銀行員工培訓(xùn)2

銀新員工行培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理培訓(xùn)人：大love培訓(xùn)日期：20XX.X月.X日COMPANYLOGOlovelovelovelovelovelovelove..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目錄1合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.2我行合規(guī)管理工作實(shí)踐Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.3合規(guī)從我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)..............................01PART01Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.1.1規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。

——銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO法律憲法---全國人大基本法律---全國人大其他法律---全國人大及其常委會(huì)法規(guī)行政法規(guī)---國務(wù)院地方性法規(guī)---地方人大及其常委會(huì)部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章---國務(wù)院各部、委員會(huì)、中國人民銀行、審計(jì)署和具有行政管理職能的直屬機(jī)構(gòu)地方政府規(guī)章---省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件---有權(quán)機(jī)關(guān)制定的辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務(wù)規(guī)范、反不正當(dāng)競(jìng)爭規(guī)則等）市場(chǎng)慣例例：國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600誠信與道德原則最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊(cè)符規(guī)措施合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責(zé)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度誠信舉報(bào)制度內(nèi)規(guī)PART01COMPANYLOGO是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)——中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面的職責(zé)，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布——標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會(huì)的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源與發(fā)展PART01COMPANYLOGO為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者。對(duì)一個(gè)企業(yè)而言有三點(diǎn)最重要完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機(jī)倒閉……10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的金融機(jī)構(gòu)英國巴林銀行合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾協(xié)會(huì)——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對(duì)企業(yè)造成的后果供應(yīng)商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠度減弱，或服務(wù)態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價(jià)降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務(wù)開展債權(quán)人更少投資，更高利息合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO15K30K15K15K30K15K行內(nèi)違規(guī)問責(zé):行政處分（降級(jí)、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰:取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對(duì)個(gè)人造成的后果邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO案例一職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)—銀行的基本職能合規(guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營CONTENTS商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)PART01COMPANYLOGO《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1就是由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)2由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)3不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO聯(lián)系合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來的損失。區(qū)別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。合理風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？第一，有嚴(yán)密的內(nèi)控制度;第二，嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務(wù)都完成了，領(lǐng)導(dǎo)還是不滿意？為什么每天下班的時(shí)候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績?cè)u(píng)估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實(shí)質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時(shí)、不到位造成的。十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理PART01COMPANYLOGO我行合規(guī)管理工作實(shí)踐..............................02PART02Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。