《投資與理財》課程標準

《投資與理財》課程標準執(zhí)筆人：XXX審核人：XXX制訂日期：20XX年3月修訂日期：202X年6月教務處制一、課程信息表1課程信息表課程名稱投資與理財開課院部電商物流學院課程代碼考核方式考查前導課程經(jīng)濟學基礎、市場調(diào)查與預測后續(xù)課程總學時32課程類型理論課是□實踐課是□理實一體化是√課程類別公共基礎課程是□專業(yè)基礎課程是□公共拓展課程是□專業(yè)拓展課程是√專業(yè)核心課程是□實踐技能課程是□適用專業(yè)電子商務表2課程標準開發(fā)團隊名單序號姓名工作單位職稱/職務1234567二、課程性質(zhì)1.課程類型《投資與理財》課程是電子商務專業(yè)的一門專業(yè)能力拓展課程。通過課程項目教學內(nèi)容的學習與實訓結合，重點介紹各種理財方式的基礎理論和基本知識，帶領學生了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風險和贏利狀況，明確個人理財過程中應當承擔的義務、應當享有的法定權利以及應當承擔的法律責任。通過本課程的學習和操作，使學生對投資方法和理念有一個基本的認識，較好地掌握股票、債券、基金、期貨、外匯和黃金等金融工具的投資交易程序和投資分析技巧，提高學生的投資意識和風險意識，學會獨立思考、主動構建自己的經(jīng)驗和知識，促進學生職業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成。2.課程功能定位。表3課程功能定位分析對接的工作崗位對接培養(yǎng)的職業(yè)崗位能力美工、文案、推廣、運營等基礎崗位了解個人理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況和前景；能利用會計基礎知識和財務管理基礎知識了解金融體制，制定合理的個人投資理財方案；能利用稅收的基礎知識和相關政策運營綜合崗位、店長能利用理財計算基礎知識進行個人理財決策分析；能利用證券市場中介和監(jiān)管機構職能為投資行為服務，防范風險能利用綜合理財分析，進行現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休金養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及綜合理財規(guī)劃根據(jù)個人和家庭的生命周期來學習如何配置銀行理財產(chǎn)品、證券理財產(chǎn)品、保險理財產(chǎn)品自主學習和終身學習三、課程目標與內(nèi)容1.課程總目標通過本課程的學習和操作，使學生對投資方法和理念有一個基本的認識，較好地掌握股票、債券、基金、期貨、外匯和黃金等金融工具的投資交易程序和投資分析技巧，提高學生的投資意識和風險意識，為以后從事證券投資實踐及相關工作打下堅實的基礎，最終達到培養(yǎng)專業(yè)化的、高素質(zhì)的投資實用型人才的目標。2.課程具體目標1.知識目標掌握個人理財?shù)幕纠碚?；掌握貨幣時間價值理論、財務管理知識；掌握家庭現(xiàn)金和消費信貸知識、投資規(guī)劃基礎知識、居住規(guī)劃知識、教育投資知識、保險知識、稅務籌劃知識、退休規(guī)劃知識。2.