2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試重點試題(附答案)x - 證券從業(yè)資格考試攻略

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。(參考答案和詳細解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認購B.申購C.贖回D.交易

2、基金上市交易公告書披露的事項不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報告C.基金財務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)

3、（2017年真題）籌集機構(gòu)應(yīng)當對所銷售私募基金進行風(fēng)險評級，下列表述正確的是（）。Ⅰ．自行評級，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標準和方法Ⅱ．自行評級，視募集機構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險評級標準和方法Ⅲ．委托第三方機構(gòu)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標準和方法Ⅳ．委托第三方機構(gòu)，視第三方機構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險評級標準和方法A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

4、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項錯誤的是（）。A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當設(shè)有日常機構(gòu)D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

5、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數(shù)較少B.運作形式靈活C.對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行

6、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合公告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金半年度報告

7、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力

8、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

9、（）是指基金管理公司應(yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨立運作原則

10、基金銷售市場細分的原則中，（）要求銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則

11、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)

12、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則

13、（2016年真題）對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。A.15B.30C.45D.60

14、(2016年)投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（）。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45

15、（2017年真題）關(guān)于投資研究業(yè)務(wù)的控制，下列表述正確的是（）。A.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報告B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用

16、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20

17、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.風(fēng)險管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

18、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。其中代銷機構(gòu)不包括（?）。A.保險公司B.基金公司C.證券公司D.商業(yè)銀行

19、以下體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。Ⅰ、監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

20、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進

21、基金管理人董事會可以下設(shè)（）,負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.風(fēng)險管理部B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

22、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金

23、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）。A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法D.管理人可以暫停接受贖回申請

24、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人B.日常機構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍C.日常機構(gòu)有權(quán)提請調(diào)低或提高基金托管費標準D.日常機構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動

25、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復(fù)核

26、(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式

27、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》

28、關(guān)于ETF，以下表述錯誤的是（）。A.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認份額

29、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險較小D.強大的擴張功能

30、該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介

31、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（）。A.LOFB.ETFC.開放式基金D.QDII基金

32、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣

33、我國基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)

34、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具

35、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()Ⅰ、監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的規(guī)定行使,必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確A.A：Ⅰ、ⅡB.B：Ⅰ、ⅢC.C：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D：Ⅱ、Ⅲ

36、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當競爭行為的是（）A.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機構(gòu)人員饋贈B.基金管理公司對基金銷售機構(gòu)支付客戶客戶維護費，客戶維護費從基金管理費中列支C.某基金設(shè)置多個份額類別,其中專對機構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取可銷售費用D.向投資者收取申購費之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于向基金份額持有人提供服務(wù)

37、（2020年真題）某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）Ⅰ客戶利益優(yōu)先Ⅱ公平對待客戶Ⅲ不得進行不正當競爭Ⅳ不得欺詐客戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

38、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件

39、關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集

40、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風(fēng)險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風(fēng)險較低、收益率高

41、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“場外認購及場內(nèi)認購”等兩種方式進行基金認購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金

42、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A.托管人B.銷售機構(gòu)C.估值核算機構(gòu)D.管理人

43、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。A.定期開放式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.封閉式基金

44、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。A.責(zé)令整改B.取消托管資格C.職責(zé)終止D.限制業(yè)務(wù)活動

45、證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率

46、(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金是（）。A.社保基金B(yǎng).LOFC.分級基金D.ETF

47、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例

48、公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。這充分體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約

49、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

50、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。Ⅰ、基金的市場營銷Ⅱ、基金的盈虧核算Ⅲ、基金的投資管理Ⅳ、基金的后臺管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、多選題

51、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

52、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料Ⅱ基金獲準上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上ⅢETF上市交易后，管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為()。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日D.基金募集結(jié)束日

54、（2017年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當采取如下措施（）。Ⅰ．執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ．拒絕執(zhí)行基金管理人的指令Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及時向中國證監(jiān)會報告A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

55、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金

56、我國第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月

57、關(guān)于基金公司風(fēng)險管理表述錯誤的是（）。A.做到自下而上全員參與B.加強法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)C.將風(fēng)險管理納入績效考核D.樹立全員風(fēng)險管理理念

58、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4

59、(2017年)基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。Ⅰ．制定了完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度Ⅱ．有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度Ⅲ．有評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法體系Ⅳ．有評價基金管理人風(fēng)險等級的方法體系V．有評價基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

60、（2016年真題）封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300

61、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務(wù)B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性

62、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶

63、（）不屬于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的基本原則。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育沒有一個固定的模式D.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)

64、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度

65、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下D.進行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)

66、(2017年)關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

67、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行

68、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘

69、基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制

70、（2016年真題）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場

71、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則

72、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“繞彎執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人

73、（2019年真題）關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

74、（2018年真題）關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

75、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理

76、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式

77、（）是基金客戶服務(wù)的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通

78、（2018年真題）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由（）提供。Ⅰ．基金托管公司的特定部門Ⅱ．基金投資人Ⅲ．基金銷售機構(gòu)的特定部門Ⅳ．第三方的基金評級與評價機構(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

79、私募基金管理人應(yīng)當于每年度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20

80、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標

81、(2017年)下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當與公司其他部門形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當依據(jù)相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C.合規(guī)人員在對不同業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)用不同標準進行評估報告D.合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度

