基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

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單選題（共60題）1、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B2、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性【答案】A3、一般來說，股東會依法可以行使的職權（）。A.決定公司的經營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項D.以上都是【答案】D4、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D5、(2017年)關于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.在岸基金和離岸基金D.混合基金和另類投資基金【答案】B7、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當事人及權利義務D.私募基金的財產【答案】A8、關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B9、投資決策業(yè)務控制的內容不包括（）。A.健全投資決策授權制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系【答案】D10、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B11、（2021年真題）私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內【答案】D12、（2021年真題）關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D13、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D14、我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按（）的一定比例逐日計提，按月支付。A.當日基金資產凈值B.上月基金資產平均凈值C.前一日基金資產凈值D.當月基金資產平均凈值【答案】C15、控制環(huán)境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內部控制環(huán)境內容的是（）A.公司治理結構B.經營理念和內控文化C.公司技術系統(tǒng)D.員工道德素質【答案】C16、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。A.達到準予注冊規(guī)模的80%以上B.達到準予注冊規(guī)模的100%以上C.超過準予注冊的最低募集份額總額D.超過準予注冊的最高募集份額總額【答案】C17、中國證監(jiān)會于（）年初對《關于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D18、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D19、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A20、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產的原則【答案】A21、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C22、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B23、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A24、（2017年真題）科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B25、下列各項，不屬于封閉式基金內容的是()。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C26、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經理利用職務優(yōu)勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經理C.基金經理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置D.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產品【答案】D27、貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機市場【答案】A28、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B29、金融交易的組織方式不包括（）。A.場內交易方式B.現(xiàn)金交易方式C.電信網(wǎng)絡交易方式D.場外交易方式【答案】B30、當前我國的資產管理行業(yè)需要關注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B32、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。A.投資B.貨幣儲蓄C.保險D.股票【答案】B33、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C34、基金公司董事會依法行使的職權包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B35、（2017年真題）對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年度的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D36、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D37、2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、基金公司的督察長直接對（）負責。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經理【答案】B39、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.基金份額持有人【答案】D40、私募基金管理人和從事私募資產管理業(yè)務的金融機構加入基金業(yè)協(xié)會，應當先申請成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.觀察會員D.特別會員【答案】C41、基金職業(yè)道德教育的內容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質【答案】A42、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【答案】C43、（）是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C44、目前，證券投資基金的主流產品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B45、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C46、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B47、基金銷售機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。A.預測證券市場走勢B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產品D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)【答案】D48、目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.加權平均份額本期利潤B.期末基金份額凈值C.期末可供分配份額利潤D.凈值增長指標【答案】D49、（2017年真題）基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C50、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C51、基金管理人應對風險的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔D.以上都是【答案】D52、（2016年真題）基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B53、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當關注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況C.基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D54、基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等交易形式制定相應的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D55、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應當滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D56、QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C57、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公