《證券投資顧問業(yè)務》真題真題（一）

《證券投資顧問業(yè)務》真題精選真題精選（一）

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1,證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守的基本原則是1）［單選題］本

A.誠實守信、客戶自擔風險、分類管理

B.守法合規(guī)、誠實守信、忠實客戶利利益E確答案）

C.守法合規(guī)、公平公正、集中管理

D.規(guī)范運作、利益至上、公平公正

2.在我國，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應該按

照（）制定的程序和要求，了解客戶的情況,評估客戶的風險承受能力。［單選題］*

A,證券公司或證券投資咨詢機構確答案）

B,中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券投資顧問

D.中國證監(jiān)會

3.證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個工作日內，客戶可

以書面通知方式提出解除協(xié)議c［單選題］*

A.20

B.5（正確答案）

C.3

D.10

4.根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，下列關于證券公司、證券投資咨詢機構

從事證券投資顧問業(yè)務的說法中，錯誤的是（）o［單選題］*

A.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理

機制，及時、妥善處理客戶投訴事項

B.證投資頑問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或

者持有具體證券的授資建議七笞至）

C.證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認

D.證券公司、證投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，

明確客戶回訪的程序、內容和要求，并制定專門人員獨立實施

5.執(zhí)業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)資格，連續(xù)（）年不在機構從事證券業(yè)務的，由協(xié)會注銷其

執(zhí)業(yè)證書。［單選題］*

A.2

B.1

C.3（正確答案）

D.4

6.從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及轉移性收入為主，此

階段一般稱為家庭（）［單選題］*

A.成長期

B.形成期

C.衰老期正確答案）

D.成熟期

7.資本資產定價模型的假設不包括（）［單選題］*

A.投資者對證券的收益、風險及證券間的相關性具有完全相同的預期

B.投資者都依據期望收益率和標準差選擇最優(yōu)證券組合

C.證券交易傭金為一定值（正確答案）

D.資本市場沒有摩擦

8.建立詹森指數、特雷諾指數、夏普指數的理論基礎是（）［單選題

A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

B.資本資產定價模型正確答案）

C.最小方差模型

D.套利定價模型

9.根據資本資產定價模型，假定市場預期收益率為15%,無風險利率為8%,某

股票的預期收益率為18%,該股票的貝塔值為1.251下列說法正確的是（）［單

選題］*

A.該股票是公平定價

B?該股票被高估

C.該股票的阿爾法值為1.25%（正確答案）

D.該股票的阿爾法值為-1.25%

10.某一證券組合的目標是追求股息收益的最大化。我們可以判斷這種證券組合屬

于（）證券組合。［單選題］*

A.增長型

B,收入型（正確答案）

C.指數化型

D.貨幣市場型

11.在不允許賣空的情況下，當兩種證券的相關系數為（）時?可以通過適當比例

買入這兩種風險證券，構建一個標準差為零的證券組合。［單選題］*

A.-1（正確答案）

B,0

C.0.5

D.1

16.一筆交易使得資產負債表中總資產項和總負債項都減少了15000元，這可能是

由（）所產生的。［單選題「；

A.收到15000元的應收賬款

B.償還銀行貸款15000元（正確答案）

C.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車

D.價值15000元的資產被大火銷毀

17.關于客戶風險特征矩陣，下列說法正確的是（）［單選題］*

A.其中風險能力因素被劃分為低能力、中低能為、中高能力、高能力4個類型

B.其投資工具主要類型是貨幣、債券、股票,正確答案）

C.風險矩陣根據兩方面因素的評級，共產生16種可能的投資建議

D.綜合來兩方面的因素，即風險能力和損失容忍度

18.防守型行業(yè)運動形態(tài)的存在是因為其產業(yè)的產品需求相對穩(wěn)定，并不受經濟周

期處于衰退形態(tài)的影響，正是因為這個原因，對其投資便屬于收人投資，而非資本

利得投資，下列屬于防守型行業(yè)的是（）。［單選題］*

A.TMT行業(yè)

B.石化行業(yè)

C.通信行業(yè)

