2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫(a卷)_第1頁
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2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫第一部分單選題(300題)1、在我國,負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】:C2、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加,但其最基本的功能始終是()A.產(chǎn)品促銷B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資產(chǎn)管理D.融資投資【答案】:D3、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】:C4、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與()的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關(guān)聯(lián)授信額D.信用資產(chǎn)總額【答案】:D5、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定,我國證券公司承銷證券采用()方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】:D6、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元,法定準(zhǔn)備金為20萬億元,超額準(zhǔn)備金為3萬億元,則我國的基礎(chǔ)貨幣為()萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】:D7、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計(jì)價(jià)的外國債券稱為()。A.倫勃朗債券B.猛犬債券C.武士債券D.揚(yáng)基債券【答案】:B8、一國金融體系的核心是()。A.外匯管理局B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.國務(wù)院【答案】:C9、我國目前擁有貨幣發(fā)行權(quán)的銀行是()。A.中國進(jìn)出口銀行B.匯豐銀行上海分行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國人民銀行【答案】:D10、下列不屬于金融互換的是()。A.貨幣互換B.信用互換C.利率互換D.交叉互換【答案】:B11、下列各項(xiàng)中.不屬于連續(xù)競價(jià)成交價(jià)格決定原則的是()。A.最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同.取該價(jià)位B.賣出申報(bào)價(jià)格低于市場即時(shí)的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí),取即時(shí)最高買入申報(bào)價(jià)格C.賣出申報(bào)價(jià)格低于市場即時(shí)的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)。取即時(shí)最高賣出申報(bào)價(jià)格口.買入申報(bào)價(jià)格高于市場即時(shí)的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)。取即時(shí)最低賣出申報(bào)價(jià)格【答案】:【答案】:B【答案】:【答案】:B【答案】:C12、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù):A.資產(chǎn)負(fù)債表B.損益表C.財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表D.附表【答案】:A13、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行的不良貸款率,即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】:A14、根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息,我國很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下,不敢接來自外商的長期訂單。這是因?yàn)椋绻酉峦馍痰挠唵?,?dāng)未來對外商交貨并結(jié)匯時(shí),如果人民幣對外幣升值,我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí),兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)15、在市場經(jīng)濟(jì)條件下,銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損的保證是( )。A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款【答案】:A16、下列租賃業(yè)務(wù)中,金融租賃公司不用承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是()A.杠桿租賃B.委托租賃C.轉(zhuǎn)租租賃D.聯(lián)合租賃【答案】:B17、某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易,如果目的是為了減少未來的不確定性,降低風(fēng)險(xiǎn),則該公司屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】:A18、我國建立了多層次的證券市場。其中,設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是()。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場【答案】:B19、管制制度作為一種公共產(chǎn)品,只能由代表社會(huì)利益的政府來供給和安排,目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利,該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論8.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特殊利益論【答案】:C20、在國民收入分配體系中,能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一個(gè)是財(cái)政,另一個(gè)是()。A.銀行B.企業(yè)C.家庭D.個(gè)人【答案】:A21、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通和監(jiān)控屬于()。A.企業(yè)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素。.內(nèi)部控制D.企業(yè)層級(jí)【答案】:B22、我國的貨幣政策目標(biāo)是()。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.穩(wěn)定幣值C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.經(jīng)濟(jì)增長,充分就業(yè)【答案】:A23、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目,需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元,因而擬向銀行申請貸款50000元,貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢,三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息,B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】:A24、商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)全球化背景下更加重視關(guān)系營銷策略,這一策略的最大特點(diǎn)是()A.以成本為導(dǎo)向B.以競爭為導(dǎo)向C.以價(jià)格為導(dǎo)向D.以產(chǎn)品為導(dǎo)向【答案】:B25、凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)的降低,而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。A.資產(chǎn)證券化B.流動(dòng)性陷阱C.資產(chǎn)貨幣化D.劣幣逐良化【答案】:B26、利息是()的價(jià)格。A.貨幣資本B.外來資本C.借貸資本D.銀行存款【答案】:C27、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的基本職能是()A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運(yùn)行規(guī)則B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個(gè)金融行業(yè)C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責(zé)D.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題【答案】:D28、商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的()。A.組織和營銷B.調(diào)整和監(jiān)督C.組織和控制D.控制和監(jiān)督【答案】:A29、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的()。A.30%B.50%C.20%D.100%【答案】:A30、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月,該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限,即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股,假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元,該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題:2009年1月,該債券的購買價(jià)應(yīng)是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】:B31、在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中,變換中介是()。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.企業(yè)D.居民戶【答案】:A32、在我國的貨幣層次劃分中,未包括在乂1中,卻包括在乂2中的是()A.支票存款B.流通中的現(xiàn)金。.單位活期存款D.單位定期存款【答案】:D33、()股份相對固定,一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.封閉型基金D.開放型基金【答案】:C34、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股,發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家,其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊制D.定額制【答案】:C35、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí),其所承擔(dān)的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本【答案】:B36、以下關(guān)于Shibor的說法錯(cuò)誤的是()。Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率2007年1月4日,Shibor開始正式運(yùn)行Shibor由信用等級(jí)最高的一家銀行單獨(dú)進(jìn)行報(bào)價(jià)D.Shibor是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率【答案】:C37、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí),其所承擔(dān)的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本【答案】:B38、我國債券市場中,以下不屬于交易所市場的交易品種的是( )。