2022年證券從業(yè)資格考試-證券與證券市場(二)模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格-證券與證券市場（二）模擬題考試

試卷（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單項選擇題

1.同業(yè)拆借市場在金融市場市場體系中屬于范疇。A.資本市場B.中長期信

貸市場C.貸款市場D.貨幣市場

正確答案：D

［解析］貨幣市場，亦稱短期資本市場，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動的

市場。同業(yè)拆借市場，是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活

動的市場。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差

額以及解決臨時性資金短缺需要。

2.下列各項不屬于廣義的有價證券分類的是。

?A.商品證券

?B.資本證券

?C.權(quán)益證券

?D.貨幣證券

正確答案:C

［解析］有價證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價證券即指資本證券；廣義

的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

3.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券券為。

?A.股票

?B.銀行本票

?C.基金證券

?D.金融證券

正確答案:D

［解析］公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，其范圍比較廣泛，主要

有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機

構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

4.關(guān)于私募證券的特征，下列說法錯誤的是。

?A.審查條件相對寬松

?B.投資者較少

?C.向少數(shù)特定投資者發(fā)行

?D.審核較嚴(yán)格并采取公示制度

正確答案:D

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松,

投資者較少，不采取公示制度，且私募證券的投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系

的機構(gòu)投資者，可包括發(fā)行公司的職工。

5.下列各項不屬于證券市場的基本功能的是。

?A.籌資一投資功能

?B.定價功能

?C.資本配置功能

?D.配合國企轉(zhuǎn)制功能

正確答案:D

［解析］證券市場的基本功能包括：籌資一投資功能、定價功能、費本配置功

能。D項配合國企轉(zhuǎn)制是我國證券市場在特定條件下具有的功能，并非所有的

證券市場都具備這一功能和任務(wù)。

6.在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的的高低來決定的。

?A.利息收入

?B.紅利收入

?C.變價收入

?D.預(yù)期報酬率

正確答案:D

［解析］證券價格的高低實際上是證券籌資能力的反映，即預(yù)期報酬率越高，其

相應(yīng)市場價格就越高，籌資能力就越強。

7.根據(jù)金融市場上交易T具的期限，可把金融市場分為兩大類。

?A.股票市場和債券市場

?B.證券市場和銀行信貸市場

?C.證券市場和保險市場

?D.貨幣市場和資本市場

正確答案：D

［解析］按交易工具的不同期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場：前者亦稱

短期資本市場，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動的市場；后者亦稱長期資

本市場，是進(jìn)行一年以上的長期資本交易的活動市場。

8.一般情況下，虛擬資本的價格總額總是實際資本額。

?A.大于

?B.等于

?C.小于

.D.約等于

正確答案:A

［解析］一般情況下，虛擬資本的價格總額總是大于實際資本額，其變化并不反

映實際資本額的變化。

9.下列各項不屬于證券市場的特征的是。

?A.價值直接交換的場所

?B.財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

?C.風(fēng)險直接交換的場所

?D.收益直接交換的場所

正確答案:D

［解析］證券市場具有三個顯著特征：①價值直接交換的場所；②財產(chǎn)權(quán)利直接

交換的場所；③風(fēng)險直接交換的場所。

10.關(guān)于有價證券的說法，下列各項錯誤的是。

?A.代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利

?B.持有者可憑此獲得一定的收入

?C.是實際資本的一種形式

?D.可以在證券市場上買賣和流通

正確答案:C

［解析］C項有價證券是虛擬資本的一種形式，它是獨立于實際資本之外的一種

資本存在形式，本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。

11.普通開放式基金份額屬于。

?A.上市證券

?B.非上市證券

?C.公司證券

?D.私募證券

正確答案:B

［解析］非上市證券包括憑證式國債和普通開放式基金份額。

12.關(guān)于資本證券的說法正確的是。

?A.持有人沒有收入請求權(quán)

