中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)-第三章 商事法律制度-第二節(jié) 證券、基金與保險(xiǎn)法律制度

中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)-第三章商事法律制度-第二節(jié)證券、基金與保險(xiǎn)法律制度[單選題]1.《證券法》最基本的原則是()。A.公平、公開、公正原則B.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則（江南博哥）C.合法原則D.自愿原則正確答案：A參考解析：三公原則是《證券法》的最基本原則。三公原則的具體內(nèi)容包括：①公開原則；②公平原則；③公正原則。[單選題]2.證券發(fā)行管理制度不包括()。A.核準(zhǔn)制B.審批制C.審核制D.注冊制正確答案：C參考解析：證券發(fā)行管理制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制三種。[單選題]3.個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受()個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。[單選題]4.()指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。A.保險(xiǎn)代理人B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人D.保薦代表人正確答案：C參考解析：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。[單選題]5.證券發(fā)行和交易制度的核心是()。A.公開原則B.公正原則C.公平原則D.誠實(shí)信用原則正確答案：A參考解析：公開原則是證券發(fā)行和交易制度的核心。[單選題]6.目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度是()。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊制D.會(huì)員制正確答案：C參考解析：注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。[單選題]7.下列關(guān)于證券交易條件的說法，不正確的是()。A.證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券B.依法發(fā)行的證券，在限定期限內(nèi)不得買賣C.證券在證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式D.公開發(fā)行的證券應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易正確答案：C參考解析：C項(xiàng)為證券交易的方式，而不是條件。[單選題]8.()是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并按照合同約定承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人正確答案：A參考解析：保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并按照合同約定承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。[單選題]9.《證券法》在()年正式實(shí)施。A.1991年B.1990年C.1995年D.1999年正確答案：D參考解析：《證券法》在1999年7月1日正式實(shí)施。[多選題]1.下列關(guān)于證券發(fā)行管理制度的說法，正確的是()。A.我國的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過了從審批制到核準(zhǔn)制再到注冊制的演變B.在注冊制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對注冊文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷C.注冊制主張事前控制D.注冊制的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行E.在審批制下，在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價(jià)上有較多行政干預(yù)正確答案：ABE參考解析：C項(xiàng)，注冊制主張事后控制，注冊制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，即使該證券沒有任何投資價(jià)值，證券主管機(jī)關(guān)也無權(quán)干涉，因?yàn)樽栽干袭?dāng)被認(rèn)為是投資者不可剝奪的權(quán)利；D項(xiàng)，核準(zhǔn)制的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行。[多選題]2.保險(xiǎn)法，是調(diào)整保險(xiǎn)活動(dòng)中保險(xiǎn)人與()之間法律關(guān)系的分類規(guī)范的總稱。A.保險(xiǎn)公司B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人E.保險(xiǎn)代理人正確答案：BCD參考解析：保險(xiǎn)法，是調(diào)整保險(xiǎn)活動(dòng)中保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人以及受益人之間法律關(guān)系的分類規(guī)范的總稱。[多選題]3.證券法的宗旨是()。A.規(guī)范證券發(fā)行和交易行為B.維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和公共利益C.促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.保護(hù)投資者合法權(quán)益E.促進(jìn)誠實(shí)信用原則正確答案：ABCD參考解析：證券法的宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。[判斷題]1.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。[判斷題]2.證券交易當(dāng)事人買賣的證券必須采用紙面形式。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。[判斷題]3.依法成立的保險(xiǎn)合同，自成立時(shí)生效。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：依法成立的保險(xiǎn)合同，自成立時(shí)生效。[判斷題]4.保險(xiǎn)代理人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。[判斷題]5.個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，可以同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。[判斷題]6.發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。[判斷題]7.非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。[判斷題]8.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括被保險(xiǎn)人和受益人。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括保險(xiǎn)人和投保人。與保險(xiǎn)合同發(fā)生間接關(guān)系的是保險(xiǎn)合同的關(guān)系人，包括被保險(xiǎn)人和受益人。[判斷題]9.保險(xiǎn)合同的主體分為當(dāng)事人和關(guān)系人。A.正確B.錯(cuò)