A.質(zhì)押式回購B.融資融券C.遠(yuǎn)期交易D.現(xiàn)券交易【答案】:C39、中央銀行減少貨幣供給量,可通過()渠道來實(shí)現(xiàn)。A.降低再貼現(xiàn)率B.在公開市場上賣出證券C.增加外匯儲(chǔ)備D.減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款【答案】:B40、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入條件的說法,錯(cuò)誤的是()。A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實(shí)際控制人C.單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托,持有證券公司股權(quán)D.證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的經(jīng)歷【答案】:C41、某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋,成效顯著。下列結(jié)果中,能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的是().A.違約意愿的下降B.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口的下降C.違約成本的下降D.違約人員的下降【答案】:B42、 (一)AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍,在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金,共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元,每年11月20日支付利息,到期還本付息,假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】:D43、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件,下列描述中不正確的是()。A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)B.注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。.有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40%D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】:C44、()是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中,主動(dòng)地選擇拒絕或退出高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)抑制B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)對沖【答案】:A45、《巴塞爾協(xié)議ni》要求,資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至()。A.8.5%B.9%C.9.5%D.10.5%【答案】:D46、我國對信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】:D47、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商,每個(gè)交易日都會(huì)向市場提供買賣雙向報(bào)價(jià)。2019年9月的某個(gè)時(shí)點(diǎn),該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報(bào)出價(jià)格,買入價(jià)為94元人民幣,賣出價(jià)為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣,沒有票面利率,到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】:D48、擁有會(huì)計(jì)師資格證的劉先生,計(jì)劃和朋友開一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所,需要資格審批。負(fù)責(zé)會(huì)同正該XXXXA.A:中國銀保監(jiān)會(huì)中國人民銀行C.C:中國證監(jiān)會(huì)D.D:中國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)【答案】:A49、凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為()。A.貨幣供應(yīng)量B.利率C.超額存款準(zhǔn)備金D.基礎(chǔ)貨幣【答案】:B50、按資金的償還期限分,金融市場可以分為()。A.一級(jí)市場和二級(jí)市場B.同業(yè)拆借市場和長期債券市場C.貨幣市場和資本市場D.回購市場和債券市場【答案】:C51、美國的中央銀行資本結(jié)構(gòu)屬于()。A.全部資本國家所有的資本結(jié)構(gòu)B.國家和民間共同所有的資本結(jié)構(gòu)C.全部資本非國家所有的資本結(jié)構(gòu)D.無資本金的資本結(jié)構(gòu)【答案】:C52、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管,改革國際金融秩序。2009年6月17日,美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃,構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架:成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(FSOC),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管;強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力,由美聯(lián)儲(chǔ)對一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管;在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(ONI),彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會(huì)對投資銀行的監(jiān)管,并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ);證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局,以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出,便引起激烈的爭論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃,但能否如其所愿,仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】:A53、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.存款準(zhǔn)備金【答案】:C54、我國允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】:C55、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元,負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中,貸款余額為4900億元,其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天,負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動(dòng)較大,該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動(dòng)性壓力測試D.久期分析【答案】:C56、假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為3%,則存款乘為()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】:A57、在歐洲中長期信貸市場上,雙邊貸款適用的貸款類型是()A.金額較小、期限較短的中期貸款B.金額較小、期限較長的長期貸款C.金額較大、期限較長的長期貸款D.金額較大、期限較短的中期貸款【答案】:A58、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化,則說明該國出現(xiàn)了()。A.貨幣危機(jī)B.銀行危機(jī)C.外債危機(jī)D.系統(tǒng)性金融危機(jī)【答案】:D59、在金融衍生品市場上,以風(fēng)險(xiǎn)對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者【答案】:【答案】:D【答案】:【答案】:D【答案】:【答案】:BB.投機(jī)者C.套利者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】:A60、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo),我國在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)?!备拍?。此概念是指一定時(shí)期內(nèi)()。A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額【答案】:A61、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于()。A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值X100%B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額X100%C.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額X100%D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值X100%【答案】:B62、關(guān)于基金運(yùn)營服務(wù)的說法,正確的是()。A.基金運(yùn)營服務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)B.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售C.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露D.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金注冊登記和銷售63、以下不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度的是()。A.企業(yè)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素C.企業(yè)層級(jí)D.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)【答案】:D64、短期融資券的最長期限為()天。A.30B.60C.90D.365【答案】:D65、我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的融資工具屬于()。A.中期票據(jù)B.企業(yè)債券C.短期融資券口.可轉(zhuǎn)換債券【答案】:C66、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定,目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是()。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介67、以下選項(xiàng)屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是()。A.受監(jiān)管制約較多B.資金實(shí)力薄弱C.融資成本高D.客戶資源匱乏【答案】:A68、一國之所以要對國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié),是因?yàn)閲H收支逆差會(huì)導(dǎo)致()。