證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》歷年真題和答案

證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》試題

一、單選題

1.全國銀行間同業(yè)拆借中心接受（C）監(jiān)管。A.財政部B.銀監(jiān)會C中國人民銀行D.證券會

解析：中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心于1994年4月成立，中國人民銀行為交易中心的主管部門.

2.證券市場是指（BA.證券投資者博弈的場所B.證券發(fā)行與交易的市場C.證券交易市場D.證券發(fā)行市場

解析：證券市場由發(fā)行市場和交易市場構(gòu)成，發(fā)行市場和交易市場兩者緊密聯(lián)系，不可分割.

3.證券公司直接為投資者開立（D）。A.清算賬戶B.銀行賬戶C.證券賬戶D.資金結(jié)算賬戶

4.金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是種（C）。

A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度B.無資產(chǎn)的結(jié)算制度C.無負(fù)債的結(jié)算制度D.有負(fù)債的結(jié)算制度

解析：金融期貨交易所實行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員.期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)

果對客戶進行結(jié)算，并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶.客戶應(yīng)當(dāng)及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

5.?般來說，當(dāng)市場利率提高時，債券的市場價格將（C）.A.不變B.不確定C.下跌D.上漲

解析：市場利率水平是債券市場價格變化最主要的因素.市場利率水平的變化必然導(dǎo)致債券投資所要求的必要投資收益率隨之變化，如

果市場利率上升，債券投資所要求的投資收益率也會上升，而利息是不變的，所以債券的市場價格就會下跌;反之，如果市場利率下降,

債券的市場價格就會上升。

6、我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)撮合交易的方式是（CA.議價方式B.連續(xù)報價C.集合競價D.公開競價

7、申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求至少有（B）萬元人民幣以上的注冊資本。A.500B.100C.300D.200

解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第六條規(guī)定，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一就是有

100萬元人.民幣以上的注冊資本。

8.優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般、是按優(yōu)先股的（D）清償。

A.市值B.份額C.面值D.固定股息率

9.指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與（B）的選擇有密切關(guān)系。A.成分股票B.基礎(chǔ)指數(shù)C.受托人D.投資人

解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系.基礎(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表

性和流動性，同時基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性.

10.證券服務(wù)機構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由（A）舉證其無過錯。A.證券服務(wù)機構(gòu)B.上市公司C.發(fā)行人D.證券投資者

11.負(fù)債基金的具體投資操作和日常管理的機構(gòu)是（CA.基金受益人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人

解析：基金管理人是指負(fù)責(zé)基金具體投資操作和日常管理的機構(gòu).

12.債券票面收益率是年利息收入與債券面額之比率，又稱為（B）.A.持有期收益率B.名義收益率C.到期收益率D.實際收益率

解析：債券票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固定利率，即年利息收入與債券面額之比率.

13.歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是（A）。A.美元B.歐元C.特別提款權(quán)D.英鎊

14.向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是（C）。

A.國際證券B.特定證券C.私募證券D.固定收益證券

解析：按募集方式不同，有價證券分為公募證券和私募證券。公募證券采取公示制度，私募證券不采用公示制度.

15.我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品種目前有（C）。A.國債和公司債B.國債和可轉(zhuǎn)債C.國債和政策性金融債D.國債和權(quán)證

16.證券公司合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)（A）審議通過后實施。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高級管理人員

17.揚基債券所吸收的主要是（BA.第三國資金B(yǎng).美國資金C.國際金融機構(gòu)資金D.國際資金

解析：美國債券是指在美國發(fā)行的外國債券，亦稱為揚基債券，是非美國居民在美國國內(nèi)市場發(fā)行的，吸收美元資金的債券.

18.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人中，證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者是證券化產(chǎn)品的（D）?

A.特定目的受托人B.信用增級機構(gòu)C.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)D.發(fā)起人

19.北平證券交易所作為中國人自主創(chuàng)辦的第一家證券交易所，創(chuàng)辦于（B）年。A.1914B.1918C.1872D.1920

解析：中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的“北平證券交易所”.