技能目標能熟悉個人理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程，了解個人理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況和前景；能利用會計基礎知識和財務管理基礎知識，制定個人及家庭財務報表；能利用宏觀經(jīng)濟形式和宏觀經(jīng)濟政策與理財規(guī)劃的關系，做出符合實際的個人理財分析；能掌握基本的金融知識，了解金融體制，制定合理的個人投資理財方案；能利用稅收的基礎知識和相關政策，運用稅收籌劃的方法和原理，制定客戶需要的個人理財規(guī)劃；能利用理財計算基礎知識進行個人理財決策分析；能利用證券市場中介和監(jiān)管機構職能為投資行為服務，防范風險；能利用綜合理財分析，進行現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休金養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及綜合理財規(guī)劃。3.素養(yǎng)目標樹立正確的理財價值觀念，建立理財思維。理財不僅是一門學問，也是一種生活態(tài)度，一種生活方式的選擇，它根植于人們的日常生活。通過本課程學習，幫助學員樹立正確的理財價值觀念。掌握基本的理財知識，提高理財素養(yǎng)。本課程雖為培養(yǎng)銀行、證券、保險、理財?shù)冉鹑跈C構的理財經(jīng)理而開設，但其關于家庭理財?shù)囊话阋?guī)律對于普通家庭的財務管理無疑是非常重要的。通過貨幣時間價值、投資的風險價值、家庭財務狀況分析與診斷等，提升理財素養(yǎng)。熟悉典型的理財工具和理財規(guī)劃內(nèi)容，具備理財技能。課程根據(jù)個人和家庭的生命周期來學習如何配置銀行理財產(chǎn)品、證券理財產(chǎn)品、保險理財產(chǎn)品、實物理財產(chǎn)品等典型的理財工具，通過案例分析與實訓實操來掌握理財技能。4.思政育人目標 培養(yǎng)學生構建中國特色社會主義市場經(jīng)濟的話語體系； 直面風險社會，加強學生的投資風險意識、構建穩(wěn)健價值投資理念 培養(yǎng)底線思維能力，引導學生深入社會實踐、培養(yǎng)學生誠信服務、德法兼修的職業(yè)素養(yǎng)。表4課程教學目標與內(nèi)容序號畢業(yè)要求指標點知識目標技能目標素質(zhì)目標教學內(nèi)容1握理財?shù)幕A知識，尤其是理財?shù)淖饔谩Ｊ煜じ鞣N理財工具。運用理財原理進行科學的理財設計樹立正確理財觀念和理財習慣能夠制定適合自己的理財計劃熟悉個人理財?shù)木幹屏鞒虃€人理財?shù)幕局R個人理財計劃的流程個人理財原則、生命周期理財規(guī)劃表、貨幣的時間價值、職業(yè)證書1、 培養(yǎng)良好的工作紀律觀念，敬業(yè)愛崗理財知識準備2了解生命周期理論，重點掌握其在個人理財中的應用學會編制和分析個人及家庭的財務報表，并學會控制預算資產(chǎn)負債表、收支儲蓄表、現(xiàn)金流量表、財務比率、編制預算表培養(yǎng)學生正確的理財觀念生命周期理論3掌握金融詐騙的防范技巧明確個人理財風險和報酬的關系能夠掌握理財風險的分類和運用適當?shù)墓芾矸椒ㄕJ識風險的概念、構成要素、種類和管理方法；2、 培養(yǎng)認真做事，細心做事的態(tài)度；理財風險的分類和運用適當?shù)墓芾矸椒?了解儲蓄的基本知識。掌握日常生活中經(jīng)常接觸到的儲蓄存款工具，做到根據(jù)自身情況合理儲蓄理財能夠獨立完成現(xiàn)金規(guī)劃1.確定現(xiàn)金儲備金額及現(xiàn)金規(guī)劃工具2.了解消費信貸、信用卡、互聯(lián)網(wǎng)金融理財規(guī)劃培養(yǎng)學生正確的理財觀念儲蓄存款工具5了解信貸的基本知識，熟悉消費信貸產(chǎn)品以及小額貸款，并能有效利用，做到根據(jù)自身情況合理能夠認識各類常見證券產(chǎn)品，選擇合適的投資策略證券理財產(chǎn)品種類、投資風險、風險承受能力測評、資產(chǎn)配置的步驟和過程培養(yǎng)良好的語言表達能力及團隊協(xié)作意識；證券理財產(chǎn)品種類、投資風險、風險承受能力測評、資產(chǎn)配置的步驟和過程6了解房地產(chǎn)的基礎知識，明確房地產(chǎn)的價格構成及影響因素。