.交易雙方信用風(fēng)險(xiǎn)

C.員工違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合同糾紛風(fēng)險(xiǎn)

18.中介服務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不合規(guī)的？（）

A.如實(shí)告知客戶中介服務(wù)費(fèi)用

B.為客戶提供專業(yè)的中介服務(wù)建議

C.利用客戶信息為自己謀取不正當(dāng)利益

D.保守客戶的商業(yè)秘密

19.以下哪項(xiàng)不屬于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的目的？（）

A.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高中介服務(wù)效率

C.提升中介服務(wù)機(jī)構(gòu)形象

D.保障客戶利益

20.關(guān)于中介服務(wù)法律法規(guī)的合規(guī)管理，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)需關(guān)注法律法規(guī)的變化

B.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自行制定合規(guī)管理制度

C.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合規(guī)管理制度符合法律法規(guī)的要求

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將合規(guī)管理責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給客戶

（以下為答題卡，請(qǐng)將所選答案的字母填寫在括號(hào)內(nèi)）：

1.（）2.（）3.（）4.（）5.（）6.（）7.（）8.（）9.（）10.（）11.（）12.（）13.（）14.（）15.（）16.（）17.（）18.（）19.（）20.（）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理主要包括以下哪些方面？（）

A.制定合規(guī)政策

B.審查合同條款

C.員工職業(yè)道德培訓(xùn)

D.財(cái)務(wù)管理

2.以下哪些情況可能導(dǎo)致中介服務(wù)機(jī)構(gòu)面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)的變更

B.員工違反規(guī)定操作

C.合同條款不明確

D.客戶的投訴

3.在提供中介服務(wù)時(shí)，中介服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（）

A.客觀公正

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.盡職盡責(zé)

D.自由競(jìng)爭(zhēng)

4.以下哪些文件對(duì)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理具有指導(dǎo)作用？（）

A.國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)

B.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的規(guī)范

C.企業(yè)內(nèi)部管理制度

D.地方政府規(guī)章

5.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，應(yīng)如何處理客戶信息？（）

A.嚴(yán)格保密

B.合法使用

C.隨意共享

D.依法銷毀

6.以下哪些情況下，中介服務(wù)合同無(wú)效？（）

A.一方以欺詐手段訂立合同

B.合同內(nèi)容違法

C.雙方意思表示不真實(shí)

D.合同未經(jīng)公證

7.中介服務(wù)人員在提供服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.如實(shí)告知服務(wù)內(nèi)容和費(fèi)用

B.勸說(shuō)客戶選擇更高價(jià)的服務(wù)

C.保守客戶的商業(yè)秘密

D.按約定提供專業(yè)服務(wù)

8.以下哪些部門可能參與中介服務(wù)行業(yè)的監(jiān)管？（）

A.工商行政管理部門

B.司法部門

C.財(cái)政部門

D.稅務(wù)部門

9.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，應(yīng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變化風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪些措施有助于提高中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理水平？（）

A.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

B.建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制

C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

D.忽視合規(guī)問(wèn)題

11.在房地產(chǎn)中介服務(wù)中，以下哪些信息需要公開(kāi)？（）

A.房屋產(chǎn)權(quán)信息

B.交易價(jià)格

C.中介服務(wù)費(fèi)用

D.買方個(gè)人信息

12.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國(guó)合同法》

B.《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

C.《中華人民共和國(guó)公司法》

D.《中華人民共和國(guó)刑法》

13.以下哪些情況可能導(dǎo)致中介服務(wù)人員違反合規(guī)要求？（）

A.利用客戶信息進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.未按約定提供服務(wù)

C.惡意串通損害客戶利益

D.未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息

14.中介服務(wù)合同中，以下哪些內(nèi)容是建議包含的？（）

A.中介服務(wù)范圍

B.服務(wù)期限

C.中介服務(wù)費(fèi)用及支付方式

D.爭(zhēng)議解決方式

15.以下哪些措施有助于防范中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.完善內(nèi)部控制制度

D.減少與客戶的溝通

16.以下哪些情況下，中介服務(wù)機(jī)構(gòu)可能需要承擔(dān)法律責(zé)任？（）

A.未履行合同義務(wù)

