郵銀保合規(guī)競賽測試題-單選2附有答案

郵銀保合規(guī)競賽測試題--單選2[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.保險公司委托地方性商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險公司（）向地方性商業(yè)銀行（）統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。(單選)*[單選題]*A.總公司；總部B.總公司；總部或一級分支機構(gòu)C.一級分支機構(gòu)；總部或一級分支機構(gòu)(正確答案)D.一級分支機構(gòu)；總部或一級、二級分支機構(gòu)2.以下風(fēng)險提示語句錯誤的是：(單選)*[單選題]*A.萬能保險風(fēng)險提示語：“您投保的是萬能保險，投資回報具有不確定性?！?正確答案)B.分紅保險風(fēng)險提示語：“您投保的是分紅保險，紅利分配是不確定的。”C.投資連結(jié)保險風(fēng)險提示語：“您投保的是投資連結(jié)保險，投資回報具有不確定性?！盌.猶豫期提示語：“您在收到保險合同后15個自然日內(nèi)有全額退保（扣除不超過10元的工本費）的權(quán)利。超過15個自然日退保有損失?！?.猶豫期的起算時間為：（）(單選)*[單選題]*A.自投保人承保之日起計算B.自投保人收到保險單并書面簽收之日起計算(正確答案)C.自投保人簽署投保單之日起計算D.自投保人接到回訪電話之日起計算4.商業(yè)銀行代理銷售的保險產(chǎn)品保險期間超過一年的，應(yīng)在合同中約定（）的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。(單選)*[單選題]*A.15個工作日B.15個自然日(正確答案)C.10個工作日D.10個自然日5.人身保險公司應(yīng)向（）出具紙質(zhì)或電子保險單，贈送團(tuán)體人身保險產(chǎn)品的，應(yīng)向被保險人出具紙質(zhì)或電子保險憑證。(單選)*[單選題]*保險人投保人(正確答案)被保險人受益人6.保險公司開發(fā)的（）保險產(chǎn)品，應(yīng)重點服務(wù)于消費者長期生存金、長期養(yǎng)老金的積累，并為消費者提供長期持續(xù)的生存金、養(yǎng)老金領(lǐng)取服務(wù)。(單選)*[單選題]*長期年金(正確答案)傳統(tǒng)兩全分紅型投資連結(jié)型7.保險公司開發(fā)的健康保險產(chǎn)品，應(yīng)重點服務(wù)于消費者看病就醫(yī)等健康保障規(guī)劃，并不斷提高保障的（）和保障的（）。(單選)*[單選題]*A.廣泛性，針對性B.覆蓋面，針對性C.覆蓋面，有效性(正確答案)D.有效性，廣泛性8.護(hù)理保險產(chǎn)品在保險期間屆滿前給付的生存保險金，應(yīng)當(dāng)以（）為給付條件。(單選)*[單選題]*A.被保險人因保險合同約定的日常生活能力障礙引發(fā)護(hù)理需要(正確答案)B.被保險人認(rèn)為其生活能力障礙需要護(hù)理時C.保險人與投保人達(dá)成一致意見時D.受益人主動申請且材料齊全時9.保險產(chǎn)品定名、產(chǎn)品說明書以及相關(guān)產(chǎn)品宣傳材料中()“理財”“投資計劃”等表述。(單選)*[單選題]*可以包含不得包含(正確答案)視產(chǎn)品可含以上都不對10.（）負(fù)有內(nèi)控合規(guī)的直接責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險管理部門B.業(yè)務(wù)部門(正確答案)C.內(nèi)控管理職能部門D.內(nèi)部審計部門11.根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》，互聯(lián)網(wǎng)保險公司（）(單選)*[單選題]*A.可以通過其他保險機構(gòu)線下銷售保險產(chǎn)品B.可以自營線下銷售保險產(chǎn)品C.不得線下銷售保險產(chǎn)品(正確答案)D.可線上線下銷售保險產(chǎn)品12.保險公司對產(chǎn)品進(jìn)行組合銷售的，應(yīng)在產(chǎn)品銷售和產(chǎn)品宣傳材料中明確告知消費者為（）(單選)*[單選題]*A.“保險產(chǎn)品組合”或“保險產(chǎn)品計劃”(正確答案)B.“投資組合”或“投資計劃”C.“保險組合”或“理財計劃”D.“保險產(chǎn)品組合”或“金融產(chǎn)品計劃”13.監(jiān)管將建立人身保險公司保險業(yè)務(wù)（）監(jiān)管制度。(單選)*[單選題]*A.分類B.分級C.分級分類(正確答案)D.事前14.人身保險公司發(fā)生重大違法違規(guī)問題或重大風(fēng)險的，（）年內(nèi)不予批準(zhǔn)其新設(shè)分支機構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.半年B.一年(正確答案)C.二年D.三年15.監(jiān)管將建立（）保險業(yè)務(wù)分級分類監(jiān)管制度。(單選)*[單選題]*A.保險代理機構(gòu)B.保險中介機構(gòu)C.人身保險公司(正確答案)D.財險保險公司16.保險公司開發(fā)設(shè)計的人身保險產(chǎn)品，除明確要求需事前審批的外，均實行事后備案，即在產(chǎn)品銷售之后的（）日內(nèi)向監(jiān)管備案。(單選)*[單選題]*A.3B.5C.7D.10(正確答案)17.監(jiān)管建立人身保險產(chǎn)品退出機制。監(jiān)管經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)并認(rèn)定保險公司備案產(chǎn)品存在違法違規(guī)情形的，將責(zé)令保險公司（）。(單選)*[單選題]*A.暫停銷售違規(guī)產(chǎn)品B.停止使用違規(guī)產(chǎn)品、公開披露產(chǎn)品停售信息(正確答案)C.警告D.吊銷營業(yè)執(zhí)照18.保險公司應(yīng)當(dāng)加強對備案產(chǎn)品的經(jīng)營管理，對于消費者認(rèn)可度不高、銷量不佳的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)（）。(單選)*[單選題]*A.調(diào)整銷售策略B.主動退出市場(正確答案)C.降低銷售額度D.尋找代理渠道19.對在實際經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)或（）等情形的，應(yīng)當(dāng)主動退出市場，并向監(jiān)管報告。(單選)*[單選題]*A.利潤降低B.銷量下降C.不符合市場需求D.不公平、不合理(正確答案)20.保險公司（）對產(chǎn)品開發(fā)管理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并對向監(jiān)管報送產(chǎn)品備案報告審核、簽發(fā)負(fù)有直接責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.總經(jīng)理(正確答案)B.總精算師C.分管業(yè)務(wù)副總D.法律責(zé)任人21.若保險公司出現(xiàn)利差損、償付能力、現(xiàn)金流等方面重大風(fēng)險，或產(chǎn)品精算方面出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，（）應(yīng)及時向監(jiān)管報告。(單選)*[單選題]*A.董事長B.總經(jīng)理C.合規(guī)經(jīng)理D.總精算師(正確答案)22.為加強人身保險公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險消費者合法權(quán)益，根據(jù)（）等法律法規(guī)，制定《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》。(單選)*[單選題]*A.《保險法》、《反洗錢法》(正確答案)B.《保險法》、《刑法》C.《憲法》、《反洗錢法》D.《憲法》、《保險法》23.人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》所稱客戶信息是指（）的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個人信息。(單選)*[單選題]*A.投保人B.投保人和被保險人C.投保人和指定受益人D.投保人、被保險人和指定受益人(正確答案)24.《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》適用于人身保險公司承保的保險期間超過（）的個人人身保險業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.三個月B.六個月C.一年(正確答案)D.兩年25.人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險產(chǎn)品的銷售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動和提供客戶服務(wù)時，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。前款所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)包括（）。(單選)*[單選題]*A.保險專業(yè)代理機構(gòu)B.保險專業(yè)代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)。(正確答案)C.保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)D.互聯(lián)網(wǎng)保險銷售機構(gòu)26.