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹【答案】:B69、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求,向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產(chǎn),并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務(wù),屬于( )。A.直接租賃B.轉(zhuǎn)租租賃C.回租租賃D.間接租賃【答案】:A70、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤率高10%,則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高()。A.5%B.10%C.15%【答案】:【答案】:B【答案】:【答案】:BD.85%【答案】:C71、據(jù)統(tǒng)計(jì),2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元;2011年我國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元,經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元,資本和金融賬戶收支順差為2211億美元,國際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元:2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3%B.18.2%C.26.3%D.37.4%【答案】:A72、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類,下列貸款中,不屬于不良貸款的是()。A.關(guān)注類貸款B.次級(jí)類貸款C.損失類貸款口.可疑類貸款【答案】:A73、從通貨膨脹的程度來看,物價(jià)上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A.溫和式B.爬行式C.奔騰式D.惡性74、關(guān)于開放式基金的說法,正確的是()A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回B.基金交易價(jià)格受市場供求關(guān)系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】:C75、在金融宏觀調(diào)控中,貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發(fā)行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】:D76、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通,借款的利息等于()之差。A.購回價(jià)格與買入價(jià)格B.購回價(jià)格與賣出價(jià)格C.證券面值與買入價(jià)格D.證券面值與賣出價(jià)格【答案】:B77、凱恩斯認(rèn)為,由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于( )。A.利率B.匯率C.收入D.物價(jià)【答案】:C78、狹義的金融市場有效性是指金融市場()的有效性。A.定價(jià)B.活動(dòng)C.分配D.機(jī)制【答案】:A79、在黃金外匯儲(chǔ)備與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系中,除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量外,對貨幣供應(yīng)量有影響的因素還有()。A.金價(jià)、匯價(jià)的變動(dòng)B.信貸收支狀況C.財(cái)政收支狀況口.總需求、總供給狀況【答案】:A80、為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制,我國成立了具有()性質(zhì)的中國投資公司,將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。A.國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.開放式基金C.主權(quán)財(cái)富基金D.封閉式基金【答案】:C81、一認(rèn)為,()是貨幣政策中最強(qiáng)烈的手段,不宜輕易使用。A.公開市場業(yè)務(wù)B.改變貼現(xiàn)率C.改變銀行準(zhǔn)備金率【答案】:【答案】:B【答案】:【答案】:BD.改變稅率【答案】:C82、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定,以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是( )。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉(zhuǎn)換債券C.損失準(zhǔn)備D.未分配利潤【答案】:D83、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分,市場經(jīng)濟(jì)體制下金融調(diào)控的主要類型是()。A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控C.行政調(diào)控與法律調(diào)控D.政策調(diào)控與法律調(diào)控【答案】:D84、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測算,如果利息市場化能完全實(shí)現(xiàn),中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會(huì)比2013年下降近一半,利息凈收入下降屬于這四大行的()。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)85、()是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單。人.可變利率定期存單B.牛市定期存單C.揚(yáng)基定期存單D.歐洲或亞洲美元存單【答案】:C86、關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法,正確的是()。A.金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī),破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化,失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合【答案】:C87、某公司擬進(jìn)行股票投資,計(jì)劃購買A、B、C三種股票,并設(shè)計(jì)了甲、乙兩種投資組合,A、B、C三種股票的B系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中,A、B、C三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率為8%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是()。A.6%B.8%C.10%D.12%【答案】:C88、派生存款是指商業(yè)銀行以()為基礎(chǔ),運(yùn)用信用流通工具進(jìn)行其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。A.基礎(chǔ)貨幣B.貨幣乘數(shù)C.貨幣供應(yīng)量D.原始存款【答案】:D89、改革開放以來,我國經(jīng)濟(jì)快速增長,但是受亞洲金融危機(jī)影響,經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題,其中之一就是1998年至2002年的物價(jià)問題。該時(shí)期物價(jià)指數(shù)分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。這種物價(jià)現(xiàn)象屬于()。A.隱蔽性通貨膨脹B.通貨緊縮C.經(jīng)濟(jì)危機(jī)D.正常的物價(jià)波動(dòng)【答案】:B90、A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元,該債券的票面利息為每年10元,于每年年末支付,到期還本付息,當(dāng)年通脹率為3%。A.90B.100C.120D.125【答案】:D91、2019年底,國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃),然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量,按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序,選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格,最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利,短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后,股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍,活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.混合方式B.競價(jià)方式C.固定價(jià)格方式D.簿記方式【答案】:B92、如果股票市場是弱勢有效的,則股價(jià)反應(yīng)了()。A.全部公開信息B.全部內(nèi)幕信息C.全部歷史信息口.部分內(nèi)幕信息【答案】:C93、商業(yè)銀行關(guān)系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點(diǎn)之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價(jià)值的人B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者C.重在向顧客出售產(chǎn)品D.重在與顧客完成交易【答案】:A94、()反映銀行實(shí)際擁有的資本水平,是銀行資本金的靜態(tài)反映,而不是應(yīng)該擁有的資本水平。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實(shí)際資本【答案】:A95、凱恩斯認(rèn)為,由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于()。A.利率B.收入C.資本邊際效率D.勞動(dòng)邊際效率【答案】:B96、投資銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是()。A.機(jī)構(gòu)投資者B.個(gè)人投資者。.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者D.金融中介機(jī)構(gòu)【答案】:C97、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo)是( )。A.操作目標(biāo)B.最終目標(biāo)C.中介目標(biāo)D.基本目標(biāo)【答案】:C98、最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是()。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.投資銀行D.保險(xiǎn)公司【答案】:B99、我國行業(yè)協(xié)會(huì)脫鉤改革后成立的第一個(gè)承擔(dān)特殊職能的全國性行業(yè)協(xié)會(huì)是()A.中國融資租賃協(xié)會(huì)B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)C.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)D.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)【答案】:B100、()是金融市場上最活躍的交易者,在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】:C101、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元,負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中,貸款余額為4900億元,其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天,負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動(dòng)較大,該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.