20.我國現(xiàn)行的《證券法》規(guī)定了對證券公司（B）進行管理。

A.分為創(chuàng)新類和規(guī)范類B.按照業(yè)務(wù)類型C.分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類D.按照規(guī)模不同

21.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司薪酬與提名委員會、審計委員會的負(fù)責(zé)人由（D）擔(dān)任。

A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事D.獨立董事

解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十條規(guī)定，證券公司董事會設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員會，委員會負(fù)責(zé)人由獨立董事?lián)?

22.認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（A）?A.股東B.管理人C.委托人D.債權(quán)人

23.國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券稱為（C）.A.龍債券B.武士債券C.熊貓債券D.揚基債券

解析：“熊貓債券”是指國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券，屬于外國債券。

24.憑證式國債屬于（BA.上市證券B.非上市證券C.公司證券D.公募證券

25.下列（C）不屬于證券市場中介機構(gòu)。A.證券公司B.會計師事務(wù)所C.證券業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所

26.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，目前國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了（C）,對保險資產(chǎn)的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投

資主體。A.保險投資管理公司B.保險基金公司C.保險資產(chǎn)管理公司D.保險信托投資公司

解析：根據(jù)中國保監(jiān)會《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行猿》（2004年6月1日起實施），目前國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了保險資產(chǎn)管

理公司，對保險資產(chǎn)的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投資主體.

27.進入21世紀(jì)，場外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進?步深化的特點。在場外市場中，以各

類（A）為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)。A.奇異型期權(quán)B.巨災(zāi)衍生產(chǎn)品C.天氣衍生金融產(chǎn)品D.能源風(fēng)險管理工具

28.法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（DA.100%B.15%C.20%D.25%

解析：股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有股份比例派送紅股或增加每股面值，但法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公

積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%.

29.股票的市場價格總是圍繞其（A）波動。A.內(nèi)在價值B.清算價值C.票面價值D.賬面價值

30.只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于（BA.看跌期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.美式期權(quán)

解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行.

31.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（B）。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

32.我國主權(quán)財富基金的發(fā)端是（A）.A.中國投資有限公司B.中國國際金融有限公司C.QFIID.QDII

解析：中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為

主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端.

33.從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有（AA.償還性B.流動性C.安全性D.收益性

34.憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種（C）。A.流通憑證B.會計憑證C.收款憑證D.付款憑證

35.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指（D）.A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D(zhuǎn).債券到期期限

解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間.

36.國際債券的記價貨幣通常是（B）,以便在國際資本市場籌集資金。

A.外國貨幣B.國際通用貨幣C.本國貨幣D.本國貨幣或外國貨幣

37.外國債券的特點是（A

A.發(fā)行人在一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家，發(fā)行市場屬另一個國家

C.發(fā)行人、發(fā)行市場在??個國家，債券的面值貨幣屬另一個國家D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

38.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（C）。A.附息債券B.浮動利率債券C.零息債券D.息票累積債券

解析：零息債券也稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。

39.黃金基金是指（A）。

A.以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)'業(yè)的證券為主要投資對象的基金B(yǎng).以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)、也為主要投資對象的基金

C.以黃金相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金D.以貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金

40.下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯誤的是（B）。

A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B.杳閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.分享基金財產(chǎn)收益

解析：我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.

41.下列各項屬于開放式基金特有的風(fēng)險的是（D）。A.市場風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險

42.《基金法》對基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項不屬于規(guī)定的禁止性行為的是（D）。

A.基金之間相互投資B.基金托管人、商業(yè)銀行從事基金投資

C.基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D.從事證券交易

43.通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、?對一交易的衍生工具屬于（D

A.內(nèi)置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用創(chuàng)造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具

解析：0TC交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具.

