2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-29模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-29模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷人得分

一、單項選擇題

1.我國封閉式基金的存續(xù)期一般在____年左右。

?A.5

?B.10

?C.15

?D.20

正確答案:C

［解析］《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5

年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式

基金的存續(xù)期大多在15年左右。

2.目前，我國的證券投資基金均為o

?A.公司型基金

?B.契約型基金

?C.開放式基金

?D.封閉式基金

正確答案:B

［解析］目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為

代表。

3.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是1992年11月成立的_____。

?A.武漢證券投資基金

?B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

?C.深圳南山投資基金

?D.富島基金

正確答案:B

［解析］中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是1992年11月成立的淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企

業(yè)投資基金。

4.關(guān)于證券投資基金的作用，下列說法錯誤的是_____o

?A.證券投資基金擴大了金融體系中直接融資的比例

?B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

?C.證券投資基金實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

?D.證券投資基金加劇市場的投機行為

正確答案:D

［解析］證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)

理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。D選項表達錯誤。

5.一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于

本國或第三國證券市場的證券投資基金是O

?A.全球基金

?B.國際基金

?C.離岸基金

?D.在岸基金

正確答案:C

［解析］一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投

資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是離岸基金。

6.以下不能反映基金風(fēng)險大小的指標(biāo)的是

?A.標(biāo)準(zhǔn)差

?B.貝塔值

.C.凈值增長率

?D.持股集中度

正確答案:C

［解析］常用來反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、

行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。

7.偏股型基金中股票的配置比例一般為o

?A.20%?40%

?B.40%?60%

?C.50%?70%

?D.70%?90%

正確答案:C

［解析］偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常,

股票的配置比例為50%?70%,債券的配置比例為20%?40%。

8.保本基金提供的保證類型一般不包括___o

?A.本金保證

?B.收益保證

?C.紅利保證

?D.風(fēng)險保證

正確答窠:D

［解析］境外的保本基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保

證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。

9.對單個基金業(yè)績的分析和研究主要采用的方法是___o

?A.定量分析方法

?B.定性分析方法

?C.資本資產(chǎn)定價模型

?D.套利定價理論

正確答案:A

［解析］對單個基金業(yè)績的分析和研究主要采用定量分析方法；對基金經(jīng)理的分

析評價常采用定性研究的方法，在研究中還應(yīng)考慮其所在基金公司的投資文化

和投資決策流程等。

10.一般來說，開放式基金申購、贖回價是以____為基準(zhǔn)進行計算的。

?A.基金市場供求關(guān)系

?B.基金份額凈值

?C.基金發(fā)行時的面值

?D.基金發(fā)行時的價格

正確答案:B

［解析］目前，開放式基金所遵循的申購、贖回原則之一是：“未知價”交易原

則。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基

金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。

11.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后

一日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

?A.7

?B.10

?C.15

?D.30

正確答案：D

［解析］基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管

理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基

金募集期限屆滿后30日內(nèi)返近投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利

息。

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起個工

作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進行確認(rèn)。

?A.1

.B.2

?C.3

?D.5

正確答案:C

［解析］由于基金申購、贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進行，為

保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的

申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請

的有效性進行確認(rèn)。

13.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于

元人民幣。

5。0

A.

BC.1億

15億

D.

2億

正確答案:B

［解析］基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資木、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不

低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備我國相關(guān)法律規(guī)定的其他條件。

14.基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要符合的經(jīng)營行為規(guī)范要求

是：最近______年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整

改。

?A.1

?B.2

?C.3

?D.4

正確答案:A

［解析］基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合的條件之一是：經(jīng)營行

為規(guī)范且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整

改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查。

15.下列法律不直接對基金管理公司治理結(jié)構(gòu)作出規(guī)定的是____。

?A.《中華人民共和國公司法》

?B.《中華人民共和國證券投資基金法》

?C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

?D.《中華人民共和國合同法》

正確答案:D

［解析］目前，我國基金管理公司均為有限貢任公司，必須滿足《中華人民共和

國公司法》對有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定。此外，基金管理公司在治理

結(jié)構(gòu)上還必須遵守《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公

司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）＞等的相關(guān)規(guī)定，

建立組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)

