證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題5附答案

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題5附答案第1題：組合單選題證券公司探索形成的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)?()?！菊_答案】:B擇和設(shè)計(jì)。根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計(jì)個(gè)性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問(wèn)服務(wù)模式。②客戶簽約。了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)③形成服務(wù)產(chǎn)品。公司總部或者證券營(yíng)業(yè)部的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)根據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開(kāi)證券信息，分析證券投資品種、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。④服務(wù)提供。投資顧問(wèn)服務(wù)人員通過(guò)面對(duì)面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。證券公司通過(guò)適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段，記錄、監(jiān)督投資顧問(wèn)服務(wù)人員與客戶的溝第2題：組合單選題向股東分紅派息的方式有()1.承諾收益Ⅱ.支付現(xiàn)金Ⅲ.向股東送股IV.實(shí)物分派【正確答案】:B【答案解析】:向股東分紅派息的方式有：實(shí)物分派、支付現(xiàn)金、向股東送股。第3題：?jiǎn)芜x題關(guān)于PSY的應(yīng)用法則，以下說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、PSY的取值在25～75,說(shuō)明多空雙方基本處于平衡狀態(tài)B、一般來(lái)說(shuō)，如果PSY<10,是強(qiáng)烈的買(mǎi)人信號(hào)C、一般來(lái)說(shuō)，如果PSY>90,是強(qiáng)烈的賣(mài)出信號(hào)D、心理線能夠在事前十分確切地預(yù)測(cè)【正確答案】:D【答案解析】:D第4題：?jiǎn)芜x題某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤(rùn)由于一定程度的壟斷達(dá)到了很高的水平，競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)比較穩(wěn)定，新企業(yè)難以進(jìn)入。那么,這一行業(yè)最有可能處于生命周期的()階段。A、幼稚期C、成熟期【正確答案】:C第5題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的表述，正確的是()。第6題：組合單選題以下能夠?qū)蛻麸L(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行分析的指標(biāo)是()。1.風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ.客戶【正確答案】:C第7題：?jiǎn)芜x題根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，喇叭形形態(tài)的標(biāo)志是().第8題：?jiǎn)芜x題影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括()【正確答案】:CC、1、I第10題：?jiǎn)芜x題公司分析中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()?！菊_答案】:B【答案解析】:B第11題：?jiǎn)芜x題美國(guó)哈佛商學(xué)院教授邁克爾波特認(rèn)為，一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在著()種基本【正確答案】:C第12題：組合單選題證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有(),給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與A、越小【正確答案】:B【正確答案】:C【正確答案】:D第16題：?jiǎn)芜x題在應(yīng)用移動(dòng)平均線時(shí)，下列操作或說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。第17題：?jiǎn)芜x題使用技術(shù)分析方法應(yīng)注意()。第18題：?jiǎn)芜x題下列各項(xiàng)中，對(duì)提高公司的長(zhǎng)期盈利能力有幫助的是()?！菊_答案】:C包括()。1.已被機(jī)構(gòu)聘用Ⅱ.最近三年未受過(guò)刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)B、1、Ⅱ、I【正確答案】:C【答案解析】:C的交易，通過(guò)兩個(gè)市場(chǎng)的盈虧相抵，來(lái)鎖定既得利潤(rùn)(或成本),規(guī)避股票市場(chǎng)的()。【正確答案】:A【答案解析】:A對(duì)沖策略是指同時(shí)在股指期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)上進(jìn)行數(shù)量相當(dāng)、方向相市場(chǎng)的盈虧相抵，來(lái)鎖定既得利潤(rùn)(或成本),規(guī)避股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第21題：組合單選題依據(jù)“價(jià)值鏈(Va1ueChaIn)”理論，企業(yè)的產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈包括【正確答案】:D【答案解析】:根據(jù)“價(jià)值鏈”理論，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企般企業(yè)都可以視為一個(gè)由管理、設(shè)計(jì)、采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售、交貨等一系列創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)所第22題：組合單選題公司分紅派息重要的日期有()。I.股息宣布日記日之后的兩個(gè)工作日IV.發(fā)放日，即股息正式發(fā)放【正確答案】:D【答案解析】:公司分紅派息四個(gè)重要日期：(1)股息宣布日，指公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間。(3)除權(quán)除息日，通常為股權(quán)登記日之后的一個(gè)工作日，本日之后(含本日)買(mǎi)入的股票不(4)發(fā)放日，即股息正式發(fā)放紿股東的日期。第23題：?jiǎn)芜x題關(guān)于支撐線和壓力線，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。B、伴隨的成交量越大，這個(gè)支撐或壓力區(qū)域?qū)Ξ?dāng)前的影響就越大C、伴隨的成交量越小，這個(gè)支撐或壓力區(qū)域?qū)Ξ?dāng)前的影響就越大【正確答案】:C【答案解析】:股價(jià)停留的時(shí)間越長(zhǎng)、伴隨的成交量越大、離現(xiàn)在越近，則這個(gè)支撐或壓力第24題：組合單選題下列說(shuō)法不正確的有()?！菊_答案】:D產(chǎn)中()?！菊_答案】:C第26題：?jiǎn)芜x題下面關(guān)于貨幣類衍生產(chǎn)品買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出原則描述錯(cuò)誤的是()。