2023新行員刷題6（50題）附有答案

2023新行員刷題6（50題）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.未進(jìn)行實(shí)名制賬戶變更的個(gè)人銀行賬戶，賬戶控制為（）。[單選題]*A、不收不付(正確答案)B、只收不付C、不收只付D、暫停非柜面2.個(gè)人輔助身份證明材料包括哪些（）*A、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)B、社會(huì)保障卡(正確答案)C、軍人和武裝警察身份證件(正確答案)D、水電煤繳費(fèi)單(正確答案)3.單位代理個(gè)人銀行賬戶應(yīng)提供哪些資料（）*A、單位法人身份證原件B、委托單位對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(正確答案)C、被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)D、被代理人有效身份證原件E、授權(quán)經(jīng)辦人身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)4.個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶按照介質(zhì)分為（）。*A、定期存款B、活期存款(正確答案)C、借記卡(正確答案)D、無介質(zhì)電子賬戶（e賬戶、建行錢包等）(正確答案)5.銀行卡換卡有（）等幾種。*A、掛失換卡(正確答案)B、損壞換卡(正確答案)C、到期換卡(正確答案)D、升降級(jí)換卡(正確答案)E、變更產(chǎn)品(正確答案)6.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）限額和筆數(shù)*A、日累計(jì)限額和筆數(shù)(正確答案)B、月累計(jì)限額C、年累計(jì)限額(正確答案)D、超出限額和筆數(shù)7.活期一本通開戶時(shí)“證件種類”欄可以選擇（）。*A、居民身份證(正確答案)B、戶口本(正確答案)C、臺(tái)灣居民來往大陸通行證(正確答案)D、駕駛證8.客戶持身份證辦理銀行卡開戶的，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，核對(duì)身份證件信息無誤后方可辦理開戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過100萬元、20萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.非面對(duì)面方式開立的Ⅱ類、Ⅲ類戶提現(xiàn)金額可以超過原充值金額，但需遵守相應(yīng)的入金、出金限額、賬戶余額規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或收到被冒用身份的聲明時(shí)，應(yīng)及時(shí)對(duì)嫌疑賬戶進(jìn)行身份核實(shí)及后續(xù)處理。確認(rèn)為冒名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止賬戶的使用并主動(dòng)對(duì)賬戶予以銷戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.對(duì)于身份證丟失等特殊情況下確需客戶提供臨時(shí)居民身份證辦理開戶的，客戶無需提供相關(guān)輔助身份證明材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.Ⅲ類戶通過柜面、智慧柜員機(jī)等渠道面對(duì)面開立的，可配發(fā)實(shí)體介質(zhì)，通過手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、外部合作平臺(tái)等渠道非面對(duì)面開立的，不允許配發(fā)實(shí)體介質(zhì)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.非面對(duì)面開立Ⅱ類戶時(shí)，驗(yàn)證信息應(yīng)至少包括個(gè)人客戶姓名、居民身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）等4個(gè)要素。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)15.轉(zhuǎn)入睡眠后，如個(gè)人客戶4年及4年以上（對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算）仍未申請(qǐng)恢復(fù)使用賬戶，該賬戶將自動(dòng)由“睡眠”轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.對(duì)于2000年4月1日前開立的，未進(jìn)行實(shí)名制賬戶變更的個(gè)人銀行賬戶，賬戶控制為只收不付。