?B.教材中介紹的資本證券即指有價證券

?C.有價證券是資本證券的主要形式

?D.資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證

券

正確答案:D

［解析］A項持有人有一定的收入請求權(quán)；B項教材中介紹的有價證券即指資本

證券；C項資本證券是有價證券的主要形式。

13.將證券市場分為一級市場和二級市場的劃分依據(jù)是。

?A.品種結(jié)構(gòu)

?B.上市公司規(guī)模

?C.層次結(jié)構(gòu)

?D.交易場所結(jié)構(gòu)

正確答案:C

［解析］證券市場按交易場所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場（場內(nèi)市場）和無形市場

（場外市場）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場（“一級市場”或“初級市

場”）和交易市場（“二級市場”或“次級市場”）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分

為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

14.有價證券之所以能夠買賣是因為它。

?A.具有價值

?B.具有使用價值

?C.代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利

?D.具有交換價值

正確答案:C

［解析］由于有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一

定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣

和流通，客觀上具有了交易價格。

15.下列不屬于商品證券的是。

?A.銀行本票

?B.運貨單

?C.倉庫棧單

?D.提貨單

正確答案:A

［解析］A項銀行本票屬于貨可證券。

二、不定項選擇題

16.關(guān)于股票市場的說法，下列正確的是。

?A.股票市場交易的對象是股票

?B.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關(guān)外，還受

到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，因此，股票價格

經(jīng)常處于波動之中

?C.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司

?D.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］C項股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

17.關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的是。

?A.債券的期限不具法律約束力，但可以對融費雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

?B.股票一般沒有期限性

?C.股票可以視為無期證券

?D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資

期限以及與此相關(guān)的收益率需求

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］A項中債券的期限具有法律約束力。

18.關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的是o

?A.籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面

?B.資金盈余者則可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

?C.資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的

?D.在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

19.關(guān)于證券市場的說法中，下列正確的有。

?A.按證券進(jìn)入市場的順序，可劃分為場內(nèi)市場和場外市場

?B.向投資者出售新證券所形成的市場是初級市場

?C.證券次級市場是證券投資者之間的交易

?D.證券市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］A項按證券進(jìn)入市場的順序，證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場：前

者又稱“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定

的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場；后者又稱“二級

市場”或“次級市場”，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。

20.證券具有收益性，有價證券的收益表現(xiàn)為。A.利息收入B.紅利收入

C.買賣證券的差額D.印花稅

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

21.從一般意義上說，下列各項屬于證券的作用的是。

?A.反映了一種權(quán)利義務(wù)關(guān)系

?B.是持有者的財產(chǎn)權(quán)利證明

.C.是證明或設(shè)定權(quán)利的書面憑證

?D.表明持有人擁有某種特定權(quán)益

正確答案:C

正確答案:D

［解析］證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上說，證券

是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)

取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

22.公募證券與私募證券的不同之處在于。

?A.審核的嚴(yán)格程度不同

?B.發(fā)行對象特定與否

?C.采取公示制度與否

?D.證券公開發(fā)行與否

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

23.按證券發(fā)行主體分類，證券可分為。

?A.公司證券

?B.金融證券

?C.政府證券

?D.私募證券

正確答案:A

正確答案:C

24.證券收益性的多少通常取決于。

?A.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少

?B.證券市場的供求狀況

?C.證券的流動性大小

?D.證券發(fā)行時間的長短

正確答案:A

正確答案:B

［解析］證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者

轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)或使用權(quán)的回報。收益的多少通常取決于該資產(chǎn)增值數(shù)額的多

