理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及客戶評(píng)估模板

附件二客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷客戶姓名：聯(lián)系方式：證件類別：證件號(hào)碼：重要提示：請(qǐng)先仔細(xì)閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》1、向本行第一次申請(qǐng)任何理財(cái)投資產(chǎn)品前，請(qǐng)?zhí)顚懕締?wèn)卷，并于每年進(jìn)行重新評(píng)估。本問(wèn)卷旨在了解您的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品類別，以達(dá)到您的投資目標(biāo)；2、風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)，可能遭受資金損失。同時(shí)，投資時(shí)還應(yīng)考慮本金兌付風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、賦稅風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。一、個(gè)人及財(cái)務(wù)狀況1.您的年齡是？□A.18-30歲□B.31-50歲□C.51-60歲□D.高于60歲□E.18歲以下2．您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5萬(wàn)元以下□B.5-20萬(wàn)元□C.20-50萬(wàn)元□D.50-100萬(wàn)元□E.100萬(wàn)元以上3．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲(chǔ)蓄存款的比例為）？□A.小于10%□B.10%至25%□C.25%至50%□D.大于50%二．投資經(jīng)驗(yàn)4．以下哪項(xiàng)最能說(shuō)明您的投資經(jīng)驗(yàn)？□A.除存款、國(guó)債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品□B.大部分投資于存款、國(guó)債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品□C.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國(guó)債、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等□D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，較少投資于存款、國(guó)債5．您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)？□A.沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)□B.少于兩年□C.2-5年□D.5-8年□E.8年以上6．以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度？□A.厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(bào)□B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)□C.尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失□D.希望賺取高回報(bào)，能接受為期較長(zhǎng)期間的負(fù)面波動(dòng)，包括本金損失三．投資目的7．您計(jì)劃的投資期限是多久？□A.1年以下，我可能會(huì)隨時(shí)動(dòng)用投資基金，對(duì)其流動(dòng)性要求比較高□B.1-3年，為獲得滿意的收益，我短期內(nèi)不會(huì)動(dòng)用投資資金□C.3-5年，我會(huì)在相對(duì)較長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)進(jìn)行投資，對(duì)流動(dòng)性要求較低□D.5年以上，為達(dá)到理財(cái)目標(biāo)，我會(huì)持續(xù)的進(jìn)行投資8．您的投資目的與期望值是？□A.資產(chǎn)保值，與銀行同期存款利率大體相同□B.資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，略高于銀行定期存款利率□C.資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)，遠(yuǎn)超銀行定期存款利率四．風(fēng)險(xiǎn)承受能力9．您對(duì)期限為半年的產(chǎn)品，投資風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)度是？□A.本金無(wú)損失，收益達(dá)到定期存款收益□B.在本金安全或者有較大保障的情況下，可以承受收益適當(dāng)?shù)牟▌?dòng)，以便有可能獲得大于同期存款收益□C.在本金損失可能性極低的情況下，愿意接受投資收益波動(dòng)，以便獲得大于同期存款收益□D.愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，以尋求一定的資金收益和成長(zhǎng)性□E.為獲得一定投資回報(bào)，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動(dòng)，甚至本金損失。10．您投資產(chǎn)品的期限超過(guò)一年后，出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)，您會(huì)呈現(xiàn)明顯的焦慮？□A.本金無(wú)損失，但收益未達(dá)預(yù)期□B.出現(xiàn)輕微本金損失□C.本金10%以內(nèi)的損失□D.本金20%-50%的損失□E.本金50%以上的損失得分：投資者類型□激進(jìn)型您屬于可以承受高風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁└呱的芰Χ顿Y價(jià)值波動(dòng)大的投資工具。最壞的情況下，您可能失去全部投資本金并需對(duì)您投資所導(dǎo)致的任何虧損承擔(dān)責(zé)任。□進(jìn)取型您屬于可以承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁睾蜕的芰?，而投資價(jià)值有溫和波動(dòng)的投資工具?！跗胶庑湍鷮儆诳梢猿袚?dān)中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁睾蜕的芰?，而投資價(jià)值有溫和波動(dòng)的投資工具?！醴€(wěn)健型您屬于可以承擔(dān)低至中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠權(quán)衡保本而亦有若干升值能力的投資工具?！踔?jǐn)慎型您屬于可以承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)而作風(fēng)謹(jǐn)慎類型的投資者。您適合投資于以保本為住的投資工具，但您因此會(huì)犧牲資本升值的機(jī)會(huì)。特別提示：本投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷的準(zhǔn)確性視乎您所填寫的答案而定，請(qǐng)您客觀仔細(xì)填寫此調(diào)查問(wèn)卷?？蛻袈暶鳎罕救艘烟钔咨鲜鰡?wèn)卷并確認(rèn)本人完全明白問(wèn)卷及接納所界定本人的投資者關(guān)系。本人聲明，本人完全依據(jù)自己的判斷做出上述答案。測(cè)評(píng)客戶簽名：理財(cái)經(jīng)理簽名：日期：日期：一、評(píng)估問(wèn)卷評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：A（-2）B（0）C（-4）D（-10）E（-10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（2）B（4）C（8）D（10)A（0）B（2）C（6）D（10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（0）B（4）C（8）D（10）A（4）B（6）C（8）D（10）A（2）B（6）C（10）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）二、評(píng)估問(wèn)卷得分區(qū)間與投資者類型對(duì)應(yīng)關(guān)系·8