人身保險公司應(yīng)按照（）的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確?？蛻粜畔⒌陌踩?，防止客戶信息泄露。(單選)*[單選題]*A.合法、合理、安全、B.合法、合理、安全、保密(正確答案)C.合法、合理D.合法、合規(guī)27.人身保險公司應(yīng)加強客戶信息真實性管理，建立健全客戶信息真實性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實性管理工作。(單選)*[單選題]*A.收集、記錄、管理和使用(正確答案)B.收集、記錄、管理C.收集、記錄D.收集、記錄、管理和保密28.人身保險公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)的需要，與保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機構(gòu)接觸、使用客戶信息的（）的權(quán)限。(單選)*[單選題]*A.機構(gòu)B.機構(gòu)、部門C.機構(gòu)、部門、崗位D.機構(gòu)、部門、崗位和人員(正確答案)29.人身保險公司審核發(fā)現(xiàn)保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)提供的客戶信息存在真實性、完整性問題的，應(yīng)要求保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)限期進(jìn)行補充更正，在客戶信息補充更正前（）。(單選)*[單選題]*A.支付一半手續(xù)費B.要求中介機構(gòu)、銀行郵政整改C.不予支付手續(xù)費(正確答案)D.下發(fā)整改通知書30.對于保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)所屬分支機構(gòu)或網(wǎng)點拒不補充更正或逾期未補充更正的，應(yīng)（），并向保險監(jiān)管部門報告。(單選)*[單選題]*A.下發(fā)整改通知書B.下發(fā)風(fēng)險提示函并要求中介機構(gòu)、銀行郵政整改C.不予支付手續(xù)費D.終止與其的委托代理或合作關(guān)系(正確答案)31.保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)要嚴(yán)格遵守與人身保險公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要，向人身保險公司提供真實、完整的客戶信息，嚴(yán)禁（）。(單選)*[單選題]*A.提供錯誤的客戶信息B.使用銷售人員信息代替客戶信息C.偽造、篡改或拒不提供客戶信息(正確答案)D.替代客戶回答回訪問題32.人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)加強對從業(yè)人員特別是保險銷售從業(yè)人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；應(yīng)對從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶提供不真實的客戶信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，（）。(單選)*[單選題]*A.嚴(yán)禁泄露和倒賣客戶信息(正確答案)B.嚴(yán)禁泄露客戶信息C.嚴(yán)禁倒賣客戶信息D.嚴(yán)禁談?wù)摽蛻粜畔?3.人身保險公司應(yīng)建立（），在保險單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實、完整的記錄保險銷售從業(yè)人員的姓名、工號，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。(單選)*[單選題]*A.銷售行為排查制度B.銷售人員登記制度C.銷售行為實名制度(正確答案)D.銷售人員培訓(xùn)制度34.人身保險公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接的保險專業(yè)中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶信息字段（）的控制功能。(單選)*[單選題]*A.完整性B.完整性和邏輯準(zhǔn)確性(正確答案)C.邏輯準(zhǔn)確性D.完善性和邏輯性35.在猶豫期內(nèi)對保險期間超過（）的人身保險新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并在回訪時對投保人進(jìn)行身份驗證，確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；如果受訪人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話更正后再次回訪。(單選)*[單選題]*A.三個月B.六個月C.九個月D.一年(正確答案)36.人身保險公司每年應(yīng)對分支機構(gòu)的客戶信息真實性管理工作進(jìn)行檢查，督促分支機構(gòu)嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對（）進(jìn)行責(zé)任追究。(單選)*[單選題]*A.網(wǎng)點人員B.相關(guān)機構(gòu)和責(zé)任人(正確答案)C.渠道經(jīng)理D.業(yè)務(wù)專管員37.人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)（）情節(jié)嚴(yán)重的，由監(jiān)管及其派出機構(gòu)依照《保險法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時依照《保險法》第一百七十三條對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。(單選)*[單選題]*A.編制錯誤客戶資料B.編制或者提供虛假文件、資料(正確答案)C.以銷售人員號碼作為客戶聯(lián)系號碼D.替代客戶進(jìn)行回訪D.第一百七十三條38.根據(jù)《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號），人身保險公司銷售《辦法》規(guī)定的保險產(chǎn)品，應(yīng)對銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場同步錄音錄像的方式予以記錄。(單選)*[單選題]*A.第四條B.第五條C.第六條(正確答案)D.第七條39.各保險公司、保險中介機構(gòu)實施銷售過程現(xiàn)場同步錄音錄像，應(yīng)在投保人填寫投保單（含電子化投保單）時統(tǒng)一集中錄制《辦法》規(guī)定的全部內(nèi)容，并由錄制系統(tǒng)自動記錄本次錄音錄像發(fā)生的時間。(單選)*[單選題]*A.第四條B.第五條C.第六條D.第七條(正確答案)40.各保險公司、保險中介機構(gòu)實施銷售過程現(xiàn)場同步錄音錄像，應(yīng)在投保人填寫投保單（含電子化投保單）時統(tǒng)一集中錄制《辦法》第七條規(guī)定的全部內(nèi)容，并由錄制系統(tǒng)自動記錄本次錄音錄像發(fā)生的（）。(單選)*[單選題]*A.地點B.時間(正確答案)C.窗口D.人物41.各保險公司、保險中介機構(gòu)在征得消費者同意現(xiàn)場同步錄音錄像后，應(yīng)明確提示投保人“此次錄音錄像過程對于今后您維護(hù)非常關(guān)鍵，請您認(rèn)真閱讀您簽署文件的具體內(nèi)容，如實回答相關(guān)問題。[單選題]*A.權(quán)益(正確答案)B.收益C.本金D.利息D.轉(zhuǎn)為其他網(wǎng)點繼續(xù)銷售《辦法》第六條規(guī)定的渠道銷售保險產(chǎn)品42.保險銷售從業(yè)人員出示的有效身份證明，一般包括，同時保險銷售從業(yè)人員應(yīng)明確告知本人所屬機構(gòu)的（）。(單選)*[單選題]*A.地址B.上級機構(gòu)名稱C.機構(gòu)代碼D.規(guī)范簡稱(正確答案)43.保險銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，保險銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說明義務(wù)及投保人作出明確肯定答復(fù)時，保險銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)（）。[單選題]*A.不出現(xiàn)B.同框展示(正確答案)C.先后展示D.分別展示44.保險銷售從業(yè)人員的有效身份證明、投保相關(guān)文件資料名稱、投保人的簽名及抄錄的風(fēng)險提示語句等內(nèi)容，應(yīng)在錄像中清晰（）。(單選)*[單選題]*A.完整B.可辨(正確答案)C.全頁D.模糊45.保險銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像應(yīng)按保單逐份錄制，每份保單的錄音錄像應(yīng)（）并生成獨立的錄音錄像文件。(單選)*[單選題]*A.分別錄制完成B.一次性錄制完成(正確答案)C.可分多次完成D.可分多日完成46.對()同時銷售多份保單的，可一次性錄制完成并生成一份錄音錄像文件，相同用語可以只錄制一次，但應(yīng)確保每份保單的錄音錄像內(nèi)容均符合規(guī)定。(單選)*[單選題]*A.同一投保人(正確答案)B.兩個投保人C.三個投保人D.多個投保人47.保險公司、銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽資料不符合《辦法》規(guī)定和上述要求的，應(yīng)針對不符合《辦法》規(guī)定和上述要求的部分進(jìn)行（）。(單選)*[單選題]*A.重錄B.補錄(正確答案)C.書面說明D.