國(guó)家開(kāi)放大學(xué)22春“金融學(xué)”《金融市場(chǎng)》期末考試高頻考點(diǎn)版帶答案

書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她國(guó)家開(kāi)放大學(xué)22春“金融學(xué)”《金融市場(chǎng)》期末考試高頻考點(diǎn)版(帶答案)一.綜合考核(共50題)什么是保險(xiǎn)代位原則?參考答案：保險(xiǎn)代位原則是指保險(xiǎn)人依照法律或保險(xiǎn)合同約定，對(duì)被保險(xiǎn)人所遭受的損失進(jìn)行賠償后，依法取得向財(cái)產(chǎn)損失負(fù)有責(zé)任的第三者進(jìn)行求償(或追償)的權(quán)利或取得對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的所有權(quán)。保險(xiǎn)代位原則包括代位求償權(quán)和物上代位權(quán)。保險(xiǎn)代位原則是損失補(bǔ)償原則的派生原則。第四市場(chǎng)的股票交易主要發(fā)生在證券商和機(jī)構(gòu)投資者之間。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B我國(guó)上海證券交易所目前采用的股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法是()。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.除數(shù)修正法D.基數(shù)修正法參考答案：C金融市場(chǎng)如何分類(lèi)?參考答案：金融市場(chǎng)可以從不同的角度進(jìn)行分類(lèi)：(1)按融資期限，可分為短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。短期金融市場(chǎng)亦叫貨幣市場(chǎng)，包括票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、短期存貸款市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)之間的拆借市場(chǎng)等;長(zhǎng)期金融市場(chǎng)亦稱(chēng)資本市場(chǎng)，包括長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。(2)按交易對(duì)象，可分為本幣市場(chǎng)(包括貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng))、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等。通過(guò)向社會(huì)發(fā)行政府債券，可以為彌補(bǔ)財(cái)政赤字、進(jìn)行大量基礎(chǔ)性投資籌集資金。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：A由于各國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度不同，因此，市場(chǎng)本身的構(gòu)成要素也就不同。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B即使在金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家，次級(jí)市場(chǎng)流通的證券也只占整個(gè)金融工具的2/3，說(shuō)明次級(jí)市場(chǎng)的重要性不如初級(jí)市場(chǎng)。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B金融市場(chǎng)某些因素的作用使各個(gè)子市場(chǎng)緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素包括()。A.信貸B.金融結(jié)構(gòu)C.完美而有效的市場(chǎng)D.不完美與不對(duì)稱(chēng)的市場(chǎng)E.投機(jī)與套利參考答案：ACDE開(kāi)放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別為()。A.基金規(guī)模的可變性不同B.基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同C.基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同D.基金的投資策略不同E.基金的融資渠道不同參考答案：ABCD下列哪項(xiàng)不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素()?A.利率變動(dòng)B.匯率變動(dòng)C.股價(jià)變動(dòng)D.債信變動(dòng)參考答案：C保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己承擔(dān)。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：A狹義的外匯市場(chǎng)實(shí)際上是指由各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶(hù)等外匯經(jīng)營(yíng)主體以及由它們形成的外匯供求買(mǎi)賣(mài)關(guān)系的總和。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B簡(jiǎn)要概括購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論。參考答案：該理論的基本思想是：本國(guó)人之所以需要外國(guó)貨幣或外國(guó)人之所以需要本國(guó)貨幣，是因?yàn)檫@兩種貨幣在各自發(fā)行國(guó)均具有對(duì)商品的購(gòu)買(mǎi)力。以本國(guó)貨幣交換外國(guó)貨幣，其實(shí)質(zhì)就是以本國(guó)的購(gòu)買(mǎi)力去交換外國(guó)的購(gòu)買(mǎi)力。兩國(guó)貨幣購(gòu)買(mǎi)力之比就是決定匯率的基礎(chǔ)，而匯率的變化也是由兩國(guó)購(gòu)買(mǎi)力之比的變化而引起的。因此，購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)體現(xiàn)為一定時(shí)點(diǎn)上兩國(guó)貨幣的均衡匯率是兩國(guó)物價(jià)水平之比。購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)說(shuō)是以“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)的，即它假設(shè)在自由貿(mào)易條件下，同一種商品在世界各地以同一種貨幣表示的價(jià)格是一樣的，只不過(guò)按匯率折合成不同貨幣的價(jià)格形態(tài)。公司債券可以公募發(fā)行，但不能私募發(fā)行。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C英國(guó)傳統(tǒng)上外匯采用直接標(biāo)價(jià)方法。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括()。A.聚斂功能B.財(cái)富功能C.流動(dòng)性功能D.分配功能E.交易功能參考答案：ABCE在我國(guó)，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時(shí)間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購(gòu)到基金總額的()，則該基金不能成立。A.50%B.60%C.70%書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟! 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟! 住在富人區(qū)的她參考答案：參考答案：BD.80%參考答案：D下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高()?A.普通股B.優(yōu)先股C.企業(yè)債券D.基金證券參考答案：A經(jīng)紀(jì)人在市場(chǎng)上為買(mǎi)賣(mài)雙方成交撮合并且要收取傭金，因此，很多交易者都不愿意通過(guò)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B金融市場(chǎng)按交易與定價(jià)方式分為()。A.貨幣市場(chǎng)B.議價(jià)市場(chǎng)C.店頭市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)E.公開(kāi)市場(chǎng)參考答案：BCDE金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括()。A.分配功能B.財(cái)富功能C.調(diào)節(jié)功能D.反映功能第四市場(chǎng)這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于()。