D.食品行業(yè)（正確答案）

19.基本分析中自上而下的分析流程是（）。［單選題］*

A.行業(yè)分析T宏觀分析T公司分析

B.宏觀經濟分析-行業(yè)分析一公司分析（正確答案）

C.公司估值分析一公司財務分析

D.區(qū)域分析T產業(yè)分析-宏觀分析

20.“颶風始于青萍之末”，可以類指（）訓證券分析法。［單選題］*

A.自下而上（正確答案）

B.自上而下

C.宏觀經濟分析

D.仔細觀察

21.某壟斷行業(yè)由甲乙丙三家公司構成，2006年行業(yè)總收人為100億元，其中甲

公司收入為50億元，乙公司收人為30億元，則丙公司的市場占有率為0［單選

題］*

A.30%

B.50%

C.33%

D.20%i正確答案）

22.影響股票供給的主要因素是（）I單選題］*

A.市場利率

B，印花稅

C.過戶費

D,發(fā)行市場制度正確答案）

23,公用事業(yè)和某些資本、技術高度密集型或稀有金屬礦藏的開采等行業(yè)大多接近

0［單選題］*

A.完全競爭型

B.完全壟斷型（正確答案）

C.寡頭壟斷型

D.不完全競爭型

24.關于行業(yè)分析，下列表述錯誤的是（）［單選題］*

A.行業(yè)分析任務之一是界定行業(yè)所處的發(fā)展階段

B.行業(yè)分析是確定最終投資對象的依據之一

C.行業(yè)分析是對上市公司進行分析的前提

D.行業(yè)分析一般不進行不同行業(yè)的橫向比較確答案）

25.已知某公司某會計年度年初總資產為260萬元，年末總資產為300萬元，股東

權益年末為100萬元，該公司該年度的息稅前利潤為9。萬元，利息費用為10萬

元。公司所得稅稅率為33%,則該公司的資產凈利率為（）［單選題］*

A.21.5%

BJ9J%（正確答案）

C.17.9%

D.20.1%

26.股息貼現(xiàn)模型（）［單選題］*

A,隱含地包含了資本利得

B.忽略了資本利得（正確答案）

C,是將資本利得限制在最小值

D,包含了稅后的資本利得

27.根據當日的開盤價、收盤價、最高價、最低價繪制的技術圖表類型是（）［單

選題］來

A.K線類（正確答案）

B.形態(tài)類

C.波浪類

D.切線類

28.黃金交叉是指（）。［單選題］*

A.股價遠離長期與短期MA,短期MA又向下突破長期MA

B,股價遠離長期與短期MA,短期MA又向上突破長期MA

C,股價站穩(wěn)長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MA（王確答案）

D.股價站穩(wěn)長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MA

29.在單一客戶限額管理中，客戶所有者權益為5億元，杠桿系數為0.8,則客

戶最高債務承受額為0億元I單選題］來

A.5.0

B.6.25

C.4.0（正確答案）

D.0.8

30.三種投資產品甲、乙、丙的收加率相關系數如下表所示，如如必須選擇其中兩

個產品進行組合構建，則下列說法正確的是（）

甲乙丙

甲1

乙0.21

丙0.8-0.71

［單選題］*

A.甲、乙組合的風險最小

B.甲、丙組合的風險最小

C,乙、兩組合是對沖組合（正確答案）

D.甲、丙組合的風險最分散

31.市場中存在一張面值為100、存續(xù)期為1年的固定利率債券，當前市場價格為

102.9,息票利率為8%,每半年支付一次利息.°則該債券的到期收益率為（）

［單選題］*

A.7%

B,8%

C.5%i正確答案）

D.10%

32.下列關于現(xiàn)金流分析的表述中，錯誤的是（）［單選題］*

A.應當將全融機構的流動性“剩余”或“赤字與融資需求在不同時間段

內進行比較，以合理預估金融機構的流動性需求

B.現(xiàn)金流分析有助于真實、準確反映金融機構在未來短期內的流動性

狀況

C.根據歷史數據研究，當流動性剩余額與總資產之比小于3%~

5%,甚至為負數時，金融機構尤其是商業(yè)銀行應當對其流動性狀況引

起高度重視

D,商業(yè)銀行等金融機構的規(guī)模越大、業(yè)務越復雜、預期期限越長

（如180天、360天），現(xiàn)金流分析的可信賴度越強（正確答案）

33.按照客戶與企業(yè)之間的關系進行分類，不應該包括的客戶類型是（）［單選題］

米

A.潛在客戶

B.國內客戶（正確答案）

C,非客戶

D.目標客戶

34.下列關于期權價格的說法中，正確的是（）［單選題］*

A.其他條件不變，期權協(xié)定價格與標的市場價格間的差距越大，期

權時間價值越高

B.其他條件不變，期權剩余的有效時間越長，期權價格越低

C.期權協(xié)定價格與標的市場價格間的差距的大小對期權價格無影響

D.其他條件不變，期權剩余的有效時間越短，期權價格越低E確答

案）

35.消極型股票投資策略以（）為理論基礎。［單選題］*

A,套利定價理論

B.行為金融理論

C.有效市場理論(正確答案)

D,資本資產定價模型

36.以技術分析為基礎的投資策略，是在否定()前提下的。［單選題］*

A.半強式有效市場假設

B.無效市場假設

C.強式有效市場假設

D.弱式有效市場假設正確答案)

