基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫及答案 - 副本

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫及精品答案

單選題（共60題）1、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B2、(2016年)基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務等D.責令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務，并對其立案調(diào)查【答案】D3、關(guān)于公募基金管理人的法定職責，以下表述錯誤的是()。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務會計報告C.為基金財產(chǎn)開設證券賬戶D.制定基金收益分配方案【答案】C4、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、基金會計和公司財務分別由（）和公司財務部門負責。A.專戶理財部門B.基金交易部門C.基金投資部門D.基金運營部門【答案】D6、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務所【答案】B7、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D9、(2016年)我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資者的利益【答案】B10、(2017年)托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、下列關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法不正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)C.不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述D.不得混同比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益【答案】A12、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.保護管理人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的【答案】C13、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B14、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)()進行。A.基金估值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)【答案】C16、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D17、（）是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B18、投資基金運作中的主要當事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D19、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A.誠信狀況B.經(jīng)營管理能力和投資管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶管理制度【答案】D21、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B22、貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B23、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A24、為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A25、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】B26、不收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.75％B.1.0％C.1.5％D.2.0％【答案】A27、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A28、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。A.控制活動B.行為監(jiān)控C.事項識別D.風險應對【答案】A29、下列關(guān)于開放式基金認購的表述不正確的是（）。A.投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B.申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C.開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C30、關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標準行為進行篩選【答案】C31、關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B32、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A.基金監(jiān)管的目標B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護投資者利益【答案】A33、衍生金融工具不包括（）。A.遠期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議【答案】C34、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C35、（）基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。A.保本型B.平衡型C.主動型D.收入型【答案】B36、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息【答案】B37、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理【答案】A38、證券投資基金可分為（）。A.風險投資基金和私募股權(quán)基金B(yǎng).公募證券投資基金和私募證券投資基金C.對沖基金和封閉式基金D.開放式基金和風險投資基金【答案】B39、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股等。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D40、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.總經(jīng)理D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)【答案】D41、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B42、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D43、募集機構(gòu)應當對所銷售私募基金進行風險評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A44、ETF申購贖回原則包括（）。A.金額申購份額贖回B.份額申購份額贖回C.申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對價D.申購贖回后不得撤銷【答案】B45、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C46、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復印件【答案】C47、（2016年真題）關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C48、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D49、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D50、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B51、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D52、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B53、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C54、QDII基金不得有下列（）行為。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D55、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下錯誤的是（）A.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預測B.弓I用第三方基金評價機構(gòu)的評價結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處【答案】C56、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D57、對于私募基金從業(yè)人員