2024年國(guó)家開放大學(xué)金融學(xué)期末考試

國(guó)家開放大學(xué)電大《金融學(xué)（本）》-期末試題及答案《金融學(xué)》期末試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分．共20分，每題有一項(xiàng)對(duì)的答案，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）1．下列()不是銀行類金融機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行B．儲(chǔ)蓄銀行C．政策性銀行D．投資銀行2．經(jīng)濟(jì)金融化水平的差異，體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的差異，其初期體現(xiàn)形式是()。A．經(jīng)濟(jì)貨幣化B．金融全球化C．經(jīng)濟(jì)全球化D．商品貨幣化3．下列()不屬于資本市場(chǎng)的功能。A．增長(zhǎng)政府財(cái)政收入B．增進(jìn)產(chǎn)業(yè)構(gòu)造優(yōu)化升級(jí)C．增進(jìn)并購(gòu)與重組D．提供籌資與投資平臺(tái)4．下列屬于廣義資本市場(chǎng)的是()。A．銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)B．中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)C．股票市場(chǎng)D．銀行間市場(chǎng)E．黃金市場(chǎng)5．下列()不屬于“四結(jié)合”的金融監(jiān)管措施。A．全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管B．國(guó)際監(jiān)管與國(guó)內(nèi)督查C．外部監(jiān)管與內(nèi)部自律D．定期檢查與隨機(jī)抽查6．實(shí)際利率是指名義利率扣除()之後的利率。A．利率變動(dòng)率B．匯率變動(dòng)率C．收益變動(dòng)率D．物價(jià)變動(dòng)率7．在一般性貨幣政策工具中，效果較強(qiáng)烈的工具是()。A．信用控制B．再貼現(xiàn)政策C．法定存款準(zhǔn)備金政策D．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)8．各國(guó)貨幣層次劃分的重要根據(jù)是()。A．金融資產(chǎn)的流動(dòng)性B．金融資產(chǎn)的重要性C．金融資產(chǎn)的價(jià)值大小D．金融資產(chǎn)的種類9．在貨幣供應(yīng)的基本模型Ms-mB中，m代表()。A．貨幣乘數(shù)B．基礎(chǔ)貨幣C．貨幣供應(yīng)量D．派生存款10．下列()不是中央銀行“銀行的銀行”職能。A．提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)B．充當(dāng)最終貸款人C．集中存款準(zhǔn)備金D．監(jiān)管全國(guó)金融業(yè)二、多選題（每題2分，共20分。每題有數(shù)目不等的對(duì)的答案，請(qǐng)將所有對(duì)的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）11．政府彌補(bǔ)赤字的重要方式是()。A．增長(zhǎng)稅收B．向中央銀行透支C．向商業(yè)銀行透支D．發(fā)行債券E．發(fā)行股票12.匯率作為重要的金融價(jià)格，其變動(dòng)會(huì)影響()。A．進(jìn)出口B．物價(jià)C．資本流動(dòng)D．金融資產(chǎn)的選擇E．匯率制度安排13．銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系體現(xiàn)為()。A．商業(yè)信用是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)B．銀行信用推進(jìn)商業(yè)信用的完善C．兩者之間互相增進(jìn)D．銀行信用大大超過(guò)商業(yè)信用，可以取代商業(yè)信用E．在一定條件下，商業(yè)信用可以轉(zhuǎn)化為銀行信用14．下列屬于金融構(gòu)造分析指標(biāo)的是()。A.金融有關(guān)比率B．金融構(gòu)成比率C．金融工具比率D．金融部門比率E．金融中介比率15．下列屬于貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)的是()。A.票據(jù)市場(chǎng)B．同業(yè)拆借市場(chǎng)C．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)D．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)16.證券投資的基本面分析包括()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期B．宏觀經(jīng)濟(jì)政策C．產(chǎn)業(yè)生命周期D．企業(yè)狀況E．國(guó)際局勢(shì)17.現(xiàn)金資產(chǎn)重要包括()等，是商業(yè)銀行保持流動(dòng)性的最重要資產(chǎn)。A.庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)．在中央銀行的存款C．貸款D．票據(jù)貼現(xiàn)E．同業(yè)存款18.在國(guó)際貨幣基金組織編制的“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”中，一國(guó)中央銀行的資產(chǎn)重要包括()。A.國(guó)外資產(chǎn)B．對(duì)非金融企業(yè)債權(quán)C．對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)債權(quán)D．對(duì)政府債權(quán)E．對(duì)存款機(jī)構(gòu)債權(quán)19.商業(yè)銀行發(fā)明存款貨幣的重要制約原因是()。A.匯率B．利率C．法定存款準(zhǔn)備金率D．提現(xiàn)率（現(xiàn)金漏損率）E．超額準(zhǔn)備金率20.