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.（）員工用本人賬戶及控制的賬戶為客戶辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)。[單選題]*A、允許B、經(jīng)批準(zhǔn)允許C、特殊情況下允許D、嚴(yán)禁(正確答案)18.（）員工利用個(gè)人賬戶代客戶買賣股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等投資活動(dòng)。[單選題]*A、允許B、經(jīng)批準(zhǔn)允許C、特殊情況允許D、嚴(yán)禁(正確答案)19.下列業(yè)務(wù)操作中，存在違規(guī)行為的是（）。[單選題]*A、產(chǎn)品銷售經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品過程中未調(diào)整好雙錄攝像頭位置，錄像畫面中錄取了客戶的面貌，發(fā)現(xiàn)問題后網(wǎng)點(diǎn)立即通知客戶重新補(bǔ)錄理財(cái)銷售錄像。B、大堂經(jīng)理小劉發(fā)現(xiàn)人壽保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)人員小陳主動(dòng)指導(dǎo)客戶在智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)，立即制止小陳并明確告知小陳不得指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。C、中午12點(diǎn)，柜員小陳與小張輪流離柜休息，互相清點(diǎn)尾箱庫(kù)存大數(shù)之后離開網(wǎng)點(diǎn)回家吃飯。(正確答案)D、在自助設(shè)備清機(jī)加鈔過程中，老陳和老趙嚴(yán)格執(zhí)行密碼管理要求，一人輸入密碼時(shí)，另一人轉(zhuǎn)身回避。20.2016年5月，某網(wǎng)點(diǎn)員工小王私自留存大額定期存單，偽造虛假產(chǎn)品信息，騙取客戶資金，小王主要違規(guī)行為是（）。[單選題]*A、違規(guī)獲取、私自留存或盜用重要單證。(正確答案)B、利用本人或本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金、虛增存款、調(diào)劑庫(kù)存。C、盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息。D、以個(gè)人名義代客理財(cái)或違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管重要物品。21.違反保密管理制度規(guī)定，有下列行為，造成失密、泄密的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級(jí);情節(jié)嚴(yán)重的，予以撤職至開除:（）。[單選題]*A、在非涉密計(jì)算機(jī)、非涉密存儲(chǔ)設(shè)備中存儲(chǔ)、處理國(guó)家秘密，或未按行內(nèi)保密規(guī)定存儲(chǔ)、處理商業(yè)秘密和工作秘密的。B、違規(guī)傳遞、發(fā)布國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密的。C、違規(guī)復(fù)制、拍攝、記錄、存儲(chǔ)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密的。D、以上均是(正確答案)22.違反結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重的，予以警告至記大過;情節(jié)嚴(yán)重的，予以降級(jí)至開除:（）。[單選題]*A、未按規(guī)定對(duì)客戶開展盡職調(diào)查的B、為實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍與注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶開立賬戶的C、編造、虛構(gòu)開戶目的和賬戶用途的D、以上均是(正確答案)23.以下禁止性規(guī)定錯(cuò)誤的是:（）[單選題]*A、嚴(yán)禁未按規(guī)定保管錢箱鑰匙B、嚴(yán)禁單人保管或混用印鑒卡，嚴(yán)禁先支取后驗(yàn)印C、嚴(yán)禁將銀行內(nèi)部憑證交由客戶代為傳遞D、嚴(yán)禁對(duì)相關(guān)票據(jù)真?zhèn)?，印鑒、金額等關(guān)鍵要素進(jìn)行審核即辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)24.下列業(yè)務(wù)操作，正確的是（）。[單選題]*A、自助設(shè)備公司維修人員到網(wǎng)點(diǎn)加鈔間維修自助設(shè)備，大堂經(jīng)理與營(yíng)運(yùn)主管陪同。