技能賽多選附有答案

技能賽多選[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取（）、（）、（）、（）、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。*A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件(正確答案)B、人員問詢(正確答案)C、客戶回訪(正確答案)D、實(shí)地查訪(正確答案)答案解析：反洗錢知識2、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》規(guī)定，對于（）、（）、（）、（）、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。*A、不配合客戶身份識別(正確答案)B、有組織同時(shí)或分批開戶(正確答案)C、開戶理由不合理(正確答案)D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)答案解析：反洗錢知識3、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》規(guī)定，根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取（）、（）等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。*A、縮短開戶審查期限B、延長開戶審查期限(正確答案)C、降低客戶盡職調(diào)查力度D、加大客戶盡職調(diào)查力度(正確答案)答案解析：反洗錢知識4、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》規(guī)定，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“（）”和“（）”原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。*A、了解你的客戶B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、審慎均衡(正確答案)D、審慎經(jīng)營答案解析：反洗錢知識5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告？*A、證券公司、期貨公司、基金管理公司(正確答案)B、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司信托公司(正確答案)C、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司(正確答案)D、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司(正確答案)答案解析：反洗錢知識6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對客戶（）、（）或（）的分析過程。*A、身份特征(正確答案)B、交易特征(正確答案)C、行為特征(正確答案)D、面部特征答案解析：反洗錢知識7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素？*A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。(正確答案)B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。(正確答案)C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論。(正確答案)D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。(正確答案)答案解析：反洗錢知識8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列哪些選項(xiàng)中恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測？*A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單(正確答案)B、美國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。(正確答案)D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。(正確答案)答案解析：反洗錢知識9、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以（）形式或（）形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。*A、口頭B、電子(正確答案)C、書面(正確答案)D、談話答案解析：反洗錢知識10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易符合下列哪些選項(xiàng)情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查？*A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。(正確答案)B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。(正確答案)C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。(正確答案)D、交易金額滿足大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的。答案解析：反洗錢知識11、可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查*A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的(正確答案)B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的(正確答案)C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形(正確答案)答案解析：反洗錢知識12、個(gè)人開戶業(yè)務(wù)，當(dāng)職業(yè)不為（）時(shí)，則單位名稱、單位地址和單位電話都必須為有效值，且單位名稱要大于等于7個(gè)字，如不符合上述邏輯，系統(tǒng)將報(bào)錯。*A、G801:無業(yè)/待業(yè)(正確答案)B、G802:新興職業(yè)者(正確答案)C、G803:學(xué)生(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫113、銀行類金融機(jī)構(gòu)開立同業(yè)活期結(jié)算賬戶，應(yīng)按照《招商銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶（他行在我行開立）操作指引》相關(guān)要求進(jìn)行審批，審批完成后向柜臺提交（）。