領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)48.保險銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像工作，如果銷售人員向投保人作出任何與書面文件內(nèi)容不一致的承諾，建議投保人與銷售人員通過（）予以確認(rèn)，以便更好地維護(hù)投保人的合法權(quán)益。(單選)*[單選題]*A.口頭詢問B.書面形式(正確答案)C.電話咨詢D.共同商量49.對于分紅型保險，保險銷售行為現(xiàn)場同步錄音錄像工作中，銷售人員應(yīng)告知投保人保單紅利的（）。(單選)*[單選題]*A.確定性B.比例C.不確定性(正確答案)D.金額50.《中華人民共和國反洗錢法》于（）開始實施。(單選)*[單選題]*A.2006年10月31日B.2007年1月1日(正確答案)C.2007年3月1日D.2006年12月1日51.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。(單選)*[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.452.接受嫌疑洗錢交易報案的機關(guān)，對已依法采取臨時凍結(jié)的資金，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照（）的規(guī)定采取凍結(jié)措施。（）(單選)*[單選題]*A.反洗錢法B.刑事訴訟法(正確答案)C.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定D.中國人民銀行法53.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。(單選)*[單選題]*A.24B.36C.48(正確答案)D.7254.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)在對金融機構(gòu)進(jìn)行可疑交易活動調(diào)查時，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報案。(單選)*[單選題]*A.法院B.檢察院C.偵查機關(guān)(正確答案)D.工商行政管理部門55.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。(單選)*[單選題]*A.中國反洗錢分析監(jiān)測中心B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會56.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存年。(單選)*[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.2557.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.金融機構(gòu)(正確答案)B.第三方機構(gòu)C.金融機構(gòu)與第三方機構(gòu)共同D.客戶58.（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。(單選)*[單選題]*A.金融機構(gòu)的反洗錢崗位B.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人(正確答案)C.金融機構(gòu)反洗錢的分管領(lǐng)導(dǎo)D.金融機構(gòu)反洗錢責(zé)任部門59.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（）。(單選)*[單選題]*A.文件B.支付憑證C.身份證件或者其它身份證明文件。(正確答案)D.發(fā)票60.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時，（）向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。(單選)*[單選題]*A.認(rèn)為必要時可以(正確答案)B.無必要C.必須D.不能61.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。(單選)*[單選題]*A.二十萬元以上三百萬元以下B.五十萬元以上二百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下(正確答案)D.十萬元以上二百萬元以下62.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。(單選)*[單選題]*A.二十萬元以上三百萬元以下B.五十萬元以上二百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下(正確答案)D.十萬元以上二百萬元以下63.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生，如情節(jié)特別嚴(yán)重，反洗錢行政主管部門可以（）。(單選)*[單選題]*A.建議撤銷金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人的職務(wù)B.對金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人處以罰款C.向國務(wù)院報告D.責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證(正確答案)64.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法（）。(單選)*[單選題]*A.追究刑事責(zé)任(正確答案)B.追究民事責(zé)任C.追究責(zé)任D.進(jìn)行處罰65.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，（）更新客戶身份資料。(單選)*[單選題]*A.無需B.金融機構(gòu)應(yīng)提示客戶(正確答案)C.客戶方便時D.客戶認(rèn)為需要更新時66.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全（）的要求。(單選)*[單選題]*A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)B.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)C.反洗錢組織D.反洗錢職責(zé)67.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，()向任何單位和個人提供。(單選)*[單選題]*A.不得(正確答案)B.可以C.請示上級領(lǐng)導(dǎo)后D.必須68.國務(wù)院反洗錢行政主管部門和其它依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。(單選)*[單選題]*A.金融機構(gòu)反洗錢交流B.金融機構(gòu)反洗錢信息共享C.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)D.反洗錢案例分析69.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，（）向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。(單選)*[單選題]*A.無權(quán)B.有權(quán)(正確答案)C.征得同意后D.逐級匯報后70.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向（）通報。(單選)*[單選題]*A.公安部門B.司法部門C.反洗錢行政主管部門(正確答案)D.國務(wù)院71.《中華人民共和國反洗錢法》（）于對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控。(單選)*[單選題]*A.不適用B.適用(正確答案)72.司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。(單選)*[單選題]*A.反洗錢信息交流B.反洗錢培訓(xùn)C.反洗錢宣傳D.反洗錢刑事訴訟(正確答案)73.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于（）的金融機構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.在中華人民共和國境內(nèi)及境外依法設(shè)立B.在中華人民共和國境內(nèi)C.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立(正確答案)D.所有在中華人民共和國展業(yè)74.中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以（），不得違反規(guī)定對外提供。(單選)*[單選題]*A.保存B.留存C.保密(正確答案)D.保管75.金融機構(gòu)應(yīng)對建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示（），進(jìn)行核對并登記。(單選)*[單選題]*A.文件B.真實有效的身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C.相片D.收入情況76.金融機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別（）。(單選)*[單選題]*A.交易的受益人(正確答案)B.業(yè)務(wù)辦理人員C.法定代表人D.法人機構(gòu)77.金融機構(gòu)應(yīng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的（），并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。