由于柜臺(tái)需要馬上授權(quán)，營(yíng)運(yùn)主管中途離開三分鐘，授完權(quán)就馬上回來了。B、小李是剛?cè)肼毜男滦袉T，在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)收繳過程中發(fā)現(xiàn)假幣兩張，他請(qǐng)持有反假資格上崗證的營(yíng)運(yùn)主管和現(xiàn)金調(diào)撥人員協(xié)助完成假幣收繳工作。(正確答案)C、客戶在智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)操作不當(dāng)被吞卡，大堂經(jīng)理拿出鑰匙從柜員機(jī)時(shí)取出卡片，直接返還給客戶。D、現(xiàn)金收付人員在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)過程中因現(xiàn)金清分需要，未鎖屏收妥印章現(xiàn)金，到隔壁柜臺(tái)清分現(xiàn)金。25.小王是某網(wǎng)點(diǎn)的柜員，小李是某單位的財(cái)務(wù)人員，為貪圖利益，小王多次為小李辦理手續(xù)不全業(yè)務(wù)，還將客戶信息通過微信拍照的方式告知小李，小王違反了以下規(guī)定:（）。*A、嚴(yán)禁向任何單位或個(gè)人泄露我行商業(yè)秘密;嚴(yán)禁擅自查詢、泄露、修改客戶信息。(正確答案)B、嚴(yán)禁利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員個(gè)人賬戶為單位套取現(xiàn)金提供便利。C、嚴(yán)禁利用個(gè)人賬戶核算、挪用單位、銀行資金。D、嚴(yán)禁擅自辦理資料手續(xù)不齊備的業(yè)務(wù)。(正確答案)26.貪污賄賂類犯罪包括（）。*A、挪用公款罪(正確答案)B、私分國(guó)有資產(chǎn)罪(正確答案)C、吸收客戶資金不入賬罪D、為親友非法牟利罪(正確答案)27.嚴(yán)禁（）會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表及相關(guān)會(huì)計(jì)資料。*A、偽造(正確答案)B、變?cè)?正確答案)C、毀滅(正確答案)D、更正28.《廣西分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作禁止令》中的“柜面工作人員”是指（）。*A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、客戶經(jīng)理(正確答案)C、營(yíng)運(yùn)主管(正確答案)D、柜面交易人員(正確答案)29.建設(shè)銀行柜面工作人員嚴(yán)禁辦理以下業(yè)務(wù)（）。*A、嚴(yán)禁利用本人或控制賬戶虛存虛取調(diào)劑網(wǎng)點(diǎn)及柜員庫(kù)存（尾箱）現(xiàn)金。(正確答案)B、嚴(yán)禁經(jīng)辦本人名下及本人控制賬戶的業(yè)務(wù)。(正確答案)C、嚴(yán)禁代理客戶辦理開戶、對(duì)賬、轉(zhuǎn)賬、代理客戶買賣基金或理財(cái)產(chǎn)品、代辦存取款等業(yè)務(wù)。(正確答案)D、嚴(yán)禁違反規(guī)定向任何單位或個(gè)人泄漏我行商業(yè)秘密;嚴(yán)禁擅自查詢、泄露、修改客戶信息。(正確答案)30.對(duì)違規(guī)失職工作人員的處理種類有（）*A、警告(正確答案)B、記大過(正確答案)C、撤職(正確答案)D、開除(正確答案)31.收集客戶敏感信息時(shí)，應(yīng)獲得個(gè)人客戶信息主體單獨(dú)同意，其中收集未滿（）周歲未成年人客戶信息的，應(yīng)獲得未成年人的父母或其監(jiān)護(hù)人的單獨(dú)同意，并通俗易懂地向個(gè)人客戶提示該同意的可能后果，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。[單選題]*A、10B、11C、12D、14(正確答案)32.在個(gè)人客戶信息保護(hù)方面，以下哪種行為是禁止的?（）[單選題]*A、拍照B、電腦截屏C、手抄D、以上均禁止(正確答案)33.（）是指?jìng)€(gè)人客戶信息經(jīng)過處理，使其在不借助額外信息的情況下無法識(shí)別特定客戶的過程。[單選題]*A、去標(biāo)識(shí)化(正確答案)B、匿名化34.全行每年至少開展（）個(gè)人客戶信息專項(xiàng)檢查或綜合檢查工作，（）對(duì)所轄員工開展一次個(gè)人客戶信息安全管理風(fēng)險(xiǎn)檢查。[單選題]*A、一次，每年B、兩次，每年C、一次，每月D、兩次，每月(正確答案)35.（）指用于驗(yàn)證客戶是否具有訪問或使用權(quán)限的信息，包括但不限于銀行卡密碼、預(yù)付卡支付密碼;客戶登錄密碼、賬戶查詢密碼、交易密碼;卡片驗(yàn)證碼（CVN和CVN2）、動(dòng)態(tài)口令、短信驗(yàn)證碼、密碼提示問題答案等。