*A、《同業(yè)銀行結(jié)算賬戶（他行在我行開立）開戶審批書》(正確答案)B、總行審批意見書（打印）(正確答案)C、《招商銀行同業(yè)賬戶要素確認(rèn)書》答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫114、為促進(jìn)詢證函集約化線上化進(jìn)程，提升客戶體驗(yàn)，總行已上線電子詢證函集團(tuán)網(wǎng)銀一鍵授權(quán)審批功能。完成功能開通后，母公司可通過財(cái)資管理云標(biāo)準(zhǔn)版或企業(yè)APP對詢證函業(yè)務(wù)進(jìn)行如下操作（）。*A、母公司用戶可針對子公司函證業(yè)務(wù)進(jìn)行審批通過操作。(正確答案)B、母公司用戶可選擇性查詢自己及簽約子公司的詢證函業(yè)務(wù)，并查看處理進(jìn)度。(正確答案)C、母公司用戶可針對子公司函證業(yè)務(wù)進(jìn)行否決、撤銷等操作。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫115、單位結(jié)算戶銷戶時(shí)，對于已綁定的，需（）以此確保對公錢包相關(guān)賬戶資料的完整性。*A、注銷對公錢包(正確答案)B、更換綁定他行結(jié)算戶C、更換綁定我行其他結(jié)算戶(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫116、目前事務(wù)所或我行客戶可通過（）渠道查詢詢證函業(yè)務(wù)進(jìn)度，針對已通過順豐下單郵寄的業(yè)務(wù)，支持查詢快遞全流程進(jìn)度。*A、一網(wǎng)通(正確答案)B、微信小程序(正確答案)C、企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)D、企業(yè)APP(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫117、共享憑證箱聯(lián)機(jī)交易所覆蓋的業(yè)務(wù)范圍有（）。*A、1261開戶(正確答案)B、1332實(shí)時(shí)換卡(正確答案)C、1295掛失解掛(正確答案)D、1329定制卡換卡領(lǐng)卡(正確答案)E、1497電子一卡通實(shí)時(shí)領(lǐng)卡(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫118、核心系統(tǒng)中，已經(jīng)作廢的職業(yè)有（）。*A、G301辦事人員(正確答案)B、G302安全和消防人員(正確答案)C、G207法律/社會和宗教專業(yè)人員三種職業(yè)類型(正確答案)D、G313文員答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫119、以下關(guān)于PP卡的業(yè)務(wù)中，全行任一網(wǎng)點(diǎn)均可辦理的有（）。*A、PP卡申請(正確答案)B、PP卡申請撤銷(正確答案)C、PP卡領(lǐng)卡D、答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫220、正常情況下，以下代辦業(yè)務(wù)中只需提供代辦人身份證件，無需提供卡主身份證件的有（）。*A、1萬≤金額＜5萬的有卡取款(正確答案)B、0≤金額＜1萬的無卡存現(xiàn)(正確答案)C、0≤金額＜1萬的有卡存現(xiàn)(正確答案)D、1萬≤金額＜5萬的無卡存現(xiàn)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫221、戶口簿的證件簽發(fā)日期優(yōu)先采錄（）中最新的一個(gè)日期為簽發(fā)日期。*A、何時(shí)由何地遷來本市（縣）(正確答案)B、何時(shí)由何地遷來本址(正確答案)C、客戶本人頁右下角"登記日期"(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫222、對于“不占用額度”的購匯業(yè)務(wù)，購匯金額不可超背景材料金額，正確的有（）。*A、多余手續(xù)費(fèi)部分金額應(yīng)采用“占用額度”單獨(dú)購匯(正確答案)B、匯出時(shí)，可將兩次購匯金額一并匯出(正確答案)C、境外留學(xué)項(xiàng)下及境外就醫(yī)項(xiàng)下購匯，時(shí)常會出現(xiàn)客戶要求全額到賬，多購少許手續(xù)費(fèi)的情況(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫223、已發(fā)布《個(gè)人賬戶中止業(yè)務(wù)操作指引V3.0》，部分中止子項(xiàng)如BE、B5解管時(shí)需要重新判斷客戶身份要素是否完整,需要核實(shí)的信息包括不限于（）。*A、職業(yè)類型是否為最新職業(yè)(正確答案)B、家庭地址是否詳細(xì)至門牌號(正確答案)C、客戶所提供的工作證明是否與系統(tǒng)內(nèi)容一致(正確答案)D、職業(yè)是否與單位匹配（無業(yè)待業(yè)不得有單位）(正確答案)E、職業(yè)是否與年齡匹配（年齡小于15周歲但其職業(yè)為成年人職業(yè)）(正確答案)F、國籍是否與證件匹配(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫224、關(guān)于支票書寫要求，下列說法正確的有（）。*A、填寫支票必須標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，清晰不潦草。(正確答案)B、金額大寫使用繁體字（如貳、陸、萬、圓）的，應(yīng)該受理。(正確答案)C、金額處整（正）的填寫：元后必加，角后可加，分后不加。(正確答案)D、大寫日期處應(yīng)按要求添加“零”，未按規(guī)范要求填寫的，銀行不予受理。答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫225、持票人委托開戶銀行收款時(shí)，應(yīng)作委托收款背書，要素如下（）：*A、在被背書人欄記載開戶銀行名稱(正確答案)B、記載“委托收款”字樣(正確答案)C、在支票背面背書人簽章欄簽章(正確答案)D、背書日期（或有）(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫226、根據(jù)《招商銀行唐山分行農(nóng)民工工資資金監(jiān)管業(yè)務(wù)操作規(guī)程》要求，開立農(nóng)民工工資資金監(jiān)管賬戶所需資料包括（）：*A、開立專戶所需基本資料(正確答案)B、項(xiàng)目施工合同(正確答案)C、相關(guān)政策文件（《人力資源社會保障部等十部門關(guān)于印發(fā)<工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法>的通知》的通知》（人設(shè)部發(fā)〔2021〕53號）(正確答案)D、農(nóng)民工工資（勞務(wù)費(fèi)）專用賬戶監(jiān)管框架協(xié)議答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫227、單位客戶申請開立非基本存款賬戶時(shí)，應(yīng)在人行賬管系統(tǒng)核查單位信息與客戶提供的開戶資料是否一致，如人行系統(tǒng)關(guān)鍵信息與證照核對不一致的，應(yīng)通知客戶先辦理基本戶變更手續(xù)。