(單選)*[單選題]*A.資料登記B.客戶身份識別(正確答案)C.資料保存D.資料管理78.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。(單選)*[單選題]*A.客戶證件B.客戶姓名C.客戶銀行卡折D.客戶身份資料(正確答案)79.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(單選)*[單選題]*A.公安機關(guān)B.監(jiān)管C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)D.國務(wù)院80.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)兀ǎ﹫蟾妗?單選)*[單選題]*A.公安機關(guān)(正確答案)B.金融監(jiān)管總局C.反洗錢監(jiān)測分析中心D.檢察機關(guān)81.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。(單選)*[單選題]*A.中國B.美國C.駐在國(正確答案)D.英國82.反洗錢現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作（），加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.調(diào)查書B.檢查完成通知書C.現(xiàn)場檢查意見書(正確答案)D.現(xiàn)場檢查確認(rèn)書83.反洗錢現(xiàn)場檢查人員查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人B.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C.公安機關(guān)負(fù)責(zé)人D.保密機關(guān)負(fù)責(zé)人84.反洗錢現(xiàn)場檢查人員詢問應(yīng)當(dāng)制作（）。(單選)*[單選題]*A.調(diào)查明細(xì)B.審批表C.詢問筆錄(正確答案)D.詢問流程85.反洗錢現(xiàn)場檢查人員制作的詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交（）核對。(單選)*[單選題]*A.金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人B.被詢問人(正確答案)C.反洗錢現(xiàn)場檢查人員D.金融機構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人86.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報案。(單選)*[單選題]*A.公安機關(guān)B.監(jiān)察機關(guān)C.偵查機關(guān)(正確答案)D.司法機關(guān)87.對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。(單選)*[單選題]*A.金融監(jiān)管總局B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)(正確答案)C.公安機關(guān)D.司法機關(guān)88.經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采?。ǎ⒁詴嫘问酵ㄖ鹑跈C構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。(單選)*[單選題]*A.臨時凍結(jié)措施(正確答案)B.賬戶監(jiān)控措施C.人員監(jiān)控措施D.賬戶檢查措施89.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu)，由（）按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。(單選)*[單選題]*A.中國人民銀行縣（市）支行B.該分支機構(gòu)(正確答案)C.公安機關(guān)D.金融機構(gòu)90.中國人民銀行根據(jù)（）授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。(單選)*[單選題]*A.國務(wù)院(正確答案)B.國家主席C.國家總理D.政府部門91.中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施（）反洗錢監(jiān)督管理。(單選)*[單選題]*A.全面B.實時C.跨境(正確答案)D.強化92.中國人民銀行依法履行人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查（）等反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(單選)*[單選題]*A.刑事犯罪B.可疑交易活動(正確答案)C.經(jīng)濟(jì)犯罪D.民事糾紛93.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)（）。(單選)*[單選題]*A.處理案件B.行政工作C.打擊洗錢活動(正確答案)D.協(xié)調(diào)溝通94.網(wǎng)絡(luò)平臺上公布的保險產(chǎn)品相關(guān)信息，應(yīng)由（），并確保信息內(nèi)容合法、真實、準(zhǔn)確、完整。(單選)*[單選題]*A.保險公司和保險專業(yè)中介機構(gòu)各自制作和發(fā)布。B.保險公司和保險專業(yè)中介機構(gòu)聯(lián)合制作和發(fā)布。C.保險公司制作和發(fā)布。D.保險公司統(tǒng)一制作和授權(quán)發(fā)布。(正確答案)95.保險機構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份識別制度，加強對大額交易和可疑交易的監(jiān)控和報告，嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定。下列有關(guān)表述不正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.保險機構(gòu)應(yīng)要求投保人原則上使用本人賬戶支付保險費，B.退保時保險費應(yīng)退還至原交費賬戶C.賠款資金應(yīng)支付到投保人本人、被保險人賬戶或受益人賬戶D.對保險期間超過半年的人身保險業(yè)務(wù)，保險機構(gòu)應(yīng)核對投保人賬戶信息的真實性，確保付款人、收款人為投保人本人。(正確答案)96.下列關(guān)于監(jiān)督管理的說法錯誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.監(jiān)管統(tǒng)籌負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的監(jiān)管。B.監(jiān)管負(fù)責(zé)對有關(guān)保險機構(gòu)開展監(jiān)督檢查，該職責(zé)必須由監(jiān)管親自完成，不得授權(quán)。(正確答案)C.各監(jiān)管局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測與監(jiān)管。D.各監(jiān)管局可根據(jù)監(jiān)管授權(quán)對有關(guān)保險機構(gòu)開展監(jiān)督檢查。97.下列有關(guān)保險機構(gòu)應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險消費者相關(guān)權(quán)益的說法正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.保險機構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險消費者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保保險服務(wù)。B.保險機構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險消費者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的理賠保險服務(wù)。C.保險機構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險消費者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保和理賠等保險服務(wù)。D.保險機構(gòu)既應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險消費者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保和理賠等保險服務(wù)，也應(yīng)保障保險交易信息和消費者信息安全。(正確答案)98.刑法第一百二十條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”，包括以下哪些個人：（）。(單選)*[單選題]*A.僅指預(yù)謀實施的個人B.僅準(zhǔn)備實施的個人C.僅指實際實施恐怖活動的個人D.包括預(yù)謀實施、準(zhǔn)備實施和實際實施恐怖活動的個人(正確答案)99.刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合的主、客觀因素：（）。(單選)*[單選題]*A.僅與被告人的認(rèn)知能力有關(guān)B.與犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額無關(guān)C.以被告人的供述為準(zhǔn)D.