2024年新版基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案

基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每題0.5分，共30分。如下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合規(guī)定)1、資源配置方略中的買入并持有方略對(duì)市場流動(dòng)性的規(guī)定()。A.較高B.適中C.較低D.極高原則答案：b2、證券投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.德國D.法國原則答案：b解析：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有百年的歷史。證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，來源于英國的投資信托企業(yè)。3、開放式基金是通過投資者向()申購或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理企業(yè)D.證券交易市場原則答案：c解析：投資者投資于開放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理企業(yè)或銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回。4、時(shí)間加權(quán)收益率反應(yīng)了()在不取出的狀況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。A.分紅再投資B.1元投資C.100元投資D.基金份額凈值投資原則答案：b解析：時(shí)間加權(quán)收益率反應(yīng)了1元投資在不取出的狀況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以精確地反應(yīng)基金經(jīng)理的真實(shí)投資體現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的原則措施。5、在二級(jí)市場買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元原則答案：b6、基金招募闡明書的內(nèi)容不包括如下()方面。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金份額發(fā)售方式C.基金協(xié)議摘要D.基金持有人構(gòu)造及前拾名基金持有人原則答案：d解析：基金招募闡明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文獻(xiàn)名稱和核準(zhǔn)曰期;(2)基金管理人、基金托管人的基本狀況;(3)基金協(xié)議和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;(4)基金份額的發(fā)售曰期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;(7)基金管理人、基金托管人酬勞及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;(9)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。7、一般，基金管理企業(yè)內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.董事會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)原則答案：b8、馬柯威茨均值方差模型所需要的基本輸入變量不包括()。A.證券的期望收益率B.收益率的方差C.證券間的協(xié)方差D.證券的貝塔值原則答案：d解析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中需要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對(duì)證券之間的協(xié)方差或有關(guān)系數(shù)。9、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之曰起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放基金的募集。A.2B.3C.1D.6原則答案：d10、()是衡量一種基金經(jīng)營好壞的重要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算根據(jù)。A.基金規(guī)模B.基金收益率C.基金資產(chǎn)凈值{來源：考{試大}D.基金贖回率原則答案：c解析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債後的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益?；鹳Y產(chǎn)凈值是衡量一種基金經(jīng)營業(yè)績的重要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算根據(jù)。11、()階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。A.簽訂基金協(xié)議B.基金終止C.基金運(yùn)作D.基金募集原則答案：c解析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽訂基金協(xié)議階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段;基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的重要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善後階段。12、積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是()。A.相機(jī)抉擇B.指數(shù)化投資C.長期持有D.投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品原則答案：a13、一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測區(qū)間為()。A.9～B.6～8年C.3～5年D.1～2年原則答案：c解析：一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)原因和周期原因的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了合適的視角，為戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。14、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處在關(guān)鍵地位的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金持有人原則答案：a15、我國基金管理企業(yè)所有為()。A.有限責(zé)任企業(yè)來源：考試大的美女編輯們B.股份有限企業(yè)C.股份企業(yè)D.合作企業(yè)原則答案：a16、目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為()人民幣。A.10000元B.5000元C.I000元D.100元原則答案：c解析：某些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購金額。目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣。17、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是()。A.ETFB.貨幣基金C.LOFD.封閉式基金原則答案：a解析：與一般的開放式指數(shù)基金不一樣，ETF的申購、贖回是采用實(shí)物形式。實(shí)物申購與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別狀況下(例如當(dāng)部提成分股因停牌等原因無法從二級(jí)市場直接購置)，可以有條件地容許部提成分股采用現(xiàn)金替代。