金融監(jiān)管的一般目的是()。A.保證金融穩(wěn)定安全，防備金融風(fēng)險(xiǎn)B．保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益C．提高金融體系效率D．規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，增進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)E．提高各類金融機(jī)構(gòu)的盈利水平三、判斷對(duì)的與錯(cuò)誤（對(duì)的的打√，錯(cuò)誤的打×。每題1分．共10分）21．留存收益和折舊屬于企業(yè)外源融資。()22．經(jīng)濟(jì)全球化是金融全球化的基礎(chǔ)和背景。()23．從貨幣的發(fā)展歷史看，最早的貨幣形式是鑄幣。()24.金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、懲罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的詳細(xì)執(zhí)法行為和管理行為。()25．外匯即外國(guó)貨幣。()26.貨幣借貸是現(xiàn)代信用的唯一形態(tài)。()27．貨幣政策的操作指標(biāo)處在中介指標(biāo)與最終目的之間，因而距離最終目的更近。()28．在利率體系中發(fā)揮指導(dǎo)性作用的利率是官定利率。()29.中央銀行若買入外匯和黃金，就是向經(jīng)濟(jì)中投放基礎(chǔ)貨幣。()30．中央銀行由于獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)，因此，只要控制了貨幣發(fā)行，也就控制了貨幣供應(yīng)。()四、名詞解釋（每題5分，共15分）31．匯率：32．貨幣市場(chǎng)：33．資本充足率：五、簡(jiǎn)答題（每題8分，共16分）34．試述利率風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)造的重要內(nèi)容。35．常見(jiàn)的金融監(jiān)管手段與措施有哪些？六、論述題（19分）36．結(jié)合實(shí)際論述貨幣供應(yīng)的過(guò)程以及基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的關(guān)系。試題答案及評(píng)分原則（供參照）一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分，每題有一項(xiàng)對(duì)的答案，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)）1．D2．A3．A4．D5．B6．D7．C8．A9．A10．A二、多選題（每題2分，共20分。每題有數(shù)目不等的對(duì)的答案，請(qǐng)將所有對(duì)的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）11.ABD12.ABCD13.ABCE14.ABCDE15.ABCDE16.ABCD17.ABE18.ABCDE19.CDE20.ABCD三、判斷對(duì)的與錯(cuò)誤（對(duì)的的打√，錯(cuò)誤的打×。每題1分，共10分）21．×22.√23.×24．√25.×26．×27．×28．√29．√30．×四、名詞解釋（每題5分，共15分）31．匯率——兩國(guó)貨幣之間的相對(duì)比價(jià)，是一國(guó)貨幣以另一國(guó)貨幣表達(dá)的價(jià)格，也是貨幣對(duì)外價(jià)值的體現(xiàn)形式。（3分）匯率有兩種標(biāo)價(jià)措施，即直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。（2分）32.貨幣市場(chǎng)——又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。貨幣市場(chǎng)的重要功能是滿足市場(chǎng)主體對(duì)短期資金周轉(zhuǎn)和余缺調(diào)劑的需求。（5分）33.資本充足率——是指由巴塞爾協(xié)議規(guī)定的資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例。它是評(píng)價(jià)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展能力的一種標(biāo)志，銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)要受自有資本的制約，不能脫離自有資本而任意擴(kuò)大業(yè)務(wù)。（5分）五、簡(jiǎn)答題（每題8分，共16分）34.利率的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)造是指具有相似期限的金融資產(chǎn)，也許因違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)等方面的差異，從而形成不一樣的利率水平。（2分）。(1)違約風(fēng)險(xiǎn)：又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，是指不能按期償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)。（2分）(2)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指因資產(chǎn)變現(xiàn)能力弱或者變現(xiàn)速度慢而也許遭受的損失。（2分）(3)稅收風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)各國(guó)的規(guī)定，債權(quán)人獲得的利息收益一般必須納稅。（2分）35．手段：(1)依法實(shí)行金融監(jiān)管。（2分）(2)運(yùn)用金融稽核手段實(shí)行金融監(jiān)管。（2分）“四結(jié)合”的監(jiān)管措施：現(xiàn)場(chǎng)稽核與非現(xiàn)場(chǎng)稽核相結(jié)合；定期檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合；全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管相結(jié)合；外部監(jiān)管與內(nèi)部自律相結(jié)合。