44.金融期貨一般不包括（C）.A.利率期貨B.貨幣期貨C.利率互換D.股票指數(shù)期貨

45.我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的最短期限為（D）?A.半年B.I年C.2年D.3年

46.某公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，該公司股票現(xiàn)在的市價是每股12.80元，新股的認(rèn)購價格是每股9.80元，買1股新股需要5個優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

則附權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價值為（）除權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價值為（B）..A.0.5;0.4B.0.5;0.5C.0.4;0.4D.0.4;0.5

47.對于金融期權(quán)交易雙方開立保證金賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是（B）

A.交易雙方均需開立保證金賬戶B.交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無要求

C.交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求D.交易雙方均無需開立保證金賬戶

解析：金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金.而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)

的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無需開立

保證金賬戶，也無需繳納保證金.

48.若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（C）倍。A.5B.10C.20D.50

49.我國規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價格應(yīng)以公布募集說明書前（C）個交易日公司股票的平均收盤價格為基礎(chǔ)，并上浮一定幅度。

A.5B.10C.3OD.60

50.中國存托憑證（CDR）是指（A）?

A.在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券

B.在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的證券

C.在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券D.在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券

51.同場外交易市場相比，證券交易所（A

A.本身并不買賣證券B.參加交易者可以為會員證券商也可為非會員證券商

C.是證券發(fā)行的主要場所D.交易手續(xù)簡單方便、價格還可協(xié)商

解析：參加交易者必須為會員證券商，所以B選項錯誤;場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所，所以C選項錯誤;D項屬于場外交易市場

的特點，而不是證券交易所的特點.

52.關(guān)于證券承銷方式，下列說法錯誤的是（C）.

A.承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的股票承銷機構(gòu)銷售

B.發(fā)行人推銷證券的方法有兩種，一是白己銷售，稱為自銷;二是委托他人代為銷售為承銷

C.股票發(fā)行一般以自銷為主D.按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種

53.根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是（AA.會員大會B.理事會C.監(jiān)察委員會D.董事會

54.證券交易所決定終止股票上市交易的情形不包括（B

A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件B.公司正陷入法律糾紛

C.公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者D.公司最近3年連續(xù)虧損

解析：上市公司出現(xiàn)下列情況的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易

（1）公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件

（2）公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者公司（3）最近3年連續(xù)虧損的.

55.一般情況下，長期附息債券多采用（D）。

A.單一價格的荷蘭式招標(biāo)B.多種價格的荷蘭式招標(biāo)C.單一收益率的美式招標(biāo)D.多種收益率的美式招標(biāo)

56.中證全債指數(shù)體系包括（）只分年期指數(shù)和（C）只分類別指數(shù)。A.3;3B.3;4C.4;3D.4;4

57.一般情況下，下列證券經(jīng)營風(fēng)險程度由低到高的順序是（D）.

A.普通股票、優(yōu)先股、公司債券B.優(yōu)先股、普通股票、公司債券C.公司債券、普通股票、優(yōu)先股D.公司債券、優(yōu)先股、普通股票

58.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)（D）批準(zhǔn)。

A.中國人民銀行B.當(dāng)?shù)卣瓹.財政部D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

59.證券公司承銷股票的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的（）計算風(fēng)險準(zhǔn)備;證券公司承銷公司債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的

承銷金額的（C）計算風(fēng)險準(zhǔn)備。A.5%;2%B.10%;2%C.10%;5%D.15%;10%

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：

（1）證券公司承銷股票的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

（2）證券公司承銷公司債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的5%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

（3）證券公司承銷政府債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的2%計算風(fēng)險準(zhǔn)備.

60.我國《證券法》規(guī)定，收購要約的期限不得（B）。

A.少于30日，并不得超過45日B.少于30日，并不得超過60日C.少于30日，并不得超過75日D.少于60日，并不得超過90日

1.目前，我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于我國（D）的規(guī)定。A.《財政法》B.《證券法》C.《稅法》D.《預(yù)算法》

解析：《中華人民共和國預(yù)算法》第二十八條明文規(guī)定：“除法律和國務(wù)院另有規(guī)定外，地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。

2.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是（D）。A.紐約B.倫敦C.巴黎D.阿姆斯特丹

解析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所.

3.股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（D）。A.10%B.15%C.20%D.25%

解析：2005年修訂、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九條規(guī)定，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得

少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的百分之二十五。

4.反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險資金數(shù)的是（A）?