合規(guī)管理組織體系PART02COMPANYLOGO分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線：業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線PART02COMPANYLOGO總行法律合規(guī)部職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)合規(guī)管理內(nèi)控監(jiān)測(cè)案件防控操作風(fēng)險(xiǎn)管理非訴訟法律事務(wù)管理反洗錢報(bào)送和管理中介機(jī)構(gòu)管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)管溝通法律合規(guī)部的職責(zé)PART02COMPANYLOGO法律合規(guī)部的職責(zé)PART02COMPANYLOGO內(nèi)控組織者對(duì)全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測(cè)等手段對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù)，滿足業(yè)務(wù)需要顧問對(duì)沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷合規(guī)報(bào)告由各級(jí)行的其它部門按月向本級(jí)行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長和主管行長報(bào)告專項(xiàng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級(jí)直接向總行合規(guī)管理部門或者高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)方面的異常情況合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO綜合績效考核平衡計(jì)分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預(yù)警許可證照、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估對(duì)于違規(guī)、違法事件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動(dòng)處理程序，按照《中國光大銀行問責(zé)管理辦法》進(jìn)行問責(zé)處理。對(duì)于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責(zé)任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)積極介入。合規(guī)管理運(yùn)營體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)問責(zé)結(jié)果定義合格標(biāo)準(zhǔn)有時(shí)間、有價(jià)值、可考核有什么用結(jié)果一致，下屬主動(dòng)方法執(zhí)行人重復(fù)一遍結(jié)果定義是什么事前定義做事的結(jié)果合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)管理運(yùn)行體系PART02COMPANYLOGO點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與形象無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與年齡無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與性格無關(guān)點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容，點(diǎn)擊此處輸入文本內(nèi)容……與心性無關(guān)特點(diǎn)合規(guī)從我做起..............................03PART03Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)的義務(wù)在誰？合規(guī)管理運(yùn)營體系PART03COMPANYLOGO員工（直接義務(wù)人）1各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門（直接義務(wù)人）2管理層（最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）301嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度02具體識(shí)別、監(jiān)測(cè)、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)03向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)04協(xié)助合規(guī)部門評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改合規(guī)人人有責(zé)PART03COMPANYLOGO銀行的每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務(wù)條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題各單位開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)本單位重大經(jīng)營活動(dòng)可能涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)管理中遇到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警PART03COMPANYLOGO各部門均有責(zé)任及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)總行、各分（支）行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作委員會(huì)根據(jù)預(yù)警信號(hào)的影響范圍和可能對(duì)我行造成的損害程度，分別采取不同的應(yīng)對(duì)措施。預(yù)警信號(hào)相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)委員會(huì)的要求，積極采取應(yīng)對(duì)措施消除有關(guān)預(yù)警信號(hào)，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警PART03COMPANYLOGO合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制。合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點(diǎn)層層衰減，分支機(jī)構(gòu)普遍存在“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”問題，分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理難度大、效果差。銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，合規(guī)的沒有獎(jiǎng)勵(lì)，違規(guī)的沒懲罰，“問責(zé)制”難以有效落實(shí)。存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO中資銀行合規(guī)文化缺失的主要表現(xiàn)