速度對稱管理B.比例對稱管理C.規(guī)模對稱管理D.結(jié)構(gòu)對稱管理【答案】:A102、金融市場上主要的資金供應(yīng)者是()。A.企業(yè)B.家庭C.政府D.中央銀行【答案】:B103、社會(huì)的貨幣化程度,是指()。A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重B.GNP中貨幣交易總值所占的比例C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額【答案】:B104、巴塞爾協(xié)議ni規(guī)定,普通股最低比例由2%提升至()。A.3%B.4%C.4.5%D.5%【答案】:C105、下列金融工具中,屬于衍生金融工具的是()。A.開放式金融B.商業(yè)票據(jù)C.封閉式金融D.股指期貨【答案】:D106、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期3年的投資,預(yù)計(jì)第3年收回的現(xiàn)金流為100萬元,如果按復(fù)利每年計(jì)息一次,年利率4%,則第3年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】:C107、在實(shí)踐中,大部分國家采取的貨幣政策類型是()。A.非調(diào)節(jié)型貨幣政策B.調(diào)節(jié)型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴(kuò)張型貨幣政策【答案】:B108、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表:A.資產(chǎn)大于負(fù)債B.資產(chǎn)小于負(fù)債C.債務(wù)人的違約D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理【答案】:D109、再貼現(xiàn)的缺點(diǎn)是()。4在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時(shí)又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)B.主動(dòng)權(quán)不在中央銀行C.主動(dòng)權(quán)不在商業(yè)銀行D.以票據(jù)融資風(fēng)險(xiǎn)大【答案】:B110、金融工具的流動(dòng)性是指()。A.金融工具能迅速變現(xiàn)B.金融工具能迅速轉(zhuǎn)讓流通C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失D.金融工具能在金融市場上以市場價(jià)格迅速變現(xiàn)【答案】:C111、2008年受美國次貸危機(jī)的影響,蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔(dān)憂,由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī),已經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場的萎縮,中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場,大量的產(chǎn)能過剩,人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。A.松的貨幣政策和松的財(cái)政政策B.松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C.緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策D.緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策【答案】:A112、假定某國2016年國民生產(chǎn)總值為20000億美元,短期外債余額為250億美元,當(dāng)年未清償外債余額為1650億美元,當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為2100億美元,則該國當(dāng)年負(fù)債率為()A.1.25%B.8.25%C.10.50%D.15.15%【答案】:【答案】:A【答案】:【答案】:A【答案】:B113、某年2月起,為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口,保持流動(dòng)性合理適度,中國人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】:C114、貨幣市場中的金融工具一具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對利率敏感等特點(diǎn),具有()特性。A.貨幣B.準(zhǔn)貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.有價(jià)證券【答案】:B115、中國人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施:買入商業(yè)銀行持有的國債300億元;購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%。A.增加3675億元B.減少3675億元C.增加3875億元D.減少3875億元116、下列不屬于政策性銀行的是()。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國投資銀行【答案】:D117、某公司打算運(yùn)用3個(gè)月期的S&P500股價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值500萬美元的股票組合套期保值,該組合的B值為1.6,當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為400,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為()。A.30B.40C.50D.90【答案】:B118、原始存款是商業(yè)銀行吸收的()的存款。A.增加其基礎(chǔ)貨幣B.增加其貸款規(guī)模C.增加其準(zhǔn)備金D.增加其負(fù)債【答案】:C119、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯(cuò)誤的是()。A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷,但是限制了競爭B.分支銀行制度會(huì)加速銀行的壟斷與集中,而且管理難度大C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略,但是易于形成壟斷D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨(dú)立性【答案】:D120、下列不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍的是()。A.收取并保管銀行存款準(zhǔn)備金B(yǎng).為財(cái)政部開設(shè)財(cái)政收支賬戶C.為大型國有企業(yè)提供貸款D.在債券市場上購進(jìn)國債【答案】:C121、下列關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法中,正確的是( )。A.調(diào)控主體為中央銀行B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C.變換中介為商業(yè)銀行D.調(diào)控客體為企業(yè)與居民【答案】:C122、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務(wù)。如果黃金收購量大于銷售量,基礎(chǔ)貨幣量()。A.增加B.減少C.不變D.不確定【答案】:A123、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是()。A.內(nèi)生性太強(qiáng)B.可測性欠佳【答案】:【答案】:B。.相關(guān)性欠強(qiáng)D.可控性欠佳【答案】:C124、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或()。A.貨幣危機(jī)B.銀行危機(jī)C.外債危機(jī)D.金融危機(jī)【答案】:D125、國際勞務(wù)收支保持不變時(shí)收支和利率組合所形成的軌跡是( )。A.IS曲線B.LM曲線BP曲線KP曲線【答案】:C126、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后,向該房地產(chǎn)開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商品房的按揭貸款,則該商業(yè)銀行承受了()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)127、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式,我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu),作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立()。A.資產(chǎn)管理賬戶B.資產(chǎn)信托賬戶C.資產(chǎn)處置公司D.資產(chǎn)租賃公司【答案】:B128、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資,預(yù)計(jì)第2年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如果按復(fù)利每年計(jì)息一次,年利率10%,則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】:A129、按()的方式不同,股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求【答案】:B130、從財(cái)務(wù)管理方面來講,證券必須具備的兩個(gè)最基本的特征是( )。A.法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B.法律特征與書面特征C.經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D.經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征【答案】:B131、(三)2014年4月,中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版,有2丫國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股,回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股,占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況,對所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元,對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報(bào)價(jià)的部分B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分【答案】:C132、金融租賃公司可以吸收非銀行股東()(含)以上定期存款,經(jīng)營正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場。A.1個(gè)月B.3個(gè)月6個(gè)月12個(gè)月133、在信用貨幣制度下,高能貨幣量取決于()的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場【答案】:C134、申請?jiān)O(shè)立信托公司,要求注冊資本最低限額為()人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1億元2億元3億元5億元【答案】:C135、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》我國對商業(yè)銀行關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)中關(guān)于,資產(chǎn)利潤率的規(guī)定是()。A.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于0.6%B.