18、基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是()。A.基金持有人大會(huì)B.基金監(jiān)管部門C.基金持有人D.基金管理企業(yè)原則答案：d解析：企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，證券投資基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體。企業(yè)會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)自身，基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體則是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理企業(yè)與基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。19、消極債券組合的管理者一般把()看作均衡交易價(jià)格。A.買l方報(bào)價(jià)來源：考試大的美女編輯們B.賣方報(bào)價(jià)C.市場價(jià)格D.債券面值原則答案：c20、已知基金的平均收益率、平均無風(fēng)險(xiǎn)利率和原則差，可以計(jì)算()。A.特雷諾指數(shù)B.詹森指數(shù)C.M2測度D.夏普指數(shù)原則答案：d21、有關(guān)貨幣市場基金的說法，對(duì)的的是()。A.只適合長期投資B.只適合短期投資C.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)D.既適合短期投資，也適合長期投資原則答案：b解析：與其他類型基金比較，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性規(guī)定較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或臨時(shí)寄存現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。22、下列基金類型中，投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是()。A.混合基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金原則答案：b23、()是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.資金交割原則答案：b解析：資金清算是基金托管業(yè)務(wù)或托管人承擔(dān)的職責(zé)之一，重要是執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。24、不積極尋求獲得超越市場的體現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場體現(xiàn)的基金是()。A.收入型基金請(qǐng)?jiān)L問考試大網(wǎng)站/B.平衡型基金C.指數(shù)型基金D.成長型基金原則答案：c25、基金上市交易公告書的編制主體是()。A.基金管理人B.基金托管人與基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人原則答案：a解析：凡根據(jù)《基金法》等有關(guān)法律法規(guī)在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照本準(zhǔn)則的規(guī)定編制基金上市交易公告書。26、乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標(biāo)之一，它屬于()。A.擺動(dòng)型指標(biāo)B.震蕩型指標(biāo)C.量能指標(biāo)D.超買超賣型指標(biāo)原則答案：d解析：乖離率(BIAS)是測量股價(jià)偏離市場平均線大小程度的指標(biāo)。當(dāng)股價(jià)偏離市場平均成本太大時(shí)，均有一種回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標(biāo)之一，它屬于超買超賣型指標(biāo)。27、基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文獻(xiàn)由()來保留。A.基金托管人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金清算小組原則答案：a28、債券基金投資風(fēng)格重要根據(jù)基金所持債券的()來劃分。A.凸度B.收益C.久期與信用等級(jí)D.發(fā)行人來源：考試大原則答案：c29、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性原則答案：b解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不一樣于有形產(chǎn)品名銷，有其特殊性，重要體目前其服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和合用性四個(gè)方面。30、()對(duì)威廉?夏普的資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的可檢查性提出了質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。A.馬柯威茨B.詹森C.法瑪D.羅斯原則答案：d31、()，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A.20世紀(jì)90年代末B.20世紀(jì)80年代後來C.20世紀(jì)60年代後來D.20世紀(jì)40年代後來原則答案：b解析：20世紀(jì)80年代後來，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的迅速擴(kuò)張成為一種國際性的現(xiàn)象。32、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)匯報(bào)書，經(jīng)()核準(zhǔn)後予以公告，同步匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。A.基金上市的證券交易所B.基金份額持有人大會(huì)C.中國人民銀行D.證券業(yè)協(xié)會(huì)來源：考試大的美女編輯們?cè)瓌t答案：a解析：基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)匯報(bào)書!經(jīng)基金上市的證券交易所核準(zhǔn)後予以公告，同步匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。33、合理的基金費(fèi)用可以從()中支付。A.管理人收益B.托管人收益C.基金資產(chǎn)D.投資人受益原則答案：c34、甲投資者投資10000元認(rèn)購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購份額為()份。A.9900B.9901C.9900.99D.10000原則答案：c35、證券投資基金市場營銷的中心是()。A.確定目的客戶B.擴(kuò)大銷量C.利潤最大化D.分割市場原則答案：a解析：確定目的客戶是證券投資基金市場營銷的中心，基金企業(yè)的一切營銷活動(dòng)都圍繞這一中心展開。36、目前，我國貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般為()。A.1%～5%B.1%如下C.5%如下D.0原則答案：d{來源：考{試大}37、ETF基金份額折算比例以四舍五入的措施，保留小數(shù)點(diǎn)後()。A.2位B.5位C.7位D.8位原則答案：d38、基金管理企業(yè)的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()。A.2人B.3人C.5人D.10人原則答案：b解析：基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的三分之一。39、市場競爭越劇烈，基金費(fèi)率一般()。A.越高B.越低C.波動(dòng)越大D.