構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

16.___是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。

?A.總經(jīng)理

?B.董事會

?C.風(fēng)險控制委員會

?D.投資決策委員會

正確答案:D

［解析］投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常

設(shè)的議事機構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基

金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

17.基金募集失敗，應(yīng)承擔(dān)法定責(zé)任。

?A.投資者

?B.基金托管人

?C.基金管理人

?D.基金注冊登記機構(gòu)

正確答案:C

［解析］在基金募集期間，基金托管人要進行基金托管業(yè)務(wù)的各項準(zhǔn)備。如果基

金募集不成立，則由基金管理人承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé)。

18.是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并

貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。

?A.合法性原則

?B.完整性原則

?C.及時性原則

?D.審慎性原則

正確答案:A

［解析］合法性原則是指內(nèi)部密制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。

19.編制持倉統(tǒng)計表，____對基金的持倉情況編制日報，并向監(jiān)管機構(gòu)報告。

?A.每日

?B.每周

?C.每季

?D.每年

正確答案:A

［解析］編制持倉統(tǒng)計表，每日對基金的持倉情況編制日報，并向監(jiān)管機構(gòu)報

告。

20.證券投資基金會計核算的主體是___o

?A.基金管理公司

?B.基金托管人

?C.基金份額持有人

?D.基金

正確答案:D

［解析］對所托管的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。

二、多項選擇題

21.基金與股票、債券的差異體現(xiàn)在____。

.A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

?B.所籌資金的投向不同

?C.投資收益與風(fēng)險大小不同

?D.信息披露程度不同

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］基金與股票、債券的差異體現(xiàn)在：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、所籌資金的投

向不同、投資收益與風(fēng)險大小不同。

22.契約型基金與公司型基金的區(qū)別有。

?A.法律主體資格不同

?B.投資者的地位不同

?C.所籌資金的投向不同

?D.基金營運依據(jù)不同

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：法律主體資格不同、投資者的地

位不同、基金營運依據(jù)不同。

23.貨幣市場基金禁止投資于以下哪些金融工具____o

?A.股票

?B.可轉(zhuǎn)換債券

?C.剩余期限超過397天的債券

?D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］貨幣市場基金不得投資的金融工具除選項A、B、C、D外，還有國內(nèi)信

用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期

融資券，流通受限的證券。

24.基金運作費用主要包括____o

?A.基金管理費

?B.托管費

?C.基于基金資產(chǎn)計提的營銷服務(wù)費

?D.交易傭金

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］基金運作費用主要包括基金管理費、托管費、基于基金資產(chǎn)計提的營銷

服務(wù)費等項目，但不包括前端或后端申購費、贖回費，也不包括投資利息費

用、交易傭金等費用。

25.關(guān)于混合基金的風(fēng)險，下列說法正確的有____o

?A.混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小

?B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率

也較高

?C.偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低

?D.股債平衡型基金的風(fēng)險與收益較為適中

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:c

正確答案:D

［解析］混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而

言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高；偏債型

基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低；股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適

中。

26.下列屬于開放式基金所遵循的申購、贖回原則的是。

?A.“未知價”交易原則

?B.“確定價”交易原則

?C.“金額申購、份額贖回”原則

?D.“份額申購、金額贖回”原則

正確答案:A

正確答案:C

［解析］開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：（1）“未知價”交易原

則；（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申

請。

27.QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相似之處在于

?A.申購和贖回渠道

?B.申購份額和贖回金額的確定

?C.巨額贖回的處理辦法

?D.拒絕或暫停申購的情形

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相似之處在于：

（1）申購和贖回渠道；（2）申購與贖回的開放日及時間；（3）申購與贖回的

程序、原則、申購份額和贖回金額的確定、巨額贖回的處理辦法等。

28.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)特點是____o

?A.基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險比商業(yè)銀行要低

?B.資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義

?C.基金管理公司在經(jīng)營上體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色

?D.基金管理公司的業(yè)務(wù)對時間與準(zhǔn)確性的要求很高

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下一些特點：(1)基金管理公司管理的

是投資者的資產(chǎn)，一般不進行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險相對于

具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多；(2)基金管理公司

的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金

管理公司具有重要的意義；(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，

因此基金管理公司在經(jīng)營上更多體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色；(4)開放

