基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

單選題（共60題）1、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B2、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性【答案】A3、一般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)（）。A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項D.以上都是【答案】D4、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D5、(2017年)關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.在岸基金和離岸基金D.混合基金和另類投資基金【答案】B7、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)D.私募基金的財產(chǎn)【答案】A8、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B9、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系【答案】D10、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B11、（2021年真題）私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D12、（2021年真題）關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D13、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D14、我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按（）的一定比例逐日計提，按月支付。A.當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值B.上月基金資產(chǎn)平均凈值C.前一日基金資產(chǎn)凈值D.當(dāng)月基金資產(chǎn)平均凈值【答案】C15、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）A.公司治理結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化C.公司技術(shù)系統(tǒng)D.員工道德素質(zhì)【答案】C16、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上B.達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的100%以上C.超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額D.超過準(zhǔn)予注冊的最高募集份額總額【答案】C17、中國證監(jiān)會于（）年初對《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D18、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D19、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)向工商注冊登記所在地的()派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】A20、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險C.年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則【答案】A21、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C22、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B23、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A24、（2017年真題）科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B25、下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓【答案】C26、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調(diào)研中認(rèn)為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認(rèn)為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險，先對“一對一”專戶進行該債券風(fēng)險處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險處置D.投資總監(jiān)認(rèn)為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風(fēng)險提示，謹(jǐn)慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品【答案】D27、貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機市場【答案】A28、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B29、金融交易的組織方式不包括（）。A.場內(nèi)交易方式B.現(xiàn)金交易方式C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式D.場外交易方式【答案】B30、當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B32、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。A.投資B.貨幣儲蓄C.保險D.股票【答案】B33、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C34、基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B35、（2017年真題）對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年度的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D36、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D37、2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、基金公司的督察長直接對（）負責(zé)。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理【答案】B39、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D40、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.觀察會員D.特別會員【答案】C41、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A42、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【答案】C43、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C44、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B45、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C46、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B47、基金銷售機構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。A.預(yù)測證券市場走勢B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產(chǎn)品D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)【答案】D48、目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.加權(quán)平均份額本期利潤B.期末基金份額凈值C.期末可供分配份額利潤D.凈值增長指標(biāo)【答案】D49、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C50、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C51、基金管理人應(yīng)對風(fēng)險的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔(dān)D.以上都是【答案】D52、（2016年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B53、督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況C.基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D54、基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D55、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D56、QDII基金份額的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C57、(2017年)下列關(guān)于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時，應(yīng)當(dāng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公