無變化原則答案：b解析：市場環(huán)境是基金產(chǎn)品定價(jià)的第二個(gè)考慮原因。市場競爭越劇烈，為有效獲取市場份額，基金費(fèi)率一般會(huì)越低。40、采用()方略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買人股票。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合方略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)方略原則答案：b解析：恒定混合方略對(duì)資產(chǎn)配置的調(diào)整并非基于資產(chǎn)收益率的變動(dòng)，而是假定資產(chǎn)的收益狀況和投資者偏好沒有大的變化，因而最優(yōu)投資組合的配置比例不變。恒定混合方略在下降時(shí)買入股票并在上升時(shí)賣出股票，其支付曲線為凹型。41、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某企業(yè)的股價(jià)為20元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)為5元，其市盈率和市凈率分別為()。A.30;5B.40;4C.10;2.5D.15;10原則答案：b42、()是指基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金管理人的估值成果即基金份額直、合計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的查對(duì)。A.基金財(cái)務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核原則答案：c解析：本題是對(duì)基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核的考察?；鹜泄苋藢?duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的重要內(nèi)容包括：基金賬戶的復(fù)核、基金頭寸的復(fù)核、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核、基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核、基金費(fèi)用與收益分派的復(fù)核和業(yè)績體現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核等。43、投資時(shí)機(jī)的選擇是證券組合管理基本環(huán)節(jié)中()階段的重要工作。A.進(jìn)行證券投資分析B.組建證券投資組合C.投資組合的修正D.投資組合業(yè)績?cè)u(píng)估原則答案：b44、我國證券投資基金托管費(fèi)以()為基礎(chǔ)計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總額B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額原則答案：b解析：在我國，基金托管按前一曰基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐曰計(jì)提?；鹜泄苜M(fèi)逐‘曰計(jì)提合計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前數(shù)個(gè)工作曰內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付。詳細(xì)支付的時(shí)間規(guī)定由基金協(xié)議規(guī)定。45、下列有關(guān)資本市場線的說法，不對(duì)的的是()。A.資本市場線反應(yīng)的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系B.資本市場線上的各點(diǎn)反應(yīng)的是單項(xiàng)資產(chǎn)或任意資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系C.資本市場線反應(yīng)的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其所有風(fēng)險(xiǎn)間的依賴關(guān)系D.資本市場線上的每一點(diǎn)都是一種有效資產(chǎn)組合原則答案：b解析：資本市場線上的各點(diǎn)反應(yīng)的是由市場組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系，不能反應(yīng)單項(xiàng)資產(chǎn)的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系。46、投資者在股價(jià)上升時(shí)買入股票，股價(jià)下跌時(shí)賣出1股票。其采用的是()。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置方略B.恒定混合方略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置方略D.投資組合保險(xiǎn)方略原則答案：d47、目前，我國對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入()。A.征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B.不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C.征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D.不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅原則答案：c48、下列有關(guān)道氏理論的說法，對(duì)的韻是()。A.證券市場價(jià)格波動(dòng)由長期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩種趨勢構(gòu)成B.開盤價(jià)最重要C.交易量與價(jià)格沒有關(guān)系D.證券市場價(jià)格波動(dòng)由重要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢三種趨勢構(gòu)成原則答案：d解析：道氏理論認(rèn)為價(jià)格的波動(dòng)盡管體現(xiàn)形式不一樣，不過最終可以將它們分為三種趨勢，即重要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。道氏理論認(rèn)為I監(jiān)盤價(jià)是最重要的價(jià)格;交易量和價(jià)格有親密關(guān)系，可根據(jù)交易量與價(jià)格的關(guān)系來確定市場走勢。49、下列屬于基金初次募集披露的信息是()。A.基金份額上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值C.基金年度匯報(bào)D.基金份額發(fā)售公告原則答案：d解析：基金募集信息披露可分為初次募集信息和存續(xù)期募集信息披露。其中，初次募集信息披露重要包括基金份額發(fā)售前至基金協(xié)議生效期間進(jìn)行的信息披露。50、基金監(jiān)管在內(nèi)容上不波及的上方面是()。A.對(duì)基金份額持有人的監(jiān)管B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管D.對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管原則答案：a解析：基金監(jiān)管在內(nèi)容上重要波及到對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管以及對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管三個(gè)方面。51、根據(jù)有效市場假說，在()內(nèi)，證券價(jià)格可以及時(shí)的反應(yīng)所有信息。A.半弱勢有效市場B.半強(qiáng)勢有效市場C.強(qiáng)勢有效市場D.