應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。(正確答案)100.刑法第一百二十條之一規(guī)定的“資助”，是指為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人做出如下行為：（）。(單選)*[單選題]*A.僅表現(xiàn)為籌集、提供經(jīng)費B.僅表現(xiàn)為籌集、提供物資C.指為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集、提供經(jīng)費、物資或者提供場所以及其他物質(zhì)便利的行為(正確答案)D.僅表現(xiàn)為提供場所或提供其他物質(zhì)便利的行為101.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》列舉了（）種推定“明知”的具體情形。(單選)*[單選題]*A.3B.4C.5D.6(正確答案)102.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條規(guī)定的犯罪，同時又構(gòu)成刑法第一百九十一條或者第三百四十九條規(guī)定的犯罪的，按如下規(guī)則進(jìn)行處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.依照數(shù)罪并罰處罰B.依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.屬于法官自由裁量范圍，由法官確定D.無相關(guān)規(guī)定103.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》在強調(diào)刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實成立為認(rèn)定前提的同時，提出三種情形均不影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定，其中錯誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的B.上游犯罪事實可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的C.上游犯罪事實可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的D.上述情形均影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定(正確答案)104.下列關(guān)于可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益的情形，哪個說法是錯誤的：（）。(單選)*[單選題]*A.知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；B.沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；C.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的，有證據(jù)證明確實不知道；(正確答案)D.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的；105.下列關(guān)于可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”的說法，錯誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；B.通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；C.通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的；D.上述都不能作為認(rèn)定的情形。(正確答案)106.下列對《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中關(guān)于刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”的規(guī)定，說法正確的是：（）(單選)*[單選題]*A.根據(jù)主觀因素認(rèn)定B.根據(jù)客觀因素認(rèn)定C.綜合主、客觀因素認(rèn)定(正確答案)D.未對認(rèn)定的因素作主、客觀的區(qū)分107.依照全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于〈中華人民共和國刑法〉第三百四十一條、第三百一十二條的解釋》，明知是非法狩獵的野生動物而收購，數(shù)量達(dá)到（）只以上的，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰。(單選)*[單選題]*A.三十B.四十C.五十(正確答案)D.一百108.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的數(shù)額的計算標(biāo)準(zhǔn)正確的說法是：（）。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)以收購財物的實際價值為準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)以代為銷售財物實際價值為準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)以實施掩飾、隱瞞行為時為準(zhǔn)(正確答案)D.多次實施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，未經(jīng)行政處罰，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，犯罪所得、犯罪所得收益的數(shù)額以最高的當(dāng)次數(shù)額為準(zhǔn)109.多次實施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，未經(jīng)行政處罰，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，犯罪所得、犯罪所得收益的數(shù)額計算標(biāo)準(zhǔn)為：（）。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)以第一次行為發(fā)生金額為準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)以最后一次行為發(fā)生金額為準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)以多次中金額最高一次的金額為準(zhǔn)D.應(yīng)當(dāng)累計計算(正確答案)110.《最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條規(guī)定的犯罪，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照如下規(guī)則進(jìn)行定罪處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.按數(shù)罪并罰的原則進(jìn)行定罪處罰B.按處罰較重的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.按處罰較輕的規(guī)定定罪處罰D.按照啟發(fā)犯罪的規(guī)定定罪處罰111.事前與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪分子通謀，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的，按如下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定罪處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.以盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處B.按照“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進(jìn)行定罪處罰(正確答案)C.由法官自由裁量，可按照盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處，也可按照掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪處罰D.按照盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪數(shù)罪并罰的原則進(jìn)行定罪處罰112.下列關(guān)于掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定，錯誤的說法是：（）。(單選)*[單選題]*A.以上游犯罪事實成立為前提B.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定C.上游犯罪事實經(jīng)查證屬實，但因行為人未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定D.以上說法均錯誤(正確答案)113.盜用單位名義實施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，違法所得由行為人私分的，定罪處罰的原則是：（）。(單選)*[單選題]*A.按照單位犯罪進(jìn)行定罪處罰B.依照刑法和司法解釋有關(guān)自然人犯罪的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.由法官自由裁量D.未有相關(guān)規(guī)定114.