A.凈資本B.凈利潤C.票面利率D.交易價格

解析：凈資本是假設(shè)證券公司的所有負(fù)債都同時到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償付所有負(fù)債后的金額。

5.（A）是我國主權(quán)財富基金的發(fā)端。A.中國投資有限公司B.中國國際金融有限公司C.QFIID.QDII

解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告威立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資

業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值熠值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端.

6.下列關(guān)于股票的清算價值的說法，正確的是（C）。

A.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值B.股票的清算價值應(yīng)與賬面價值相等

C.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值D.公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值

解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值.從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此.

只有當(dāng)清算時的資產(chǎn)實陌出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致.但在公司清算時，其資

產(chǎn)往往需要打折出售，清算價值往往小于賬面價值。

7.下列關(guān)于基金的說法，正確的是（C

A.國債基金是以國債為主要投資對象的證券投資基金，其風(fēng)險較高B.貨幣市場基金是以全球的貨幣市場為投資對象的?種基金

C.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金;收益率一般隨貴金屬的價格波動而變化，不穩(wěn)定

D.指數(shù)基金的特點是它的投資組合等同于市場價格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例

解析：國債基金以國家信用作為保證，風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者，尉以A項錯誤；貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的

一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行存款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)爭，所以B項錯誤指數(shù)基金的特

點不是它的投資組合等同于市場價格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，而是模仿某一股橢指數(shù)或債券指數(shù)，所以D項錯誤。

8.無國籍債券是指（CA.外國債券B.揚基債券C.歐洲債券D.武士債券

解析：歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，由于它不以發(fā)行市場所在國的

貨幣為面值，故也稱無國籍債券.

9.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的（D）＜,A.產(chǎn)權(quán)B.債券C.物權(quán)D.所有權(quán)

解析：股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利.

10.有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票是（C）o

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票C.參與優(yōu)先股票D.非參與優(yōu)先股票

解析：參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。

11.公司以貨幣形式支付的股息，稱為（AA.現(xiàn)金股息B.股票股息C.財產(chǎn)股息D.負(fù)債股息

解析：現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的用息形式.分派現(xiàn)金股息，既可以滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，

又有助于提高股票的市場價格，以吸引更多的投資者.

12.下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是（A

A.債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象B.債券和股票都屬于有價證券

c.從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件卜.，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重

要手段

D.憑證式國債和儲蓄國債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通

解析：通常情況下，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些；期限較短的債券，流動性強，風(fēng)險相對較

小，票面利率可以定得低一些。不過，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，加上其他因素的影響，有時，也能見到短期債券票面利率高

而長期債券票面利率低的現(xiàn)象.

13.金融期貨一般不包括（C）。A.利率期貨B.貨幣期貨C.期權(quán)期貨D.股票指數(shù)期貨

解析：金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議.

主要包括貨幣期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨三種.

14.以下不可能成為詢價對象的是（DA.證券公司B.財務(wù)公司C.保險機構(gòu)投資者D.股份有限公司

解析：詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司、保險機構(gòu)投資者、合格

境外機構(gòu)投資者或其他經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)投資者.

15.資產(chǎn)證券化是（B

A.風(fēng)險管理型創(chuàng)新的重要成果B.增強流動性型創(chuàng)新的重要成果C.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D.股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果

解析：通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)（如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等等）轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基

礎(chǔ)資產(chǎn)的流動性，便于投資者進行投資.因此，資產(chǎn)證券化是增強流動性型創(chuàng)新的重要成果.

16.兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是（B）.A.優(yōu)先股B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.收益公司債券D.信用公司債券

解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，兼有債權(quán)投資和股權(quán)

投資的雙重優(yōu)勢。

17.利率期貨以（D）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.浮動利率B.固定利率C.市場利率D.各類固定收益金融工具

解析：利率是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益

金融工具.

18.上海證券交易所選擇已經(jīng)完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計算的指數(shù)是（B）o

A.上證綜合指數(shù)B.新上證綜合指數(shù)C.上證公司治理指數(shù)D.上證成分股指數(shù)

解析：新上證綜合指數(shù)簡稱“新綜指”，以2005年12月30日為基日，基點為1000點，新上市綜指的樣本選取是已完成股權(quán)分置改革

的滬市上市公司的股票.

