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反洗錢學(xué)問問卷〔一〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定了銀行業(yè)、證券、期貨業(yè)和保險業(yè)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，從〔〕起施行的。A、2006年10月1日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日2、中國反洗錢工作主要監(jiān)視管理者是〔〕。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部3、客戶投保時，投保金額到達(dá)〔〕以上，要求供應(yīng)投保人、被保人身份證明材料。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元4、金融機構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險等級，針對不同等級制定和實行風(fēng)險限制措施。以下可能影響客戶風(fēng)險等級劃分的因素有哪些?！病场泊祟}為多項選擇題〕A、客戶從事行業(yè)因素B、客戶所在地域因素C、客戶及金融機構(gòu)間業(yè)務(wù)性質(zhì)因素D、客戶行為因素5、根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日其至少保存〔〕。A、3B、5————打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序————反洗錢學(xué)問問卷〔二〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)展監(jiān)視管理?！病矨、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財政部D、中國保險監(jiān)視管理委員會2、清洗〔〕將構(gòu)成洗錢罪?！捕囗椷x擇題〕A、毒品犯罪所得B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪所得C、恐驚活動犯罪所得D、走私犯罪所得E、貪污賄賂犯罪所得F、破壞金融管理犯罪秩序所得G、金融詐騙犯罪所得3、哪些屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)當(dāng)依法履行的職責(zé)?！病场捕囗椷x擇題〕A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥當(dāng)保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；C、根據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；D、要求金融機構(gòu)剛好補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；E、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，及境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；F、中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易。單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易以上或者外幣交易等值以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?！病矨、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、1萬美元D、10萬元、1萬美元5、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項選擇題〕A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理說明B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異樣關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益D、遲疑期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)屢次退保遺失發(fā)票總額到達(dá)大額的?！?xì)致貫徹中華人民共和國反洗錢法，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動————反洗錢學(xué)問問卷〔三〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易。自然人銀行賬戶之間，以及自然人及法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣以上或者外幣等值以上的款項劃轉(zhuǎn)?！病矨、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、10萬美元D、10萬元、1萬美元2、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項選擇題〕A、覺察所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、居處、聯(lián)絡(luò)方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。B、購置的保險產(chǎn)品及其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員說明后，仍堅持購置的。C、以躉交方式購置大額保單，及其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。D、大額保費保單遲疑期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。E、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理說明退保緣由的。3、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以實行以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份?！病场捕囗椷x擇題〕A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、實地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。E、其他可依法實行的措施。4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下期限保存客戶身份資料和交易記錄——客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)或者一次性交易記賬當(dāng)計起至少保存?！病矨、3B、5C、10D、205、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下期限保存客戶身份資料和交易記錄——交易記錄，自交易記賬當(dāng)計起至少保存?！病矨、3B、5C、10D、20————做好反洗錢工作是國家法律賜予金融機構(gòu)的的根本義務(wù)————反洗錢學(xué)問問卷〔四〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣以上或者外幣等值以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份?！病矨、5000元、500美元、保險合同復(fù)印件B、1萬元、1000美元、保險合同原件C、2萬元、2000美元、保險合同原件D、3萬元、3000美元、保險合同復(fù)印件2、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項選擇題〕A、保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。B、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理說明緣由的。C、法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。D、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理說明第三人及投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于、、以及?！病场捕囗椷x擇題〕A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料4、保險公司在履行客戶身份識別義務(wù)時，將向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為〔〕〔多項選擇題〕A、客戶回絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完好獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人居處及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無正值理由回絕更新客戶根本信息的。D、實行必要措施后，仍疑心從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完好性的。5、金融機構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險等級，針對不同等級制定和實行風(fēng)險