2022年備考-銀行從業(yè)初級《風險管理》易錯題集1

2022備考|銀行從業(yè)初級《風險管理》易錯題集1

2022銀行從業(yè)資格考試全年舉行兩次，分初中級兩類考試。參考17年，18上半年考試時間預計是6

月2-3日，報名一般從3月份到4月份報名;下半年考試時間預計10月27-28日，下半年8月到9月報名。

在備考中，考生常會遇到由于概念點和思路而引發(fā)錯誤的題型，這些題就屬于平常沒有做對，考試又犯錯的典型

類型。為幫助考生減少出錯率，特整理銀行從業(yè)初級《風險管理》錯題集。

1、以下屬于貨幣市場特點的有（）。

A.交易期限短

B.資金交易量大

C.交易工具收益較高

D.風險相對較低

E.流動性強

參考答案：A,B,D,E

參考解析：貨幣市場的特征有：①低風險、低收益;②期限短、流動性高;③交易量大、交易頻繁。

2、商業(yè)銀行核心資本包括（）。

A.普通股B.

資本公積C.

優(yōu)先股

D.可轉換債券

E.一般準備

參考答案：A.B

參考解析：選項C、D、E屬于商業(yè)銀行附屬資本。

3、以下說法中，屬于商業(yè)銀行核心資本特征的是（）。A.

能夠不受限制地用于沖銷商業(yè)銀行經營過程中的任何損失B.

隨地可以動用

C.隨時可以動用

D.能夠有效地抵御商業(yè)銀行經營中產生的風險

E.能夠應對擠兌危機

參考答案：A,B,C

參考解析：《巴塞爾新資本協(xié)議》對監(jiān)管資本的范圍作出了界定，監(jiān)管資本被區(qū)分為核心資本和附屬

資本。核心資本又稱為一級資本，包括商業(yè)銀行的權益資本（股本、盈余公積、資本公積和未分配利潤）和公開儲

藏，特點是永久性、免費性和止損性等，選項A、B、C所述內容是其相應表達。

4、目前，RAROC等經風險調整的績效評估方法在國際先進銀行中廣泛應用，其原因是與以往的盈利指標

ROE,ROA相比，RAROC（）?

A.可以全面反映銀行經營長期的穩(wěn)定性和健康性

B.可以在揭示營利性的同時，反映銀行所承當?shù)娘L險水平C.

等于（收益-當期損失）/經濟資本

D.使銀行不再注重營利性

E.放棄了股東價值最大化的目標

參考答案：A.B

參考解析：RAROC使得銀行仍然重視營利性，并且考慮了風險水平，股東價值最大化的目標并沒有放棄,

實際上是更好地效勞于這個目標，全面反映銀行經營長期的穩(wěn)定性和健康性。RAROC=（收益-預期損失）/經濟資本。

5、以下關于資本監(jiān)管的說法，正確的有（）。

A.是審慎銀行監(jiān)管的核心

B.有利于銀行資產規(guī)模迅速擴張

C.有利于提高商業(yè)銀行的國際競爭力

D.是促使商業(yè)銀行可持續(xù)開展的有效監(jiān)管手段

E.是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護銀行業(yè)公平競爭的重要手段

參考答案：A,D.E

參考解析：資本監(jiān)管的重要性表達在：資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心，是提升銀行體系穩(wěn)定性、維

護銀行業(yè)公平競爭的重要手段，是促使商業(yè)銀行可持續(xù)開展的有效監(jiān)管手段。資本監(jiān)管有利于控制銀行體系的風

險，有利于增強銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性，約束銀行擴張。

6、委托代理的根底法律關系一般是勞務合同關系。委托代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理的。應當

事先取得被代理人的同意。（）

A.V

B.X

參考答案：對

試題難度：此題共被作答4次。參考解析：委托代理的根底法律關系一般是委托合同關系。委托代理人

為被代理人的利益需要轉托他人代理的，應當事先取得被代理人的同意。

7、折價發(fā)行是指發(fā)行價格高于票面價值，按票面價值歸還。（）

A.V

B.X

參考答案：錯

參考解析：溢價發(fā)行是指發(fā)行價格高于票面價值，按票面價值歸還。

8、投資者可以通過買入股票現(xiàn)貨、賣出股票價格指數(shù)期貨的方式，在一定程度上抵消股票價格變動的

風險損失。（）

A.V

B.X

參考答案：對

參考解析：投資者可以通過買入股票現(xiàn)貨、賣出股票價格指數(shù)期貨的方式，在一定程度上抵消股票價格變動

的風險損失，這充分表達了金融市場分散風險的功能。

9、委托代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理的，通常情況下可以不告訴被代理人自行決定。

（）

A.V

B.X

參考答案：錯

參考解析：委托代理的根底法律關系一般是委托合同關系。委托代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理

的，應當事先取得被代理人的同意。

10、期限越長，那么風險越大，金融工具的發(fā)行價格越低;利