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于1.1%C.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于0.6%,D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于11%【答案】:C136、為治理通貨膨脹,中央銀行一會(huì)在市場上()。A.出售有價(jià)證券B.購人有價(jià)證券C.加大貨幣投放量D.降低利率【答案】:【答案】:D【答案】:【答案】:D【答案】:A137、在保險(xiǎn)法律體系中,保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】:C138、當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時(shí),一國之所以采用本幣貶值的匯率政策,是因?yàn)楸編刨H值以后,以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降,而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲,從而(),使國際收支逆差減少,乃至恢復(fù)均衡。A.刺激出口和進(jìn)口B.限制出口和進(jìn)口C.刺激出口,限制進(jìn)口D.限制出口,刺激進(jìn)口【答案】:C139、如果當(dāng)前的證券價(jià)格反映了歷史價(jià)格信息和所有公開的價(jià)格信息,該市場屬于()。A.弱式有效市場B.半弱式有效市場C.強(qiáng)式有效市場D.半強(qiáng)式有效市場【答案】:【答案】:A140、()是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。A.電子銀行B.移動(dòng)銀行C.互聯(lián)網(wǎng)金融D.自助銀行【答案】:C141、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不相同,造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機(jī)制的缺陷()A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.系統(tǒng)監(jiān)管C.功能監(jiān)管D.目標(biāo)監(jiān)管【答案】:C142、通過商業(yè)銀行的參與.主要在貨幣市場上間接實(shí)現(xiàn)資金融通的活動(dòng).資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是()。A.直接融資B.間接融資。.項(xiàng)目融資D.長期融資【答案】:B143、2020年6月18日,為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性,維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作,以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作,中標(biāo)利車為22%,與前次操作時(shí)持平,同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作,中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外,當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣工具B.選擇性貨幣工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具【答案】:A144、名義利率、通貨膨脹率、實(shí)際利率三者之間的關(guān)系正確的是( )。A.名義利率〉通貨膨脹率〉實(shí)際利率B.名義利率〉實(shí)際利率〉通貨膨脹率C.實(shí)際利率〉通貨膨脹率〉名義利率D.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】:D145、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目,需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元,因而擬向銀行申請貸款50000元,貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢,三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息,B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.12500B.15000C.10000D.11500146、關(guān)于分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的說法,錯(cuò)誤的是()A.承擔(dān)不同風(fēng)險(xiǎn)的投資者可以獲得不同的收益B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好對理財(cái)產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置D.為增加投資收益,分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)【答案】:D147、如果某債券面值為100元,本期獲得的利息(票面收益)為8元,當(dāng)前市場交易價(jià)格為80元,則該債券的名義收益率為()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】:C148、金本位制下,兩國貨幣單位的含金量之比稱為()。A.購買力平價(jià)B.利息平價(jià)C.鑄幣平價(jià)D.黃金平價(jià)【答案】:C149、 (一)AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍,在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金,共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元,每年11月20日支付利息,到期還本付息,假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.5B.4.55C.4.76【答案】:【答案】:A【答案】:【答案】:A【答案】:【答案】:CD.5.05【答案】:C150、2005年7月21日,我國啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革,開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考()。A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度【答案】:D151、強(qiáng)制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一,其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中,就是由于通貨膨脹()。A.降低了實(shí)際利率,債務(wù)人受益B.提高了實(shí)際利率,債務(wù)人受益C.降低了實(shí)際利率,債權(quán)人受益D.提高了實(shí)際利率,債權(quán)人受益【答案】:A152、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率,其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行()。A.報(bào)出的回購協(xié)議利率B.持有的國庫券收益率C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率D.報(bào)出的外幣存款利率153、商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類方法,屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的()管理。A.機(jī)制B.事前C.事中D.事后【答案】:C154、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是()。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨(dú)立性原則【答案】:C155、凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制問題上,最大的特點(diǎn)是()。A.非常強(qiáng)調(diào)貨幣供給量的作用B.非常強(qiáng)調(diào)利率的作用C.非常強(qiáng)調(diào)通貨膨脹的作用D.非常強(qiáng)調(diào)匯率的作用【答案】:B156、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%,期限為60天的商業(yè)票據(jù),該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價(jià)格應(yīng)是()美元。A.9900B.10000C.36000D.6000157、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,充分就業(yè)是指()。A.社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鰿.并非勞動(dòng)力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】:C158、治理通貨緊縮,凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行( )。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策【答案】:C159、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券。非公開發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過()人,單筆認(rèn)購不少于()萬元人民幣,且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.100;500B.100;1000C.200;500D.200;1000【答案】:C160、在實(shí)際利率為負(fù)值時(shí),不合算的行為是()。A.貸出貨幣8.借入貨幣C.購買商品D.貯藏商品【答案】:A161、從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年年初實(shí)行的布雷頓森林體系,其一重要特征是()。A.實(shí)行浮動(dòng)匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制【答案】:D162、資產(chǎn)定價(jià)模型提供了測度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo),即()。A.無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率B.市場風(fēng)險(xiǎn)收益率C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)【答案】:D163、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入,商業(yè)銀行的營銷越來越注意()A.產(chǎn)品營銷B.關(guān)系營銷C.“4P營銷組合策略D.“4C”營銷組合策略【答案】:B164、下列選項(xiàng)中,不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理中市場風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法的是( )。A.概率法Zeta法VaR法D.