國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易《商業(yè)銀行軟件模擬實(shí)訓(xùn)（國際金融）》教學(xué)大綱

《商業(yè)銀行軟件模擬實(shí)訓(xùn)（國際金融）》教學(xué)大綱一、課程基本情況實(shí)踐環(huán)節(jié)代碼：1071149023實(shí)踐環(huán)節(jié)名稱：技能訓(xùn)練——商業(yè)銀行軟件模擬（國際金融）/PracticeofBankingBusinessSimulation(InternationalFinanceOrientation)課程類別：專業(yè)實(shí)踐課程開設(shè)學(xué)期：第六學(xué)期學(xué)分：3周數(shù)：3適用專業(yè)：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易適用對象：本科開課學(xué)院：經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院二、實(shí)訓(xùn)簡介技能訓(xùn)練——商業(yè)銀行軟件模擬（國際金融）是國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)國際金融方向的一門專業(yè)實(shí)踐課，是學(xué)生完成金融學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理等相關(guān)金融課程后進(jìn)入的實(shí)踐性環(huán)節(jié)。具有綜合性、實(shí)踐性、實(shí)用性的特色。課程以現(xiàn)代商業(yè)銀行對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理流程為基礎(chǔ)，根據(jù)教學(xué)目標(biāo)規(guī)劃設(shè)計(jì)，在課程學(xué)習(xí)完成后，學(xué)生在仿真的銀行操作環(huán)境下進(jìn)行有針對性的實(shí)操訓(xùn)練，進(jìn)一步加強(qiáng)和鞏固學(xué)習(xí)效果。完成實(shí)踐環(huán)節(jié)后，學(xué)生應(yīng)掌握商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)的操作流程，掌握貸款業(yè)務(wù)審批流程和財(cái)務(wù)指標(biāo)等審批標(biāo)準(zhǔn)，熟悉國際結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)的辦理?xiàng)l件，以及銀行內(nèi)部管理機(jī)制，從而提高從基礎(chǔ)理論知識學(xué)習(xí)到應(yīng)對實(shí)際商業(yè)銀行工作問題的能力。三、教學(xué)目標(biāo)1.實(shí)習(xí)對畢業(yè)要求的支撐【指標(biāo)點(diǎn)4.2】能夠通過專業(yè)系統(tǒng)課程學(xué)習(xí)，具備分析與解決對外貿(mào)易和國際金融問題的能力。【指標(biāo)點(diǎn)6.3】具備文獻(xiàn)檢索、調(diào)查與數(shù)據(jù)處理的基本方法，具有初步的調(diào)查與數(shù)據(jù)分析能力?！局笜?biāo)點(diǎn)7.1】具備查找發(fā)現(xiàn)對外貿(mào)易和國際金融業(yè)務(wù)問題的能力，能夠熟練運(yùn)用專業(yè)知識研究并解決問題。2.實(shí)習(xí)教學(xué)目標(biāo)（1）對專業(yè)相關(guān)理論課程的內(nèi)容理解，并能夠在模擬操作中應(yīng)用。（2）能夠完成單筆零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)操作流程及綜合業(yè)務(wù)操作流程，完成信貸審批流程。增加學(xué)生對金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識，提高動手操作能力，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，增強(qiáng)其業(yè)務(wù)素質(zhì)。（3）通過實(shí)驗(yàn)教學(xué)培養(yǎng)了學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，為學(xué)生以后的工作提供基礎(chǔ)，縮短了學(xué)生畢業(yè)后在銀行崗位上的就業(yè)適應(yīng)期。3.主要實(shí)習(xí)內(nèi)容與實(shí)習(xí)教學(xué)目標(biāo)之間的對應(yīng)關(guān)系課程教學(xué)目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)方法目標(biāo)1：對專業(yè)相關(guān)理論課程的內(nèi)容理解，并能夠在模擬操作中應(yīng)用。實(shí)習(xí)動員，準(zhǔn)備實(shí)訓(xùn)軟件，熟悉軟件內(nèi)容，回顧商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)類型1.授課2.啟發(fā)式教學(xué)目標(biāo)2：能夠完成單筆零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)操作流程及綜合業(yè)務(wù)操作流程，完成信貸審批流程；增加學(xué)生對金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識，提高動手操作能力，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，增強(qiáng)其業(yè)務(wù)素質(zhì)?