82、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

83、（2021年真題）某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則

84、(2016年)基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值

85、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）A.有利于投資人參與基金投資的具體投資決策B.能夠杜絕信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于投資人取得良好的收益

86、（）負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.督察長B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會

87、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是

88、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務(wù)報表附注的披露D.只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標

89、（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.會計復(fù)核

90、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是

91、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4

92、當存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險。（）Ⅰ.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)。Ⅱ.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)Ⅲ.產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅳ.中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93、（2019年真題）當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%

94、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A.有助于基金研究評價機構(gòu)進行科學(xué)的基金評級B.有助于基金銷售機構(gòu)將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管

95、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、（2017年真題）關(guān)于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

97、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括（）。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門

98、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險的是（）。A.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格B.未建立和管理投資對象備選庫C.未建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.在不同投資組合之間進行利益輸送

99、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

100、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。

2、答案：A本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

3、答案：C本題解析：募集機構(gòu)應(yīng)當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評級，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標準和方法。

4、答案：C本題解析：公募證券投資基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)。

5、答案：C本題解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運作形式靈活，投資者有較高的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

6、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

7、答案：C本題解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。

8、答案：D本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

9、答案：B本題解析：制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

10、答案：C本題解析：基金銷售市場細分的原則中，識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。

11、答案：A本題解析：基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

12、答案：A本題解析：基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

13、答案：D本題解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。

14、答案：B本題解析：B[解析]凈認購金額=30000/（11.8%）=29469.55（元）；認購費=30000-29469.55=530.45（元）。

15、答案：B本題解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。

16、答案：B本題解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當年計起至少保存5年。

17、答案：C本題解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。

18、答案：B本題解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司，代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

19、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。

20、答案：C本題解析：本題考察道德與法律的聯(lián)系，道德與法律的聯(lián)系主要體現(xiàn)在目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補和相互促進，表現(xiàn)形式是道德與法律的區(qū)別。

21、答案：B本題解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。

22、答案：C本題解析：按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為成長型股票基金和價值型股票基金。

23、答案：D本題解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請，故D錯誤。

24、答案：B本題解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。另外，基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

25、答案：D本題解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

26、答案：A本題解析：A[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍等。

27、答案：B本題解析：基金當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。

28、答案：D本題解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：①基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；②基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；③基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報價格最小變動單位為0.001元。

29、答案：C本題解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個方面：簡化管理、降低成本;強大的擴張功能?！究键c】證券投資基金分類概述

30、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向非特定對象宣傳推介。

31、答案：B本題解析：開放式基金、LOF、QDII基金均采取“金額申購，份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式；場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

32、答案：B本題解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

33、答案：D本題解析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)之一。

34、答案：C本題解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。c項，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。

35、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé);對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。

36、答案：C本題解析：設(shè)置多個份額類別，其中專對機構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費用屬于不正當競爭行為。

37、答案：A本題解析：客戶至上的基本要求1.客戶利益優(yōu)先2.公平對待客戶客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

38、答案：A本題解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

39、答案：B本題解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

40、答案：A本題解析：貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

41、答案：A本題解析：B、C、D項均采用“場外認購及場內(nèi)認購”等兩種方式進行基金認購。

42、答案：D本題解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

43、答案：C本題解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

44、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施中，對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)取消托管資格。

45、答案：C本題解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

46、答案：A本題解析：對于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、上市開放式基金（LOF）、分級基金、指數(shù)基金、短期理財產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照有關(guān)標準在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例，不作強制要求。

47、答案：B本題解析：計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

48、答案：C本題解析：獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離?！究键c】合規(guī)管理概述

49、答案：C本題解析：贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回費率；贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

50、答案：B本題解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

51、答案：B本題解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

52、答案：D本題解析：Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。Ⅱ項正確，基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅲ、Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

53、答案：C本題解析：投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

54、答案：D本題解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

55、答案：A本題解析：考査基金的分類，根據(jù)基金的資金用途分為離岸墓金和在岸基金，根據(jù)運作方式可分為封閉式基金和開放式墓金，股票型基金和債券型基金展于混合基金。

56、答案：B本題解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

57、答案：A本題解析：在風(fēng)險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險進行控制和管理，做到自上而下全員參與（A項表述錯誤），風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。

58、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

59、答案：C本題解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

60、答案：C本題解析：封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

61、答案：B本題解析：基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括：（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨立性，嚴格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長期投資的理念。

62、答案：D本題解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

63、答案：B本題解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

64、答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤?！究键c】基金的交易、申購和贖回

65、答案：C本題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面，持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識。注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時（包括必修學(xué)時與選修學(xué)時），并通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢。

66、答案：B本題解析：基金管理人對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

67、答案：B本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后。應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。

68、答案：A本題解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

69、答案：B本題解析：基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

70、答案：C本題解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。

71、答案：C本題解析：合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

72、答案：A本題解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。內(nèi)部控制應(yīng)當約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。

73、答案：B本題解析：基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

74、答案：C本題解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進行長期投資。

75、答案：A本題解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定．開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理．也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

76、答案：D本題解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

77、答案：B本題解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。

78、答案：D本題解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方