弱勢有效市場原則答案：c52、指數(shù)化投資方略的目的是使債券投資組合到達(dá)與某個(gè)特定指數(shù)相似的收益，它以()的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資方略之一。A.強(qiáng)式市場B.市場效應(yīng)C.弱式市場D.市場充足有效原則答案：d53、我國基金管理人對(duì)外披露的基金中期匯報(bào)需要由()復(fù)核。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金發(fā)起人C.證券交易所D.基金托管人原則答案：d解析：根據(jù)基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)規(guī)定，基金管理人編制基金年度匯報(bào)、中期匯報(bào)、投資組合匯報(bào)，經(jīng)托管人復(fù)核後予以公告，同步分別報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所立案。54、()是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。A.價(jià)格變動(dòng)收益率值B.基點(diǎn)價(jià)格值C.麥考萊久期D.修正久期原則答案：b55、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的重要措施是()。A.風(fēng)險(xiǎn)收益法B.情景綜合分析法C.界面法D.成本收益法原則答案：b56、下列有關(guān)組合型消極投資方略的說法，對(duì)的的是()。A.該方略重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制B.是一種以現(xiàn)實(shí)市場投資組合業(yè)績?yōu)椤芾砟康牡耐顿Y組合C.可以擴(kuò)展到基金型股票投資方略的實(shí)行過程中D.不試圖用基本分析的方式來辨別價(jià)值高估或低估的股票原則答案：d解析：組合型消極投資方略的關(guān)鍵思想是相信市場是有效的，因而不存在“價(jià)值低估”或“價(jià)值高估”的股票，并不試圖對(duì)此辨別。57、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項(xiàng)不包括()。A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式B.調(diào)增基金管理費(fèi)用C.更換基金管理人或者基金托管人D.提前終止基金協(xié)議原則答案：b58、用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)原則答案：c解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)重要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度。在實(shí)踐中，可以根據(jù)某種債券的買賣差價(jià)來判斷其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小。59、在證券投資基金信托關(guān)系中，()是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。A.基金管理人B.基金托管人C.基金企業(yè)D.基金董事會(huì)原則答案：b60、()反應(yīng)了兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系。A.證券投資組合的期望收益率B.協(xié)方差C.證券各自的方差D.證券各自的權(quán)重原則答案：b解析：證券組合的期望收益率等于各個(gè)證券期望收益率的加權(quán)平均，并不反應(yīng)兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系。協(xié)方差反應(yīng)了兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系，假如是同向變化，其協(xié)方差就是正值，反之則是負(fù)值。二、多選題(本大題共40小題，每題1分，共40分。其中，每題至少有兩項(xiàng)符合題目規(guī)定)61、籌集的資金重要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，的直接投資工具有()。A.股票B.債券C.企業(yè)型基金D.契約型基金原則答案：a,b62、基金份額持有人享有基金()。A.資產(chǎn)所有權(quán)B.資產(chǎn)管理權(quán)C.剩余資產(chǎn)分派權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán)原則答案：a,c解析：基金份額持有人即基金投資人，是基金單位或份額的持有者，列其持有的基金份額享有所有權(quán)、收益權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)，以及獲得基金清算後的剩余資產(chǎn)的權(quán)利?；鸸芾砣讼碛谢鹳Y產(chǎn)管理權(quán)，基金托管人享有基金保管權(quán)。63、下列屬于證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金投資征詢企業(yè)C.證券交易所D.基金評(píng)級(jí)企業(yè)原則答案：a,b,d解析：證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)重要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資征詢企業(yè)、基金評(píng)級(jí)企業(yè)等。證券交易所屬于基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。64、影響封閉式基金交易價(jià)格的原因有()。A.基金名稱B.利率變化C.基金資產(chǎn)凈值D.市場供求關(guān)系原則答案：c,d65、下列有關(guān)封閉式基金和開放式基金的說法，對(duì)的的是()。A.前者一般有固定的存續(xù)期B.後者一般沒有固定的存續(xù)期C.前者投資人少D.後者投資人多原則答案：a,b66、如下有關(guān)企業(yè)型基金的表述，對(duì)的的是()。A.企業(yè)型基金在形式上類似于一般股份企業(yè)B.美國的絕大多數(shù)基金都是企業(yè)型基金C.目前在我國企業(yè)型基金已逐漸完善D.在國際上也可以是上市基金原則答案：a,b,d解析：企業(yè)型基金指基金自身為一家股份企業(yè)，企業(yè)通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金。它在形式上類似于一般股份企業(yè)。目前我國的基金所有是契約型基金。在國際上，美國的基金以企業(yè)型基金為主，有上市基金也有非上市基金。67、下列屬于成長型基金的重要投資對(duì)象是()。A.有較大升值潛力的企業(yè)股票考試大論壇B.新興行業(yè)股票C.大盤藍(lán)籌股D.政府債券和企業(yè)債券原則答案：a,b68、證券投資基金對(duì)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用有()。A.為中小型投資者拓寬了投資渠道B.增進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展C.增進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長D.增進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新原則答案：a,b,c69、基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)是()。A.承銷證券B.向他人貸款C.投資股票D.向他人提供擔(dān)保原則答案：a,b,d解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)有：(1)承銷證券;(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，不過國務(wù)院另有規(guī)定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的企業(yè)發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不合法的證券交易活動(dòng);(8)根據(jù)法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定嚴(yán)禁的其他活動(dòng)。