關(guān)鍵信息包括（）：*A、存款人名稱(正確答案)B、存款人類別(正確答案)C、注冊地區(qū)代碼(正確答案)D、法定代表人姓名(正確答案)E、法定代表人身份證件種類及編號(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫228、總行新增核算種類“20105200：農(nóng)村經(jīng)濟(jì)合作社活期一般存款”，如遇到農(nóng)村經(jīng)濟(jì)合作社開立結(jié)算戶的，如開戶證照為“農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織登記證”，則核算組織形式應(yīng)選擇（）；如開戶證照為營業(yè)執(zhí)照，則仍選擇（）。*A、52：農(nóng)村經(jīng)濟(jì)合作社(正確答案)B、30：機(jī)構(gòu)團(tuán)體C、20：企業(yè)(正確答案)D、00：不適用答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫229、對單據(jù)中需客戶本人簽字，建議請客戶重簽的情形包括但不限于（）。*A、波浪線、圈、三角形等隨意筆劃、形狀(正確答案)B、過于潦草C、圖、畫等(正確答案)D、明確為其他姓名或非客戶本人姓名的情況(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫230、在核心系統(tǒng)9127模塊進(jìn)行有權(quán)人簽章核驗(yàn)時(shí)，必須準(zhǔn)確選擇（），以便系統(tǒng)記錄每筆驗(yàn)印的具體業(yè)務(wù)場景。*A、業(yè)務(wù)單據(jù)(正確答案)B、核驗(yàn)場景(正確答案)C、單位名稱D、業(yè)務(wù)標(biāo)識碼答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫231、凡在我行開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的單位客戶，均可指定其在我行開立的合法有效的人民幣（）作為公司卡關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶。*A、基本戶(正確答案)B、一般戶(正確答案)C、專戶(正確答案)D、臨時(shí)戶答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫232、根據(jù)人行要求，網(wǎng)點(diǎn)各員工持有的人行系統(tǒng)操作員號不得出現(xiàn)以下情況：*A、三級和二級、四級操作員兼崗(正確答案)B、同一人在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有賬號（包括同級與不同級）(正確答案)C、同一人在同一網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)持有二級、四級操作員號D、各操作員號共用同一密碼(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫233、單位印鑒是銀行鑒別企業(yè)支付憑證是否合法有效的重要依據(jù)，若銀行未對預(yù)留印鑒進(jìn)行規(guī)范化管理，或出現(xiàn)驗(yàn)印審核流程控制不到位的情況，將面臨資金風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。為防控風(fēng)險(xiǎn)銀行應(yīng)做到（）。*A、分析客戶印鑒無法核驗(yàn)通過的原因，規(guī)范操作流程，嚴(yán)格崗位制約和關(guān)鍵環(huán)節(jié)授權(quán)控制(正確答案)B、加強(qiáng)員工思想教育，增強(qiáng)員工責(zé)任意識，切實(shí)做到“了解你的客戶”，強(qiáng)化印鑒核對機(jī)制(正確答案)C、加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門與運(yùn)營條線間的協(xié)作，預(yù)留、更換印鑒等環(huán)節(jié)雖然手續(xù)復(fù)雜，但是嚴(yán)密的手續(xù)是資金安全的保證，各部門應(yīng)積極配合，向客戶開展廣泛宣傳，取得客戶的理解與配合(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫234、自助設(shè)備長款退還業(yè)務(wù)，需審核（）。*A、清機(jī)核對報(bào)告上的入賬賬號與調(diào)賬賬號是否相符(正確答案)B、入賬金額與調(diào)賬金額是否一致(正確答案)C、若清機(jī)核對報(bào)告例外業(yè)務(wù)明細(xì)單無金額，需手工備注核實(shí)情況或打印日志等輔助證明材料。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫235、運(yùn)營柜員服務(wù)通關(guān)認(rèn)證評價(jià)指標(biāo)包括（）環(huán)節(jié)。*A、服務(wù)培訓(xùn)(正確答案)B、知識測試(正確答案)C、情景演練(正確答案)D、實(shí)操監(jiān)測(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫236、《招商銀行第三方存管平臺業(yè)務(wù)申請表（V4.0版）》整合的業(yè)務(wù)表單有（）。*A、《客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表》(正確答案)B、《客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬申請表》(正確答案)C、《新版B股銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》(正確答案)D、《新版B股銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬申請表》(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫237、以下哪些屬于沒有三方協(xié)議的業(yè)務(wù)，需使用《招商銀行第三方存管平臺業(yè)務(wù)申請表（V4.0版）》的《責(zé)任條款》代替我行與客戶的兩方協(xié)議。