19.外國債券的發(fā)行般由（C）的金融機構(gòu)、證券公司承銷。A.投資者所在國B.發(fā)行人所在國C.發(fā)行地所在國D.第三國

解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性

銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

20.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（A）oA.債權(quán)B.資金使用權(quán)C.財產(chǎn)支配權(quán)D.資產(chǎn)所有權(quán)

解析：債券是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾一定利率定期支付并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

21.基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（D）。

A.所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B.經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C.持有與監(jiān)管的關(guān)系D.委托與受托的關(guān)系

解析：基金持有人和基金托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系.基金發(fā)起人代表基金持有人把基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。

22.證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場，這反映了證券市場的（B）。A.交易結(jié)構(gòu)B.層次結(jié)構(gòu)C.品種結(jié)構(gòu)D.主體結(jié)構(gòu)

解析：層次結(jié)構(gòu)通常是指按證券進入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系.按這種順序關(guān)系劃分，證券市場的構(gòu)成可分為發(fā)行市場和交易市場。

按證券市場的交易場所結(jié)構(gòu)，證券市場可分為有形市場和無形市場;按品種結(jié)構(gòu)，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場和衍

生品市場等.

23.QFII制度是指允許合格的境外機構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的

專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ˋ）,其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

A.證券市場B.基金市場C.信托市場D.房地產(chǎn)市場

解析：QFII制度是指允許合格的境外機構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的

專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度.

24.根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金收益分配采用現(xiàn)金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金凈收益的（D

A.50%B.60%C.80%D.90%

解析：根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》有關(guān)條文的規(guī)定，基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金形式，每年至少一次，基金收益分配比例不得

低于基金凈收益的90%.

25.提前兌取憑證式債券時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的（B）收取手續(xù)費。

A.l%oB.2%oC.3%。D.4%。

解析：提前兌取憑證式債券時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費.

26.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（A）。

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集

解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代

表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，所以A項錯誤.

27.在股份有限公司中，簽署公司股票是（D）的職權(quán)。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.董事長

解析：我國《公司法》第一百二十九條規(guī)定，股票由法定代表人（董事長）簽名，公司蓋章.

28.證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)制定的（B）,供委托人使用。

A.交割單B.證券買賣委托書C.指定交易協(xié)議書D.買賣成交報告單

解析：證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書，供委托人使用.客戶的證券買賣委托不論是否成立，其委托記

錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限保存于證券公司。

29.若期貨交易保證金為合約金額的6%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（C）倍A.5.7B.10.7C.16.7D.20.0

解析：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保

證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/6%、16.7倍）.

30.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于（CA.利率風(fēng)險B.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.違約風(fēng)險

解析：購買力風(fēng)險是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹、貨幣貶值的影響導(dǎo)致購買力下降，從而使基

金的實際收益下降，給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險.

31.目前，最大的衍生交易品種為（A）.

A.按名義金額計算的互換交易B.按實際金額計算的互換交易C.遠期利率協(xié)議D.金融期貨合約

解析：自1981年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務(wù)以來，互換市場的發(fā)展非

常迅猛.目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種，

32.在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，則（D）?

A.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的

C.以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格的平均價作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價D.各中標(biāo)者的認(rèn)購價格是不相同的

解析：荷蘭式招標(biāo)以價格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后中標(biāo)價格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的；

美式招標(biāo)同樣以價格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價，各中標(biāo)者的認(rèn)購價格是不相同的.

33.證券投資基金管理人與托管人之間是（B）關(guān)系。A.所有者和經(jīng)營者B.相互制衡C.委托與受托D.債權(quán)與債務(wù)

解析：管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系.

34.證券市場中介機構(gòu)是指（A

A.為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)B.從事證券的發(fā)行與交易的機構(gòu)

C.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門D.通過證券市場籌集資金的公司

解析：證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu).在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu)，

通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu).