（4分）六、論述題（19分）36.要點(diǎn)：貨幣供應(yīng)的過(guò)程分為兩個(gè)環(huán)節(jié)：(1)由中央銀行提供基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)；(2)商業(yè)銀行進(jìn)行存款貨幣發(fā)明。（3-5分）基礎(chǔ)貨幣的數(shù)額大小對(duì)貨幣供應(yīng)總量具有決定性的影響。中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)貨幣一般有三個(gè)渠道：(1)在外匯和黃金市場(chǎng)買賣外匯黃金，變動(dòng)儲(chǔ)備資產(chǎn)；(2)在公開市場(chǎng)上買賣政府債券，變動(dòng)對(duì)政府債權(quán)；(3)對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)或在貸款，變動(dòng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)。(4-7分)貨幣乘數(shù)是通過(guò)商業(yè)銀行存款貨幣發(fā)明最終形成的貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。在貨幣供應(yīng)的過(guò)程中，基礎(chǔ)貨幣與最終貨幣供應(yīng)之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的乘數(shù)效應(yīng)，而乘數(shù)的大小重要由通貨一存款比率和準(zhǔn)備一存款比率決定。通貨一存款比率和準(zhǔn)備一存款比率和貨幣乘數(shù)都是反向變動(dòng)的關(guān)系。(4-7分)（答出要點(diǎn)給基本分，視發(fā)揮狀況酌情加分）《金融學(xué)》期末試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有一項(xiàng)答案對(duì)的，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）1．有價(jià)證券的一級(jí)市場(chǎng)是指()。A．貨幣市場(chǎng)B．資本市場(chǎng)C．證券發(fā)行市場(chǎng)D．證券流通市場(chǎng)2．在下列商業(yè)銀行四大類業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的是()。A．服務(wù)性業(yè)務(wù)B．創(chuàng)新性業(yè)務(wù)C．負(fù)債性業(yè)務(wù)D．資產(chǎn)性業(yè)務(wù)3．美元與黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤是()的特點(diǎn)。A．國(guó)際金本位制B．牙買加體系C．布雷頓森林體系D．國(guó)際金塊本位制4．一國(guó)設(shè)置單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能，這種中央銀行制度稱之為()。A．準(zhǔn)中央銀行制B．復(fù)合中央銀行制C．跨國(guó)中央銀行制D．單一中央銀行制5．-般狀況下，度量通貨膨脹的關(guān)鍵指標(biāo)是()。A．生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)B．居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)C．國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)D．國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)6．壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是中央銀行()職能的體現(xiàn)。A．發(fā)行的銀行B．銀行的銀行C．國(guó)家的銀行D．監(jiān)管的銀行7．作用力度最強(qiáng)的貨幣政策工具是()。A．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B．再貼現(xiàn)政策C．流動(dòng)性比率D．法定存款準(zhǔn)備金率8．下列金融工具中屬于直接金融工具的是()。A．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B．銀行承兌匯票C．股票D．銀行支票9．在現(xiàn)代信用體系中，提供信息征詢和征信服務(wù)的機(jī)構(gòu)屬于()。A．信用中介機(jī)構(gòu)B．信用服務(wù)機(jī)構(gòu)C．信用管理機(jī)構(gòu)D．信用監(jiān)督機(jī)構(gòu)10．在國(guó)際收支平衡表中，常常賬戶最大的項(xiàng)目是()。A．要素收益B．常常性轉(zhuǎn)移C．官方援助D．貨品與服務(wù)二、多選題（每題2分，共20分。每題有數(shù)目不等的答案對(duì)的，請(qǐng)將所有對(duì)的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）11．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理集中在哪三個(gè)方面？()A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C．風(fēng)險(xiǎn)衡量D．風(fēng)險(xiǎn)控制E．風(fēng)險(xiǎn)賠償12．現(xiàn)代銀行的形成途徑重要包括()。A．由原有高利貸銀行轉(zhuǎn)變而來(lái)B．政府出資設(shè)置C．直接組建股份制商業(yè)銀行D．政府與私人部門合辦E．私人部門自由設(shè)置13．下列屬于金融市場(chǎng)參與者的有()。A．政府B．金融機(jī)構(gòu)C．居民D．企業(yè)E．中央銀行14．