2024xx精算師考點關于投資連結保險合同形成資產

合同目錄第一章：合同雙方第二章：定義與解釋第三章：合同目的第四章：投資連結保險產品第五章：保險合同的形成與生效第六章：保險費及投資金額第七章：保險責任與收益分配第八章：合同變更與終止第一章：合同雙方1.1合同甲方（投保人）1.1.1甲方基本信息1.1.2甲方權利與義務1.2合同乙方（保險人）1.2.1乙方基本信息1.2.2乙方權利與義務第二章：定義與解釋2.1合同術語定義2.1.1投資連結保險2.1.2保險合同2.1.3保險費2.1.4投資賬戶2.1.5保險金額2.1.6現(xiàn)金價值2.2解釋規(guī)則2.2.1合同條款的解釋2.2.2未定義術語的解釋第三章：合同目的3.1合同宗旨3.1.1為甲方提供投資連結保險服務3.1.2規(guī)范雙方權利、義務及責任3.2合同目標3.2.1實現(xiàn)甲方資產增值3.2.2為甲方提供風險保障第四章：投資連結保險產品4.1產品概述4.1.1投資連結保險產品特點4.1.2投資連結保險產品類型4.2投資賬戶4.2.1投資賬戶設立4.2.2投資賬戶管理4.3投資策略4.3.1投資范圍4.3.2投資比例第五章：保險合同的形成與生效5.1合同簽訂5.1.1合同簽訂程序5.1.2合同簽訂時間5.2合同生效5.2.1合同生效條件5.2.2合同生效時間第六章：保險費及投資金額6.1保險費6.1.1保險費繳納方式6.1.2保險費繳納時間6.2投資金額6.2.1投資金額確定6.2.2投資金額調整第七章：保險責任與收益分配7.1保險責任7.1.1保險責任范圍7.1.2保險責任免除7.2收益分配7.2.1收益計算7.2.2收益分配方式第八章：合同變更與終止8.1合同變更8.1.1變更程序8.1.2變更內容8.2合同終止8.2.1終止原因8.2.2終止程序及后果第九章：保險事故與理賠9.1保險事故通知9.1.1事故通知義務9.1.2事故通知期限9.2理賠申請9.2.1理賠申請材料9.2.2理賠申請程序9.3理賠審核9.3.1理賠審核標準9.3.2理賠審核期限9.4理賠支付9.4.1理賠支付方式9.4.2理賠支付時間第十章：保險合同糾紛解決10.1協(xié)商解決10.1.1協(xié)商解決途徑10.1.2協(xié)商解決期限10.2仲裁解決10.2.1仲裁機構選擇10.2.2仲裁程序10.3訴訟解決10.3.1訴訟管轄法院10.3.2訴訟程序第十一章：保險合同保密11.1保密義務11.1.1保密范圍11.1.2保密期限11.2泄密責任11.2.1泄密行為11.2.2泄密責任承擔第十二章：保險合同轉讓12.1轉讓條件12.1.1轉讓前提12.1.2轉讓程序12.2轉讓效力12.2.1轉讓后合同權益12.2.2轉讓后合同義務第十三章：保險合同質押13.1質押設立13.1.1質押條件13.1.2質押程序13.2質押解除13.2.1質押解除條件13.2.2質押解除程序第十四章：保險合同附加條款14.1附加條款內容14.1.1附加條款種類14.1.2附加條款效力14.2附加條款變更14.2.1變更程序14.2.2變更效力第十五章：保險合同備案與監(jiān)管15.1備案義務15.1.1備案材料15.1.2備案期限15.2監(jiān)管措施15.2.1監(jiān)管主體15.2.2監(jiān)管內容附件：附件一：保險合同條款詳細說明附件二：保險費率表附件三：投資賬戶說明書附件四：理賠流程及所需材料簽字部分：甲方（投保人）簽字：____________________日期：____年____月____日乙方（保險人）簽字：____________________日期：____年____月____日多方為主導時的，附件條款及說明：1、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款A1：甲方投資決策權A1.1甲方有權根據(jù)市場情況和個人需求，獨立作出投資決策。A1.1.1甲方應自行承擔投資決策帶來的風險。A1.1.2甲方作出的投資決策不得違反法律法規(guī)及合同約定。附加條款A2：甲方投資組合調整權A2.1甲方有權在不違反合同約定的情況下，調整投資組合。A2.1.1甲方應書面通知乙方調整投資組合的意向。A2.1.2乙方應在收到通知后一定工作日內完成投資組合的調整。附加條款A3：甲方信息查詢權A3.1甲方有權隨時查詢保險合同的相關信息，包括但不限于投資賬戶狀況、保險費繳納情況等。A3.1.1乙方應提供便捷的信息查詢服務。A3.1.2乙方應保證提供信息的真實性和準確性。2、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款B1：乙方投資管理權B1.1乙方有權根據(jù)市場狀況和投資策略，獨立管理甲方的投資賬戶。B1.1.1乙方應遵循審慎投資原則，確保甲方資產安全。B1.1.2乙方應定期向甲方報告投資賬戶的管理情況。附加條款B2：乙方風險控制權B2.1乙方有權在必要時采取措施控制投資風險。B2.1.1乙方應在采取風險控制措施前通知甲方。B2.1.2乙方應說明風險控制措施的具體內容和可能對甲方產生的影響。附加條款B3：乙方合同解除權B3.1在甲方違反合同約定的情況下，乙方有權解除合同。B3.1.1乙方應書面通知甲方解除合同的原因和依據(jù)。B3.1.2乙方應在解除合同后一定工作日內退還甲方現(xiàn)金價值。3、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款C1：第三方中介服務條款C1.1第三方中介應提供專業(yè)的保險咨詢和推薦服務。C1.1.1第三方中介應具備合法資質。C1.1.2第三方中介不得誤導甲方，應如實告知保險產品的風險和收益。附加條款C2：第三方中介責任條款C2.1第三方中介應對其提供的信息和服務承擔法律責任。C2.1.1如因第三方中介的過錯導致甲方損失