70、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列有關(guān)基金份額持有人大會(huì)的召開方式的說法，對(duì)的的有()。A.可以是現(xiàn)場方式B.可以是通訊方式C.必須是現(xiàn)場方式D.必須是通訊方式原則答案：a,b71、下列有關(guān)QDII基金份額凈值的計(jì)算和披露的說法，對(duì)的的是()。A.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等重要外匯貨幣單獨(dú)或同步計(jì)算并披露B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值曰的次曰披露C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工曰計(jì)算并披露D.基金資產(chǎn)的每一買人、賣出交易應(yīng)當(dāng)在近來份額凈值的計(jì)算中得到反應(yīng)來源：考試大原則答案：a,c,d解析：本題是對(duì)基金份額凈值的計(jì)算及披露的考察，QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值後來2個(gè)工作曰內(nèi)披露。72、下列屬于定期匯報(bào)的信息披露文獻(xiàn)的是()。A.公開闡明C.基金資產(chǎn)凈值匯報(bào)B.投資組合匯報(bào)D.中期匯報(bào)原則答案：b,c,d73、下列有關(guān)基金財(cái)產(chǎn)保管的基本規(guī)定的說法，對(duì)的的1有()。A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開B.不一樣基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得對(duì)應(yīng)抵消C.基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利D.基金托管人可以與投資征詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失原則答案：a,b,c解析：基金財(cái)產(chǎn)保管的基本規(guī)定包括：(1)保證基金資產(chǎn)的安全，基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不一樣基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得對(duì)應(yīng)抵消;(2)依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利;(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。D項(xiàng)屬于基金托管人嚴(yán)禁的行為之一。74、下列需由基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)包括()。A.提前終止基金協(xié)議B.基金擴(kuò)募或者延長基金協(xié)議期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。D.提高基金管理人、基金托管人的酬勞原則;更換基金管理人、基金托管人原則答案：a,b,c,d75、基金業(yè)委員會(huì)的重要職責(zé)包括()。A.調(diào)查、搜集、反應(yīng)業(yè)內(nèi)意見和提議B.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則C.負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄分析D.研究、論證業(yè)內(nèi)有關(guān)政策與方案原則答案：a,b,d解析：基金業(yè)委員會(huì)的重要職責(zé)是調(diào)查、搜集、反應(yīng)業(yè)內(nèi)意見和提議;研究、論證業(yè)內(nèi)有關(guān)政策與方案;草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)原則、工作指導(dǎo)和自律公約;協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作等。76、契約型基金與企業(yè)型基金的區(qū)別重要體目前()。A.法律形式不一樣B.投資者的地位不一樣C.投資方略不一樣D.基金的營運(yùn)根據(jù)不一樣。原則答案：a,b,d77、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為是()。A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混淆于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.不公平地看待其管理的不一樣基金財(cái)產(chǎn)C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失原則答案：a,b,c,d78、按照基金流通方式分類，證券投資基金可分為()。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.上市基金D.非上市基金原則答案：c,d解析：按照基金的募集方式可以劃分為公募基金和私募基金;按照基金的流通方式可以劃分為上市基金和非上市基金。79、基金會(huì)計(jì)區(qū)別于其他會(huì)計(jì)的標(biāo)志有()。A.以公允價(jià)值計(jì)算B.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金C.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到曰D.對(duì)未實(shí)現(xiàn)利得進(jìn)行確認(rèn)原則答案：a,b,c,d80、封閉式基金可提前終止，如下屬于可提前終止的狀況是()。A.基金協(xié)議期限屆滿而未延期的B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接的D.10%以上的基金份額持有人集體規(guī)定的原則答案：a,b,c解析：《證券投資基金法》第六拾七條規(guī)定：有下列情形之一的，基金協(xié)議終止：(1)基金協(xié)議期限屆滿而未延期的;(2)基金份額持有人大會(huì)決定終止的;(3)基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的;(4)基金協(xié)議約定的其他情形。81、基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)重要包括()等方面。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作監(jiān)督原則答案：a,b,c,d解析：根據(jù)我國法律法規(guī)的規(guī)定，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)重要包括資產(chǎn)保管、資產(chǎn)清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。82、後臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有的功能有()A.對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能B.交易清算、資金處理的功能C.提供投資資訊功能D.對(duì)所波及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能原則答案：a,b,d來源：考試大83、開放式基金的銷售重要分為直銷和代銷兩種方式。其中，代銷是一種通過()等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的措施。A.銀行B.證券企業(yè)。C.保險(xiǎn)企業(yè)D.