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，達(dá)到以下（）標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。(單選)*[單選題]*A.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值總額達(dá)到十萬元以上的(正確答案)B.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值總額達(dá)到十五萬元以上的C.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值總額達(dá)到二十萬元以上的D.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價值總額達(dá)到三十萬元以上的115.刑法第一百二十條之一【幫助恐怖活動罪】關(guān)于資助恐怖活動組織、實施恐怖活動的個人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的量刑下列說法正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.處四年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處四年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。B.處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。C.處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。(正確答案)D.處六年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處六年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。116.單位犯刑法第一百二十條之一【幫助恐怖活動罪】，定罪量刑的原則為：（）。(單選)*[單選題]*A.對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。B.對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。(正確答案)C.僅需對單位判處罰金。D.僅對個人處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。117.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。(單選)*[單選題]*A.1萬元1000美元(正確答案)B.2萬元1000美元118.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。(單選)*[單選題]*A.5萬元1萬美元(正確答案)B.5萬元2萬美元119.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。(單選)*[單選題]*A.1萬元1000美元(正確答案)B.2萬元1000美元120.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。(單選)*[單選題]*A.1萬元1000美元(正確答案)B.2萬元1000美元121.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險（）。(單選)*[單選題]*A.等級(正確答案)B.因子C.要素122.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，（）審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。(單選)*[單選題]*A.定期(正確答案)B.不定期123.對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行1次審核。(單選)*[單選題]*A.半年(正確答案)B.季度C.1年124.對于（）或者（）賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。(單選)*[單選題]*A.高風(fēng)險客戶高風(fēng)險(正確答案)B.高風(fēng)險客戶低風(fēng)險C.低風(fēng)險客戶高風(fēng)險125.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止126.金融機構(gòu)保存客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.3C.10127.2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。(單選)*[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.15128.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值1萬美元時，金融機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人(或取款人)和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。(單選)*[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.10129.請各法人金融機構(gòu)將本機構(gòu)的客戶風(fēng)險等級劃分工作計劃報（）備案。(單選)*[單選題]*A.金融監(jiān)管總局B.人民銀行(正確答案)C.行業(yè)協(xié)會D.公安機關(guān)130.為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，金融機構(gòu)要進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5131.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值（）萬美元時，金融機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人(或取款人)和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼?？紤]到通存通兌業(yè)務(wù)的實際情況。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5132.反洗錢是金融機構(gòu)的（）義務(wù)。(單選)*[單選題]*A.高管人員B.反洗錢工作人員C.全員性(正確答案)D.條線性133.對于從事（）崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強度和頻率。(單選)*[單選題]*A.紀(jì)檢監(jiān)察B.洗錢風(fēng)險較高(正確答案)C.綜合行政D.合規(guī)134.金融機構(gòu)應(yīng)確保承擔(dān)（）管理職責(zé)的高管人員具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。(單選)*[單選題]*A.反洗錢合規(guī)(正確答案)B.業(yè)務(wù)發(fā)展C.紀(jì)檢監(jiān)察D.財務(wù)135.金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，（）進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)(正確答案)B.可以C.不需要D.制度無規(guī)定136.金融機構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C制，確保業(yè)務(wù)條線及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及（）管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險。(單選)*[單選題]*A.業(yè)務(wù)管理B.人事財務(wù)C.反洗錢合規(guī)(正確答案)D.紀(jì)檢監(jiān)察137.金融機構(gòu)高級管理層應(yīng)增強履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理（）與合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險控制的關(guān)系。(單選)*[單選題]*A.人事管理B.財務(wù)管理C.紀(jì)檢監(jiān)察D.金融業(yè)務(wù)發(fā)展(正確答案)138.人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)全面準(zhǔn)確把握反洗錢監(jiān)管政策走向，拓展反洗錢監(jiān)管視野，通過合理設(shè)置反洗錢（）和非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析考核指標(biāo)，引導(dǎo)金融機構(gòu)重點做好持續(xù)的客戶身份識別工作，及針對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險領(lǐng)域的客戶盡職調(diào)查工作。(單選)*[單選題]*A.輿論媒體B.客戶投訴C.現(xiàn)場檢查(正確答案)D.業(yè)務(wù)指標(biāo)139.金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于本指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。