37.下列投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是()o［單選題］*

A,應急免疫策略

B.免疫策略

C.指數策略

D.債券互換策略正確答案)

38.債券指數化投資策略的目標是使債券投資組合的收益()［單選題］*

A.與市場平均收益相同

B,與某個特定指數的收益相同?正確答案)

C.高于市場平均收益

D.高于某個特定指數的收益

39.甲公司購買了500萬元的股票組合，組合的B為2,如果單張滬深300指數期

貨的合約為100萬元，請問對沖應該賣出()張合約。I單選題］*

A.5

B12,5

C.10（正確答案）

D.7.5

40.李某有3萬元現(xiàn)金，2萬元活期存款，15萬元定期存款，6萬元基金，3萬元字

畫，8萬元汽車?20萬元的房產。李先生每月的生活費為1萬元，還需要償還房貸

0.5萬元，以及汽車分期貸款0.5萬元，基金定投0.5萬元那么他的失業(yè)保

障月數為（）個月。［單選題］*

A.14.5

B.104正確答案）

C.22.8

D.18.5

1.取得證券投資咨詢從業(yè)資格，必須具備的條件包括（B）。I.具有大學本科以

上學歷H.具有從事證業(yè)務2年以上的經歷HL通過統(tǒng)一組織的證券從業(yè)人員資格考

試IV.未受過刑事處罰或者與證養(yǎng)、期貨業(yè)務有關的嚴重行政處罰［單選題］*

A.I、HI、IV

B.I、II、HI、IV（正確答案）

C.H、IV

D.IkIII

2.證券公司證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度.加強對投資顧

同人員注冊登記的管理。下列屬于注冊登記關注事項的有（）.I，是否取得證從

業(yè)資格II.是否具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格川.是否注冊登記為證券投資顧問IV.是

否注冊為證券分析師I單選題I女

A.I、n、

B.IKHI.IV

c.i、n、ni、iv

D.I、W

3,證券投資分析的目標包含oi.實現(xiàn)投資決策的科學性n.實現(xiàn)證券投資凈效

用最大化in.實現(xiàn)投資的收益最大化iv.實現(xiàn)投資風險的最小化［單選題］*

A.1ILIV

B.I、III、IV

C.I、II（正確答案）

D.I、I【、IH、W

4.證券組合管理中，確定證券投資政策的內容涉及（）I.投資目標n.投資規(guī)

模in.投資對象iv.投資策略及措施［單選題］*

A.I、n、ni、w（正確答案）

B.n、m、iv

c.I.iv

D.i.ikin

5.業(yè)務留痕是證券公司各項業(yè)務的基本要求，其作用包括（）I.作為供客戶隨

時查閱的資料II.作為日后糾紛處理的證據HI.作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據

N.公司規(guī)范管理、檔案管理的要求［單選題］*

A.n、in

B.i、m、iv

c.ii.m.c（正確答案）

D.I、IkIV

6.證券公司證券投資咨詢機構在證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬上的禁止行為

包括0I.承諾投資收益n.保證投資收益in.虛假宣傳過往業(yè)績iv.宣傳證券

投資顧問團隊的經驗和履歷［單選題］*

A.I、n、in（正確答案）

BIV

c.I、n.IV

D.I、II

7.根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提

供證券投資顧問業(yè)務，需充分了解客戶的基本情況，包括0I,客戶的身份、財

產和收入狀況n.證券投資經驗in.投資需求與風險偏好iv.風險承受能力［單選

題］*

A.KIkIlkW（正確答案）

B.I、II.III

C.I.IV

D.ILIII.IV

8.證券公司正在探索形成的證券投資顧問服務收費模式有（）I.按照服務期限

收取固定顧問服務費II.在服務期內接客戶資產規(guī)模的一定比例收取顧問服務費用

111,在服務期內按客戶資產增值的部分提取一定比例的業(yè)績報酬M以差別傭金方

式收取顧問服務費用【單選題1&

A.I、III、IV

B.I、IkIII

C.I、II、W（正確答案）

D.II.IV

9.根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問依據本公司或者其他證券

公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的?應當向客戶說明證券研

究報告的()I.發(fā)布日期n.發(fā)布機構in.核心思想iv.發(fā)布人［單選題］*

A.n、in

B.isII

c.I、IV(正確答案)

D.in、w

10.證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，中國證

監(jiān)會及其派出機構可以采取的()等監(jiān)管措施或行政處罰。I,責令改正11.給予

警告HL沒收違法所得，并處以5萬元上20萬元以下的罰款IV.可以暫?；蛘叱蜂N

相關業(yè)務許可［單選題］*

A.I、n

B.n、m、iv

c.I、III、IV(正確答案)

D.i、n、in、w

u.一般而言，風險偏好型客戶會傾向于選擇()I.垃圾債券n.股指期貨

in.投資于新興產業(yè)的股票型基金w.貨幣型基金［單選題］*

A.IxIII

B.I.IV

c.ii、in、iv

D.n、in(正確答案)

12.下列各項中，不屬于貨幣時間價值基本參數的有()I.貨幣供給量n.0系

數ni.利率IV.終值［單選題］*

A.KIlkIV

B.II、W

c.i、n（正確答案）

D.II.Ill

13.某投資者于年初將10萬元本金按年利率8%進行投資。那么，該項投資（）I.