，F(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)、儲蓄業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等綜合柜員業(yè)務(wù)；零售貸款模擬審批、公司貸款模擬審批。1.授課2.啟發(fā)式教學(xué)3.模擬交易目標(biāo)3：通過實(shí)驗(yàn)教學(xué)培養(yǎng)了學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析、解決問題的能力，為學(xué)生以后的工作提供基礎(chǔ)，縮短學(xué)生畢業(yè)后在銀行崗位上的就業(yè)適應(yīng)期?，F(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)、儲蓄業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等綜合柜員業(yè)務(wù)；零售貸款模擬審批、公司貸款模擬審批。1.授課2.啟發(fā)式教學(xué)3.模擬交易四、實(shí)習(xí)內(nèi)容和要求1.實(shí)習(xí)內(nèi)容（1）現(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)。使學(xué)生能熟練掌握現(xiàn)金及憑證收付業(yè)務(wù)的操作流程和掌握網(wǎng)點(diǎn)向庫房管理中心領(lǐng)繳現(xiàn)金、憑證操作規(guī)程、現(xiàn)金長短款差錯(cuò)處理和沒收假鈔業(yè)務(wù)處理規(guī)程；（2）儲蓄業(yè)務(wù)。使學(xué)生能熟練掌握活期儲蓄、整存整取、零存整取、定活兩便的操作規(guī)程；（3）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。使學(xué)生進(jìn)一步理解和掌握支付結(jié)算的規(guī)定和基本流程；（4）銀行卡柜臺業(yè)務(wù)。要求學(xué)生掌握銀行卡發(fā)卡的基本規(guī)定和基本流程，掌握銀行卡業(yè)務(wù)核算的基本規(guī)程；（5）小額質(zhì)押貸款的辦理與核算。使學(xué)生理解掌握小額質(zhì)押貸款貸款業(yè)務(wù)的核算規(guī)程；（6）個(gè)人消費(fèi)貸款審批。使學(xué)生熟悉個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、貸款審批、貸后管理的操作規(guī)程；（7）公司貸款審批。使學(xué)生熟悉公司貸款業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、貸款審批、貸后管理的操作規(guī)程。2.實(shí)習(xí)要求（1）帶隊(duì)教師要求A、實(shí)習(xí)前的準(zhǔn)備：指導(dǎo)教師應(yīng)提前確定實(shí)習(xí)地點(diǎn)，包括：確定實(shí)習(xí)機(jī)房，預(yù)裝實(shí)習(xí)軟件，做好軟件操作設(shè)置，錄入學(xué)生名單設(shè)立賬號，并試運(yùn)行軟件的部分功能，以保證實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)的順暢；B、實(shí)習(xí)過程應(yīng)認(rèn)真負(fù)責(zé)，全課時(shí)隨堂指導(dǎo)，對個(gè)別問題單獨(dú)輔導(dǎo)，集中問題統(tǒng)一講解；C、指導(dǎo)教師應(yīng)認(rèn)真批閱學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告，并綜合學(xué)生實(shí)習(xí)的全過程及表現(xiàn)，給出成績。（2）學(xué)生要求A、按時(shí)參加訓(xùn)練，不得遲到早退。服從實(shí)習(xí)機(jī)房及實(shí)習(xí)單位的安排和管理，遵守紀(jì)律和注意安全；B、認(rèn)真完成下達(dá)的實(shí)習(xí)任務(wù)；C、按時(shí)完成實(shí)習(xí)報(bào)告。五、時(shí)間安排序號實(shí)習(xí)內(nèi)容與安排時(shí)間1實(shí)習(xí)動員，準(zhǔn)備模擬軟件1天2商業(yè)銀行現(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)1天3商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)2天4商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)2天5商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)1天6小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)2天7個(gè)人消費(fèi)貸款3天8公司貸款審批3天合計(jì)15天（3周）六、實(shí)習(xí)報(bào)告1.實(shí)習(xí)報(bào)告的主要內(nèi)容要求學(xué)生在實(shí)習(xí)結(jié)束后提交一份商業(yè)銀行軟件模擬總結(jié)報(bào)告，內(nèi)容包括：（1）對商業(yè)銀行軟件模擬重要性的認(rèn)識；（2）各項(xiàng)業(yè)務(wù)相關(guān)案例操作過程；（3）操作工程中存在的主要問題分析；（4）對柜臺業(yè)務(wù)、貸款審批流程優(yōu)化的建議。2.實(shí)習(xí)報(bào)告編寫的基本要求（1）對商業(yè)銀行運(yùn)作的基本流程認(rèn)識清晰；（2）各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的案例數(shù)量充分，有完整的操作過程截圖；（3）對存在問題能提出有建設(shè)性的建議；（4）語言流暢有條理；（5）結(jié)構(gòu)完整清晰，符合格式要求；（6）內(nèi)容全面真實(shí)，不少于1000字。七、考核方式1.