財(cái)務(wù)顧問企業(yè)原則答案：a,b,c,d解析：開放式基金的銷售重要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接發(fā)售給投資者的模式。代銷是一種通過銀行、證券企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)、財(cái)務(wù)顧問企業(yè)等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的措施。84、在基金份額認(rèn)購上存在的收費(fèi)模式有()。A.前端收費(fèi)模式B.後端收費(fèi)模式C.全額收費(fèi)模式D.凈額收費(fèi)模式原則答案：a,b85、我國商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格，必須經(jīng)()審查同意，A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國人民銀行C.財(cái)政部D.中國證監(jiān)會(huì)原則答案：b,d86、目前，我國證券投資基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)分別獨(dú)立進(jìn)行()。A.賬簿設(shè)置B.賬套管理C.財(cái)務(wù)處理D.基金凈值計(jì)算原則答案：a,b,c,d解析：‘目前，對(duì)于國內(nèi)證券投資基金的會(huì)計(jì)核算，基金管理人與基金托管人按照有關(guān)規(guī)定，分別獨(dú)立進(jìn)行賬簿設(shè)置、賬套管理、財(cái)務(wù)處理及基金凈值計(jì)算。87、一般而言，基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)分析可以到達(dá)的目的是()。A.評(píng)價(jià)基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力B.理解基金的投資狀況C.為基金投資者的投資決策提供根據(jù)D.反應(yīng)基金某一特定曰期的財(cái)務(wù)狀況原則答案：a,b,c88、目前我國擁有基金托管資格的金融機(jī)構(gòu)包括()。A.中國工商銀行B.中國銀行C.中國人民銀行D.國家開發(fā)銀行原則答案：a,b解析：目前擁有基金托管資格的機(jī)構(gòu)僅限于商業(yè)銀行。國家開發(fā)銀行屬于政策性銀行，中國人民銀行屬于中央銀行。89、用來描述企業(yè)成長性的指標(biāo)有()。A.市盈率B.持續(xù)增長率C.資本債率D.紅利收益率原則答案：b,d解析：為了便于分析，一般選用一定的指標(biāo)來描述企業(yè)的成長性：凈資產(chǎn)收益率乘以盈余保留率，或稱為持續(xù)增長率和紅利收益率。90、下列有關(guān)基金管理企業(yè)獨(dú)立董事任職資格的說法，不對(duì)的的有()。A.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷B.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間C.近來5年沒有在擬任職的基金管理企業(yè)及其股東單位、與擬任職的基金管理企業(yè)存在業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職D.直系親屬不在擬任職的基金管理企業(yè)任職原則答案：a,c解析：法規(guī)對(duì)基金管理企業(yè)獨(dú)立董事提出了較高規(guī)定，其中兩點(diǎn)為：具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷;近來3年沒有在擬任職的基金管理企業(yè)及其股東單位、與擬任職的基金管理企業(yè)存在業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職。91、基金管理企業(yè)監(jiān)察稽核的作用包括()。A.實(shí)現(xiàn)內(nèi)部人員控制B.保護(hù)基金份額持有人利益C.改善內(nèi)部控制制度D.規(guī)范基金運(yùn)作原則答案：b,c,d解析：監(jiān)察稽核部在規(guī)范企業(yè)運(yùn)作、保護(hù)基金持有人合法權(quán)益、完善企業(yè)內(nèi)部控制制度、查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞方面起到了相稱重要的作用。92、目前，對(duì)基金高管人員平常監(jiān)管的手段重要有()。A.持續(xù)教育制度B.離任審計(jì)C.公告制度D.談話提醒制度原則答案：a,b,d93、積極型股票投資方略在否認(rèn)弱勢有效市場前提下以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資方略()。A.道氏理論B.移動(dòng)平均法轉(zhuǎn)載自:考試大-[Examda.Com]C.價(jià)格與交易量的關(guān)系D.低市盈率法原則答案：a,b,c解析：積極型股票投資方略歸納起來大體包括如下幾種：(1)在否認(rèn)弱勢有效市場的前提下的以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資方略，如道氏理論、移動(dòng)平均法、價(jià)格與交易量的關(guān)系等理論;(2)在否認(rèn)半強(qiáng)勢有效市場前提下的以基本分析為基礎(chǔ)的投資方略，如低市盈率法和股利貼現(xiàn)模型等;(3)結(jié)合對(duì)弱勢有效市場和半弱勢有效市場的挑戰(zhàn)，人們提出的市場異常方略，如小企業(yè)效應(yīng)、曰歷效應(yīng)等。94、()等作為理財(cái)顧問或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的征詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。A.銀行B.證券企業(yè)C.律師事務(wù)所D.會(huì)計(jì)事務(wù)所原則答案：a,b,c,d解析：銀行、證券企業(yè)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所等作為理財(cái)顧問或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的征詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。95、促銷組合的要素是()。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系原則答案：a,b,c,d96、資產(chǎn)配置按照其范圍不一樣，可以分為()。A.全球資產(chǎn)配置B.股票、債券資產(chǎn)配置C.行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置D.資產(chǎn)混合配置原則答案：a,b,c解析：資產(chǎn)配置在不一樣層面有不一樣含義。從范圍上看，可分為全球資產(chǎn)配置’股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置等;從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等;從配置方略上可分為買入并持有方略、恒定混合方略、投資組合保險(xiǎn)方略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置方略等。97、下列屬于消極的債券組合管理方略的是()。A.指數(shù)化投資方略B.多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配方略C.滿足單一負(fù)債規(guī)定的投資組合免疫方略請(qǐng)?jiān)L問考試大網(wǎng)站/D.應(yīng)急免疫原則答案：a,b,c98、托管人在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時(shí)，應(yīng)做到的基本規(guī)定是()。A.獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有資產(chǎn)B.依法處分基金資產(chǎn)C.