按單利計算，在授資第二年年末的終值為11.4萬元II.按單利計算，在投資第三

年年末的終值為12.4萬元m.按復利計算，在投資第二年年末的終值為11.664

萬元W.按復利計算，在投資第三年年末的終值為15.3896萬元［單選題］*

A.I、H、IV

B.III.IV

C.H、III（正確答案）

D.I.IV

14.已知證券A的投資收益率等于0.08和-0,02的可能性均為50%,證券B

的投資收益率等于0.05和-0.01的可能性均為50%,那么（）I.在均值一標準差

平面上，證券A優(yōu)于證券BII.證券A的方差等于0.0025III.證券B的標準差

等于0.031V證券A的期望收益率等于0.03［單選題］*

A.I、II

B.m、iv

C.IKHRN（正確答案）

DI、II、III、W

15.下列關于證券市場線的表述中，錯誤的是（）I.證券市場線意味著市場中可

能存在負收益的風險證券II.證券市場線上的任何一個點都是有效組合山.證券市

場線上代表了有效組合預期回報率和。系數之間的均衡關系IV.證券市場線意味著

與市場組合協(xié)方差更大的證券具有較高的預期回報率［單選題］*

A.IKin

B.I、W

c.i、ii、in（正確答案）

D.i.in

16.關于套利定價理論（APT）和資本資產定價模型（CAPM）的比較，下列說法

正確的有（）I.套利定價理論增大了結論的實用性n.在套利定價理論中，證券

的風險由多個因素共同來解釋ni.套利定價理論（APT）和資本資產定價模型

（CAPM）都假定了投資期、投資者的類型和投資者的預期W.0系數只能解釋風

險的大小，并不能解釋風險的來源［單選題］*

A.I、1【、IV（正確答案）

B.ILIII

C.I、III、IV

D.I、n、in、iv

n.假設證券的收益率符合一個單因素模型，某投資者有的一個投資組合特征如下

表

證券期望收益率（％）因素敏感度投資比例

A202.00.2

B103.50.4

C50.50.4

根據上述特征，該投資者發(fā)現(xiàn)能夠用證券A、B、C構造套利組合，于是決定通過

“增加證券A的持有比例，并相應減少原持有組合中證券B和證券C的持有比例”