(單選)*[單選題]*A.自主管理原則(正確答案)B.全面性原則C.同一性原則D.動態(tài)管理原則140.金融機構(gòu)應(yīng)遵循中國人民銀行和其他有權(quán)部門的風(fēng)險提示，無需參考以下哪項機構(gòu)的評估結(jié)果。(單選)*[單選題]*A.公安機構(gòu)及人民法院(正確答案)B.金融行動特別工作組（英文簡稱FATF）C.亞太反洗錢組織（英文簡稱APG）D.歐亞反洗錢及反恐怖融資組織（英文簡稱EAG）141.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估，制定（），并對該列表進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。(單選)*[單選題]*A.高風(fēng)險業(yè)務(wù)列表(正確答案)B.較高風(fēng)險業(yè)務(wù)列表C.低風(fēng)險業(yè)務(wù)列表D.無風(fēng)險業(yè)務(wù)列表142.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。(單選)*[單選題]*A.10個工作日(正確答案)B.5個工作日C.7個工作日D.3個工作日143.原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。(單選)*[單選題]*A.半年(正確答案)B.3個月C.9個月D.1年144.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。(單選)*[單選題]*A.三年內(nèi)(正確答案)B.半年內(nèi)C.兩年內(nèi)D.一年內(nèi)145.金融機構(gòu)在風(fēng)險評估過程中應(yīng)遵循勤勉盡責(zé)的原則，依據(jù)所掌握的事實材料，對部分（）或取得成本過高的風(fēng)險要素信息進(jìn)行合理評估。(單選)*[單選題]*A.難以直接取得(正確答案)B.可以間接取得C.可以直接取得D.難以間接取得146.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，由（）進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.委托機構(gòu)對受托機構(gòu)(正確答案)B.受托機構(gòu)對委托機構(gòu)C.第三方機構(gòu)D.雙方機構(gòu)147.義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時。(單選)*[單選題]*A.24(正確答案)B.48C.72148.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯()的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。(單選)*[單選題]*A.一年內(nèi)B.兩年內(nèi)C.三年內(nèi)(正確答案)D.五年內(nèi)149.反洗錢義務(wù)機構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備專職的反洗錢崗位人員；分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職反洗錢崗位人員。專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()以上金融從業(yè)經(jīng)歷。(單選)*[單選題]*A.一年B.兩年C.三年(正確答案)D.五年150.義務(wù)機構(gòu)對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）。(單選)*[單選題]*A.一年B.兩年C.三年D.五年(正確答案)151.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.10C.15D.20152.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.7C.10D.20153.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告；(單選)*[單選題]*A.開立賬戶(正確答案)B.收單C.辦理業(yè)務(wù)154.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。(單選)*[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.15年D.20年155.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。(單選)*[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.15年D.20年156.從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“（）”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實際受益人。(單選)*[單選題]*A.了解你的客戶(正確答案)B.認(rèn)識你的客戶C.熟悉你的客戶D.理解你的客戶157.反洗錢調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。(單選)*[單選題]*A.二人(正確答案)B.三人C.四人D.五人158.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ǎ┐胧?。(單選)*[單選題]*A.凍結(jié)B.臨時凍結(jié)(正確答案)159.臨時凍結(jié)不得超過（）小時。(單選)*[單選題]*A.12B.24C.48(正確答案)D.72160.《中華人民共和國反洗錢法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過，自（）起施行。(單選)*[單選題]*A.2006年1月1日B.2007年1月1日(正確答案)C.2007年12月1日161.義務(wù)機構(gòu)建立的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與其面臨的洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險相匹配，是遵循反洗錢監(jiān)測的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險為本原則(正確答案)B.全面性原則C.適用性原則D.動態(tài)管理原則162.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機構(gòu)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍,是遵循反洗錢監(jiān)測的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險為本原則B.全面性原則C.適用性原則D.保密原則(正確答案)163.義務(wù)機構(gòu)開展交易監(jiān)測應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。義務(wù)機構(gòu)開展交易分析應(yīng)當(dāng)全面結(jié)合客戶的身份特征、交易特征或行為特征,是遵循反洗錢監(jiān)測的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險為本原則B.全面性原則(正確答案)C.適用性原則D.保密原則164.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的從業(yè)機構(gòu)發(fā)出補正通知，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知之日起（）個工作日內(nèi)補正。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.10C.15D.20165.對于單筆人民幣（）萬元或外幣等值1000美元以上的跨境匯入?yún)R款，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件或其他身份證明文件等措施核實收款人身份，并根據(jù)風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的其他客戶身份識別措施。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5166.對于辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存()年。(單選)*[單選題]*A.1B.2C.3D.5(正確答案)167.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交易報告。(單選)*[單選題]*A.合并(正確答案)B.分別168.金融機構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，（）屬于特定自然人客戶需采取強化身份識別措施。（）中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)〔2017〕235號）。(單選)*[單選題]*A.國際大型企業(yè)負(fù)責(zé)人B.國家大型企業(yè)實際控制人C.外國政要(正確答案)(正確答案)D.國際特定領(lǐng)域?qū)W科帶頭人169.反洗錢“一法四令”的“法”指的是（）。(單選)*[單選題]*A.中華人民共和國刑法B.中華人民共和國反洗錢法(正確答案)C.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法170.