靈敏度法【答案】:B165、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》,2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元,服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元,收入項(xiàng)目順差304億美元,經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元,資本項(xiàng)目順差46億美元,直接投資順差1249億美元,證券投資順差240億關(guān)元,其他投資順差724億美元,凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】:D166、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月,該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限,即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股,假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元,該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題:以2007年1月該股票的靜態(tài)價(jià)格為基準(zhǔn),債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時(shí)市價(jià)()。A.低估B.合理C.高估D.不能確定【答案】:C167、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一,是()。A.中央銀行的負(fù)債B.中央銀行的資產(chǎn)C.商業(yè)銀行的負(fù)債D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)【答案】:A168、二元制中央銀行制度具有權(quán)利與職能相對分散、分支機(jī)構(gòu)少等特點(diǎn),實(shí)行這種中央銀行組織形式的國家是()。A.英國B.美國C.新加坡D.中國香港【答案】:B169、2012年上半年我國貨幣政策操作如下:A.320B.3980C.4300D.8280【答案】:C170、發(fā)行價(jià)格低于金融工具的票面金額稱作()。A.溢價(jià)B.平價(jià)C.折價(jià)D.競價(jià)【答案】:C171、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》,核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之比,不應(yīng)低于()。A.25%B.35%C.50%D.60%【答案】:D172、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股,發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家,其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】:A173、通知放款的活動(dòng)屬于()。A.短期拆借市場B.銀行同業(yè)拆借市場C.票據(jù)承兌市場D.票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】:A174、自1996年12月以來,我國實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換。.部分可兌換D.基本可兌換【答案】:C175、金融衍生工具的價(jià)值主要依據(jù)原生金融工具的()確定。A.票面價(jià)格B.當(dāng)前價(jià)格C.預(yù)期價(jià)格D.現(xiàn)期收益【答案】:C176、作為一種重要的財(cái)產(chǎn)管理制度,信托成立的基礎(chǔ)是()。A.資產(chǎn)B.財(cái)產(chǎn)C.收益D.信任【答案】:D177、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為()。A.金融市場的取締B.金融結(jié)構(gòu)的失衡C.利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲D.對貸款的超額【答案】:C178、與其他金融機(jī)構(gòu)相比,商業(yè)銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務(wù)C.吸收活期存款D.執(zhí)行國家金融政策【答案】:C179、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是()。A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金,間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差B.直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù),間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具,而間接金融機(jī)構(gòu)發(fā)行D.典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、【答案】:C180、自2005年7月21日我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來,美元對人民幣的匯率有1:8.2765變?yōu)?013年7月26日1:6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】:C181、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理,確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本【答案】:B182、某遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示是3X9,則名義貸款期限為()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.27個(gè)月【答案】:B183、某債券的面值為100元,10年期,名義收益率為8%。市價(jià)為95元,此時(shí)本期收益率為()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】:A184、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定,我國貨幣政策的最終目標(biāo)是(),并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)C.保持物價(jià)穩(wěn)定D.保持利率穩(wěn)定【答案】:A185、2019年底,國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃),然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量,按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序,選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格,最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利,短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后,股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍,活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】:D186、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法,正確的是()A.商業(yè)銀行作為獨(dú)立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容C.實(shí)施金融宏觀調(diào)控要求整個(gè)銀行體系要實(shí)行一級(jí)銀行體制D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進(jìn)而實(shí)現(xiàn)總供求的均衡【答案】:A187、主動(dòng)性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是()A.存款準(zhǔn)備金率政策B.公開市場操作C.再貼現(xiàn)政策D.貸款限額【答案】:C188、在國際銀行業(yè),被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是( )。A.盈利性原則B.安全性原則C.流動(dòng)性原則D.效益性原則【答案】:B189、國際金融及其管理2015年年末,某國未清償外債的余額為2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元:該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元,國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。A.20%B.25%C.80%D.125%【答案】:B190、在信托三方當(dāng)事人中,()處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】:B191、當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí),可行的政策選擇是()。A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值【答案】:B192、如果利率和收入的組合點(diǎn)出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中,則此種情況反映()。A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求【答案】:C193、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債,形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是( )。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.證券業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】:C194、流動(dòng)性最大的金融資產(chǎn)是()。A.政府債券B.企業(yè)債券C.貨幣D.企業(yè)股票【答案】:C195、按照投資對象不同,可將基金分為()。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】:D196、通貨膨脹的基本標(biāo)志是()。A.物價(jià)上漲B.貨幣升值C.經(jīng)濟(jì)過熱D.成本增加【答案】:A197、某國未清償外債余額為1200億美元,國民生產(chǎn)總值為8000億美元,貨物服務(wù)出口總額為1600億美元,當(dāng)年外債還本付息總額為400億美元,則該國外債償債率為()。A.15%B.75%C.25%D.5%【答案】:C198、2020年6月18日,為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性,維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度,中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作,以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作,中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時(shí)持平;同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作,中標(biāo)利率為2.3%,較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外,當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億元B.回收1200億元C.凈投放400億元D.凈投放1200億元【答案】:C199、商業(yè)銀行最主要的資金是()。A.資本金B(yǎng).中央銀行借款C.發(fā)行金融債券D.存款負(fù)債來源【答案】:D200、宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中,金融宏觀調(diào)控是指()的運(yùn)用。A.收入政策B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.產(chǎn)業(yè)政策【答案】:B201、金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化,更主要的是指()。A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化D.金融效率的提高【答案】:D202、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是()。A.