學會根據(jù)個人和家庭狀況，對租房、買房與自建房進行合理的理財規(guī)劃。能夠正確評估房地產(chǎn)投資房地產(chǎn)基本知識、投資方式租房與購房的選擇、測算個人支付能力、住房抵押還款金額、首付規(guī)劃培養(yǎng)學生正確的理財觀念對租房、買房與自建房進行合理的理財規(guī)劃。7正確認識各種證券理財產(chǎn)品的特點，明確證券投資的收益與風險，熟悉各種證券投資決策方法和投資方法，根據(jù)家庭或個人投資需求，結合家庭或個人資產(chǎn)狀況，通過證券組合理財策略進行理財規(guī)劃能夠制定家庭理財規(guī)劃實施方案和提供持續(xù)服務建立客戶關系；收集、整理和分析客戶信息；分析財務狀況與目標之間的差距；撰寫理財規(guī)劃書培養(yǎng)學生正確的理財觀念家庭理財規(guī)劃實施方案表5課程教學安排模塊編號模塊名稱模塊內(nèi)容主要教學內(nèi)容學習目標學時第一章理財知識準備第一節(jié)理財基礎知識第二節(jié)利率與人民幣第三節(jié)生命周期理論第四節(jié)風險與報酬第五節(jié)金融市場第六節(jié)防范金融詐騙理財概念理財工具理財原理理財流程利率人民幣識別技巧生命周期理論的主要內(nèi)容生命周期理論在理財中的應用理財風險和報酬的關系衡量風險和報酬金融市場構成要素我國金融機構體系金融產(chǎn)品概述金融詐騙的危害金融詐騙的方式如何防范金融詐騙掌握理財?shù)幕A知識，尤其是理財?shù)淖饔?。熟悉各種理財工具。運用理財原理進行科學的理財設計掌握利率的相關計算，能辨識人民幣的真?zhèn)瘟私馍芷诶碚摚攸c掌握其在個人理財中的應用明確個人理財風險和報酬的關系了解我國金融市場的要素構成、機構體系及當前主要的金融產(chǎn)品掌握金融詐騙的防范技巧4第二章銀行理財?shù)谝还?jié)個人儲蓄理財?shù)诙?jié)個人信貸理財?shù)谌?jié)農(nóng)戶小額貸款理財?shù)谒墓?jié)信用卡理財?shù)谖骞?jié)銀行理財產(chǎn)品理財儲蓄工具儲蓄計息如何進行儲蓄理財個人信貸基礎知識如何進行個人信貸理財農(nóng)戶小額貸款基礎知識農(nóng)戶小額貸款辦理流程信用卡基礎知識如何進行信用卡理財銀行理財產(chǎn)品基礎知識如何進行銀行理財產(chǎn)品理財銀行理財產(chǎn)品理財規(guī)劃誤區(qū)了解儲蓄的基本知識。掌握日常生活中經(jīng)常接觸到的儲蓄存款工具，做到根據(jù)自身情況合理儲蓄了解信貸的基本知識，熟悉消費信貸產(chǎn)品以及農(nóng)戶小額貸款，并能有效利用，做到根據(jù)自身情況合理理財了解信用卡相關基本知識及使用過程中應注意的問題，做到合理利用信用卡理財熟悉如何選擇購買銀行理財產(chǎn)品，能夠根據(jù)自己的收入水平和風險承受能力選擇合適的銀行理財產(chǎn)品4第三章網(wǎng)絡金融與民間金融理財?shù)谝还?jié)網(wǎng)絡金融理財?shù)诙?jié)民間金融理財網(wǎng)絡金融概述網(wǎng)絡金融產(chǎn)品種類及特征如何進行網(wǎng)絡金融產(chǎn)品理財民間金融概述如何進行民間金融理財了解網(wǎng)絡金融。