基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）

單選題（共60題）1、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場內交易方式C.場外交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式【答案】A2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務所為基金募集出具的法律意見書【答案】C3、在價格策略方面，基金銷售機構常采?。ǎ┑姆绞?。A.固定費率B.浮動費率C.多種費率結構相結合D.有管理的浮動費率【答案】C4、內部控制的目標是在一定范圍內（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B5、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A6、投資者簽署基金合同之前，募集機構需要與投資者簽署風險揭示書。下列選項中，屬于風險揭示書中私募基金的一般風險的是（）。A.外包事項所涉風險B.基金委托募集所涉風險C.資金損失風險D.基金未托管所涉風險【答案】C7、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C8、（2017年真題）下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【答案】C9、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息?！敬鸢浮緼11、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、基金注冊登記機構的職責不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A13、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。A.基金發(fā)行時的價格B.基金市場供求關系C.基金發(fā)行時的面值D.基金份額凈值【答案】D15、(2017年)采用問卷方式對基金投資人進行適用性調查時，基金銷售機構應當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風險D.風險承受能力和基金產(chǎn)品風險【答案】D16、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B17、基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。A.基金投資目標B.基金投資范圍C.業(yè)績比較基準D.基金費用計提標準【答案】D18、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D19、基金直銷機構是指（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.獨立基金銷售機構D.基金管理公司【答案】D20、(2016年)ETF本質是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D21、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A22、避險策略基金的（）是風險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A.最低目標價值B.安全墊C.現(xiàn)時凈值D.價值底線【答案】B23、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B24、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A25、下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D26、下列有關分級基金分類的表述，錯誤的是（）。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金【答案】B27、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B28、基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括（）。A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D29、基金信息披露的形式，應當遵循（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C31、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽【答案】D33、（2017年真題）關于基金代銷機構的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結算C.接受投資人委托設計和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A34、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內固定不變C.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變【答案】D35、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C36、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C37、關于擔任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本【答案】A38、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務與信息隔離原則【答案】B39、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C40、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列有關基金管理公司和代銷機構加強基金銷售活動內部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結束之日起10日內編制專項稽核報告，予以存檔備查【答案】C41、基金從業(yè)人員不得從事操縱證券市場、誤導和干擾市場的活動，以下不屬于操縱市場行為的是（）。A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價格或證券交易量B.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量D.從事或協(xié)同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動【答案】D42、（2019年真題）基金管理公司設立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復核制度，防止會計差錯產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)【答案】B43、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關業(yè)務許可【答案】C44、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.合規(guī)與風險管理委員會B.職工代表大會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A45、基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A46、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B47、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B48、下列哪項不屬于科學合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B49、客戶服務部門提供并優(yōu)化客戶服務的方式不包括（）。A.電話服務中心B.“一對一”專人服務C.客戶情緒體驗D.互聯(lián)網(wǎng)的應用【答案】C50、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B51、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B52、下列關于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF場內贖回申報單位為1份基金份額【答案】B53、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記