2024xx精算師考點(diǎn)關(guān)于投資連結(jié)保險(xiǎn)合同形成資產(chǎn)

合同目錄第一章：合同雙方第二章：定義與解釋第三章：合同目的第四章：投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品第五章：保險(xiǎn)合同的形成與生效第六章：保險(xiǎn)費(fèi)及投資金額第七章：保險(xiǎn)責(zé)任與收益分配第八章：合同變更與終止第一章：合同雙方1.1合同甲方（投保人）1.1.1甲方基本信息1.1.2甲方權(quán)利與義務(wù)1.2合同乙方（保險(xiǎn)人）1.2.1乙方基本信息1.2.2乙方權(quán)利與義務(wù)第二章：定義與解釋2.1合同術(shù)語(yǔ)定義2.1.1投資連結(jié)保險(xiǎn)2.1.2保險(xiǎn)合同2.1.3保險(xiǎn)費(fèi)2.1.4投資賬戶(hù)2.1.5保險(xiǎn)金額2.1.6現(xiàn)金價(jià)值2.2解釋規(guī)則2.2.1合同條款的解釋2.2.2未定義術(shù)語(yǔ)的解釋第三章：合同目的3.1合同宗旨3.1.1為甲方提供投資連結(jié)保險(xiǎn)服務(wù)3.1.2規(guī)范雙方權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任3.2合同目標(biāo)3.2.1實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)增值3.2.2為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)保障第四章：投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品4.1產(chǎn)品概述4.1.1投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)4.1.2投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品類(lèi)型4.2投資賬戶(hù)4.2.1投資賬戶(hù)設(shè)立4.2.2投資賬戶(hù)管理4.3投資策略4.3.1投資范圍4.3.2投資比例第五章：保險(xiǎn)合同的形成與生效5.1合同簽訂5.1.1合同簽訂程序5.1.2合同簽訂時(shí)間5.2合同生效5.2.1合同生效條件5.2.2合同生效時(shí)間第六章：保險(xiǎn)費(fèi)及投資金額6.1保險(xiǎn)費(fèi)6.1.1保險(xiǎn)費(fèi)繳納方式6.1.2保險(xiǎn)費(fèi)繳納時(shí)間6.2投資金額6.2.1投資金額確定6.2.2投資金額調(diào)整第七章：保險(xiǎn)責(zé)任與收益分配7.1保險(xiǎn)責(zé)任7.1.1保險(xiǎn)責(zé)任范圍7.1.2保險(xiǎn)責(zé)任免除7.2收益分配7.2.1收益計(jì)算7.2.2收益分配方式第八章：合同變更與終止8.1合同變更8.1.1變更程序8.1.2變更內(nèi)容8.2合同終止8.2.1終止原因8.2.2終止程序及后果第九章：保險(xiǎn)事故與理賠9.1保險(xiǎn)事故通知9.1.1事故通知義務(wù)9.1.2事故通知期限9.2理賠申請(qǐng)9.2.1理賠申請(qǐng)材料9.2.2理賠申請(qǐng)程序9.3理賠審核9.3.1理賠審核標(biāo)準(zhǔn)9.3.2理賠審核期限9.4理賠支付9.4.1理賠支付方式9.4.2理賠支付時(shí)間第十章：保險(xiǎn)合同糾紛解決10.1協(xié)商解決10.1.1協(xié)商解決途徑10.1.2協(xié)商解決期限10.2仲裁解決10.2.1仲裁機(jī)構(gòu)選擇10.2.2仲裁程序10.3訴訟解決10.3.1訴訟管轄法院10.3.2訴訟程序第十一章：保險(xiǎn)合同保密11.1保密義務(wù)11.1.1保密范圍11.1.2保密期限11.2泄密責(zé)任11.2.1泄密行為11.2.2泄密責(zé)任承擔(dān)第十二章：保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓條件12.1.1轉(zhuǎn)讓前提12.1.2轉(zhuǎn)讓程序12.2轉(zhuǎn)讓效力12.2.1轉(zhuǎn)讓后合同權(quán)益12.2.2轉(zhuǎn)讓后合同義務(wù)第十三章：保險(xiǎn)合同質(zhì)押13.1質(zhì)押設(shè)立13.1.1質(zhì)押條件13.1.2質(zhì)押程序13.2質(zhì)押解除13.2.1質(zhì)押解除條件13.2.2質(zhì)押解除程序第十四章：保險(xiǎn)合同附加條款14.1附加條款內(nèi)容14.1.1附加條款種類(lèi)14.1.2附加條款效力14.2附加條款變