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的一切投資損失都要承擔(dān)賠償責(zé)任原則答案：a,b,c解析：托管人在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時(shí)，應(yīng)做到如下基本規(guī)定：(1)獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有財(cái)產(chǎn);(2)依法處分基金財(cái)產(chǎn);(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。但只要履行了法定的資產(chǎn)保管義務(wù)，基金托管人無需對(duì)基金投資的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。99、給出單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率的指數(shù)是()。A.道一瓊斯指數(shù)B.夏普指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.詹森指數(shù)原則答案：b,c100、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、精確，與基金協(xié)議、基金招募闡明書相符，與立案的材料一致，不得有下列()情形。A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績C.刊登單位或者個(gè)人的推薦性文字D.向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn)原則答案：a,b,c解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、精確，與基金協(xié)議、基金招募闡明書相符，與立案的材料一致，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳說或者重大遺漏;(2)預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金;(5)夸張或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等也許使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語;(6)刊登單位或者個(gè)人的推薦性文字;(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定嚴(yán)禁的其他情形。對(duì)于D選項(xiàng)，向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn)是基金宣傳時(shí)應(yīng)盡的告知義務(wù)，不屬于嚴(yán)禁性行為。三、判斷題(本大題共60小題，每題0.5分，合計(jì)30分。)101、契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的102、所謂產(chǎn)品線的寬度，是指一家基金管理企業(yè)所擁有的基金產(chǎn)品總數(shù)。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：產(chǎn)品線的寬度，是指一家基金管理企業(yè)所擁有的基金產(chǎn)品的大類有多少。103、證券投資基金在運(yùn)作中實(shí)行制衡機(jī)制，即投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的104、我國目前，只有中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才能從事基金的銷售。目前商業(yè)銀行尚不容許其銷售證券投資基金。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：商業(yè)銀行屬于中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的從事基金銷售的機(jī)構(gòu)之一。105、契約型基金的份額持有人是證券投資基金的受益人。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的106、從法律意義上講，證券投資基金的基金份額持有人是委托方，基金管理機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)為受托方。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的107、-般狀況下，基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)程度都高于銀行存款。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的解析：基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不一樣?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，收益也相對(duì)較大;銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的也許性很小，投資相對(duì)比較安全，收益相對(duì)較小。108、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為基金同意之曰起3個(gè)月內(nèi)，因此，募集時(shí)間必須到達(dá)3個(gè)月方可成立。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：“基金同意之曰起3個(gè)月”只是募集的最終期限，并不是必須通過的時(shí)間。并且時(shí)間的起點(diǎn)不對(duì)，封閉式基金的募集期限自基金的發(fā)售之舊起計(jì)算。109、系列基金中的子基金可以完全獨(dú)立運(yùn)作。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的110、封閉式證券投資基金的基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入暫不征收營業(yè)稅、企業(yè)所得稅()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入，根據(jù)稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。111、指數(shù)基金一般采用積極積極的投資方略。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤112、封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券企業(yè)進(jìn)行委托買賣。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請(qǐng)、中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。中國證監(jiān)會(huì)可以授權(quán)證券交易所根據(jù)法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。113、-般狀況下，開放型基金的單位價(jià)格與凈資產(chǎn)值趨于一致，即凈資產(chǎn)值增長，基金價(jià)格也隨之提高。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的114、我國封閉式基金的交收同股票同樣實(shí)行T+3交割、交收，，即指到達(dá)交易後，對(duì)應(yīng)的基金交割與資金交收在成交曰的下一種營業(yè)曰(T+3曰)完畢。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：我國封閉式基金的交收同A股同樣實(shí)行T+I交割、交收，即指到達(dá)交易後，對(duì)應(yīng)的基金交割與資金交收在成交曰的下一種營業(yè)耳(T+I曰.)完畢。115、證券投資基金一般逐曰結(jié)轉(zhuǎn)損益。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場基金一般逐曰結(jié)轉(zhuǎn)損益。116、基金招募闡明書應(yīng)在基金協(xié)議生效之曰起，每6個(gè)月更新一次。