35.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（C）。A.逃避金融管制B.金融機構(gòu)的利益驅(qū)動C.避險D.存在套利機會

解析：金融衍生工具又稱“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融工具相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)金融變量之上，其價格取

決于后者價格變動的派生金融產(chǎn)品.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險.

36.下列屬于存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行所提供的服務(wù)是（C）。

A.按照ADR持有人的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國B.負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶

C.負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券D.負(fù)責(zé)對公司管理監(jiān)督

解析：在ADR的有關(guān)業(yè)務(wù)機構(gòu)中，托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行。托管銀行主要負(fù)責(zé)：①ADR所代表的基礎(chǔ)證券

的保管；②根據(jù)存券銀行的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于投贊或匯回ADR發(fā)行國；③向存券銀行提供當(dāng)?shù)氐氖袌鲂畔ⅲ?/p>

37.指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與（B）的選擇有密切關(guān)系。A.成分股票B.基礎(chǔ)指數(shù)C.受托人D.投資人

解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切的關(guān)系.基礎(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代

表性和流動性，同時基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性.

38.無面額股票的價值與公司資產(chǎn)價值（A）。A.同方向變化B.反方向變化C.相等D.無關(guān)

解析：無面額股票是指股票票面不記載金額的股票.只記載股數(shù)以及占總股本的比例，又被稱為比例股票或股份股票.這種股票并非沒

有價值，而是不在票面上標(biāo)明固定的金額，只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。因此，無面額股票的價值將隨股份公司資產(chǎn)的增

減而相應(yīng)增減，公司資產(chǎn)增加，每股價值上升;反之，公司資產(chǎn)減少，每股價值下降.

39.國家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其他法人或社會公眾，法人或社會公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時所認(rèn)購的新股，

叫做（B）.A.配股B.轉(zhuǎn)配股C.除權(quán)股D.除息股

解析：本題是對轉(zhuǎn)配股定義的考查.轉(zhuǎn)配股是我國股票市場特有的產(chǎn)物.

40.某股價平均數(shù)，按簡單算術(shù)平均法計算，選擇A.B.C三種股票為樣本股。某計算三種股票的收盤價分別為8.00元、9。0元、7.60元,

當(dāng)天B股票拆為3股，次日為股動日。次日，這三種股票的收盤價分別為&20元、3.40元、7.80元。計算該日修正平均數(shù)為（C）元。

A.8.37B.8.45C.8.55D.8.85

解析：（1）計算第一日三種股票的簡單算術(shù)平均股價為：（8.00+9.00+7.60）+3=8.20（元）

（2）計算B股票拆股后的新除數(shù)：新除數(shù)=拆股后的總價格一拆股前的平均數(shù)=（8.00+3.00+7.60）+8.20=2.27（元）

（3）計算第二日的修正股價平均數(shù)：修正股價平均數(shù)一拆股后的總價格。新除數(shù)=（8.20+3.40+7.80）+2.27=8.55（元）.

41.（D）是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品。

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具

解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)

90年代以來發(fā)展最為迅速的?類金融衍生產(chǎn)品。

42.下列關(guān)于實物國債的說法中，正確的是（A）。

A.實物國債是以某種商品實物為本位而發(fā)行B.實物國債是?種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券

C.實物國債是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證D.實物國債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券

解析：B項是實物債券的定義;C項是憑證式債券的定義;D項是貨幣國債的定義.

43.深證綜合指數(shù)（D）。

A.以1992年2月28日為基期B.以全部H股為樣本股C.以全部S股為樣本股D.以全部上市股票為樣本股

解析：深證綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù)，分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部

B股為樣本股，以1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)平均計算.

44.可轉(zhuǎn)換公司債券實質(zhì)上嵌入了普通股票的（D）。A.遠期合約B.期貨合約C.看跌期權(quán)D.看漲期權(quán)

解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券.可轉(zhuǎn)換公司債券通

常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。因此，可轉(zhuǎn)換公司債券實質(zhì)上嵌入了普通股

票的看漲期權(quán).

