基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題及答案一

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案一

單選題（共60題）1、增長(zhǎng)型基金主要以（）為投資對(duì)象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長(zhǎng)潛力的股票【答案】D2、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是（）。A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購(gòu)贖回費(fèi)【答案】D3、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D4、關(guān)于對(duì)普通投資者的特別保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對(duì)普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利【答案】C5、(2016年)關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C6、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D7、甲是基金管理公司A、的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)増發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定【答案】D8、（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心【答案】C9、2014年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其（）進(jìn)行了明確。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、以下關(guān)于離岸基金和在岸基金，敘述錯(cuò)誤的是（）A.離岸基金是在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額B.在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國(guó)家以外的證券市場(chǎng)C.在岸基金受本國(guó)的法律監(jiān)督D.離岸基金投資于本國(guó)或募集地以外的市場(chǎng)【答案】B11、對(duì)于基金管理公司變更持有50%以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】A12、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C13、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A14、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時(shí)性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性【答案】A15、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C16、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B17、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D18、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B19、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A20、關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D21、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A22、1924年3月21日，世界上第一只公司型開(kāi)放式基金（）在美國(guó)波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國(guó)信托基金D.美國(guó)混合基金【答案】A23、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B24、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)【答案】A25、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過(guò)（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D26、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為（）。A.市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)B.市場(chǎng)活動(dòng)期間C.市場(chǎng)退出時(shí)D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程【答案】D27、基金公司中（）的職責(zé)是制定公司中長(zhǎng)期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃。A.交易部B.營(yíng)銷部C.市場(chǎng)部D.銷售部【答案】B28、(2017年)關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A30、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D31、增長(zhǎng)型基金較收入型基金（）。A.風(fēng)險(xiǎn)更大B.風(fēng)險(xiǎn)更小C.收益更低D.無(wú)法比較【答案】A32、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.5C.1D.3【答案】A33、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B34、（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。A.流程風(fēng)險(xiǎn)B.制度風(fēng)險(xiǎn)C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C.實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類【答案】D36、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】C37、以下私募基金的推介行為，錯(cuò)誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金B(yǎng).應(yīng)當(dāng)采用問(wèn)卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確認(rèn)是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開(kāi)推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開(kāi)推介【答案】C38、操縱市場(chǎng)是違法違規(guī)行為，以下涉嫌操縱市場(chǎng)的行為是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B39、（2016年真題）在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國(guó)內(nèi)基金D.國(guó)際基金【答案】B40、(2017年)對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀念【答案】A42、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C43、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C44、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。A.基金公告B.基金招募說(shuō)明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D45、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C46、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)（）時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B47、基金銷售中，（）對(duì)客戶來(lái)說(shuō)最有安全感和信賴感。A.銀行代銷B.基金公司直銷C.證券公司代銷D.獨(dú)立第三方銷售公司【答案】A48、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B49、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B50、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應(yīng)B.公司嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度【答案】A51、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說(shuō)明書草案【答案】C52、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額特有人大會(huì)C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D53、某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天。活動(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C54、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A55、FOF產(chǎn)品可以通過(guò)不同的（）等維度劃分成不同的類型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C56、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購(gòu)、贖回份額B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制【答案】D57、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A.10