2021年9月證券從業(yè)資格考試《基礎知識》試題-多選題40道答案及解析

二、多選題((本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的4個選項中，至少有兩項符合題目要求。))61、除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現為()。A.區(qū)域分布B.覆蓋公司類型C.上市交易制度D.品種結構的多樣性標準答案：a,b,c解析：D選項品種結構是依有價證券的品種而形成的結構關系，其結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。不同品種結構之間是平行的關系，不體現層次性。62、證券收益性的多少通常取決于()。A.資產增值數額的多少B.證券數量的多少C.證券市場的供求狀況D.證券發(fā)行時間的長短標準答案：a,c63、我國社會保障基金的投資范圍包括()。A.銀行存款和國債B.企業(yè)債券和金融債券C.證券投資基金和股票D.金融期貨和期權標準答案：a,b,c64、下列敘述正確的是()。A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票B.機構投資者是證券市場最廣泛的投資者C.2000年，我國首次明確機構投資者可以從事的資本項目交易D.按照我國現行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構進行證券投資標準答案：a,d解析：個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者，所以B選項錯誤。2006年，我國首次明確個人可以從事的資本項目交易，所以C選項錯誤。65、保險公司可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的資金投資于()。A.國債B.證券衍生產品C.證券投資基金D.股權性證券標準答案：a,c,d解析：證券衍生產品的風險過高，不利于保險公司的穩(wěn)健經營，所以B選項錯誤。66、關于股權分置改革，下列說法正確的是()。A.2005年起，由中國證監(jiān)會牽頭，多部門協同，遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協調推進、分步解決”的操作思路，啟動了針對股權分置問題的改革B.在改革中，非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益C.對價的確定，證監(jiān)會有統(tǒng)一的標準，以充分保護流通股股東的利益D.改革方案須經參加表決的股東所持表決權的1/2以上通過，保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護標準答案：a,b67、下列關于無面額股票的闡述，正確的是()。A.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B.無面額股票又稱為比例股票或份額股票C.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減D.我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票標準答案：a,b,c解析：目前世界上很多國家(包括中國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行無面額股票，所以D選項錯誤。68、關于股票的票面價值，下列說法正確的是()。A.如果以票面價值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行B.股票的票面價值又稱面值，即在股票交易時的價格C.發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金D.隨著時間的推移，公司的凈資產會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產逐漸背離，其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯系標準答案：a,c69、宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟因素包括()。A.經濟增長B.經濟周期循環(huán)C.政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等D.貨幣政策標準答案：a,b,d解析：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，主要包括：(1)經濟增長;(2)經濟周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財政政策;(5)市場利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國際收支狀況。C選項屬于政治因素。70、下列各項決議中，股東大會需經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過的有()。A.修改公司章程B.增加或減少注冊資本的決議C.對發(fā)行公司債券做出決議D.公司合并、分立標準答案：a,b,d71、關于紅籌股，下列描述正確的是()。A.紅籌股不屬于外資股B.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票C.紅籌股已經成為內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D.紅籌股屬于境外上市外資股標準答案：a,b,c解析：紅籌股不屬于外資股，所以D選項錯誤。72、我國按投資主體來分，將股票劃分為()等不同的類型。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股標準答案：a,b,c,d解析：我國根據投資主體的不同性質，將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。73、導致債券不能收回投資的風險主要有()。A.債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng).惡性通貨膨脹導致貨幣的貶值C.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失D.債權人的意外死亡標準答案：a,c解析：債券靠兩種途徑收回投資：(1)債務人履行約定給付利息或償還本金;(2)通過流通市場轉讓債券。74、關于非流通國債，下列論述正確的是()。A.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債B.非流通國債不能自由轉讓C.非流通國債必須記名D.非流通國債的發(fā)行對象只是個人標準答案：a,b解析：非流通國債可以記名，也可以不記名，所以C選項錯誤;非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構，所以D選項錯誤。75、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征是()。A.自由轉讓B.主要吸收儲蓄資金C.通常不記名D.自由認購標準答案：a,c,d解析：流通國債的特征是自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。76、下列關于保險公司次級定期債的描述，正確的是()。A.期限在3年以上(含3年)B.本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本C.所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資險公司和外資獨資保險公司D.中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理標準答案：b,c77、國際債券的種類有()。A.外國債券B.本國債券C.歐洲債券D.