出【正確答案】:B第27題：?jiǎn)芜x題對(duì)于商業(yè)銀行，融資缺口計(jì)算公式正確的是()?！敬鸢附馕觥?融資缺口=貸款平均額-核心存款平均額第28題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受度的表述，錯(cuò)誤的是()。C、年齡越低，人力資本越高，所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大D、已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品【正確答案】:C【答案解析】:一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越低。通常情況下，年輕人的人生與事業(yè)剛剛起步，面臨著無(wú)數(shù)的機(jī)會(huì)，他們敢于嘗試、敢第29題：?jiǎn)芜x題關(guān)于久期公式dP/dy=-D*P/(1+y),下列各項(xiàng)理解正確的是(A、久期越長(zhǎng)，價(jià)格的變動(dòng)幅度越大C、久期公式中的D為修正久期D、收益率與價(jià)格同向變動(dòng)【正確答案】:A【答案解析】:當(dāng)市場(chǎng)利率發(fā)生變化時(shí)，固定收益產(chǎn)品的價(jià)格將發(fā)生反比例的變動(dòng)，其變動(dòng)幅度取決于久期的長(zhǎng)短，久期越長(zhǎng)，其變動(dòng)幅度也就越大。久期公式中的D為麥考利久期，第30題：組合單選題關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有()。I根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫(huà)趨勢(shì)線，此時(shí)支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用Ⅱ短期RSI>長(zhǎng)期RSI,應(yīng)屬空頭市場(chǎng)IVRSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底R(shí)SI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底),是采取行動(dòng)的信號(hào)【正確答案】:C【答案解析】:Ⅱ項(xiàng)，短期RSI>長(zhǎng)期RSI,應(yīng)屬多頭市場(chǎng)；短期RSI<長(zhǎng)期RSI,則屬空頭市第31題：組合單選題敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素，包括()的微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。l利率Ⅱ匯率Ⅲ股票價(jià)格IV商品價(jià)格【正確答案】:D第32題：?jiǎn)芜x題政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的()分類。第34題：組合單選題行業(yè)分析方法包括().1.歷史資料研究法Ⅱ.【正確答案】:B第35題：?jiǎn)芜x題下列系數(shù)間關(guān)系錯(cuò)誤的是()。B、復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)=1/年金現(xiàn)值系數(shù)C、年金終值系數(shù)=年金現(xiàn)值系數(shù)復(fù)利終值系數(shù)D、年金現(xiàn)值系數(shù)=年金終值系數(shù)復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)【正確答案】:B【答案解析】:B項(xiàng)，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)=1/復(fù)利終值系數(shù)。第36題：組合單選題跨商品套利可分為()種情況。I.相關(guān)商品間的套利Ⅱ.原料和原料下【正確答案】:C【答案解析】:跨商品套利是指利用兩種或兩種以上相關(guān)聯(lián)商品的期貨合約的價(jià)格差異進(jìn)行套利交易，即買(mǎi)入某一商品的期貨合約，同時(shí)賣(mài)出另一相同第37題：組合單選題關(guān)于久期分析，下列說(shuō)法正確的有()。1.久期分析又稱為持續(xù)期分Ⅲ.只考慮了由于重新定價(jià)期限的不同而帶來(lái)的利率風(fēng)險(xiǎn)(即重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)),而未考慮當(dāng)利率水平變化時(shí)，各種金融產(chǎn)品因基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)(即基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn))IV.是一種相對(duì)初級(jí)并且粗略的利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法V.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)(大于1%),由于頭寸價(jià)格的變化與利率的變動(dòng)無(wú)法近似為線性關(guān)系，久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確，需要進(jìn)行【正確答案】:A第38題：組合單選題流動(dòng)性比率/指標(biāo)是各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率/指標(biāo)表達(dá)式正確的有()。1.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)Ⅱ.核心存款指標(biāo)=核心存款/總資產(chǎn)Ⅲ.貸款總額與核心存款的比率=貸款總額/總資產(chǎn)干(核心存款/總資產(chǎn))IV.大額負(fù)債依賴度=(大額負(fù)債一短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)V.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)【正確答案】:D債一短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)。第40題：?jiǎn)芜x題某一個(gè)交易日某只股票的開(kāi)盤(pán)價(jià)為10元，最高價(jià)為10元，最低價(jià)為9元，收盤(pán)價(jià)為9.5元，則當(dāng)日的K線應(yīng)為()?！菊_答案】:B第41題：?jiǎn)芜x題高增長(zhǎng)行業(yè)的股票價(jià)格與經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系是()?！菊_答案】:B第42題：組合單選題下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員的要求，正確的有()。的必要收益率是15%,那么正確的結(jié)論有()1.該公司股票今年初的內(nèi)在價(jià)值介于56元至【正確答案】:B第44題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于復(fù)利終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、復(fù)利終值系數(shù)表中現(xiàn)值PV已假定為1,因而終值FV即為終值系數(shù)B、通過(guò)復(fù)利終值系數(shù)表，在給定r與n的前提下，可以方便地求出1元錢(qián)投資n年的本利和C、復(fù)利終值通常用【正確答案】:C【答案解析】:C第45題：?jiǎn)芜x題某企業(yè)擬建立一項(xiàng)基金計(jì)劃，每年初投入10萬(wàn)元，若利率為10%,5年后該項(xiàng)基金本利和將為()元。(100000/0.1)*[(1+0.1)5-1]*(1+0.1)=671561(元)。第46題：?jiǎn)芜x題1985年，Shefrin和Statma潤(rùn)，這種現(xiàn)象稱為()?！菊_答案】:C