的方法進行套利。假定該投資者原持有組合中證券A的持有比例增加0,2,在調

整后該投資人的投資組合達到套利目的的方式有0I.證券B的持有比例降為

0.3II.證券C的持有比例降為0.3III.證券B的持有比例降為0.51V.證券C

的持有比例降為0.1［單選題］*

A.I、H（正確答案）

B.n、in

C.Ilkw

D.I、IV

18.現(xiàn)代資產組合理論是經典投資理論的主體?其主要內容包括（）I.資產組合

選擇理論H.資本結構理論HI.資本資產定價模型IV.套利定價理論［單選題］*

A.IKIII

B.I.IkHI

C.I.III.IV（正確答案）

D.I、IV

19.對兩兩種證券構成的組合，在不允許賣空的情況下，下列說法正確的有（）

I.完全負相關下，可獲得無風險組合n.不相關情況下，可得到一個組合，其風

險小于兩個證券組合中任一證券的風險VID.當兩種證券間的相關系數為0.5時，

得不到一個組合使得組合風險小于單個證券的風險IV.組合的風險與兩證券間的投

資比例無關［單選題］*

A.II、HI、IV

B.I、ii、in（正確答案）

c.I、n

D.I、in、iv

20.關于無差異曲線，下列說法正確的有（）I.無差異曲線向右上方傾斜n.無

差異曲線之間不相交HI.無差異曲線向右下方傾針W.無差異曲線隨著風險厭惡水

平增加越來越陡［單選題］太

A,II、III、IV

B.I、n、w（正確答案）

c.I.II

D.m、iv

21,下列關于多一空組合策略的說法中，正確的有（）【.是一種被動型投資策略

II.是一種戰(zhàn)術性投資策略in.買入看漲股票的同時買入看跌股票iv.試圖抵消市

場風險而獲得單個證券的阿爾法收益差額I單選題］*

A.n、w（正確答案）

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、n

22.關于市場有效性，下列說法錯誤的有（）I.如果股價變動是可以預測的，那

么市場是有效的II.市場有效性來源于競爭IH.在有效性市場中，指數化投資策略

是不可取的N.如果市場是有效的，歷史信息不能引起股價變動［單選題］*

A.II.IV

B.n、in、iv

c.uILiv

D.i、in（正確答案）

23.人的認知過程包括（）I.信息獲取H.信息加工HL信息輸出M信息反饋［單選

題1*

A.HI、IV

B.I、n

c.i、ii、in

D.i、ii、in、iv（正確答案）

24.羊群行為產生的原因包括（）I.信息不完全n.有限理性.基金經理人的報

酬機制w.基金經理人的聲譽效應［單選題］本

A.i、in、iv

B.i、II

c.i、ii、in、w(正確答案)

D.HI、IV

25.關于行為金融理論，下列說法正確的有()I.過度自信會導致交易不足又

II,稟賦效應會導致過度交易HI,可得性偏差會導致本土偏好IV.錨定效應會導致

貨幣幻覺［單選題］*

A.IILA(正確答案)

B.I、HI、IV

C.I、II、HI、IV

D.I、II

26.關于前景理論，下列說法正確的有()I.效用函數是反s型的函數n.效

用函數是一個單調遞增函數in,稟賦效應會導致過度交易N,投資者對邊際損失要

比邊際收益敏感【單選題I*

A.I、H、IV(正確答案)

B.I.III

c.n、in

D.I、in、iv

27.關于客戶的定量信息，下列說法正確的有()

I.普通個人和家庭檔案等信息均屬于定量信息

II,定量信息中包括客戶保單信息

III.客戶的雇員福利不屬于定量信息

W,遺囑是定量信息［單選題了

A.i、n、w（正確答案）

B.II、HI、IV

c.i、in

D.i、n、in、iv

28.個人風險承受能力常用的評估方法主要包括（）I.投資組合分析法II.定性

分析與定量分析相結合W.客戶投資目標W.概率和收益的權衡［單選題］*

A.n、m

B.n、in、W（正確答案）

c.i、in、w

D.I.IkIV

29.下列證券的投資分析中，適合自下而上的分析法的有（）.LETFH.大中

型銀行股和石油石化股IIL新興行業(yè)的高科技股【V.創(chuàng)業(yè)板股［單選題］*

A.I、II.IV

B.n、in、w（正確答案）

c.Hin

D.nkiv

30.各行業(yè)變動時，往往呈現(xiàn)出明顯的、可測的增長或衰退的格局，這些變動與國

民經濟總體的周期變動是有關系的，據此，可以將行業(yè)分為（；I.增長型行業(yè)

11.周期型行業(yè)ni.防守型行業(yè)iv.衰退型行業(yè)［單選題］*

A.II、in、IV

B.I、II、HI、IV

C.I、II、HI（正確答案）

D.I、W

31.下列各項中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進入了衰退期6I.公司數量不

斷減少n.公司的利潤減少并出現(xiàn)虧損川.公司經營風險加大iv.生產能力接近飽

和［單選題I*

A.II、W

B.I、n、in（正確答案）

c.I、in

D.I、III、IV

32.對上市公司經濟區(qū)位分析的目的有（）I.分析上市公司對當地經濟發(fā)展的貢

獻n.研判上市公司的投資價值忌in,測度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位M分析上

市公司未來發(fā)展的前景［單選題1*

A.I.IlkIV

B.n、in、iv

c.IKIV（正確答案）

D.i、n

33.公司經營能力分析主要包括（）1.所處行業(yè)增長性H.公司法人治理結構III.