實(shí)習(xí)考核方式本實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)總成績包括形成性評價(jià)（平時(shí)成績）和結(jié)果性評價(jià)（實(shí)習(xí)報(bào)告），形成性評價(jià)（平時(shí)成績）占70%，結(jié)果性評價(jià)（實(shí)習(xí)報(bào)告）占30%。形成性評價(jià)主要包括出勤（20%）、軟件系統(tǒng)評分（50%），結(jié)果性評價(jià)依據(jù)實(shí)習(xí)報(bào)告完成情況綜合評定（30%）。2.實(shí)習(xí)教學(xué)目標(biāo)的考核方式實(shí)習(xí)教學(xué)目標(biāo)考核內(nèi)容考核方式目標(biāo)1：對專業(yè)相關(guān)理論課程的內(nèi)容理解，并能夠在模擬操作中應(yīng)用。實(shí)習(xí)動員，準(zhǔn)備實(shí)訓(xùn)軟件，熟悉軟件內(nèi)容，回顧商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)類型系統(tǒng)評分、實(shí)習(xí)報(bào)告目標(biāo)2：能夠完成單筆零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)操作流程及綜合業(yè)務(wù)操作流程，完成信貸審批流程；增加學(xué)生對金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識，提高動手操作能力，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，增強(qiáng)其業(yè)務(wù)素質(zhì)?，F(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)、儲蓄業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等綜合柜員業(yè)務(wù)；零售貸款模擬審批、公司貸款模擬審批。系統(tǒng)評分、實(shí)習(xí)報(bào)告目標(biāo)3：通過實(shí)驗(yàn)教學(xué)培養(yǎng)了學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析、解決問題的能力，為學(xué)生以后的工作提供基礎(chǔ)，縮短學(xué)生畢業(yè)后在銀行崗位上的就業(yè)適應(yīng)期。現(xiàn)金、憑證管理業(yè)務(wù)、儲蓄業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等綜合柜員業(yè)務(wù)；零售貸款模擬審批、公司貸款模擬審批。系統(tǒng)評分、實(shí)習(xí)報(bào)告3.成績評定標(biāo)準(zhǔn)考核環(huán)節(jié)考核結(jié)果及標(biāo)準(zhǔn)評估項(xiàng)目及權(quán)重優(yōu)秀（90~100分）良好（80~89分）中等（70~79分）及格（60~69分）不及格（<60分）出勤（20%）學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真、端正，無遲到、早退、曠課等違紀(jì)現(xiàn)象。學(xué)習(xí)態(tài)度較為認(rèn)真、端正，有少數(shù)遲到、請假等現(xiàn)象。學(xué)習(xí)態(tài)度較為認(rèn)真、端正，有多次遲到、請假等現(xiàn)象。學(xué)習(xí)態(tài)度基本認(rèn)真、端正，有少數(shù)遲到、早退、曠課等違紀(jì)現(xiàn)象。學(xué)習(xí)紀(jì)律性差，違反學(xué)校與學(xué)院規(guī)章制度，缺勤超過學(xué)習(xí)時(shí)間1/3。系統(tǒng)評分（50%）根據(jù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)量及正確率排名，取得分值。滿分100分，折算50%計(jì)入總成績。實(shí)習(xí)報(bào)告（30%）實(shí)習(xí)內(nèi)容充分詳實(shí)、實(shí)習(xí)要求和任務(wù)明確、實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和不足總結(jié)的充分深刻，對后續(xù)學(xué)習(xí)具有指導(dǎo)作用。符合實(shí)習(xí)報(bào)告的字?jǐn)?shù)和格式要求。實(shí)習(xí)內(nèi)容比較充分詳實(shí)、實(shí)習(xí)要求和任務(wù)明確、實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和不足總結(jié)的比較充分深刻，對后續(xù)具有指導(dǎo)作用。符合實(shí)習(xí)報(bào)告的字?jǐn)?shù)和格式要求。實(shí)習(xí)內(nèi)容符合要求、能夠明確實(shí)習(xí)要求和任務(wù)、實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和不足總結(jié)的較好，對后續(xù)具有一定指導(dǎo)作用。符合實(shí)習(xí)報(bào)告的字?jǐn)?shù)和格式要求。實(shí)習(xí)內(nèi)容符合要求、能夠做出合理的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和不足的總結(jié)，對后續(xù)具有一定指導(dǎo)作用。符合實(shí)習(xí)報(bào)告的字?jǐn)?shù)要求。格式存在一定的問題。實(shí)習(xí)內(nèi)容不符合要求，不能明確實(shí)習(xí)要求和任務(wù)、實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和不足總結(jié)的結(jié)論不正確，對后續(xù)學(xué)習(xí)的指導(dǎo)作