B.違反法律法規(guī)規(guī)定

C.侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)

D.因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行

17.中介服務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.提供專業(yè)的服務(wù)建議

B.保守客戶的商業(yè)秘密

C.公開(kāi)客戶的個(gè)人信息

D.如實(shí)告知服務(wù)費(fèi)用

18.以下哪些因素可能影響中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)的變更

B.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈程度

C.企業(yè)內(nèi)部管理水平

D.客戶的信譽(yù)度

19.以下哪些做法有助于提升中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)意識(shí)？（）

A.定期組織合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽

B.開(kāi)展合規(guī)宣傳月活動(dòng)

C.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理

D.忽視合規(guī)培訓(xùn)

20.在處理客戶投訴時(shí)，中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下哪些原則？（）

A.及時(shí)回應(yīng)

B.客觀公正

C.積極整改

D.推諉責(zé)任

（以下為答題卡，請(qǐng)將所選答案的字母填寫在括號(hào)內(nèi)）：

1.（）2.（）3.（）4.（）5.（）6.（）7.（）8.（）9.（）10.（）11.（）12.（）13.（）14.（）15.（）16.（）17.（）18.（）19.（）20.（）

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.中介服務(wù)是指在交易雙方之間提供溝通、協(xié)調(diào)、促成等輔助性服務(wù)的活動(dòng)，其基本特征是【】。

2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，中介服務(wù)合同是指中介人向委托人報(bào)告【】或者提供訂立合同的媒介服務(wù)，委托人支付報(bào)酬的合同。

3.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)管理，主要是為了防范【】風(fēng)險(xiǎn)。

4.在中介服務(wù)活動(dòng)中，中介服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)遵循【】原則，為客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。

5.中介服務(wù)合同應(yīng)當(dāng)具備以下要素：【】、中介服務(wù)內(nèi)容、中介服務(wù)費(fèi)用及支付方式等。

6.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，應(yīng)建立健全【】制度，以規(guī)范員工行為。

7.以下不屬于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是【】。

8.中介服務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，不得【】客戶利益，不得索取回扣。

9.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行【】，以提高員工的合規(guī)意識(shí)。

10.在房地產(chǎn)中介服務(wù)中，中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)房屋的【】、交易價(jià)格等信息。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.中介服務(wù)合同是一種特殊的買賣合同。（）

2.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)可以未經(jīng)授權(quán)披露客戶的商業(yè)秘密。（）

3.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理僅涉及法律法規(guī)的遵守。（）

4.中介服務(wù)人員可以向客戶索取額外的費(fèi)用。（）

5.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中，應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的變化。（√）

6.中介服務(wù)合同必須是書面形式。（）

7.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自行決定是否公開(kāi)服務(wù)費(fèi)用。（）

8.合規(guī)管理對(duì)于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)是可有可無(wú)的。（）

9.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循客觀公正的原則。（√）

10.中介服務(wù)人員無(wú)需保守客戶的商業(yè)秘密。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理的重要性及其主要內(nèi)容包括哪些方面。

2.在提供中介服務(wù)過(guò)程中，中介服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)如何遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，以確保服務(wù)的合規(guī)性？

3.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理中可能面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。

4.請(qǐng)闡述中介服務(wù)合同的有效條件及其在中介服務(wù)活動(dòng)中的重要作用。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.C

5.C

6.C

7.D

8.D

9.C

10.D

11.D

12.C

13.A

14.C

15.D

16.C

17.B

18.C

19.D

20.C

二、多選題

1.ABC

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.AB

6.ABC

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABC

16.ABC

17.ABC

18.ABC

19.ABC

20.ABC

三、填空題

1.輔助性

2.成交機(jī)會(huì)

3.合規(guī)

4.誠(chéng)實(shí)信用

5.當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所

6.內(nèi)部控制

7.略（題目未給出選項(xiàng)）

8.損害

9.合規(guī)培訓(xùn)

10.房屋產(chǎn)權(quán)信息

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.×

5.√

6.×

7.×

8.×

9.√