更14.2.1變更程序14.2.2變更效力第十五章：保險(xiǎn)合同備案與監(jiān)管15.1備案義務(wù)15.1.1備案材料15.1.2備案期限15.2監(jiān)管措施15.2.1監(jiān)管主體15.2.2監(jiān)管內(nèi)容附件：附件一：保險(xiǎn)合同條款詳細(xì)說(shuō)明附件二：保險(xiǎn)費(fèi)率表附件三：投資賬戶(hù)說(shuō)明書(shū)附件四：理賠流程及所需材料簽字部分：甲方（投保人）簽字：____________________日期：____年____月____日乙方（保險(xiǎn)人）簽字：____________________日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明：1、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款A(yù)1：甲方投資決策權(quán)A1.1甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和個(gè)人需求，獨(dú)立作出投資決策。A1.1.1甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。A1.1.2甲方作出的投資決策不得違反法律法規(guī)及合同約定。附加條款A(yù)2：甲方投資組合調(diào)整權(quán)A2.1甲方有權(quán)在不違反合同約定的情況下，調(diào)整投資組合。A2.1.1甲方應(yīng)書(shū)面通知乙方調(diào)整投資組合的意向。A2.1.2乙方應(yīng)在收到通知后一定工作日內(nèi)完成投資組合的調(diào)整。附加條款A(yù)3：甲方信息查詢(xún)權(quán)A3.1甲方有權(quán)隨時(shí)查詢(xún)保險(xiǎn)合同的相關(guān)信息，包括但不限于投資賬戶(hù)狀況、保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況等。A3.1.1乙方應(yīng)提供便捷的信息查詢(xún)服務(wù)。A3.1.2乙方應(yīng)保證提供信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。2、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款B1：乙方投資管理權(quán)B1.1乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況和投資策略，獨(dú)立管理甲方的投資賬戶(hù)。B1.1.1乙方應(yīng)遵循審慎投資原則，確保甲方資產(chǎn)安全。B1.1.2乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資賬戶(hù)的管理情況。附加條款B2：乙方風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)B2.1乙方有權(quán)在必要時(shí)采取措施控制投資風(fēng)險(xiǎn)。B2.1.1乙方應(yīng)在采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施前通知甲方。B2.1.2乙方應(yīng)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)控制措施的具體內(nèi)容和可能對(duì)甲方產(chǎn)生的影響。附加條款B3：乙方合同解除權(quán)B3.1在甲方違反合同約定的情況下，乙方有權(quán)解除合同。B3.1.1乙方應(yīng)書(shū)面通知甲方解除合同的原因和依據(jù)。B3.1.2乙方應(yīng)在解除合同后一定工作日內(nèi)退還甲方現(xiàn)金價(jià)值。3、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款C1：第三方中介服務(wù)條款C1.1第三方中介應(yīng)提供專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)咨詢(xún)和推薦服務(wù)。C1.1.1第三方中介應(yīng)具備合法資質(zhì)。C1.1.2第三方中介不得誤導(dǎo)甲方，應(yīng)如實(shí)告知保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益。附加條款C2：第三方中介責(zé)任條款C2.1第三方中介應(yīng)對(duì)其提供的信息和服務(wù)承擔(dān)法律責(zé)任。C2.1.1如因第三方中介的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失