保持適當(dāng)外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強(qiáng)化償債能力D.強(qiáng)化營運(yùn)能力【答案】:B203、巴塞爾協(xié)議ni要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”,其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的()。A.1.5%B.2.6%C.2.5%D.3.0%【答案】:C204、金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮()職能,大大減少了現(xiàn)金的使用,節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用,加速了結(jié)算過程和貨幣資本周轉(zhuǎn),促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。A.信用中介B.金融服務(wù)C.支付中介D.創(chuàng)造信用工具【答案】:C205、2019年底,國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃),然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量,按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序,選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格,最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利,短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后,股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍,活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。【答案】:【答案】:B【答案】:【答案】:BA.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級(jí)市場【答案】:A206、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法與套利定價(jià)法是內(nèi)在一致的,它假設(shè)任何風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的期望收益均為()。A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無風(fēng)險(xiǎn)收益率【答案】:D207、根據(jù)信托設(shè)立目的的不同,信托可以分為()。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.單一信托和集合信托【答案】:C208、在我國貨幣層次劃分中,M0通常是指( )。A.企業(yè)單位的活期存款B.流通中的現(xiàn)金C.居民儲(chǔ)蓄存款D.銀行全部存款209、根據(jù)購買力平價(jià)理論,決定匯率長期變動(dòng)的根本因素是( )。A.反映貨幣購買力的物價(jià)水平變動(dòng)B.外匯市場供求關(guān)系C.一國的國際地位D.進(jìn)出口貿(mào)易程度【答案】:A210、關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法,錯(cuò)誤的是()。A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給【答案】:C211、識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是()。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)【答案】:A212、在通貨膨脹時(shí)期,可以采用積極的供給政策,以下做法正確的是( )。A.增加稅收B.精簡規(guī)章制度C.減少貨幣供給D.增加社會(huì)福利開支【答案】:【答案】:C【答案】:【答案】:C【答案】:B213、交易雙方同意在將來的某一特定日期,按事先規(guī)定好的價(jià)格買人或售出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工具,稱為(),它是一種場外交易。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換【答案】:C214、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時(shí),美國政府以該并購會(huì)危及美國國家安全為由而倍加阻撓,迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并購,則該企業(yè)承受了()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.國家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】:B215、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定,基金資產(chǎn)()以上投資于其他基金份額的為基金中基金。A.60%B.70%C.80%D.90%216、債券是由()出具的。A.投資者B.債權(quán)人C.債務(wù)人D.代理發(fā)行者【答案】:C217、在貨幣供給機(jī)制中,()承擔(dān)著信用擴(kuò)張的職能,創(chuàng)造著派生存款。A.中央銀行B.財(cái)政部C.稅務(wù)機(jī)關(guān)D.商業(yè)銀行【答案】:D218、()是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付,而浮動(dòng)利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠(yuǎn)期互換D.股權(quán)互換【答案】:B219、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度,其本質(zhì)是()。A.吸收存款,融通資金B(yǎng).受人之托,代人理財(cái)。.項(xiàng)目融資D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),發(fā)放貸款【答案】:B220、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,在我國衡量資產(chǎn)安全性的指標(biāo)為信用風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)指標(biāo),其中全部關(guān)聯(lián)度不應(yīng)高于()。A.60%B.50%C.40%D.55%【答案】:B221、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中,以客戶需求為導(dǎo)向的是( )。A.“4P”營銷組合策略B.“4C”營銷組合策略C.關(guān)系營銷D.“4R”營銷組合策略【答案】:B222、下列中央銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目中,屬于中央銀行對金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的是()。A.對金融機(jī)構(gòu)債權(quán)B.存款準(zhǔn)備金C.國庫及公共機(jī)構(gòu)存款D.通貨發(fā)行【答案】:A223、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開市場上買入政府債券【答案】:A224、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估,屬于其評(píng)估內(nèi)容的是()A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術(shù)手段創(chuàng)新D.信貸資產(chǎn)管理【答案】:A225、金融制度的創(chuàng)新是指()。A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變C.金融市場監(jiān)管的重新定位D.金融體系與國際慣例接軌【答案】:A226、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配,匯率的意外變化所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失的可能性稱為()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.交易風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.折算風(fēng)險(xiǎn)【答案】:C227、2008年上半年,中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率,由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后,隨著國際金融動(dòng)蕩加劇,為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng),中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率,累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn),截至2008年年末,動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末,廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元,狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元,流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元,全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】:C228、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》,我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)利潤率是()。A.營業(yè)費(fèi)用與營業(yè)收入之比B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比D.流動(dòng)性負(fù)債與流動(dòng)性資產(chǎn)之比【答案】:C229、下列金融工具中,不屬于基礎(chǔ)金融工具的是()。A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.債券D.股指期貨【答案】:D230、債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)【答案】:C231、2020年6月18日,為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性,維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作,以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作,中標(biāo)利車為22%,與前次操作時(shí)持平,同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作,中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外,當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億B.回收1200億C.凈投放400億D.凈投放1200億【答案】:C232、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中,各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是()。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】:D233、在我國的債券回購市場上,回購期限是()。A.1個(gè)月以內(nèi)B.3個(gè)月以內(nèi)C.6個(gè)月以內(nèi)D.1年以內(nèi)【答案】:D234、()是充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的保證,也是提高銀行聲譽(yù),確保銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。A.合規(guī)銷售B.