基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(二)及答案

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單選題（共60題）1、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B2、(2016年)關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與保護自身權(quán)益B.各國投資者教育機構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權(quán)益保護教育D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇【答案】C3、(2016年)內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A4、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）A.向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品時應當履行特別的注意義務B.應當根據(jù)普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理C.基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產(chǎn)品D.不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品【答案】C5、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B6、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準規(guī)模的80%以上B.注冊規(guī)模的80%以上C.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資D.收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交驗資報告【答案】A7、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C8、2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C9、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C10、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C11、關(guān)于QDII基金與普通開放式基金的相同點和區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.兩者發(fā)生巨額贖回時的處理方法類似B.投資者同時贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進行D.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣【答案】B12、對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年【答案】B13、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C15、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B16、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】B17、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準【答案】A18、（）需要基金監(jiān)管機構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C19、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協(xié)議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D20、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經(jīng)營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C21、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品【答案】C22、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務D.投資政府債券【答案】D23、（2016年真題）信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權(quán)制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A24、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B25、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D26、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C27、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則【答案】A28、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數(shù)ETFB.抽樣復制型ETFC.風格指數(shù)ETFD.策略指數(shù)ETF【答案】B29、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A30、下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準【答案】C31、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C32、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托B.企業(yè)年金C.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金D.社會保障基金【答案】A33、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.不得損害服務對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風險【答案】D34、下列（）可以作為保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發(fā)行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D36、遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）A.功能互補B.相互促進C.目的一致D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化【答案】B37、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C38、長期以來，我國居民偏愛的理財方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A39、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B.基金管理人應當確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A40、基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性【答案】C41、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C42、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、(2016年)中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C44、基金客戶服務中，售中服務的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、（）是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石。A.監(jiān)管機構(gòu)的高效監(jiān)管B.行業(yè)自律組織的發(fā)展C.真實、準確、完整、及時的基金信息披露D.基金管理人內(nèi)部申請核準【答案】C46、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D47、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。A.擬采取的組合避險B.投資預期收益C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率【答案】B48、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D49、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D50、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。A.便于進行長期投資B.便于進行短期投資C.長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具【答案】D51、關(guān)于基金公司風險管理的目標，說法錯誤的是（）。A.建立行之有效的風險控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整B.維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作C.維護公司利益，在風險最小化的前提下，確保公司利益最大化D.嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格【答案】C52、下列關(guān)于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估B.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應當對風險管理體系進行不定期評價D.基金公司應當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C53、(2016年)不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C54、證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