少和證券市場的供求狀況。

25.下列各項不屬于有價證券的特征的是。

?A.流動性

?B.期限性

?C.風(fēng)險性

?D.永久性

正確答案:D

［解析］有價證券的特征包括收益性、流動性、風(fēng)險性和期限性。D項永久性屬

于股票的特征之一，但不屬于有價證券的普遍特征。

26.關(guān)于非上市證券的認(rèn)識，下列說法正確的是。

?A.指未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券

?B.非上市證券也稱非掛牌證券、場外證券

?C.不允許在證券交易所內(nèi)交易

?D.不可以在其他證券交易市場交易

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

［解析］非上市證券也稱非掛牌證券、場外證券，是指未申請上市或不符合在證

券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可

以在其他證券交易市場交易。

三、判斷題

27.證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的形成及其各部分之間的量比關(guān)系。

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。

28.目前場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證

券市場結(jié)構(gòu)。

A.正確J

B.錯誤

29.我國目前尚不允許各級地方政府發(fā)行債券。

A.正確

B.錯誤V

［解析］我國目前尚不允許除特別行政區(qū)以外的各級地方政府發(fā)行債券。

30.在我國和日本，將金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，而歐美等西方國家

將其歸入公司證券一類。

A.正確V

B.錯誤

31.隨著現(xiàn)代通訊技術(shù)的發(fā)展和電子計算機網(wǎng)絡(luò)的廣泛應(yīng)用、交易技術(shù)和交易組

織形式的演進(jìn)，已有越來越多的證券交易不在有形的場內(nèi)市場進(jìn)行，這使場內(nèi)

市場與場外市場的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在。

A.正確V

B.錯誤

32.證券市場是通過證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場，包括債券市場、股票市

場、基金市場、保險市場、短期政府債券市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場和融資

租賃市場等。

A.正確

B.錯誤V

［解析］短期政府債券市場和大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場屬于貨幣市場，不屬于證券

市場。

33.有價證券的收益隨著企業(yè)經(jīng)營狀況的波動而波動，具有很大的風(fēng)險性，所以

又稱為變動收益證券。

A.正確

B.錯誤V

［解析］變動收益證券是指收益隨著客觀環(huán)境的變化而變化的有價證券，如普通

股票。但并非所有的有價證券均為變動收益證券，有些有價證券的收益是固定

的，如利息固定的債券。

34.嚴(yán)格地說，貨幣市場是融通貨幣的市場，資本市場是融通資本的市場。

A.正確

B.錯誤V

［解析］貨幣市場是融通短期資金的市場，資本市場是融通長期資金的市場。

35.證券的形式含義是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，表明證券持有

人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

A.正確V

B.錯誤

36.證券發(fā)行市場的特點是在發(fā)行過程中，證券發(fā)行市場作為一個抽象的市場，

其買賣成交活動并不局限于一個固定的場所。

A.正確V

B.錯誤

37.證券市場屬于資本市場，因而與貨幣市場無關(guān)。

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券市場與貨幣市場關(guān)系密切。證券市場是貨幣市場上的資金需求者。

證券的發(fā)行通常要有證券經(jīng)營機構(gòu)的墊款，墊款所需要的資金通常依賴于貨幣

市場的資金供給。當(dāng)證券市場上買賣興旺、證券價格上漲時，又需要更多的資

金來促進(jìn)交易的完成，從而弓起貨幣市場上的資金需求增長，利率上升。

38.變動收益證券的風(fēng)險總是高于固定收益證券。

A.正確V

B.錯誤

［解析］所謂風(fēng)險是指預(yù)期的收益不能實現(xiàn)，甚至本金也遭受損失的可能性。變

動收益證券的投資者獲得預(yù)期收益的波動性要大于固定收益證券，自然風(fēng)險要

高一些。

39.非上市證券是指不能在市場上流通轉(zhuǎn)讓的證券。

A.正確

B.錯誤J

［解析］上市證券和非上市證券是以是否在證券交易所掛牌交易為標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分的，

非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券；非上市

證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。

40.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。

A.正確V

B.錯誤

［解析］證券市場上的交易對象是作為經(jīng)濟權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金份

額等有價證券，它們本身是一定量財產(chǎn)權(quán)利的代表，所以，代表著對一定數(shù)額

財產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場實際上是財產(chǎn)權(quán)利直接交換

的場所。

41.股票沒有期限，可以視為無期債券。

A.正確V

B.錯誤

42.證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動

性而產(chǎn)生的市場。

A.正確V

B.錯誤

43.債券一般沒有明確的還本付息期限，如股票一般沒有期限性，可以視為無期

證券。

A.正確

B.錯誤V

［解析］債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期

限以及與此相關(guān)的收益率需求；債券的期限具有法律約束力，是對融資