公司經理層的素質N.公司從業(yè)人員素質和創(chuàng)新能力［單選題］*

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV（正確答案）

C.I、IV

D.II.III

34.經濟全球化對各國產業(yè)發(fā)展的重大影響具體表現(xiàn)在（）。I.經濟全球化導致

產業(yè)的全球性轉移n.國際分工出現(xiàn)重要變化ffl.經濟全球化導致貿易理論與國際

直接投資理論一體化W.經濟全球化導致金融衍生工具的快速發(fā)展［單選題］*

A.KIlkIV

B.i、n、m（正確答案）

C.IKIlkIV

D.I、II、W

35.財務報表常用的比較分析方法包括（）I.單個年度的財務比率分析n.不同

時期的財務報表比較分析山.與同行業(yè)其他公司之間的財務指標比較分析IV.確定

各因素影響財務報表程度的比較分析［單選題］*

A.in、w

B.i、n、in（正確答案）

c.i、n

D.i、n、in、iv

36.相對估值方法包括ooi.市凈率法n.無套利定價法in.PEG法iv.市

銷率法［單選題］*

A.ILIlkIV

B.i、in、iv（正確答案）

c.i、n

D.i、n、w

37.公司送紅股后，下列說法錯誤的有（）I.公司資產減少H.公司股東權益減少

IIL公司負債減少M公司每股凈資產減少［單選題］*

A.I、n、in（正確答案）

B.n、IV

C.I.Ill

D.n、in、w

38.在漲跌停板制度下，下列關于量價分析基本判斷中正確的有（）【?漲停量

小，將繼續(xù)上揚II.跌停中途被打開的次數越多、時間越久、成交量越大，則反轉

上升的可能性越大in.漲停關門時間越早，次日漲勢可能性越大N,封住漲停板的

買盤數量越少，后續(xù)繼續(xù)上漲的概率越大［單選題］*

A.I、IV

B.ILIII

c.i、n、in（正確答案）

D.i、n、in、iv

39.根據K線理論，在其他條件相同時，（）I.實體越長，表明多方力量越強

H.上影線越長，越有利于空方HI,上影線越短，越有利于多方IV.上影線長于下

影線，有利于空方［單選題］*

A.I.HI

B.I、II.HI

C.ILIV

D.ILIII.W（正確答案）

40.在移動平均線的應用上，屬于賣出信號的情況為Ooi.股價向上突破平均

線，但又立刻向平均線回跌，比時平均線仍持續(xù)下降【I.股價走在平均線之下，且

朝著平均線方向上升，但未突破平均線又開始下跌HI.平均線從上升轉為盤局和下

跌，而股價向下跌破平均線M移動平均線呈上升狀態(tài)、股價突然暴漲且遠離平均

線［單選題］*

A.I、IkIV

B.i、n

C.II、III、IV

D.I、n、m、w（正確答案）

4i.道氏理論認為市場波動趨勢分為（）I,主要趨勢n.次要趨勢in.盤中趨勢

iv,短暫趨勢［單選題］*

A.II、w

B.I、HI

C.ILIlkIV

D.i、n、D（正確答案）

42.證券技術分析的基本假設包括（）I.市場隨著信息和知內幕者行動而迅速變

化i【.市場行為涵蓋一切信息in.證券價格沿趨勢移動N.歷史會重演［單選題］*

A.I、ILIV

B.in、iv

C.IxILIII

D.II.HI.w（正確答案）

43.下列關于總體、樣本和統(tǒng)計量的描述中I正確的有（）I.總體是指具有某一

特征的研究對象的全體所構成的集合n.樣本是指從總體中抽取部分個體所組成的

集合HI.統(tǒng)計量是指用來描述樣本特征的概括性數字度量IV.總體可以是股票、商

品、試驗數據、動物、巖石和人口等等I單選題］*

A.I、H、III、W（正確答案）

B.ILIII

C.I、II

D-I、III、W

44.常用統(tǒng)計軟件有（）I.SASII.SPSSII1.StatalV.Excel［單選題］*

A.IKIII

B.i、n、in、w（正確答案）

c.i、n

D.i、in、w

45.下列關于信用額度的說法中，正確的有（）oI.最大信用額度二最大信用卡

消費額度+最大抵押貸款額度I.最大信用額度的計算，與央行、商業(yè)銀行的信貨

政策所決定的信貸倍數上限、貸款乘數上限有關in.銀行核定信用額度考慮的因素

包括借款人的年薪、職業(yè)、在職年數、家庭狀況，是否有其他借還款記錄、是否提

供非配偶保證人等w.個人信用記錄對信用額度有很大影響，如有信用卡或貸款違

約的記錄，很多銀行就會馬上退回貸款申請，或者需要增加抵押品或增加保證人才

能受理貸款申請［單選題］*

A.I、II