A.信息靈敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保守交易秘密D.不沖擊股票行市E.交易數(shù)額巨大參考答案：ABCD在同業(yè)拆借市場(chǎng)拆入資金的多為中小商業(yè)銀行。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B貨幣頭寸不是金融工具。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B外匯經(jīng)紀(jì)人存在的根本原因在于外匯匯率的頻繁波動(dòng)。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：A我國(guó)現(xiàn)行稅收政策只對(duì)基金管理公司征收所得稅和營(yíng)業(yè)稅，不對(duì)基金和基金投資人征稅。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B保險(xiǎn)(名詞解釋)參考答案：保險(xiǎn)是指以集中起來(lái)的保險(xiǎn)費(fèi)建立保險(xiǎn)基金，用于補(bǔ)償被保險(xiǎn)人因自然災(zāi)害或意外事故所造成的損失，或?qū)€(gè)人因死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡期限時(shí)，承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)行為。()指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營(yíng)良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A.資產(chǎn)股B.藍(lán)籌股C.成長(zhǎng)股口.收入股參考答案：B()貨幣市場(chǎng)上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市場(chǎng)利率C.拆借利率D.再貼現(xiàn)率參考答案：C在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中市場(chǎng)的基本類(lèi)型有()。A.要素市場(chǎng)B.服務(wù)市場(chǎng)C.產(chǎn)品市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)E.錢(qián)幣市場(chǎng)參考答案：ACD一般來(lái)說(shuō)，()出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.本票D.支票參考答案：C普通股(名詞解釋)參考答案：普通股是指在公司的經(jīng)營(yíng)管理和盈利及財(cái)產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份，代表滿(mǎn)足所有債權(quán)償付要求及優(yōu)先股東的收益權(quán)與求償權(quán)要求后對(duì)企業(yè)盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)，它構(gòu)成公司資本的基礎(chǔ)，是股票的一種基本形式，也是發(fā)行量最大，最為重要的股票。目前在上海和深圳證券交易所上中交易的股票，都是普通股。按()的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買(mǎi)賣(mài)和竟價(jià)買(mǎi)賣(mài)。A.達(dá)成交易B.買(mǎi)賣(mài)雙方?jīng)Q定價(jià)格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求參考答案：B()一般沒(méi)有正式的組織，其交易活動(dòng)不是在特定的場(chǎng)所中集中開(kāi)展，而是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.保險(xiǎn)市場(chǎng)參考答案：C基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的()。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系參考答案：C()金融市場(chǎng)上最重要的主體。A.政府B.家庭C.企業(yè)D.機(jī)構(gòu)投資者參考答案：C外匯市場(chǎng)(名詞解釋)參考答案：外匯市場(chǎng)，是指在國(guó)際間從事外匯買(mǎi)賣(mài)，調(diào)劑外匯供求的交易場(chǎng)所。它的職能是經(jīng)營(yíng)貨幣商品，即不同國(guó)家的貨幣。股票發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是()。A.發(fā)行市場(chǎng)是基礎(chǔ)，是前提B.流通市場(chǎng)是基礎(chǔ)，是前提C.沒(méi)有發(fā)行市場(chǎng)，就不會(huì)有流通市場(chǎng)D.沒(méi)有流通市場(chǎng)，就不會(huì)有發(fā)行市場(chǎng)E.流通市場(chǎng)決不是無(wú)足輕重、可有可無(wú)，它對(duì)發(fā)行市場(chǎng)有著重要的促進(jìn)和推動(dòng)作用參考答案：ACE按照()不同，投資基金可以分為成長(zhǎng)型基金和收入型基金。A.是否可以贖回B.組織形式C.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)D.投資對(duì)象參考答案：C金融市場(chǎng)未能從中國(guó)封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中自然產(chǎn)生，根本原因是帝國(guó)主義殖民政策破壞的結(jié)果。()A.對(duì)B.錯(cuò)參考答案：B保險(xiǎn)市場(chǎng)有哪些主要功能?參考答案：經(jīng)濟(jì)保障功能;聚集社會(huì)資金功能;促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定功能;促進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展功能。金融期貨市場(chǎng)有哪些主要特征?參考答案：(1)金融期貨市場(chǎng)是有組織的和有形的市場(chǎng)。(2)金融期貨市場(chǎng)是有嚴(yán)格規(guī)章制度和交易程序的市場(chǎng)。(3)金融期貨交易更為標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。票據(jù)(名詞解釋)參考答案：票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義上的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如股票、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等;狹義上的票據(jù)，即我國(guó)《票據(jù)法》中規(guī)定的“票據(jù)”，包括匯票、銀行本票和支票，是指由出票人簽發(fā)的、約定自己或者委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或指定的日期向收款人或持票人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。債券(名詞解釋)參考答案：債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她參考答案：參考答案：D書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她資者發(fā)行，同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券的本質(zhì)是債的證明書(shū)，具有法律效力。債券購(gòu)買(mǎi)者或投資者與發(fā)行者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券發(fā)行人即債務(wù)人，投資者(債券購(gòu)買(mǎi)者)即債權(quán)人。從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格的基礎(chǔ)是()。A.所有者權(quán)益B.供求關(guān)系C.市場(chǎng)利率D.股息收益參考答案：D簡(jiǎn)述股票與債券的主要區(qū)別。參考答案：從二者的相互區(qū)別看，主要有以下不同：性質(zhì)不同;發(fā)行者范圍不同;期限性不同;風(fēng)險(xiǎn)和收益不同;責(zé)任和權(quán)力不同。金融期貨(名詞解釋)參考答案：所謂金融期貨，是指以金融工具作為標(biāo)的物的期貨合約。金融期貨交易是指交易者在特定的交易所通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式成交，承諾在未來(lái)特定日期或期間內(nèi)，以事先約定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出