商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指形成銀行資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，包括()。A．銀行資本業(yè)務(wù)B．存款業(yè)務(wù)C．現(xiàn)金D．其他負(fù)債業(yè)務(wù)E．借款業(yè)務(wù)15.下列屬于貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)的是()。A．投資基金市場(chǎng)B．同業(yè)拆借市場(chǎng)C．票據(jù)市場(chǎng)D．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)E．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)16.資本市場(chǎng)的功能包括()。A．籌資與投資平臺(tái)B．資源有效配置的場(chǎng)所C．增進(jìn)并購(gòu)與重組D．增進(jìn)產(chǎn)業(yè)構(gòu)造優(yōu)化升級(jí)E．是基準(zhǔn)利率生成的場(chǎng)所17.商業(yè)銀行的組織形式重要有()。A．總分行制B．單一銀行制C．跨國(guó)銀行制D．控股企業(yè)制E．連鎖銀行制18.消費(fèi)信用是工商企業(yè)、銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供應(yīng)消費(fèi)者用于消費(fèi)支出的一種信用形式，包括如下幾種形式()。A．預(yù)付款B．賒銷C．分期付款D．消費(fèi)貸款E．國(guó)際信貸19.中央銀行的三大政策工具是指()。A．優(yōu)惠利率B．再貼現(xiàn)政策’C．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D．法定存款準(zhǔn)備金率E．直接信用控制20.通貨緊縮中所說(shuō)“兩個(gè)下降”、“一種伴隨”是指()。A．物價(jià)持續(xù)下降B．信貸和貨幣供應(yīng)量下降C．生產(chǎn)成本下降D．伴伴隨經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)E．伴伴隨經(jīng)濟(jì)衰退二、判斷對(duì)的與錯(cuò)誤（對(duì)的的打√，錯(cuò)誤的打×。每題1分，共10分）21．金幣本位制、金匯兌本位制和金塊本位制下主幣可以自由鑄造，輔幣限制鑄造。()22.劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律是在金銀復(fù)本位制這種“平行本位”條件下出現(xiàn)的現(xiàn)象。()23.直接標(biāo)價(jià)法是用一定單位的外國(guó)貨幣為原則，來(lái)計(jì)算應(yīng)付若干單位的本國(guó)貨幣。()24.牙買加體系規(guī)定美元同黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣同美元掛鉤。()25.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中盈余和赤字的普遍存在，是導(dǎo)致信用關(guān)系無(wú)所不在的重要基礎(chǔ)。()26.非銀行金融機(jī)構(gòu)的重要性體目前其可以直接參與存款貨幣發(fā)明的功能。()27.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性與獲利性之間是負(fù)有關(guān)關(guān)系。()28.存款準(zhǔn)備金政策通過(guò)增減商業(yè)銀行資金成本來(lái)調(diào)控貨幣供應(yīng)量。()29.提高工資和壟斷價(jià)格引起的通貨膨脹稱之為成本推進(jìn)型通貨膨脹。()30.中央銀行的貨幣發(fā)行列在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中負(fù)債一方。()四、名詞解釋（每題5分，共15分）31．利率市場(chǎng)化：32．中央銀行：33．金融構(gòu)造：五、筒答題（每題8分，共16分）34.何謂量化寬松政策？它有什么特點(diǎn)？35．金融監(jiān)管有哪些重要措施？六、論述題（共19分）36．試論利率對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。試題答案及評(píng)分原則（供參照）一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有一項(xiàng)答案對(duì)的，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)）1．C2．A3．C4．D5．B6．A7．D8．C9．B10．D二、多選題（每題2分，共20分。每題有數(shù)目不等的答案對(duì)的，請(qǐng)將所有對(duì)的答案的序號(hào)填在寫括號(hào)內(nèi)）11.BCD12.AC13.ABCDE14.ABDE15.BCDE16.ABCD17.ABDE18.BCD19.BCD20.ABE三、判斷對(duì)的與錯(cuò)誤（對(duì)的的打√，錯(cuò)誤的打×。每題1分，共10分）21．×22．√23．√24．×25．√26．×27．×28．×29．√30．√四、名詞解釋（每題5分，共15分）31．利率市場(chǎng)化——是指通過(guò)市場(chǎng)和價(jià)值規(guī)律機(jī)制，在某一時(shí)點(diǎn)上由供求關(guān)系決定的利率運(yùn)行機(jī)制（3分）。利率市場(chǎng)化實(shí)際上是將利率決策權(quán)交給金融機(jī)構(gòu)，由金融機(jī)構(gòu)自已根據(jù)資金供求狀況及其對(duì)金融市場(chǎng)走勢(shì)的判斷，自主調(diào)整利率水平。（2分）32．中央銀行——是專門制定和實(shí)行貨幣政策，統(tǒng)一管理金融活動(dòng)并代表政府協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系的金融管理機(jī)構(gòu)。（5分）33.金融構(gòu)造——是指構(gòu)成金融總體的各個(gè)構(gòu)成部分的分布、存在、相對(duì)規(guī)模、互相關(guān)系與配合的狀態(tài)。（5分）五、筒答題（