[單選題]*A、財(cái)產(chǎn)信息B、賬戶信息C、鑒別信息(正確答案)D、金融交易信息36.個(gè)人客戶信息收集與維護(hù)的交易日志原則上應(yīng)至少保存（）年，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、1037.客戶創(chuàng)建必須通過個(gè)人客戶信息管理組件來完成，成功后生成唯一的客戶編號(hào)?？蛻艟幪?hào)由系統(tǒng)自動(dòng)生成的（）位數(shù)字構(gòu)成，無特殊原因，在客戶生命周期內(nèi)不可變動(dòng)。[單選題]*A、12B、16C、18(正確答案)D、2038.為防范客戶信息泄露，妥善保管網(wǎng)點(diǎn)的貴重、敏感物品，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該:（）。*A、網(wǎng)點(diǎn)保管的業(yè)務(wù)（營(yíng)銷）資料涉及到客戶信息的，必須入柜（屜）上鎖妥善保管，不能隨意放置在桌面或辦公桌的文件夾內(nèi)。(正確答案)B、日終，網(wǎng)點(diǎn)尚未上交的憑證必須入柜（屜）上鎖妥善保管。(正確答案)C、文件柜或抽屜的鑰匙必須妥善保管，不能隨意丟在可直接拿到或看到的地方。(正確答案)D、客戶暫時(shí)未領(lǐng)取的回單應(yīng)專夾保管，架子上貼標(biāo)“客戶待領(lǐng)回單”，入柜（屜）上鎖妥善保管。(正確答案)39.以下客戶信息維護(hù)允許代理辦理（）。*A、對(duì)于居民身份證號(hào)碼為15位正常升位為18位的情況。(正確答案)B、對(duì)于軍（警）類證件信息變更為居民身份證信息的情況。C、證件類型由戶口簿變更為居民身份證，且姓名及證件號(hào)碼相同的情況。(正確答案)D、特殊情況本人無法辦理，可參照《中國(guó)建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)特殊客戶服務(wù)指引等有關(guān)規(guī)定允許代理的。(正確答案)E、維護(hù)性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話中的固定電話、身份證件有效期等信息。(正確答案)40.客戶信息使用時(shí)應(yīng)遵循的原則是（）。*A、誰收集、誰負(fù)責(zé)B、誰識(shí)別、誰負(fù)責(zé)C、誰的業(yè)務(wù)、誰負(fù)責(zé)D、誰的人員、誰管理(正確答案)E、誰查詢、誰負(fù)責(zé)(正確答案)F、誰使用、誰負(fù)責(zé)(正確答案)41.個(gè)人客戶信息手機(jī)維護(hù)遵循（）原則,并實(shí)現(xiàn)持續(xù)性收集,保持客戶信息收集的準(zhǔn)確性和一致性。*A、先查后采(正確答案)B、逢空必采(正確答案)C、客戶確認(rèn)(正確答案)D、時(shí)間優(yōu)先(正確答案)42.以下個(gè)人客戶信息維護(hù),原則上須客戶本人辦理:（）。*A、客戶姓名(正確答案)B、證件號(hào)碼(正確答案)C、身份證件或身份證明文件種類(正確答案)D、證件有效期E、聯(lián)系地址F、手機(jī)號(hào)碼(正確答案)43.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識(shí)別管理的要求對(duì)客戶進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，完整登記、錄入并保存客戶身份基本信息。對(duì)于（）的客戶，應(yīng)根據(jù)要求開展相應(yīng)的客戶身份識(shí)別。*A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)44.在客戶信息管理中，網(wǎng)點(diǎn)柜面操作的客戶刪除需主管授權(quán)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)45.根據(jù)個(gè)人客戶信息遭到未經(jīng)授權(quán)的處理所產(chǎn)生的影響和危害程度，對(duì)個(gè)人客戶信息安全級(jí)別從底到高劃分為5級(jí)、4級(jí)、3級(jí)、2級(jí)、1級(jí)進(jìn)行分級(jí)管理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.存儲(chǔ)個(gè)人客戶信息資料的行內(nèi)辦公電腦及非行內(nèi)辦公電腦都必須放置在指定的辦公場(chǎng)所，未經(jīng)審批不得帶離辦公場(chǎng)所，并采取必要的安全保密措施，由已經(jīng)簽訂保密協(xié)議的專人保管和使用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)47.客戶信息收集應(yīng)遵循的原則是（）。*A、誰收集、誰負(fù)責(zé)(正確答案)B、誰識(shí)別、誰負(fù)責(zé)(正確答案)C、