掌握網(wǎng)絡金融的產(chǎn)品種類、特征及理財技巧了解民間金融，掌握民間金融的理財技巧4第四章保險理財?shù)谝还?jié)保險理財基礎知識第二節(jié)人身保險理財?shù)谌?jié)財產(chǎn)保險理財風險管理與保險保險分類保險在個人理財中的作用個人保險理財?shù)脑瓌t個人保險理財?shù)牧鞒藤徺I保險的主要途徑如何讀懂保險合同（以人身保險為例）為什么投保人身保險人身保險的主要種類主要人身保險產(chǎn)品對比如何進行人身保險理財家庭財產(chǎn)保險理財機動車輛保險理財農(nóng)業(yè)保險理財了解保險的基礎知識，明確保險的理財功能，把握保險理財?shù)脑瓌t和過程，掌握保險合同解讀要點了解人身保險產(chǎn)品的種類，掌握人身保險理財?shù)募记闪私庳敭a(chǎn)保險產(chǎn)品的種類，掌握財產(chǎn)保險理財?shù)募记?第五章證券理財?shù)谝还?jié)股票理財?shù)诙?jié)債券理財?shù)谌?jié)基金理財股票理財基礎知識為什么投資于股票股票投資分析如何進行股票理財債券理財基礎知識為什么投資于債券債券投資分析如何進行債券理財基金理財基礎知識為什么投資于基金基金投資分析如何進行基金理財正確認識各種證券理財產(chǎn)品的特點，明確證券投資的收益與風險，熟悉各種證券投資決策方法和投資方法根據(jù)家庭或個人投資需求，結合家庭或個人資產(chǎn)狀況，通過證券組合理財策略進行理財規(guī)劃8第六章房地產(chǎn)理財?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)理財基礎知識第二節(jié)房產(chǎn)消費理財?shù)谌?jié)農(nóng)村土地流轉理財房地產(chǎn)概述房地產(chǎn)理財?shù)膬?yōu)缺點房地產(chǎn)價格及其影響因素房地產(chǎn)投資的收益與風險租房、買房與自建房決策租房理財買房理財農(nóng)村自建房理財農(nóng)村土地流轉概述農(nóng)村土地流轉理財了解房地產(chǎn)的基礎知識，明確房地產(chǎn)的價格構成及影響因素。學會根據(jù)個人和家庭狀況，對租房、買房與自建房進行合理的理財規(guī)劃。充分利用國家土地流轉政策，利用農(nóng)村土地創(chuàng)造財富。4第七章教育理財?shù)谝还?jié)教育理財基礎知識第二節(jié)教育理財個人教育理財概述教育理財工具為什么投資于教育教育理財風險教育金需求分析教育理財基本原則教育理財步驟如何進行教育理財了解教育理財?shù)母拍钆c基本原則掌握教育理財?shù)墓ぞ呒捌涮攸c能合理進行教育理財規(guī)劃2第八章社會保險與養(yǎng)老理財?shù)谝还?jié)社會保險第二節(jié)商業(yè)養(yǎng)老保險第三節(jié)養(yǎng)老理財基本養(yǎng)老保險基本醫(yī)療保險失業(yè)保險工傷保險生育保險商業(yè)養(yǎng)老保險概述商業(yè)養(yǎng)老保險解讀（商業(yè)養(yǎng)老保險的五大關鍵詞）商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品對比為什么進行養(yǎng)老理財影響?zhàn)B老理財?shù)囊蛩仞B(yǎng)老理財工具與風險控制如何進行養(yǎng)老理財了解社會保險的概念與特點。掌握商業(yè)養(yǎng)老保險的五大關鍵詞掌握影響?zhàn)B老理財需求的因素學會根據(jù)養(yǎng)老保險需求，結合個人和家庭資產(chǎn)狀況，實現(xiàn)養(yǎng)老理財4第九章所得稅收籌劃第一節(jié)個人所得稅收基礎第二節(jié)個人所得稅收籌劃稅收概述個人所得稅征收制度常見收入的計稅方法個人所得稅收籌劃概述個人所得稅收籌劃原則個人所得稅收籌劃策略個人所得稅收籌劃案例了解稅收的基礎知識。了解個人所得稅的納稅人，掌握個人所得稅的征稅范圍。