B.II.IlhIV（正確答案）

C.I、II、III

D.ILIII

46.采用信用衍生工具緩釋信用風險需滿足的要求有（）I.法律確定性H.信用事

件的規(guī)定III.風險監(jiān)控M評估［單選題］*

A.I、H、IV（正確答案）

B.II.III

C.I、III、IV

D.I、II.III

47.通過財務報表分析入手識別信用風險，應特別關注的內容包括（）I,識別和

評價財務報表風險n,識別和評價資產管理狀況ni,識別和評價負債管理狀況

w.識別和評價經營管理狀況［單選題］*

A.IsII

B.I、II.III

C.IlkW

D.i、n、in、w（正確答案）

48.根據巴塞爾協(xié)議n,違約的定義是估計（）等信用風險參數的基礎。I.違約

意愿II.違約概率HL違約損失率M違約風險暴露［單選題］*

A.n、m、IV（正確答案）

B.IkIII

C.I、IV

D.I.IkIlkW

49.下列關于監(jiān)測信用風險指標的計算方法的說法中，正確的有（）I,不良貸款

率=（次級類貸款+可疑類貸款1/各項貸款*100%II.預期損失率=預期損失/資

產風險暴露xioo%in.關聯(lián)授信比例二全部關聯(lián)方授信總額/資本凈額xioo%

W.逾期貸款率二逾期貸款余額/貸款總余額X100%［單選題］*

A.I、II.III

B.II、川、IV（正確答案）

C.I、II、川、IV

D.I、IV

50.一般而言，對沖操作需要遵循的基本原則有（）I.買賣方向相同的原則

II.品種相同原則IH.數量相等原則W.月份相同或相近原則I單選題］*

A.II、III

B.I、IkIII

c.II、in、c（正確答案）

D.I、W

51.下列關于風險預算的說法中，正確的有（）I.市場風險預算是指董事會或高

級管理層所確定的對于收入和一個給定時期內（通常為一年）有市場風險所帶來的

資本損失承受程度n.影響風險預算分配的主要因素包括：資產組合中的最顯著風

險是什么、這些風險相關性如何、預計一年中如何利用這些風險in.業(yè)績評估是對

風險預算使用以及是否與止損約束一致進行監(jiān)督的關鍵數據W.止損約束和頭寸約

束，對于把損失限制在確定水平上（風險預算）都很必要［單選題］*

A.I、ILHI

B.n、iv

c.i、n、in、w（正確答案）

D.i、in、iv

52.某5年期債券麥考利久期為3年，債券目前價格為105.00元，內場利率為

8%,假設市場利率突然上升到9%,則按照久期公式計算，該債券的理論價格

（）I.下降2.78%II.上升2.78%IH.下降2.92元W?上升2.92元［單選

題］*

A.I、n、in（正確答案）

B,I、w

c.n、IV

D.IKin

53.影響金融機構流動性風險的因素包括（）I.資產負債期限結構n.資產負債

幣種結構in.資產負債分布結構1V.資產負債利率結構［單選題］李

A.UIk111(1

B.in、w

c.un

D.I、IV

54.下列于商業(yè)行等金融機構流動性風險預警信號的外部預警信號指標的有()I.

市場上出現(xiàn)關于金融機構的負面?zhèn)餮?，客戶大量求證n.債券人提前要求兌付造成

金融機構支付能力不足in.金融機構的外部評級下降rv.金融機構的融資交易對手

開始要求抵押品且不愿提供中長期融資［單選題］*

A.ILIII

B.IKIIKIV

c.I、HI(正確答案)

D.I、II.IV

55.采用價值型投資策略的基本理念包括Ooi.安全邊際能夠帶來足夠的緩

沖，即價值遠超過價格n.價值投資需要對基本面進行認真分析與研究in.價值投

資分析框架更側重于定量分析M從企業(yè)的價值回歸中獲得穩(wěn)定的收益，更側重于

長期低風險高收益的投資［單選題］來

A.I、II、HI、IV(正確答案)

B.I、III、IV

C.I、II

D.IKIII

56.下列屬于證券組合被動管理方法特性的有()

I.長期穩(wěn)定持有模擬市場指數的證券組合

II,采用此種方法的管理者認為證券市場不總是有效的

III,期望獲得市場平均收益

N.采用此種方法的管理者認為證券價格的未來變化無法估計［單選題］*

A.isIKin

B.i、n、w

c.Ilkw

D.uIlkIV（正確答案）

57.通過對客戶現(xiàn)有投資組合進行分析，證券投資顧問需要CI.明確客戶現(xiàn)有

投資組合中的資產配置情況II.明確客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點in.對客戶現(xiàn)有