45.債券發(fā)行的定價方式以（C）最為典型。A.累積投標(biāo)詢價B.上網(wǎng)競價C.公開招標(biāo)D.協(xié)商定價

解析：債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類分為有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價格方式分類分為美式招標(biāo)和

荷蘭式招標(biāo).

46.期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在（A）的影響。A.同方向但非線性B.同方向線性C.反方向但非線性D.反方向線性

解析：權(quán)利期間越大，期權(quán)的時間價值越大，隨著權(quán)利期間縮短，時間價值也逐漸減少，在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時間價值也

為零.因此，兩者屬于同方向但非線性關(guān)系.

47.有限責(zé)任公司的經(jīng)理對（A）負(fù)責(zé)。A.董事會B.股東會C.董事長D.公司全體員工

解析：《公司法》第五十條規(guī)定，有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理。經(jīng)理是公司的雇員，是董事會的輔助執(zhí)行機構(gòu)，由董事會決定聘任或者解

聘，在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下工作，對董事會負(fù)責(zé).

48.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，錯誤的是（B）.

A.是法人B.以營利為目的C.為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)D.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

解析：證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

49.（D）是證券法律制度的核心任務(wù)。

A.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金B(yǎng).保證證券交易價格的穩(wěn)定C.促進證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大D.保護投資者的合法權(quán)益

解析：證券法律制度的核心任務(wù)是保護投資者的合法權(quán)益，維護證券市場秩序.

50.美國和日本的證券經(jīng)營機構(gòu)的類型為（A）oA.分離型B.綜合型C.中間型D.集中型

解析：證券經(jīng)營機構(gòu)的類型可分為：以美國、日本等為代表的，將銀行與證券業(yè)施行較為嚴(yán)格的分業(yè)管理，并設(shè)立專門機構(gòu)從事證券經(jīng)

營業(yè)務(wù)的分離型；以德國等歐洲大陸國家為代表的，不區(qū)分銀行業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù)，也不設(shè)立專門機構(gòu)從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的綜合型.

51.下列關(guān)于證券業(yè)務(wù)管理的基本原則的說法，錯誤的是（A）o

A.業(yè)務(wù)實行分層管理B.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

C.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活提供任何便利和服務(wù)

D.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離

解析：業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，故A項錯誤.

52.下列關(guān)于債券發(fā)行方式的說法，錯誤的是（D）。

A.定向發(fā)行屬直接發(fā)行B.承購包銷，指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機構(gòu)組成的承銷團通過協(xié)商件簽訂承購包銷合同，由

承銷團分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式C.招標(biāo)發(fā)行，指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式

D.根據(jù)招標(biāo)規(guī)則不同，可分為美式招標(biāo)（單?價格中標(biāo)）和荷蘭式招標(biāo)（多種價格中標(biāo)）

解析：根據(jù)價格決定方式分類，債券發(fā)行的招標(biāo)方式可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價格中標(biāo)）.

53.開放式基金、封閉式基金的費率由（B）確定。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.證監(jiān)會

解析：開放式基金、封閉式基金的費率由基金管理人確定，并在招募說明書上予以公布說明.

54.證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控不包括（C）。A.行情監(jiān)控B.交易監(jiān)控C.機構(gòu)監(jiān)控D.證券監(jiān)控

解析：監(jiān)察系統(tǒng)中的日常監(jiān)控包括：①行情監(jiān)控，對交易行情進行實時監(jiān)控，如出現(xiàn)異常波動，監(jiān)控人員可立即掌握情況，作出判斷

②交易監(jiān)控，對異常交易進行跟蹤調(diào)查③證券監(jiān)控，對證券賣出情況進行監(jiān)控，若出現(xiàn)違規(guī)賣空則對相應(yīng)證券商進行處罰

④資金監(jiān)控，對證券交易和新股發(fā)行的資金進行監(jiān)控.若證券商未及時補足清算頭寸，監(jiān)控系統(tǒng)可及時發(fā)現(xiàn)，作出判斷。

55.現(xiàn)階段指導(dǎo)我國證券市場健康發(fā)展的八字方針是（B）.

