XX支行2021年反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試題附答案

XX支行2021年反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試題附答案1.可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)以（）為基礎(chǔ)。[單選題]*合理懷疑(正確答案)行為特征身份信息和交易信息人工識(shí)別2.以下不是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三大核心義務(wù)的是（）[單選題]*客戶(hù)身份識(shí)別制度客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度保密制度(正確答案)3.以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為（）。[單選題]*地下錢(qián)莊購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保成立空殼公司以上都是(正確答案)4.專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員，應(yīng)至少具有（）以上金融從業(yè)經(jīng)歷。[單選題]*1年2年3年(正確答案)5年5.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。[單選題]*客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)大額和可疑交易報(bào)告可疑交易的分析與司法機(jī)關(guān)全面合作6.如客戶(hù)為外國(guó)政要，為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。[單選題]*二級(jí)行內(nèi)控合規(guī)部二級(jí)行高級(jí)管理層一級(jí)分行高級(jí)管理層(正確答案)總行高級(jí)管理層7.（）承擔(dān)反洗錢(qián)與金融制裁合規(guī)管理的直接責(zé)任。[單選題]*內(nèi)控合規(guī)部門(mén)業(yè)務(wù)管理部門(mén)(正確答案)綜合管理部門(mén)審計(jì)部門(mén)8.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管方面，（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)與金融制裁工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*中國(guó)人民銀行(正確答案)最高人民法院銀保監(jiān)會(huì)公安部9.（）是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，也稱(chēng)為“了解你的客戶(hù)”，同時(shí)也是金融機(jī)構(gòu)一線人員最重要的反洗錢(qián)工作。[單選題]*大額和可疑交易報(bào)告客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存客戶(hù)等級(jí)分類(lèi)10.在金融機(jī)構(gòu)的工作人員中誰(shuí)是反洗錢(qián)工作的義務(wù)主體？（）[單選題]*省分行反洗錢(qián)中心內(nèi)控合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管理部一線人員(正確答案)11.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。[單選題]*真實(shí)性有效性完整性三者都是(正確答案)12.依據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分，境內(nèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（）個(gè)等級(jí)。[單選題]*345(正確答案)613.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。[單選題]*中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)(正確答案)有權(quán)更新資料有權(quán)上報(bào)交易繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)14.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（）客戶(hù)身份識(shí)別措施。[單選題]*一次性的間隔的持續(xù)的(正確答案)定期的15.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。[單選題]*01(正確答案)2316.金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告主要包括（）*大額交易報(bào)告(正確答案)可疑交易報(bào)告(正確答案)現(xiàn)金流量報(bào)告資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告17.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）。*未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的(正確答案)違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他工作人員的(正確答案)未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的(正確答案)18.洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）*洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源(正確答案)改變有關(guān)金錢(qián)的形式(正確答案)洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡(正確答案)洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程(正確答案)19.做好客戶(hù)身份識(shí)別工作，應(yīng)多關(guān)注客戶(hù)的異常行為。下列哪些行為應(yīng)當(dāng)引起關(guān)注？*多人同時(shí)開(kāi)戶(hù)，受同一人控制(正確答案)老年人由年輕人陪同開(kāi)戶(hù)，受年輕人控制，要求開(kāi)通網(wǎng)銀(正確答案)經(jīng)常性大額現(xiàn)金存取，且不能充分說(shuō)明資金來(lái)源或用途(正確答案)經(jīng)常性大額公轉(zhuǎn)私且無(wú)充分理由(正確答案)20.洗錢(qián)的過(guò)程一般分為（。）*處置階段(正確答案)離析階段(正確答案)轉(zhuǎn)移階段融合階段(正確答案)21.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)。*實(shí)名匿名(正確答案)真名假名(正確答案)22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（）。*交易性質(zhì)(正確答案)交易目的(正確答案)交易的受益人(正確答案)交易的資金風(fēng)險(xiǎn)23.關(guān)于《反洗錢(qián)法》的客戶(hù)信息保密制度的理解正確的是（）。*非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供客戶(hù)信息(正確答案)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密(正確答案)司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟(正確答案)履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)(正確答案)24.洗錢(qián)的方式有（）*現(xiàn)金走私(正確答案)匿名存款(正確答案)利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入(正確答案)通過(guò)民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入(正確答案)25.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別。以下哪些內(nèi)容需要了解（）*客戶(hù)的真實(shí)身份(正確答案)客戶(hù)的交易目的(正確答案)客戶(hù)的交易性質(zhì)(正確答案)實(shí)際控制客戶(hù)的自然人(正確答案)26.在反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別工作中，應(yīng)遵循以下哪些基本原則（）。*勤勉盡責(zé)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)審慎均衡(正確答案)保密原則(正確答案)27.客戶(hù)身份識(shí)別可以分為（）。*一般客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)特定類(lèi)型客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)委托第三方客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)28.常見(jiàn)的洗錢(qián)類(lèi)型都有哪些（）？*地下錢(qián)莊、集資、傳銷(xiāo)(正確答案)套現(xiàn)、腐敗、走私(正確答案)毒品、涉稅、賭博(正確答案)恐怖融資、詐騙、非法經(jīng)營(yíng)票據(jù)(正確答案)29.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的核心內(nèi)容是（）。*客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)開(kāi)立賬戶(hù)大額及可疑交易報(bào)告(正確答案)客戶(hù)資料及交易記錄保存(正確答案)30.業(yè)務(wù)部門(mén)履行反洗錢(qián)主體責(zé)任，主要包括（）。*將反洗錢(qián)合規(guī)要求融入本條線制度和流程(正確答案)按照規(guī)定開(kāi)展新產(chǎn)品和服務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)業(yè)務(wù)檢查應(yīng)包括反洗錢(qián)制度落實(shí)情況(正確答案)業(yè)務(wù)培訓(xùn)應(yīng)包括反洗錢(qián)內(nèi)容(正確答案)31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)職的反洗錢(qián)崗位，配備專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.當(dāng)客戶(hù)交易金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由客戶(hù)自行申報(bào)大額交易報(bào)告。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)33.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可以在進(jìn)行反洗錢(qián)盡職調(diào)查時(shí)告知被調(diào)查客戶(hù)其正在接受我行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)調(diào)查[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37.金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名或假名賬戶(hù)，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的除外。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.依據(jù)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度，原則上客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)39.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25％公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)