揚基債券標準答案：a,c78、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于()。A.投資者的身份不同B.期限和發(fā)行規(guī)模限制不同C.基金份額的交易價格計算標準不同D.投資策略不同標準答案：b,c,d79、下列關于ETF(交易所交易基金)的說法，正確的有()。A.可以在二級市場進行交易B.申購時用一攬子股票進行申購C.贖回時用現金進行贖回D.贖回時用一攬子股票進行贖回標準答案：a,b,d解析：ETF的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現金，所以C選項錯誤。80、關于基金管理人，下列說法正確的是()。A.基金管理人是負責基金的發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構B.基金管理人由基金管理公司擔任C.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立D.基金管理人的目標函數是自身利益的最大化標準答案：a,b,c解析：基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，所以D選項錯誤。81、存在活躍市場的情況下，關于股票估值原則的描述，正確的是()。A.當日有市價或現行出價，應當采用市價或出價確定股票投資的公允價值B.當日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用最近交易的市價或現行出價確定股票投資的公允價值C.當日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資的現行價格或利率，調整最近交易的市價或出價以確定股票投資的公允價值D.有確鑿證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應當參考類似投資的現行價格或利率，以確定股票投資的公允價值標準答案：a,b,c82、我國《基金法》規(guī)定，基金資產應當運用于下列()資產。A.已上市股票B.場外交易的股票C.已上市交易的債券D.場外交易的債券標準答案：a,c解析：《基金法》規(guī)定，基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券;(2)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。83、貨幣期權也可以稱為()。A.外幣期權B.本幣期權C.資金期權D.外匯期權標準答案：a,d84、有價證券的特征包括()等方面。A.期限性B.風險性C.收益性D.流動性標準答案：a,b,c,d解析：有價證券的特征是：(1)收益性;(2)流動性;(3)風險性;(4)期限性。85、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構包括()。A.存券銀行B.托管銀行C.中央存托公司D.外匯交易所標準答案：a,b,c86、在辦理美國存托憑證業(yè)務中，托管銀行提供的服務有()。A.負責ADR的注冊和過戶B.代理ADR持有者行使投票權等股東權益C.保管ADR所代表的基礎證券D.根據存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國標準答案：c,d87、按照我國《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的是()。A.提供證券交易所的場所和設施B.接受上市申請，安排證券上市C.對會員進行監(jiān)管D.制訂證券法規(guī)標準答案：a,b,c解析：我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設施;(2)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則;(3)接受上市申請、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對會員進行監(jiān)管;(6)對上市公司進行監(jiān)管;(7)設立證券登記結算機構;(8)管理和公布市場信息;(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。證券交易所并沒有立法權，所以D選項錯誤。88、上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。A.隨機競價B.連續(xù)競價C.集合競價D.協議定價標準答案：b,c解析：我國上海、深圳證券交易所的價格決定采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。89、關于債券發(fā)行的定價方式，描述正確的是()。A.債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型B.按照招標標的分類，有美式招標和荷蘭式招標C.按價格決定方式分類，有價格招標和收益率招標D.一般情況下，短期貼現債券多采用單二價格的荷蘭式招標標準答案：a,d90、深證成分股指數選取成分股的一般原則是()。A.有一定的上市交易時間B.有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準C.交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準D.公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載標準答案：a,b,c解析：深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;(3)交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準。91、金融期貨的基本功能有()功能。A.價格發(fā)現B.套期保值C.投機D.套利標準答案：a,b,c,d92、證券公司經營證券資產管理業(yè)務的，必須符合下列()規(guī)定。A.按定向資產管理業(yè)務管理本金的2%計算風險準備B.凈資本與凈資產的比例不得低于40%C.按集合資產管理業(yè)務管理本金的1%計算風險準備D.按專項資產管理業(yè)務管理本金的0.5%計算風險準備標準答案：a,c,d解析：B選項屬于證券公司必須持續(xù)符合的風險控制指標標準。93、公司治理結構是一種聯系并規(guī)范()之間權利和義務分配，以及與此有關的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A.股東B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理人員標準答案：a,b,d94、以下關于證券公司制定經理層工作章程的描述，正確的是()。A.經理層人員不得經營與所任職公司相競爭的業(yè)務B.經理層人員不得直接或間接投資于與所任職公司競爭的企業(yè).C.總經理應當向董事會或監(jiān)事會報告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運用情況和盈虧情況D.經理層有權提議召開臨時股東會標準答案：a,b,c解析：證券公司章程應當明確經理層人員的構成、職責范圍。證券公司應當采取公開、透明的方式，聘任專業(yè)人士為經理層人員。經理層人員無權提議召開臨時股東會，所以D選項錯誤。95、證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，證監(jiān)會派出機構區(qū)別情形，對其采取的措施包括()。A.對公司高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求公司采取措施調整業(yè)務規(guī)模和資產負債結構，提高凈資本水平B.責令公司增加內部合規(guī)檢查的頻率，并提交合規(guī)檢查報告C.要求公司進行重大業(yè)務決策時至少提前10個工作日報送專門報告，說明有關業(yè)務對公司財務狀況和凈資本等風險控制指標的影響D.向其出具監(jiān)管關注函并抄送公司主要股東，要