當(dāng)一份壽險保單的受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險時，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強化的客戶身份識別措施，至少在（）時，通過合理手段識別和核實其受益所有人。（）中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)〔2017〕235號）。(單選)*[單選題]*A.投保B.申請理賠C.變更投保人D.給付保險金(正確答案)(正確答案)171.對于辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存()年。（）中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號）。(單選)*[單選題]*A.3年B.5年(正確答案)(正確答案)C.10年D.1年172.義務(wù)機構(gòu)在識別客戶身份時，應(yīng)通過可靠和來源獨立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料（），了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取相關(guān)信息。（A）中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號）。(單選)*[單選題]*Ａ、核實客戶身份(正確答案)(正確答案)Ｂ、了解資金來源Ｃ、進(jìn)行客戶身份調(diào)查Ｄ、明確資金來源173.義務(wù)機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的，（）承擔(dān)第三方機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（D）中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號）。(單選)*[單選題]*Ａ、依據(jù)實際發(fā)生情況并經(jīng)人民銀行同意后不應(yīng)當(dāng)(正確答案)Ｂ、不應(yīng)當(dāng)Ｃ、依據(jù)實際發(fā)生情況并經(jīng)人民銀行同意后應(yīng)當(dāng)Ｄ、應(yīng)當(dāng)(正確答案)174.對于單筆人民幣（）以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機構(gòu)要通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實匯款人信息，確保信息的準(zhǔn)確性。（）中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號）。(單選)*[單選題]*A.2萬元B.5000元C.5萬元D.1萬元(正確答案)(正確答案)175.義務(wù)機構(gòu)在進(jìn)行反洗錢交易監(jiān)測指標(biāo)設(shè)計時，姓名、證件號碼、性別、國籍等要素，可組合指向于（）。（）中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《義務(wù)機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的通知（銀發(fā)〔2017〕108號）。(單選)*[單選題]*A.交易偏好B.涉恐名單監(jiān)控(正確答案)(正確答案)C.客戶所處地域D.交易的實際受益人176.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為（），對從業(yè)機構(gòu)依法履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。（）互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）（銀發(fā)〔2018〕230號）。(單選)*[單選題]*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C.中國人民銀行(正確答案)(正確答案)D.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會177.（）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展線上和線下反洗錢相關(guān)工作，開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，發(fā)布風(fēng)險評估報告和風(fēng)險提示信息。（）互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）（銀發(fā)〔2018〕230號）。(單選)*[單選題]*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C.中國銀行D.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(正確答案)(正確答案)178.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。(單選)*[單選題]*A.保守客戶秘密B.遵紀(jì)守法C.了解你的客戶(正確答案)D.誠信服務(wù)179.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。選出錯誤的一項。(單選)*[單選題]*A.真實性B.有效性C.完整性D.合法性(正確答案)180.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)()。(單選)*[單選題]*A.反復(fù)提醒其更新B.上報中國人民銀行C.協(xié)助客戶更新D.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)181.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。(單選)*[單選題]*A.審查B.核查C.檢查D.認(rèn)證(正確答案)182.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別（）。(單選)*[單選題]*A.賬戶真?zhèn)蜝.賬戶賬號C.客戶身份(正確答案)D.客戶名稱183.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。(單選)*[單選題]*A.經(jīng)營活動(正確答案)B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況184.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.一個月B.半年內(nèi)C.一年內(nèi)D.合理期限(正確答案)185.金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)（）代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。(單選)*[單選題]*A.審查B.核查C.核對(正確答案)D.識別186.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。(單選)*[單選題]*A.同時對代理人和被代理人(正確答案)B.僅代理人C.僅被代理人D.代理人和被代理人任何一方187.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.高級管理層(正確答案)B.中國人民銀行C.外交部D.公安部188.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為()以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。(單選)*[單選題]*A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元189.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為()以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(單選)*[單選題]*A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元190.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的（）。(單選)*[單選題]*A.自然人B.法人C.監(jiān)護(hù)人D.實際受益人(正確答案)191.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。(單選)*[單選題]*A.高于(正確答案)B.略高于C.低于D.略低于192.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。(單選)*[單選題]*A.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度193.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（），并由高級管理層批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議(正確答案)D.職責(zé)分工書194.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)。(單選)*[單選題]*A.可疑交易報告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識別(正確答案)195.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。(單選)*[單選題]*