（）E部分券商的新版B股銀證轉(zhuǎn)賬*A、股票期權(quán)銀衍轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、第三方存管平臺普通三方存管業(yè)務(wù)C、分行版B股銀證轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、融資融券存管業(yè)務(wù)E、部分券商的新版B股銀證轉(zhuǎn)賬(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫238、若證件出現(xiàn)（）情況屬于無效證件，不能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)提示客戶盡快聯(lián)系發(fā)證機(jī)關(guān)補(bǔ)辦或更新維護(hù)證件。*A、過期(正確答案)B、磨損C、消磁(正確答案)D、損壞(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫239、辦理境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，對于收款行未開通“FX:境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)”，而選擇“AC：賬戶行清算”的（不包含居民向非居民付款的情形），填寫的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)憑證有（）。*A、《境外匯款申請書》B、《境內(nèi)匯款申請書》(正確答案)C、《涉外收入申報(bào)單》D、《跨境人民幣付款說明》E、《轉(zhuǎn)賬匯款憑條》(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫240、根據(jù)《招商銀行人民幣單位結(jié)算賬戶異地代理見證操作規(guī)程（第二版）》，總行在CRM已上線跨區(qū)域協(xié)同系統(tǒng)二期功能，支持客戶經(jīng)理線上發(fā)起異地代理見證申請及審批，包括哪幾種模式？*A、客戶經(jīng)理雙人上門(正確答案)B、協(xié)辦行客戶經(jīng)理二次見證郵寄復(fù)印件(正確答案)C、協(xié)辦行郵寄復(fù)印件D、客戶網(wǎng)點(diǎn)臨柜(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫241、經(jīng)業(yè)務(wù)管理部門評估無需核驗(yàn)有權(quán)人簽章的業(yè)務(wù)場景及單據(jù)（）。*A、評估費(fèi)核算（單據(jù)：《招商銀行唐山分行評估費(fèi)核算申報(bào)單》）(正確答案)B、抵押登記費(fèi)核算（單據(jù)：《招商銀行唐山分行抵押登記費(fèi)核算申報(bào)單》）(正確答案)C、零售客戶調(diào)整攬存人（單據(jù)：《零售客戶歸屬調(diào)整申請表》）(正確答案)D、零售客戶對公客戶盡職調(diào)查表（單據(jù)：《招商銀行自然人/非自然人客戶開戶強(qiáng)化盡職調(diào)查表》）E、個(gè)人客戶開戶手機(jī)號非本人實(shí)名且非直系親屬實(shí)名手機(jī)號，需進(jìn)行行內(nèi)審查（單據(jù)：《招商銀行個(gè)人賬戶開戶核實(shí)表》）(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫242、6260銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需要的單據(jù)包含（）。*A、賬戶類業(yè)務(wù)：《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》(正確答案)B、《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議（個(gè)人）》（僅個(gè)人客戶建立關(guān)系時(shí)填寫）(正確答案)C、《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議（單位）》（僅對公客戶建立關(guān)系時(shí)填寫）(正確答案)D、資金類業(yè)務(wù)：《銀期轉(zhuǎn)賬申請表》(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫243、關(guān)于對公代銷理財(cái)客戶購買業(yè)務(wù)資料要求，下面說法正確的是（）。*A、單位經(jīng)辦人非法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的，應(yīng)在《代理銷售協(xié)議書》上勾選“被授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人”(正確答案)B、若《代理銷售協(xié)議書》為授權(quán)代理人簽署的，還需提供授權(quán)書，并核驗(yàn)公章(正確答案)C、《代理銷售協(xié)議書》公章核驗(yàn)，憑證類型選擇“9998：其他說明憑證（蓋公章）”，驗(yàn)印金額為0D、客戶經(jīng)理需在《理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議書》簽名答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫244、4月1日起，詢證函、資信證明業(yè)務(wù)均支持小微企業(yè)減免詢證函及資信證明手續(xù)費(fèi)用。小微企業(yè)統(tǒng)一采用行內(nèi)客戶國標(biāo)規(guī)模統(tǒng)計(jì)表中的（）。*A、小企業(yè)(正確答案)B、微小型企業(yè)(正確答案)C、中型企業(yè)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫245、已開具發(fā)票進(jìn)行行內(nèi)傳遞交接時(shí)，應(yīng)注意（）。*A、交接雙方需通過“易移交”系統(tǒng)進(jìn)行交接登記(正確答案)B、交接登記時(shí)應(yīng)注明交接具體物件、數(shù)量及編號(正確答案)C、如需行內(nèi)人員轉(zhuǎn)交或通過外包公司、郵寄方式進(jìn)行傳遞，還應(yīng)對發(fā)票進(jìn)行單獨(dú)封裝并在“易移交”系統(tǒng)中與相關(guān)人員做好簽收手續(xù)。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫246、外幣現(xiàn)鈔存現(xiàn)超過便利化額度時(shí)，需提供（）。*A、本人有效身份證件(正確答案)B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》(正確答案)C、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理(正確答案)D、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫247、外幣現(xiàn)鈔取現(xiàn)超過便利化額度時(shí)，需提供（）。