誠實(shí)守信C.勤勉盡職D.買者自負(fù)【答案】:A235、商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目標(biāo)是()。A.安全性B.流動(dòng)性C.穩(wěn)健性D.盈利性【答案】:D236、假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn),此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元,商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元,由于受2008年金融危機(jī)的影響,甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施,如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等,使得政府支出超過政府收入,缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字,假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為20%。A.5B.1C.2D.4【答案】:D237、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是()。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B.銀行的合理性和風(fēng)險(xiǎn)性C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D.銀行的治理情況【答案】:C238、根據(jù)金融約束論,商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。A.經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值B.通過實(shí)施金融約束行為進(jìn)行創(chuàng)造的平均租金C.掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值D.通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【答案】:B239、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行,獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場,能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的安全C.業(yè)務(wù)外包D.優(yōu)化管理流程【答案】:C240、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》,2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元,服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元,收入項(xiàng)目順差304億美元,經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元,資本項(xiàng)目順差46億美元,直接投資順差1249億美元,證券投資順差240億關(guān)元,其他投資順差724億美元,凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。A.順差2625B.順差3054C.逆差221D.逆差597【答案】:B241、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動(dòng)型B.預(yù)期型C.結(jié)構(gòu)型D.成本推進(jìn)型【答案】:A242、張先生需要借款10000元,借款期限為2年,當(dāng)前市場年利率為6%。他向銀行進(jìn)行咨詢,A銀行給予張先生單利計(jì)算的借款條件;B銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件;C銀行給予張先生按半年計(jì)算復(fù)利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】:B243、在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下,貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是( )。A.中央銀行調(diào)控機(jī)制B.貨幣供給機(jī)制C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制D.利率機(jī)制【答案】:D244、對我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:B245、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A.一元式中央銀行B.二元式中央銀行。.跨國式中央銀行D.準(zhǔn)中央銀行【答案】:C246、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu),其經(jīng)營對象是()。A.貨幣和信用B.控制與管理C.財(cái)務(wù)與管理D.控制和風(fēng)險(xiǎn)【答案】:A247、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收人自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹【答案】:B248、主要的金融期貨合約不包括()。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實(shí)物期貨【答案】:D249、按照離岸金融中心的分類,新加坡的亞洲貨幣單位屬于( )。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心【答案】:D250、根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分,比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯率安排是()。A.水平區(qū)間內(nèi)盯住B.爬行盯住C.貨幣局安排D.爬行區(qū)間【答案】:C251、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中,錯(cuò)誤的是()。A.MB.MC.MD.準(zhǔn)貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款【答案】:D252、本幣貶值以后,以外幣計(jì)價(jià)的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,以本幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲,從而()。A.刺激出口和進(jìn)口,減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差B.限制出口和進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目逆差C.刺激出口,限制進(jìn)口,減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差D.限制出口,刺激進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目順差【答案】:C253、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中,影響實(shí)際貨幣需求的機(jī)會(huì)成本變量是()A.非人力財(cái)富占總財(cái)富比例B.資本品的轉(zhuǎn)手量C.恒久性收入D.股票的預(yù)期收益率【答案】:D254、2016年底,A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元,負(fù)債規(guī)模為700億元,房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,負(fù)債平均到期日為360天。A.過度B.不足C.合適D.不確定【答案】:B255、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是( )。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】:D256、從通貨膨脹的成因來看,“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡【答案】:A257、在商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品中,商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品是指()。人.公募理財(cái)產(chǎn)品B.私募理財(cái)產(chǎn)品C.開放式理財(cái)產(chǎn)品D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品【答案】:B258、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。A.資產(chǎn)總額B.貸款總額C.資本凈額D.授信總額【答案】:C259、某債券的面值為100元,10年期,名義收益率為8%。市價(jià)為95元,此時(shí)本期收益率為()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】:A260、美元等同于黃金,實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度,是()的特征。A.布雷頓森林體系B.國際金本位制。.牙買加體系D.國際金塊-金匯兌本位制【答案】:A261、第二次世界大戰(zhàn)后,在西方國家契約性金融機(jī)構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形式是()A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】:B262、商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè),在社會(huì)再生產(chǎn)過程中發(fā)揮著特殊的作用,它最基本的職能是()。A.信用創(chuàng)造B.信用中介C.化貨幣為資本D.支付中介【答案】:B263、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù),正確的做法是()A.理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相結(jié)合B.向投資者充分披露產(chǎn)品信息C.與客戶共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.向客戶宣傳預(yù)期收益率【答案】:B264、根據(jù)購買力平價(jià)理論,決定匯率長期趨勢的主導(dǎo)因素是( )。A.國際收支B.國內(nèi)外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】:B265、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說法,正確的是()。A.它是單位定期存款和單位其他存款之和B.中央銀行通過其資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣C.它是中央銀行的非貨幣性負(fù)債D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎(chǔ)貨【答案】:B266、中國外匯交易中心于2015年2月16日在()推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】:D267、從1994年開始,中國人民銀行正式將()作為我國貨幣政策的中間目標(biāo)。A.貨幣供應(yīng)量B.存款準(zhǔn)備金C.超額準(zhǔn)備金D.基礎(chǔ)貨幣【答案】:A268、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是( )。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】:D269、由于股票市場低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】:B270、基礎(chǔ)貨幣無論是通貨轉(zhuǎn)化為存款,還是存款轉(zhuǎn)化為通貨,都

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