式基金通常要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系著投

資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對時間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤

與遲誤都會造成很大問題。

29.基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次一般包括____o

?A.員工自律

?B.部門各級主管的檢查監(jiān)督

?C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

?D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金管理公司內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部

門各級主管的檢查監(jiān)督：三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各

項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、

控制和指導(dǎo)。

30.投資決策制定通常包括o

?A.投資決策的依據(jù)

?B.決策的方式和程序

?C.投資決策委員會的權(quán)限

?D.投資決策委員會的責(zé)任

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］投資決策制定通常包括投資決策的依據(jù)、決策的方式和程序、投資決策

委員會的權(quán)限和責(zé)任等內(nèi)容。在決策的制定過程中涉及公司研究發(fā)展部、基金

投資部、投資決策委員會和風(fēng)險控制委員會等部門。

31.關(guān)于基金財產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有o

?A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開

?B.不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消

?C.基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利

?D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］基金財產(chǎn)保管的基本要求包括：（1）保證基金費產(chǎn)的安全，基金托管

人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債根債務(wù)不得相應(yīng)抵

消；（2）依法合規(guī)處分基金財產(chǎn)，基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利；

（3）嚴(yán)守基金商業(yè)秘密；（4）對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

32.以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托

管業(yè)務(wù)流程主要有_____0

?A.簽署基金合同

?B.基金募集

?C.基金運作

?D.基金終止

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基

金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金合同、基金募集、基金運作和基金

終止。

33.基金資產(chǎn)賬戶管理業(yè)務(wù)中，不符合有關(guān)法律法規(guī)或部門規(guī)章的行為有

?A.基金托管人與管理人協(xié)商一致后，可以為多個基金設(shè)立一個賬戶，統(tǒng)

一進行會計核算

?B.基金托管人根據(jù)需要為多個基金合并開立一個賬戶，但每只基金獨立

進行會計核算

?C.基金托管人在不違背持有人利益的前提下，可以轉(zhuǎn)讓基金賬戶供基金

管理人使用

?D.基金托管人要為基金設(shè)立獨立的賬戶，單獨核算、分賬管理

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

［解析］《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人必須將基金資產(chǎn)

與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開。業(yè)務(wù)運作中，要為基金設(shè)立獨立的賬

戶，單獨核算，分賬管理?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬蜕米赞D(zhuǎn)讓基金

的任何證券賬戶。

34.基金市場營銷的特征是___o

?A.服務(wù)性

?B.專業(yè)性

?C.持續(xù)性

?D.適用性

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金市場營銷的特征是：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

35.基金產(chǎn)品設(shè)計包含____方面的重要信息輸入。

?A.客戶需求信息

?B.投資運作信息

?C.信息咨詢信息

?D.產(chǎn)品市場信息

正確答案：A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］基金產(chǎn)品設(shè)計包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運作信

息和產(chǎn)品市場信息。

36.證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有____o

?A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

?B.有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門

?C.注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

?D.最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

正確答案:A

正確答案:B

［解析］C、D兩項是證券投資咨詢機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件。故本題選AB。

37.由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

?A.印花稅

?B.交易傭金

.C.過戶費

?D.經(jīng)手費

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金交易費里，除交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收

取外，其他費用由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

三、判斷題

38.英國和中國香港特別行政區(qū)稱證券投資基金為證券投資信托基金，日本和中

國臺灣地區(qū)將證券投資基金稱為單位信托基金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在日

本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

39.2001年9月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)

展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

A.正確V

B.錯誤

［解析］2001年9月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，使我國基金

業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐

漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。

40.主動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型

基金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指

數(shù)型基金。

41.用于分析ETF的收益指標(biāo)主要有折（溢）價率、周轉(zhuǎn)率、費用率、跟蹤偏離

度、跟蹤誤差等。

A.正確

B.錯誤V

［解析］用于分析ETF的收益指標(biāo)包括二級市場價格收益率、基金凈值收益率；

用于分析ETF運作效率的指標(biāo)主要有折（溢）價率、周轉(zhuǎn)率、費用率、跟蹤偏

離度、跟蹤誤差等。

42.我國分級基金的募