*A、本人有效身份證件(正確答案)B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理D、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫248、以下屬于假幣敏感信息內(nèi)容的有（）。*A、柜面誤付假幣(正確答案)B、涉假幣糾紛事件或案件(正確答案)C、發(fā)現(xiàn)人民幣或外幣新的偽造或變造方式(正確答案)D、公安機(jī)關(guān)破獲50萬元以上假人民幣或10萬元以上假外幣案件(正確答案)E、新聞媒體發(fā)布假幣事件新聞，可能引發(fā)負(fù)面輿情且轉(zhuǎn)發(fā)量或閱讀量1000次以上(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫249、根據(jù)《招商銀行“公司一卡通”業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，辦理功能協(xié)議維護(hù)時(shí)（）。*A、需填寫特殊業(yè)務(wù)申請書(正確答案)B、留存經(jīng)辦人身份證復(fù)印件(正確答案)C、身份證復(fù)印件上加蓋關(guān)聯(lián)賬戶公章及負(fù)責(zé)人簽章(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫250、對公賬戶核算組織形式選企業(yè)的有（）。*A、持營業(yè)執(zhí)照不持有金融許可證，且名稱或經(jīng)營范圍中不含“保險(xiǎn)公司”、“小額貸款公司”、“典當(dāng)行”、“融資租賃”、“融資性擔(dān)?！弊謽?正確答案)B、企業(yè)內(nèi)設(shè)的無獨(dú)立證照的食堂、幼兒園、內(nèi)設(shè)的無上級工會批文或社團(tuán)證的工會按企業(yè)核算(正確答案)C、個(gè)體工商戶開立單位結(jié)算賬戶時(shí)按企業(yè)核算(正確答案)D、營業(yè)執(zhí)照：單位名稱或經(jīng)營范圍包含“典當(dāng)”字樣答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫251、以下屬于預(yù)算單位財(cái)政備案類賬戶的有（）。*A、預(yù)算單位零余額賬戶B、預(yù)算單位工會經(jīng)費(fèi)賬戶(正確答案)C、預(yù)算單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)(正確答案)D、預(yù)算單位黨費(fèi)賬戶(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫252、若1664一卡通綜合業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)自動轉(zhuǎn)為有紙化的情況，可進(jìn)行以下處理（）。*A、因e棧協(xié)議未缺失，故無需填寫紙質(zhì)電子銀行功能申請表(正確答案)B、對專業(yè)版需留存客戶現(xiàn)場頭像的業(yè)務(wù)場景，可拍攝頭像后打印掃描(正確答案)C、對專業(yè)版需留存客戶現(xiàn)場頭像的業(yè)務(wù)場景，可在業(yè)務(wù)單據(jù)上批注因系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)有紙化，無法實(shí)時(shí)拍攝(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫253、預(yù)算單位基本存款賬戶包括（）。*A、預(yù)算單位基本存款賬戶(正確答案)B、預(yù)算單位零余額賬戶C、預(yù)算單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)銀行賬戶(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫254、如遇客戶“前往柜臺辦理見證業(yè)務(wù)”相關(guān)提示時(shí)，柜面需進(jìn)行“見證客戶標(biāo)識維護(hù)”，相關(guān)要求包括（）。*A、須提供個(gè)人有效身份證件、一卡通(正確答案)B、系統(tǒng)提示與客戶核對在我行預(yù)留的手機(jī)號碼（M2）準(zhǔn)確無誤，確為客戶本人持有，如有誤需先更新客戶資料再完成見證操作(正確答案)C、未成年人由監(jiān)護(hù)人提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明等資料辦理，參考監(jiān)護(hù)人代辦開戶規(guī)則(正確答案)D、不允許代辦（未成年人除外）(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫355、已故存款人的配偶、父母、子女可在全行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理遺產(chǎn)查詢業(yè)務(wù)，需提供資料有（）*A、死亡證明；(正確答案)B、可表明親屬關(guān)系的文件：戶口本、結(jié)婚證、出生證明等；(正確答案)C、書面申請；(正確答案)D、查詢?nèi)吮救擞行矸葑C件。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫356、根據(jù)總行最新《關(guān)于調(diào)整個(gè)別零售及基礎(chǔ)運(yùn)營業(yè)務(wù)管理要求的通知》，自助設(shè)備自動清點(diǎn)對賬功能等相關(guān)核查集中上收為（）*A、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)每季度檢查1次：具備自動清點(diǎn)對賬功能且符合啟用自動清點(diǎn)對賬條件的設(shè)備是否啟用自動清點(diǎn)對賬功能；(正確答案)B、總行運(yùn)營中心零售運(yùn)營團(tuán)隊(duì)每季度核查1次：網(wǎng)點(diǎn)對自動清點(diǎn)對賬高、中風(fēng)險(xiǎn)是否及時(shí)進(jìn)行核查處理；(正確答案)C、分行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)在日常檢查中覆蓋：管機(jī)員每次清機(jī)調(diào)入現(xiàn)金是否超過出鈔總限額，清機(jī)長短款是否及時(shí)記賬，銷賬記錄是否真實(shí)有效、鑰匙交接登記是否記載完整(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫357、信用卡預(yù)借現(xiàn)金菜單內(nèi)增加了“資金用途”選項(xiàng)，該項(xiàng)為必錄內(nèi)容。