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的117、詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量指標(biāo)。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的118、基金管理企業(yè)、基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)不得予以投資人折扣，不得予以中人傭金。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：基金管理企業(yè)、基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)可以予以投資人折扣，可以予以中間人傭金，但應(yīng)當(dāng)予以明示。予以投資人的折扣及予以中間人的傭金必須如實(shí)記賬。119、股息一般是按照一定比例事先確定的，這是股息與紅利的重要區(qū)別。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的120、企業(yè)型基金必須聘任專業(yè)的基金管理人從事基金管理，契約型基金可以聘任、可以不聘任基金管理人。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：契約型基金必須聘任專業(yè)的基金管理人從事基金管理，企業(yè)型基金可以聘任、也可以不聘任基金管理人。121、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國性報(bào)刊上公告一次。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報(bào)刊上公告一次，開放式基金由基金管理人在每個(gè)開放後來的第一天公告。122、假如某.只股票的貝塔值不不小于1，闡明它是一支活躍或激進(jìn)型酌基金。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤123、基金管理費(fèi)費(fèi)率和基金托管費(fèi)費(fèi)率都由基金管理人確定。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：基金管理費(fèi)費(fèi)率由基金管理人確定，基金托管費(fèi)費(fèi)率由管理人和托管人協(xié)商確定。基金管理費(fèi)費(fèi)率和基金托管費(fèi)費(fèi)率必須在基金招募闡明書中訂明，不得隨意更改。124、封閉式證券投資基金可以上市交易。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的125、收入型基金，是指以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目的，投資于具有良好長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：成長型基金是指以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目的，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金。126、投資管理可以只集中在提高收益這一單一目的之上，而不需要考慮風(fēng)險(xiǎn)水平。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：過去投資管理關(guān)注的重要是投資的收益方面，CAPM使得基金管剪發(fā)生了從過去的收益管理模式向現(xiàn)代的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的主線性轉(zhuǎn)變。投資管理應(yīng)當(dāng)考慮風(fēng)險(xiǎn)水平。127、基金管理人可以委托獲得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未獲得基金，銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得接受基金管理人委托代為辦理。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的128、開放式基金發(fā)生巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)曰受理并執(zhí)行所有贖回請(qǐng)。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放曰，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額lo%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，在基金管理人當(dāng)曰接受贖回比例不低于基金總份額lo%的前提下，可以對(duì)其他贖回申請(qǐng)延期辦理。129、對(duì)于價(jià)值型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：對(duì)于價(jià)值型股票，可以采用股息率進(jìn)行估值;對(duì)于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。130、一般狀況下，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的131、投資組合保險(xiǎn)方略是指保持資產(chǎn)所占比重與該資產(chǎn)的相對(duì)價(jià)格同方向變動(dòng)，則投資組合中的各類資產(chǎn)所占比重應(yīng)隨市場相對(duì)價(jià)格的下降而減少。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的132、基金投資運(yùn)作中，其關(guān)鍵是投資決策，而投資研究對(duì)基金投資績效的影響有限。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：投資研究是基金管理企業(yè)進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。133、一般基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的134、我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1曰至12月31曰。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的135、基金進(jìn)行利潤分派時(shí)，不會(huì)導(dǎo)致基金份額的上升或下降。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤136、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中波及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保留。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐曰備份并異地妥善寄存，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中波及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保留。137、基金托管人可以合適挪用部分基金資產(chǎn)。()對(duì)錯(cuò)原則答案：錯(cuò)誤解析：挪用基金資產(chǎn)違反了《證券投資基金法》第二拾條規(guī)定，基金管理人不得運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。這也合用于基金托管人。138、采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡量使用市場參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期效驗(yàn)保證估值技術(shù)的有效性。()對(duì)錯(cuò)原則答案：對(duì)的139、稅差激發(fā)互換的目的在于通過債券互換來減少