投資組合進行評價N.根據宏觀經濟形勢和資本市場運行格局，提出投資規(guī)劃建議

［單選題］*

A.I、H

BI.HRiv

C.ILIII.IV

D.i、n、ni（正確答案）

58,下列關于消極債券組合管理策略的描述中，正確的有（）0I,通常使用兩種

消極管理策略：一種是指數策略，一種是免疫策略H.消極的債券組合管理策略將

市場價格假定為公平的均衡交易價格HI.如果投資者認為市場效率較高，可以采用

消極的指數策略、W.試圖尋找低估的品種［單選題］*

A.IsIII

B.I、W

c.i、n、in（正確答案）

D.【、W

59.債券組合管理的加強指數化法的特點包括（）I.通過一些積極但低風險的投

資策略提高指數化組合的總收益H.將指數的收益目標作為最小收益目標IH.屬于

消極投資組合策略IV.屬于積極投資組合策略|單選題］*

A.IKin

B.i、n、w

c.i、ii、in（正確答案）

D.i、IV

60.從金融理論的發(fā)展來看，先套利均衡分析方法最早由（）共同提出。I.馬柯

威茨n.夏普ni.莫迪格里亞尼w.米勒［單選題］東

A.I、IV

B.HI、M正確答案）

c.I、n

D.IkIII

61.衍生工具通常包括（）

I.遠期合約

II,期貨合約

III.期權合約

IV.互換合約［單選題］*

A.I、HI、IV

B.II、HI、IV

c.I、n

D.I、I【、HI、W（正確答案）

62.現(xiàn)金管理的目的包括（）cI.滿足未來消費的需求n.滿足日常的、周期性

的支出需求in.滿足對子女教育的需求N.滿足應急資金的需求［單選題］*

A.I、n

B.i、in、w

c.i、n、w（正確答案）

D.IkIII

63.下列關于債務規(guī)劃的說法中，正確的有（）I,通常優(yōu)于償還臨近到期的借款

II.償還高利率信用貸款時，采取本金平均攤還法可以更快地還清本金IH.轉貸規(guī)

劃是以高利率負債置換低利率負債IV.債務整合規(guī)劃是在降低總負擔的前提下，把

不同貸款機構的貸款整合在一家［單選題］*

A.I.Ill

B.IKIIKIV

c.I、II、IV（正確答案）

D.i、n、in、iv

64.趙某是一位自由職業(yè)者，以出售本人的美術作品為主要人來源，收入的變化幅

度很大，證券投資顧問在預測其年度收入的時候?需要考慮CI,客戶過去一段

時間的年平均收入II.客戶的收入最低時的情況HI.客戶的收入最高時的情況

W.客戶對于未來收入的期望［單選題1，

A.I、II、A（正確答案）

B.I、II.III

C.IKIII

D.I、m、N

65.下列關于抵押貸款（按揭）的說法中，正確的有（）I.抵押款（按揭）通常

是一種相對于信用貸款，款期限較長、貸款全額較高、利率較低的貨款形式H.借

款人不履行債務償還款時，銀行有權以抵押物折價或者拍賣、變賣抵押物的價款優(yōu)

先受償in.用于申請抵押貸款的抵押物（財產）抵押后，不得再次抵押IV.抵押權

與其擔保的債權同時存在，債權消滅的，抵押權也消滅。I單選題］*

A.KIlkIV

B.II、HI、IV

c.I、II、W(正確答案)

D.I、II

66.王某出生于1986年，碩士畢業(yè)后已工作3年，正在籌備結婚。下列關于理財

規(guī)劃的各項表述中較為適合王某的有()I.以固定收益投資工具為主，如各種債

券，債券型基金，貨幣基金等」.加強現(xiàn)金流管理，合理安排E常收支m.適當節(jié)

約資金進行適度金融投資，如段票、基金、外匯、期貨投資W.以保守穩(wěn)健型投資

為主，配以適當比例的進取型投資［單選題］*

A.II.Ill

B.ILIV

C.I、IV

D.i、n(正確答案)

67.下列關于債券管理的說法中，正確的有()oI.總負債一般不應超過凈資產

n.還貸款的期限不要超過退休的年齡in.短期債務和長期債務的比例應為

0.4IV.當債務問題出現(xiàn)危機時，可以通過債務重組來實現(xiàn)財務狀況的改善［單選

題］*

A.IxIII

B.I、II、IV(正確答案)

C.ILIV

D.i、II、in、iv

68.商業(yè)保險的基本原則包括()I.最大誠信原則11.保險利益原則IIL損失補償

保險IV.風險轉移原則I單選題］*

A.I、W

B.I、H、W

c.i、ii、in（正確答案）

D.IKIII

69.制定保險規(guī)劃的原則包括（）I.轉移風險原則II.損失補償原則HI.保險利

益原則M量力而行原則［單選題］*

A.n、m

B.i、m

c.n、iv

D.I、W（正確答案）

70.張某名校本科畢業(yè)，著名外企就職，今年25歲，年稅后收入8萬元，有社

保，目前租房居住，已貸款買車，生活比較穩(wěn)定，對未來充滿信心和憧憬。張某的

父母身體健康、目前能負擔自己的生活開支，張某有一定的風險意識，知道自己的

健康狀況對父母的重要性。于是向證券投資顧問咨詢保險規(guī)劃建議。投資顧問給出

的下列建議中，合理的有（）I.投保某萬能險?年繳保費2萬元，保額5萬元

H.投保某20年期的定期壽險，年繳保費600元，保