以下為系統(tǒng)可選內(nèi)容的有（）*A、裝修建材、旅游消費(fèi)(正確答案)B、家具家電、購車消費(fèi)(正確答案)C、婚慶服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)(正確答案)D、百貨消費(fèi)、個(gè)人日常消費(fèi)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫358、客戶申請辦理遺產(chǎn)支付業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)繼承人提供公證繼承權(quán)證明書時(shí)，公證書可由哪些公證機(jī)構(gòu)開立（）*A、存款人賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)所在地公證機(jī)構(gòu)(正確答案)B、合法繼承人戶籍所在地公證機(jī)構(gòu)(正確答案)C、被繼承人戶籍所在地公證機(jī)構(gòu)(正確答案)D、我行受理機(jī)構(gòu)所在地公證機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫359、企業(yè)客戶工商歇業(yè)自動監(jiān)測項(xiàng)目監(jiān)測賬戶范圍包括（）幾種戶口代碼下除托管戶外的所有幣種賬戶。*A、單位結(jié)算戶(正確答案)B、同業(yè)代理清算戶(正確答案)C、單位本外幣一體化戶口(正確答案)D、本外幣一體化綜合戶口(正確答案)E、單位遠(yuǎn)程開立結(jié)算戶(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫360、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶銷戶新流程支持未觸發(fā)銷戶黑名單預(yù)案的（）網(wǎng)點(diǎn)辦結(jié)（不含跨境人民幣）。*A、企業(yè)類基本戶(正確答案)B、企業(yè)類一般戶(正確答案)C、非企業(yè)類一般戶(正確答案)D、非企業(yè)類基本戶E、企業(yè)類專戶答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫361、《單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請書》必須通過電子填單完成填單及打印，除（）等原因可以手工修改補(bǔ)充（無需客戶簽章）外，其他要素原則上不允許手工修改或補(bǔ)充。*A、結(jié)算賬號未填寫(正確答案)B、因系統(tǒng)原因需調(diào)整申請要素C、單位名稱過長(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫362、對公負(fù)債業(yè)務(wù)流程重構(gòu)后，以下業(yè)務(wù)由前后臺分離模式調(diào)整為網(wǎng)點(diǎn)辦結(jié)模式（）。*A、資金來源為活期結(jié)算戶的對公負(fù)債開戶業(yè)務(wù)(正確答案)B、資金來源為掛賬單的對公負(fù)債存入業(yè)務(wù)C、所有對公負(fù)債支取業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫363、關(guān)于遺產(chǎn)查詢業(yè)務(wù)一下說法正確的是*A、僅適用于已故存款人的配偶、子女、父母B、受理范圍為全行任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、需提供死亡證明及查詢?nèi)吮救擞行矸葑C件(正確答案)D、此業(yè)務(wù)不可代辦答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫364、以下關(guān)于賬戶年檢通過說法正確的是*A、需逐戶打印工商信息查詢系統(tǒng)截屏（截屏需包括企業(yè)基礎(chǔ)信息，上一年度年報(bào)信息）(正確答案)B、電話與客戶核實(shí)，確認(rèn)客戶聯(lián)系方式是否有效，(正確答案)C、若客戶保留賬戶，需在截屏上批注核實(shí)時(shí)間、聯(lián)系方式、聯(lián)系人、核實(shí)內(nèi)容等信息，并簽章確認(rèn)。(正確答案)D、客戶來柜面辦理年檢手續(xù)的，柜面需留存客戶出具的年檢的函(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫365、以下屬于在重要物品系統(tǒng)中的必登品的是*A、業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶(正確答案)B、業(yè)務(wù)登記簿(正確答案)C、重要印模(正確答案)D、印章(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫366、以下關(guān)于人行影像資料傳遞說法正確的是*A、變更業(yè)務(wù)涉及戶名、法人變更的，應(yīng)掃描新舊基本存款賬戶信息。(正確答案)B、需上傳開戶許可證的，副本也應(yīng)一同掃描(正確答案)C、基本戶開戶完成后，應(yīng)將基本存款賬戶編號填寫完畢后，再上傳開戶申請書(正確答案)D、涉及分公司開戶的應(yīng)上傳總公司的營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證和法人身份證(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫367、以下屬于國慶長假相關(guān)運(yùn)營管理工作要求的有（）*A、國慶假期前一個(gè)工作日日終，網(wǎng)點(diǎn)柜員尾箱必須100％換人復(fù)點(diǎn)(正確答案)B、國慶假期前一個(gè)工作日，各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管檢查現(xiàn)金單、掛賬單等掛賬情況，督促及時(shí)處理(正確答案)C、合理匡算節(jié)假日期間憑證（含重空、非重空）使用量，提前做好領(lǐng)用、調(diào)劑工作(正確答案)D、做好CRW系統(tǒng)監(jiān)測，保證自助設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，及時(shí)響應(yīng)客戶訴求及保證自助設(shè)備正常服務(wù)率(正確答案)E、假期營業(yè)期間按時(shí)查看3040客戶預(yù)約取現(xiàn)情況，核查網(wǎng)點(diǎn)各幣種、各券別資金情況能否滿足預(yù)約需求，及時(shí)反饋客戶受理情況(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫368、辦理簡化提取已故存款人小額存款業(yè)務(wù)需同時(shí)滿足以下（）條件*A、金額合計(jì)小于等值人民幣5萬元(正確答案)B、申請人為直系親屬或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人(正確答案)C、已故存款人未持有非我行發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