了解個人所得稅稅率，掌握個人所得稅應納稅額的計算方法。了解個人稅收籌劃的含義與特征，掌握個人稅收籌劃的原則。掌握個人稅收籌劃的策略，學會綜合運用各種避稅策略合理避稅。2復習考試4合計32四、課程考核采用過程評價、階段評價、總結評價等多種評價方式，對學生的整個學習過程進行客觀、綜合評價，注重學生學習本課程的參與度、解決問題的綜合能力、創(chuàng)新精神與實踐能力、與同學的協(xié)作程度、對新環(huán)境的適應度、完成任務的責任心和道德規(guī)范、法律規(guī)范等方面進行評價。?具體成績評定與考核辦法如下：學生的學期綜合成績由平時表現(xiàn)（占25%）+項目實訓考核（45%）+期末答辯（30%）三個部分構成。其中項目實訓就是過程考核，目的是促進學生提高平時學習的自覺性，鞏固平時學習的成果，使學生能夠對各項目的重要問題做深入理解。終結性考核的目的是檢驗學生對課程基本知識的掌握程度，對基本理論與實際的聯(lián)系情況，其考核的形式采用期末PPT答辯評定的形式。五、實施要求1.授課教師基本要求本課程的授課教師必須了解黨和國家有關個人理財工作的方針、政策和法律、法規(guī)；遵紀守法，具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)；必須經(jīng)過理財方面的系統(tǒng)化學習，具備深厚的理財知識功底；必須具有與所從事的教學工作相應的專業(yè)技術職稱，具備從事相關行業(yè)的執(zhí)業(yè)能力；應具備熱愛學生、嚴謹求實、愛崗敬業(yè)、樂于奉獻的工作作風和工作態(tài)度；應來自工作一線，或每年在相關崗位掛職鍛煉10周年以上。能熟練掌握理財相關技能，并具體運用專業(yè)知識處理實際問題的能力和在專業(yè)領域創(chuàng)新的能力。2.實踐教學條件要求（1）校內(nèi)實訓室表7電子商務綜合實訓室實訓室名稱電子商務綜合實訓室面積要求×m2序號核心設備數(shù)量要求備注1計算機602投影器13路由器14服務器1（2）校外實習基地表8課程校外實習基地序號校外實習基地名稱合作企業(yè)名稱用途3合作深度要求1唯品會實訓基地唯品會認識實訓一般合作型2京東集團實訓基地京東集團生產(chǎn)性實訓緊密合作型3蘇寧云商實訓基地蘇寧云商頂崗實習深度合作型4武漢云客電子商務有限公司武漢云客電子商務有限公司項目實訓一般合作型注3:指認識實習、生產(chǎn)性實訓、頂崗實習等。3.教學方法與策略課程結構設置依據(jù)學生認知特點、職業(yè)發(fā)展規(guī)律，教學過程采取案例導入、教師講授、學生討論、分析案例、學生訓練、總結評價的模式。課程中靈活運用案例教學法、任務驅動法、互相學習法、角色扮演法、分組合作法、實踐演練法等教學方法，突出學生實際操作能力的培養(yǎng)，引導學生積極思考、樂于實踐，提高教學效果。4.教材、數(shù)字化資源選用表9課程教材選用表序號教材名稱教材類型出版社主編出版日期1投資與理財規(guī)劃教材清華大學出版社劉志慧2021.3表10課程參考教材選用表序號教材名稱教材類型出版社主編出版日期1投資與理財規(guī)劃教材清華大學出版社嚴曉紅2021.6表11課程數(shù)字化資源選用表序號數(shù)字化資源名稱資源網(wǎng)址1C實習官網(wǎng)2精品課/3六、專家認證專業(yè)建設指導委員會論證意見審定意見2018年6月6日，長江職業(yè)學院組織以王忠元為組長的專家組，對課程標準進行論證。專家組在審閱材料的基礎上，聽取了課程負責人對該課程標準制訂情況的匯報，并就專業(yè)定位、培養(yǎng)目標與規(guī)格、課程體系與課程內(nèi)容、教學條件與教學組織等內(nèi)容進行了審查和討論，形成如下