2024年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題及答案

2024年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題

（一）及答案

單選題（共40題）

1、下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.III

D.II.IV

【答案】A

2、（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

B.達(dá)到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

【答案】D

3、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）。

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.III

【答案】D

4、以下關(guān)于旗形的說法中，正確的有（）。

A.I、II

B.IILIV

c.n、iv

D.IkIII

【答案】B

5、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的（）是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

A.股指期貨

B.利率互換

C.遠(yuǎn)期交易

D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

【答案】D

6、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.II.III

【答案】D

7、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)（）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

8、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.I.II.III

B.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】D

9、當(dāng)技術(shù)分析無效時(shí)，市場至少符合（）。

A.無效市場假設(shè)

B.強(qiáng)式有效市場假設(shè)

C.半強(qiáng)式有效市場假設(shè)

D.弱式有效市場假設(shè)

【答案】D

10、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意的問題有（）

A.I、II、HI、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

【答案】D

n、中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定，1985年

國庫券的貼現(xiàn)為月12.93%。，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)

期從貼現(xiàn)月份算起，至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計(jì)算，不滿一個(gè)月的按一個(gè)月

計(jì)收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼

現(xiàn)金額應(yīng)計(jì)為（）

A.60

B.56.8

C.75.1

D.70

【答案】C

12、緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式有（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.III.IV.V

【答案】B

13、以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有（）。

A.I、II

B.I、III

c.n、in

D.IkIV

【答案】c

14、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）

A.III.IV.V

B.I.III

C.I.II

D.I.III.IV.V

【答案】B

15、制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。

A.I、II、III

B.I、IILIV

c.n、in

D.i、n、in、iv

【答案】D

16、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】C

17、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

18、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場結(jié)構(gòu)比較

穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的

（）O

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

【答案】B

19、進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈分析的意義包括（）。

A.I、IkIV

B.I、II、III

C.I、IILIV

D.IkIlkIV

【答案】A

20、（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股

票，即“出贏保虧”效應(yīng)。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

【答案】A

21、根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

A.I.III

B.I.II

C.III.IV

D.II.III.IV

【答案】C

22、資本市場線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場組合

M的射線FMo

B.衡量由B系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、Bp為縱坐標(biāo)。

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

【答案】A

23、某公司2009年第一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為

3千克/件，期初材料庫存量800千克，第一季度還要根據(jù)第二季度生產(chǎn)耗用

材料的10%安排季末存量，預(yù)計(jì)第二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采購

價(jià)格計(jì)為12元/千克，則該企業(yè)第一季度材料采購的金額為（）元。

A.26400

B.60000

C.45600

D.40800

【答案】D

24、關(guān)于上升三角形，以下說法中，有誤的是（）。

A.如果原有的趨勢(shì)是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價(jià)的趨勢(shì)判斷起來有

些難度

B.如果股價(jià)原有的趨勢(shì)是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上

突破

C.如果在下降趨勢(shì)處于末期時(shí)，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主

D.上升三角形在突破頂部的阻力線時(shí)，無須成交量的配合確認(rèn)

【答案】D

25、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說法正確的是（）。

A.I.IV

B.III.IV

C.I.III

D.II.IV

【答案】A

26、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場的簡化。

A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。

B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

C.資本市場沒有摩榛。

D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。

【答案】C

27、教育規(guī)劃制定方法包括（）

A.I.II.III.IV.V

B.I.III.IV.V

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV.V

【答案】A

28、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.I.IV

【答案】A

29、調(diào)查研究法的特點(diǎn)是（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.II、IV

【答案】D

30、下列各項(xiàng)中，（）是對(duì)公司當(dāng)前經(jīng)營能力的較精確估計(jì)。

A.產(chǎn)品市場占有率

B.企業(yè)文化特征

C.質(zhì)量水平

D.技術(shù)水平

【答案】A

31、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】C

32、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.財(cái)務(wù)狀況末來發(fā)展趨勢(shì)

B.當(dāng)期收入狀況

C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

【答案】D

33、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。

A.I、III、IV

B.I、n、in、iv

c.n、IILiv

D.I、HRIV

【答案】B

34、以下屬于技術(shù)分析方法的特點(diǎn)的是（）

A.II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

【答案】D

35、客戶的財(cái)務(wù)信息不包括（）。

A.家庭收支

B.工作職務(wù)

C.資產(chǎn)負(fù)債

D.財(cái)務(wù)安排

【答案】B

36、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說法正確的有（）

A.II、III、IV

B.I、II、HI、IV

C.I、III、IV、V

D.I、II、III、IV、V

【答案】D

37、判斷一個(gè)行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III

c.n、IILiv

D.I、IkHRIV

【答案】D

38、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】A

39、教育投