品(正確答案)D、辦理業(yè)務(wù)當(dāng)天可完成銷戶(正確答案)E、不涉及境外個(gè)人(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫369、如為直系親屬申請辦理簡化提取已故存款人小額存款業(yè)務(wù)，需提供以下（）資料*A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料(正確答案)B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料(正確答案)C、提取申請人的有效身份證件(正確答案)D、提取申請人親筆簽名的承諾書(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫370、B6管控客戶銷戶過程中，新增“管控客戶可疑交易”風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能的代碼有（）*A、1931(正確答案)B、1274(正確答案)C、1192D、1351答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫371、針對存量通過登記簿登記的代發(fā)企業(yè)電子郵箱，需通過內(nèi)部維護(hù)的方式將其維護(hù)至系統(tǒng)中。維護(hù)代發(fā)郵箱時(shí)需上傳《招商銀行電子郵件代發(fā)/代扣資料登記表》（系統(tǒng)截屏打印件或者電子版本打印件）或者客戶原代發(fā)協(xié)議原件、復(fù)印件、截屏影像件等資料作為內(nèi)部維護(hù)依據(jù)，遠(yuǎn)程授權(quán)不支持僅提供主管簽字的情況說明。E主管簽字的情況說明*A、《招商銀行電子郵件代發(fā)/代扣資料登記表》原件(正確答案)B、《招商銀行電子郵件代發(fā)/代扣資料登記表》電子版本打印件(正確答案)C、代發(fā)協(xié)議原件(正確答案)D、代發(fā)協(xié)議復(fù)印件(正確答案)E、主管簽字的情況說明答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫372、開通個(gè)人實(shí)盤外匯協(xié)議時(shí)，客戶可通過柜面無紙化設(shè)備端確認(rèn)（）和（）。*A、《招商銀行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣協(xié)議書》(正確答案)B、《招商銀行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣產(chǎn)品說明書》(正確答案)C、《個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估表》D、《招商銀行個(gè)人實(shí)盤紙黃金白銀買賣協(xié)議書》答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫373、保護(hù)性管控時(shí)需用到的子項(xiàng)有（）*A、XF(正確答案)B、XG(正確答案)C、B6D、XC答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫374、保護(hù)性管控時(shí)可以用（）進(jìn)行操作*A、8990(正確答案)B、8989(正確答案)C、1970D、1403答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫375、無紙化平臺（非CVM信貸無紙化系統(tǒng)）保證金業(yè)務(wù)適用的保證金業(yè)務(wù)類型有（）。*A、對公信貸保證金(正確答案)B、金融市場衍生交易保證金(正確答案)C、零售信貸保證金(正確答案)D、單位承債商務(wù)卡保證金(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫376、關(guān)于人行賬戶資料影像傳輸系統(tǒng)使用及報(bào)送要求，以下說法正確的有（）。E核準(zhǔn)類賬戶業(yè)務(wù)需于業(yè)務(wù)完成當(dāng)日進(jìn)行人行系統(tǒng)信息錄入，同時(shí)于業(yè)務(wù)完成當(dāng)日至遲次工作日上午10點(diǎn)前完成影像系統(tǒng)資料上報(bào)，并將實(shí)物資料向分行傳遞。*A、報(bào)送時(shí)應(yīng)區(qū)分核準(zhǔn)類、事后核查類資料通過不同模塊準(zhǔn)確報(bào)送。(正確答案)B、資料上傳時(shí)注意需將業(yè)務(wù)申請書單獨(dú)上傳至“申請書”模塊，營業(yè)執(zhí)照、法人身份證等其他業(yè)務(wù)資料統(tǒng)一上傳至“證明資料”模塊。(正確答案)C、企業(yè)類開戶業(yè)務(wù)需于當(dāng)日完成人行備案，并于開戶當(dāng)日至遲次工作日上午10點(diǎn)前將資料影像報(bào)送分行，由分行審核后統(tǒng)一提交。(正確答案)D、企業(yè)類變更、銷戶業(yè)務(wù)需于業(yè)務(wù)完成當(dāng)日至遲次工作日上午10點(diǎn)前完成人行備案及資料影像報(bào)送分行，由分行審核后統(tǒng)一提。(正確答案)E、核準(zhǔn)類賬戶業(yè)務(wù)需于業(yè)務(wù)完成當(dāng)日進(jìn)行人行系統(tǒng)信息錄入，同時(shí)于業(yè)務(wù)完成當(dāng)日至遲次工作日上午10點(diǎn)前完成影像系統(tǒng)資料上報(bào)，并將實(shí)物資料向分行傳遞。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫377、監(jiān)管協(xié)議審核時(shí)，柜面需注意審監(jiān)管核協(xié)議（）等是否填寫完整正確。*A、簽章(正確答案)B、協(xié)議日期(正確答案)C、單位名稱(正確答案)D、賬號(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫378、參考以往金葵花卡渉詐案例，網(wǎng)點(diǎn)可重點(diǎn)關(guān)注以下（）異常特征*A、申請人主動聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)新開金葵花卡或主動發(fā)起金葵花卡升級申請，申請時(shí)客戶賬戶無資產(chǎn)/低資產(chǎn)(正確答案)B、申請前對非柜面額度有較高訴求，不關(guān)心金葵花賬戶管理費(fèi)(正確答案)C、申請后特別關(guān)注領(lǐng)卡進(jìn)度(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫379、存單憑證憑證更換業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)實(shí)際原因選擇發(fā)起渠道，其中發(fā)起渠道有*A、客戶原因(正確答案)B、內(nèi)部要求(正確答案)C、質(zhì)押扣劃(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫380、關(guān)于支票出票日期以下說法正確的是（）。