2024年中級(jí)對(duì)私客戶經(jīng)理（理財(cái)）培訓(xùn)結(jié)課測(cè)試

2024年中級(jí)對(duì)私客戶經(jīng)理（理財(cái)）培訓(xùn)結(jié)課測(cè)試一共25題，包含單選及多選，每題25分?；拘畔ⅲ篬矩陣文本題]*姓名：________________________二級(jí)分行：________________________UASS:________________________1、2024年二季度，預(yù)計(jì)居民風(fēng)險(xiǎn)偏好仍將保持相對(duì)較低水平，個(gè)人資產(chǎn)配置宜繼續(xù)堅(jiān)持（）發(fā)展基調(diào)。[單選題]*A、積極B、相對(duì)積極C、穩(wěn)健(正確答案)D、看空2、2024年一季度，國(guó)內(nèi)主要市場(chǎng)指數(shù)運(yùn)行中，（）表現(xiàn)最好？[單選題]*A、黃金(正確答案)B、權(quán)益（滬深300）C、固收D、貨幣3、當(dāng)前市場(chǎng)對(duì)降息仍有預(yù)期，低利率環(huán)境下總體利好（）資產(chǎn)。[單選題]*A、現(xiàn)金類B、固收類(正確答案)C、權(quán)益類D、商品類及另類4、以下風(fēng)險(xiǎn)追蹤事件中，（）在當(dāng)下對(duì)國(guó)內(nèi)的影響更加重大，需要持續(xù)關(guān)注。[單選題]*A、房地產(chǎn)銷售(正確答案)B、地方債務(wù)C、地緣政治D、全球大選年5、在全球“去美元化”的浪潮中，疊加頻發(fā)的“黑天鵝”事件對(duì)避險(xiǎn)需求催化，（）是當(dāng)前相對(duì)比較理想的避險(xiǎn)資產(chǎn)。[單選題]*A、現(xiàn)金B(yǎng)、基金C、理財(cái)D、黃金(正確答案)6、我行的個(gè)人客戶“三分”經(jīng)營(yíng)體系主要包括（）、（）、（）。*A、分層(正確答案)B、分群(正確答案)C、分級(jí)(正確答案)D、分類7、目前我行三層客戶對(duì)應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管戶主體分別是（）、（）、（）。*A、（直營(yíng)）客戶經(jīng)理(正確答案)B、（理財(cái)）客戶經(jīng)理(正確答案)C、（私行）客戶經(jīng)理(正確答案)D、（綜合）客戶經(jīng)理8、我行零售客戶的價(jià)值目標(biāo)是以（）為經(jīng)營(yíng)主線，實(shí)現(xiàn)核心存款與投資理財(cái)同步增長(zhǎng)，做優(yōu)投資理財(cái)結(jié)構(gòu)。[單選題]*A、個(gè)人全量資金(正確答案)B、個(gè)人核心存款C、個(gè)人投資理財(cái)9、聯(lián)合服務(wù)單元是由一個(gè)理財(cái)客戶經(jīng)理、一個(gè)（）、一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人組成鐵三角。[單選題]*A、財(cái)富顧問(正確答案)B、大堂經(jīng)理C、對(duì)公客戶經(jīng)理10、目前，個(gè)人有效客戶是作為我行評(píng)價(jià)客戶主賬戶關(guān)系的一個(gè)指標(biāo)。個(gè)人有效客戶的達(dá)標(biāo)需年日均AUM2000元（含）以上，且滿足渠道覆蓋及產(chǎn)品覆蓋。其中，渠道覆蓋指的是（手機(jī)銀行活躍）、（快捷支付交易）、（建行生活有交易用戶）及（）其中一項(xiàng)覆蓋即可。[單選題]*A、善融商務(wù)B、數(shù)幣賬戶C、企微連接(正確答案)11、個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理，外匯局對(duì)規(guī)避管理的個(gè)人實(shí)行“關(guān)注名單”管理，關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。[單選題]*A、半年B、1年C、2年(正確答案)D、3年12、在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)（）。[單選題]*A、憑外匯管理局的核準(zhǔn)件辦理B、憑有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理C、憑本人有效身份證件及有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理(正確答案)D、銀行不得為“關(guān)注名單”中客戶辦理業(yè)務(wù)13、個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬(wàn)美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。[單選題]*A、攜帶外匯出境許可證(正確答案)B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌換水單14、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）萬(wàn)美元。[單選題]*A、6B、10C、1D、5(正確答案)15、境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，要注意審核的要點(diǎn)是（）。[單選題]*A、購(gòu)匯后資金用途B、客戶購(gòu)匯人民幣資金來源(正確答案)C、客戶有效證件D、必須本人辦理16、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理（）本人或盜用他人新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶名和密碼，導(dǎo)致賬號(hào)密碼公開化、崗位制衡失效。[單選題]*A、偶爾可以出借B、不得出借(正確答案)C、必要時(shí)可以出借D、按領(lǐng)導(dǎo)要求可以出借17、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)客戶開展（），充分、準(zhǔn)確地了解客戶信息，向客戶宣講反洗錢等法律法規(guī)。[單選題]*A、職業(yè)調(diào)查B、家庭調(diào)查C、盡職調(diào)查(正確答案)D、社會(huì)調(diào)查18、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理參與外拓營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范營(yíng)銷話術(shù)，嚴(yán)禁以（）等方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。[單選題]*A、宣傳B、營(yíng)銷C、路演D、中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)(正確答案)19、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理不得代客操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等網(wǎng)絡(luò)金融渠道辦理業(yè)務(wù)；不得將（）帶至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，代客登錄網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、手機(jī)B、私人電腦(正確答案)C、筆記本電腦D、他人電腦20、除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶（）外，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理不得泄露、濫用客戶信息。[單選題]*A、書面同意(正確答案)B、口頭同意C、電話同意D、短信同意21、建模時(shí)，搜索關(guān)鍵字“代發(fā)工資”，哪個(gè)標(biāo)簽板塊會(huì)有相關(guān)搜索結(jié)果？（）[單選題]*A、客戶基礎(chǔ)畫像(正確答案)B、客戶主題畫像C、資源專區(qū)D、生態(tài)用戶畫像22、建模時(shí)，設(shè)置好篩選客戶條件后，可以在哪里快速查看符合篩選條件的客戶總數(shù)？（）[單選題]*A、資金流向B、客群看板(正確答案)C、消費(fèi)特征D、歷史銷售23、建模使用“時(shí)間范圍內(nèi)指定類別資金流出金額”條件標(biāo)簽時(shí)，可以選擇哪個(gè)資金流動(dòng)渠道？（）[單選題]*A、代發(fā)工資B、跨行定期C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、大額消費(fèi)24、進(jìn)行維度分析時(shí)，分析維度可以有幾個(gè)？