一是“破窗效應(yīng)”理論。該理論認(rèn)為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時(shí)的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。二是“火爐效應(yīng)”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機(jī)制必須具有“火爐效應(yīng)”，即建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理約束機(jī)制后，如果有人違反這種約束機(jī)制，必須要受到嚴(yán)厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會(huì)燙得立即將手縮回一樣。三是有效的執(zhí)行力有賴于良好合規(guī)文化的形成。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO做好合規(guī)管理關(guān)鍵在于執(zhí)行結(jié)果面前人人平等只要是執(zhí)行就只講結(jié)果，不講結(jié)果就沒有好人，不講結(jié)果就沒有執(zhí)行。合規(guī)從我做起PART03COMPANYLOGO此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格，語言描述盡量簡潔生動(dòng)01.承諾法此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格，語言描述盡量簡潔生動(dòng)02.分解法此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格，語言描述盡量簡潔生動(dòng)03.重點(diǎn)法三個(gè)方法銀新員工行培訓(xùn)感謝您的觀看培訓(xùn)人：大love培訓(xùn)日期：20XX.X月.X日COMPANYLOGOlovelovelovelovelovelovelove..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACK做一個(gè)好PPT的原則目錄明確目標(biāo)與主題結(jié)構(gòu)與布局規(guī)劃文字與love片運(yùn)用幻燈片設(shè)計(jì)技巧演講技巧與配合檢查、修改及反饋收集01明確目標(biāo)與主題明確PPT要傳達(dá)的核心信息和重點(diǎn)內(nèi)容，確保觀眾能夠準(zhǔn)確理解。傳遞信息說服觀眾輔助教學(xué)通過PPT展示，增強(qiáng)觀眾對(duì)某一觀點(diǎn)或決策的認(rèn)同感和支持度。作為教學(xué)輔助工具，幫助學(xué)生更好地理解和掌握知識(shí)點(diǎn)。030201確定PPT目的選擇與主題緊密相關(guān)的love片、love表、數(shù)據(jù)等love，增強(qiáng)PPT的說服力和可視化效果。精選love通過不同的排版、顏色、字體等手段，突出PPT中的關(guān)鍵信息和重點(diǎn)內(nèi)容。突出重點(diǎn)確保PPT內(nèi)容條理清晰，邏輯嚴(yán)密，讓觀眾能夠輕松跟隨思路。邏輯清晰緊扣主題內(nèi)容

適應(yīng)受眾需求了解受眾在制作PPT前，了解受眾的背景、需求和興趣點(diǎn)，確保內(nèi)容能夠引起他們的共鳴。調(diào)整風(fēng)格根據(jù)受眾的喜好和接受程度，調(diào)整PPT的設(shè)計(jì)風(fēng)格和語言風(fēng)格，使其更具吸引力和感染力?；?dòng)環(huán)節(jié)在PPT中設(shè)置互動(dòng)環(huán)節(jié)，如提問、討論等，增強(qiáng)與受眾的互動(dòng)交流，提高觀眾的參與度。在制作PPT前，明確希望通過這次展示達(dá)到什么樣的效果和目標(biāo)。明確目標(biāo)設(shè)定一些可量化的指標(biāo)，如觀眾滿意度、轉(zhuǎn)化率等，以便在展示后對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估。量化指標(biāo)建立有效的反饋機(jī)制，及時(shí)收集觀眾的意見和建議，以便對(duì)PPT進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化。反饋機(jī)制設(shè)定預(yù)期效果02結(jié)構(gòu)與布局規(guī)劃在開始制作PPT之前，需要明確PPT的主題和目的，確保整個(gè)PPT的內(nèi)容都圍繞這個(gè)主題和目的展開。明確PPT的主題和目的根據(jù)PPT的主題和目的，構(gòu)建清晰的邏輯框架，合理安排各個(gè)部分的內(nèi)容，確保整個(gè)PPT的條理清晰、層次分明。構(gòu)建清晰的邏輯框架在各個(gè)部分之間使用合適的過渡和連接詞，使得整個(gè)PPT的內(nèi)容更加連貫、流暢。使用合適的過渡和連接詞清晰邏輯框架123根據(jù)PPT的邏輯框架，合理安排幻燈片的順序，確保整個(gè)PPT的內(nèi)容按照一定的邏輯順序展開。按照邏輯順序排列幻燈片在制作PPT的過程中，需要避免重復(fù)和冗余的內(nèi)容，確保每個(gè)幻燈片都有其獨(dú)特的意義和價(jià)值。避免重復(fù)和冗余在PPT中使用目錄和導(dǎo)航欄，可以幫助觀眾更好地了解PPT的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，提高觀眾的閱讀體驗(yàn)。使用目錄和導(dǎo)航欄合理安排幻燈片順序統(tǒng)一字體和字號(hào)在PPT中統(tǒng)一使用相同的字體和字號(hào)，可以使得整個(gè)PPT的內(nèi)容更加整齊、易讀。配色方案要和諧在選擇配色方案時(shí)，需要考慮顏色的搭配是否和諧、是否符合PPT的主題和目的，以及是否能夠吸引觀眾的眼球。選擇合適的幻燈片模板根據(jù)PPT的主題和目的，選擇合適的幻燈片模板，確保整個(gè)PPT的風(fēng)格統(tǒng)一、美觀。統(tǒng)一風(fēng)格與配色方案使用醒目的標(biāo)題和副標(biāo)題01在PPT中使用醒目的標(biāo)題和副標(biāo)題，可以突出PPT的重點(diǎn)信息，吸引觀眾的注意力。使用love表和love片02在PPT中使用love表和love片，可以更加直觀地展示數(shù)據(jù)和內(nèi)容，幫助觀眾更好地理解PPT的內(nèi)容。強(qiáng)調(diào)關(guān)鍵詞和短語03在PPT中強(qiáng)調(diào)關(guān)鍵詞和短語，可以使得觀眾更加關(guān)注這些重點(diǎn)信息，提高PPT的傳達(dá)效果。突出重點(diǎn)信息03文字與love片運(yùn)用03適當(dāng)使用粗體和斜體通過加粗或傾斜來強(qiáng)調(diào)重要信息，引導(dǎo)觀眾的注意力。01提煉核心信息將復(fù)雜內(nèi)容簡化，突出重點(diǎn)和關(guān)鍵詞，讓觀眾快速抓住要點(diǎn)。02統(tǒng)一字體和字號(hào)保持全文字體和字號(hào)的一致性，避免觀眾產(chǎn)生視覺上的混亂。簡潔明了文字表達(dá)與主題相關(guān)love片選擇與演講主題相關(guān)的love片，增強(qiáng)觀眾的理解和記憶。高分辨率love片選擇高分辨率的love片love，確保在放大或投影時(shí)仍能保持清晰。創(chuàng)意性love片嘗試使用具有創(chuàng)意和藝術(shù)感的love片，為PPT增添亮點(diǎn)和吸引力。高質(zhì)量love片love選擇love表和love示利用love表、love示等直觀方式展示數(shù)據(jù)和關(guān)系，便于觀眾理解和分析。配色方案選擇合適的配色方案，使文字和love片在視覺上更加和諧統(tǒng)一。布局和排版注重頁面布局和排版，保持整體美觀和易讀性。love文結(jié)合增強(qiáng)視覺效果適當(dāng)使用動(dòng)畫效果來突出重點(diǎn)或引導(dǎo)觀眾注意力，但避免過多過濫。精簡動(dòng)畫效果合理設(shè)置幻燈片之間的切換速度和方式，確保觀眾能夠跟上節(jié)奏。控制切換速度注意動(dòng)畫和特效在不同設(shè)備和軟件上的兼容性，避免出現(xiàn)無法正常播放的情況。考慮兼容性避免過多動(dòng)畫和特效04幻燈片設(shè)計(jì)技巧配色方案采用和諧的配色方案，注意色彩搭配和對(duì)比度，使幻燈片更加美觀。字體選擇選用易讀性強(qiáng)的字體，避免使用過小或過大的字體，確保文字清晰可讀。選擇簡潔的模板避免使用過于花哨的模板，選擇簡潔、大方的樣式，突出內(nèi)容主題。簡潔美觀幻燈片樣式恰當(dāng)使用love表和數(shù)據(jù)展示love表類型選擇根據(jù)數(shù)據(jù)類型和展示需求選擇合適的love表類型，如柱形love、折線love、餅love等。數(shù)據(jù)可視化將數(shù)據(jù)以love表形式呈現(xiàn)，使觀眾更直觀地理解數(shù)據(jù)變化和趨勢(shì)。love表美化對(duì)love表進(jìn)行適當(dāng)?shù)拿阑?，如添加?biāo)題、love例、數(shù)據(jù)標(biāo)簽等，提高love表的可讀性和吸引力。合理安排幻燈片內(nèi)容布局，突出重點(diǎn)內(nèi)容，使觀眾能夠快速抓住主題。版式設(shè)計(jì)遵循排版規(guī)范，如對(duì)齊方式、行距、字距等，使幻燈片更加整潔、易讀。排版規(guī)范避免添加過多的裝飾元素，以免干擾觀眾對(duì)內(nèi)容的理解。避免過度裝飾