*A、出票日期必須使用中文大寫(正確答案)B、在填寫月、日時(shí)，月為壹、貳、叁和壹拾、貳拾、叁拾的應(yīng)在其前加“零”C、日為拾壹至拾玖的，應(yīng)在其前加“壹”(正確答案)D、大寫日期未規(guī)范填寫的，銀行不予受理。答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫381、對公管控賬戶管控解管，符合制度要求的有（）。*A、手工解除未對賬停止支付管控，須客戶提交公函，內(nèi)容須標(biāo)明余額核對相符字樣(正確答案)B、解除中止所有業(yè)務(wù)管控，未要求客戶必須提供公函，可視情況銀行內(nèi)部填寫特殊業(yè)務(wù)申請書(正確答案)C、因銷戶解除久懸，需客戶提交公函，柜面填寫特務(wù)業(yè)務(wù)申請書(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫382、部分有權(quán)機(jī)關(guān)在出具凍結(jié)法律文書時(shí)，可能無明確續(xù)凍的意思表達(dá)，因此在受理時(shí)應(yīng)結(jié)合以下哪些方式綜合判斷（）。*A、是否為同一機(jī)關(guān)(正確答案)B、凍結(jié)期限是否有延續(xù)性(正確答案)C、法律文書具體內(nèi)容(正確答案)D、詢問有權(quán)機(jī)關(guān)(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫383、對于未通過人臉識別的業(yè)務(wù)，出于防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的目的，留存的頭像需符合以下哪些情況（）。*A、符合客戶正臉眉、眼、鼻、口無遮擋(正確答案)B、能與證件照片進(jìn)行比對(正確答案)C、無明顯特征顯示非客戶本人。(正確答案)D、模糊、閉眼答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫384、假幣收繳業(yè)務(wù)，以下說法正確的（）*A、柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)在被收繳人當(dāng)面由2名（含）以上業(yè)務(wù)人員對假幣進(jìn)行驗(yàn)證(正確答案)B、被收繳人不能接觸假幣(正確答案)C、對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記(正確答案)D、打印的《假幣收繳憑證》加蓋柜面業(yè)務(wù)章，交被收繳人簽字如拒絕簽字需注明，由運(yùn)營主管簽章復(fù)核(正確答案)E、收繳后需告知被收繳人可行使的權(quán)利(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫385、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶提回特殊戶口設(shè)置已集中處理，但對于以下情況仍需網(wǎng)點(diǎn)通過通用審批系統(tǒng)發(fā)起維護(hù)申請（）。*A、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶因取消監(jiān)管、監(jiān)管要求發(fā)生變化等需要修改或刪除提回特殊戶口設(shè)置的(正確答案)B、因特殊原因（如經(jīng)過例外審批等）商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶戶名未添加后綴的(正確答案)C、其他類型監(jiān)管賬戶需進(jìn)行提回特殊戶口設(shè)置的。(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫386、個(gè)人實(shí)盤外匯協(xié)議開通渠道有（）*A、網(wǎng)上銀行(正確答案)B、手機(jī)銀行(正確答案)C、柜面(正確答案)D、可視柜臺答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫387、柜面可辦理個(gè)人實(shí)盤外匯協(xié)議功能的（）業(yè)務(wù)*A、開通(正確答案)B、關(guān)閉(正確答案)C、查詢(正確答案)D、交易答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫388、公民身份證件信息核對情況反饋核查結(jié)果有（）*A、公民身份證號碼與姓名一致，且存在照片(正確答案)B、公民身份證號碼與姓名一致，且不存在照片(正確答案)C、公民身份證號存在，但與姓名不匹配(正確答案)D、公民身份證號不存在(正確答案)E、其他錯誤(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫389、柜面生僻字錄入要求有（）*A、柜面錄入生僻字姓名時(shí)，能采用二代身份證鑒別儀讀取的，以機(jī)讀為準(zhǔn)(正確答案)B、無法機(jī)讀的生僻字應(yīng)錄入exa-exe、exA-exH標(biāo)準(zhǔn)字符(正確答案)C、為“生僻字”姓名客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不得隨意以無法錄入為由拒絕或采用拼音的方式代替客戶姓名(正確答案)D、如客戶在我行已正常錄入生僻字，但聯(lián)網(wǎng)核查或辦理其他業(yè)務(wù)仍出現(xiàn)“姓名不符”類似報(bào)錯時(shí)，建議錄入時(shí)切換不同屬性字符（exa-exe、exA-exH、pua）進(jìn)行解決(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識題庫390、如客戶在我行已正常錄入生僻字，客戶在跨機(jī)構(gòu)交易或微信等三方機(jī)構(gòu)綁定，仍出現(xiàn)姓名不符問題的情形時(shí),正確的有（）*A、如客戶身份證件為pua時(shí)，建議客戶前往發(fā)證機(jī)關(guān)更新證件，將生僻字字符由pua改為標(biāo)準(zhǔn)字符（機(jī)讀字符，鼠標(biāo)放置字符時(shí)，即顯示字符屬性）(正確答案)B、如客戶身份證件為標(biāo)準(zhǔn)字符，我行系統(tǒng)字符為pua字符時(shí)，為客戶辦理“姓名維護(hù)”業(yè)務(wù)，將pua維護(hù)為標(biāo)準(zhǔn)字符。（鼠標(biāo)放置字符時(shí)，即顯示字符屬性）(正確答案)C、如客戶身份證件、我行系統(tǒng)均為標(biāo)準(zhǔn)字符，建議客戶聯(lián)系第三機(jī)構(gòu)將留存姓名維護(hù)為標(biāo)準(zhǔn)字符(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)