A.公開、公平、公正、守信B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范C.公開、公平、公正、自律D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

解析：“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，就是要求在法制的基礎(chǔ)上通過監(jiān)管、自律達到證券市場規(guī)范化的目的，促進我國證券

市場健康發(fā)展，使之更好地多我國國民經(jīng)濟發(fā)展服務(wù).

56.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患，可以派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進行專項檢查，并及時向（A）

通報情況。

A.有關(guān)地方人民政府B.國務(wù)院C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D.證券公司

解析：《證券公司風(fēng)險處置條例》第六條規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患，可以派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作

組對證券公司進行專項利查，對證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營、管理活動進行監(jiān)控，

并及時向有關(guān)地方人民政府通報情況.

57.某投資者買了1張年利率為10%的國債，其名義收益率為10%。若1年中通貨膨脹率為5%,則該國債的實際收益率為（B）o

A.0B.5%C.10%D.15%

解析：實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=10%-5%=5%.

58.債券按計息方式有多種分類方法，其中按一定期限將所生利息加入本金再計算利息，這種債券叫（B）.

A.單利債券B.復(fù)利債券C.貼現(xiàn)債券D.累進利率債券

解析：本題是對復(fù)利債券定義的考查。復(fù)利債券是指計算利息時，按一定期限將所生利息加入本金再計算利息，逐期滾算的債券，復(fù)利

債券的利息包含了貨幣印時間價值.

59.在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價指數(shù)計算方法中的（A）.

A.相對法B.綜合法C.基期加權(quán)法D.計算期加權(quán)法

解析：相對法是簡單算術(shù)股價指數(shù)的一種。掌握簡單算術(shù)股價指數(shù)的互一種方法一一綜合法以及加權(quán)股價指數(shù)的計算方法。

60.下列不屬于證券投資咨詢公司的業(yè)務(wù)人員禁止的行為是（A）。

A.提供財務(wù)顧問服務(wù)B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

C.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.代理委托人從事證券投資

解析：提供財務(wù)顧問服務(wù)屬于正常業(yè)務(wù)，因此不符合題意.

1.在深圳交易所中小企業(yè)板塊中，（A）是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第：交易系統(tǒng)承擔(dān)。

A.運行獨立B.監(jiān)察獨立C.代碼獨立D.指數(shù)獨立

解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計可以概括為“兩個不變，，和“四個獨立”.其中，“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊是主板市

場的組成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立.運行獨立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的

第二交易系統(tǒng)承擔(dān).

2.下列屬于深證交易所的綜合指數(shù)的是（C）。A.深證成分股指數(shù)B.深證A股指數(shù)C.深證綜合指數(shù)D.深證B股指數(shù)

解析：深證交易所的綜合指數(shù)包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)、中小企業(yè)板指數(shù).

3.下列關(guān)于地方政府債券的論述，正確的是（D）。

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

解析：D.地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券，簡稱“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”.地方政府債券按資

金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券（普通債券）和專用債券（收益證券）.前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時

經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券.

4.我國主權(quán)財富基金的發(fā)端是（A）。A.中國投資有限責(zé)任公司B.中國國際金融有限公司C.QFIID.QDII

解析：中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品

為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端.

5.收入型基金以獲取（B）為目的。

A.基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值B.當(dāng)期的最大收入C.投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找鍰.獲取穩(wěn)定收益

解析：收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的,收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失

本金的風(fēng)險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金.

6.以下不屬于證券交易所會員大會的職權(quán)的是（D）。

A.制定和修改證券交易所章程B.選舉和罷免會員理事C.審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告D.制定證券交易價格

解析：證券交易所或者證券交易所會員大會都不負(fù)責(zé)制定交易價格.

7.當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行（B）.A.長期債券B.短期債券C.不確定D.中期債券

解析：當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券；當(dāng)未來市場利率趨于上升時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。

8.債券發(fā)行的定價方式以（C）最為典型。A.累積投標(biāo)詢價B.上網(wǎng)競價C.公開招標(biāo)D.協(xié)商定價

解析：債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類可分為有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)