2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度范本（四篇）

第2頁共2頁2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度范本銀行存款作為單位在銀行的資金存放，是單位貨幣資金的核心組成部分。為強化管理效能，確保資金安全，特此制定并健全銀行存款管理制度，具體管理措施如下：一、強化銀行存款的精細管理。依據(jù)資金的不同屬性與用途，分別設(shè)立銀行賬戶，并嚴格遵守國家銀行制定的結(jié)算規(guī)范及現(xiàn)金管理暫行條例，主動接受銀行監(jiān)管。二、銀行賬戶的使用權(quán)嚴格限定于本單位內(nèi)部，嚴禁任何形式的出租、出借、套用或轉(zhuǎn)讓行為。三、嚴格把控支票管理流程，杜絕空頭支票的簽發(fā)。對于空白支票，需實施嚴格的領(lǐng)用與注銷登記制度。四、實施月度與銀行的對賬機制，確保賬目與銀行記錄的一致性，避免跨月支取支票，確保年終支票當年支取，不跨年度。五、出納與會計人員需按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，逐月與銀行核對賬戶余額，以防范賬目錯誤與混亂。發(fā)票管理制度：一、公司全體成員必須嚴格遵守國家稅收法規(guī)的各項規(guī)定。二、指定專人負責發(fā)票的保管工作，確保發(fā)票存放環(huán)境的安全與可靠。已開具的發(fā)票存根及發(fā)票登記簿需按稅務(wù)部門規(guī)定保存____年。三、嚴禁公司任何人員以任何形式向外部人員轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開發(fā)票，不得拆本使用發(fā)票，亦不得擅自擴大專業(yè)發(fā)票的使用范圍。四、對于涂改、虛開、損毀（包括撕毀）、丟失或擅自銷毀發(fā)票存根聯(lián)及發(fā)票登記簿的行為，相關(guān)責任人需自行承擔后果。五、實施發(fā)票使用情況及登記的定期與不定期檢查機制?，F(xiàn)金管理制度：一、財務(wù)部門需嚴格遵循國家關(guān)于現(xiàn)金與銀行結(jié)算的法律法規(guī)，以及公司內(nèi)部的財務(wù)制度，辦理現(xiàn)金與銀行收支業(yè)務(wù)。二、公司業(yè)務(wù)收入所涉現(xiàn)金與銀行支票需及時存入指定銀行賬戶，嚴禁坐支現(xiàn)金。三、公司經(jīng)營業(yè)務(wù)支出原則上以銀行支票支付為主，對于金額超過____元的支出，一律使用銀行支票支付。特殊情況下，經(jīng)財務(wù)審核同意后，可支付現(xiàn)金。四、庫存現(xiàn)金應(yīng)控制在滿足三天日常報銷需求的限額內(nèi)，超出部分需及時存入銀行。五、庫存現(xiàn)金需做到日清月結(jié)，確保賬目與實物相符。嚴禁以“白條”抵充庫存現(xiàn)金，更不得挪用現(xiàn)金。六、建立銀行轉(zhuǎn)賬支票的領(lǐng)用登記制度，及時清理并注銷已使用的支票。七、嚴禁擅自將銀行賬戶租借給任何單位或個人用于結(jié)算業(yè)務(wù)，并嚴格杜絕空頭支票的簽發(fā)。八、現(xiàn)金與銀行日記賬需每月與總賬及銀行對賬單進行核對，并編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表以確保賬目的準確性。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度范本（二）為加強公司銀行賬戶在網(wǎng)上的支付業(yè)務(wù)管理，結(jié)合公司財務(wù)規(guī)定，特制定本規(guī)程。1.網(wǎng)銀功能開通公司因業(yè)務(wù)需求需開通銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)查詢和支付功能，需由財務(wù)部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理批準后，由財務(wù)部指定專人于指定銀行結(jié)算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。2.網(wǎng)銀相關(guān)密鑰、口令的保管a.網(wǎng)銀賬戶應(yīng)設(shè)置登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。b.數(shù)字證書（加密U盤）的保管，由財務(wù)部出納員負責操作員的，保密辦人員負責管理者的。c.網(wǎng)銀口令需定期更換。d.不得在財務(wù)部內(nèi)部電腦以外的設(shè)備下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。3.網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)辦理流程a.財務(wù)部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請，再轉(zhuǎn)交出納員辦理。b.出納員審核無誤后，插入數(shù)字證書，根據(jù)申請內(nèi)容錄入劃款信息，確認無誤后劃款。大額劃款需總經(jīng)理網(wǎng)上審核。c.財務(wù)經(jīng)理需監(jiān)督出納員的劃款全程，直至劃款完成并退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。d.出納員在付款申請單上蓋“付訖”章，并與財務(wù)經(jīng)理同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。e.特殊情況請假，需書面授權(quán)并交接。4.網(wǎng)銀的日常管理a.財務(wù)部出納員專用計算機用于網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，禁止用于游戲、訪問不良網(wǎng)站，不得擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源。b.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權(quán)范圍內(nèi)的支付業(yè)務(wù)，禁止私用進行個人借貸、挪用。c.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。d.出納員在供應(yīng)商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關(guān)賬戶，次日及時劃撥。e.每月結(jié)束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務(wù)經(jīng)理核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。5.違規(guī)責任及處罰a.違反第一條，私自開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。b.違反第二條，未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書的，對財務(wù)負責人罰款____元，對相關(guān)責任人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，雙倍罰款并視金額追究法律責任。c.違反第三條，未經(jīng)審批私自付款的，對出納員和財務(wù)經(jīng)理分別罰款____元，因?qū)徍瞬粐?、操作失誤導(dǎo)致劃款錯誤的，罰款____元，造成損失的，除賠償外，雙倍罰款并視金額追究法律責任。d.出納員違反第四條，每次罰款____元，因個人行為導(dǎo)致計算機感染病毒、賬戶安全隱患的，罰款____元，造成密鑰被盜、經(jīng)濟損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。e.利用網(wǎng)銀賬戶辦理未經(jīng)授權(quán)業(yè)務(wù)的，每次罰款____元，挪用、侵占等嚴重情況的，除全額索賠外，罰款200-____元并予以辭退。6.附則a.本規(guī)程由公司集團財務(wù)部門負責解釋，未盡事宜按開戶銀行規(guī)定處理。b.本規(guī)程自發(fā)布之日起生效執(zhí)行。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度范本（三）為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管控，結(jié)合財務(wù)管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，須由各公司財務(wù)部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務(wù)部指定專人于集團指定銀行結(jié)算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關(guān)密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務(wù)主管保管，數(shù)字證書由財務(wù)部出納員保管，短信提示預(yù)留集團財務(wù)管理中心經(jīng)理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務(wù)內(nèi)部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)辦理流程1.財務(wù)部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內(nèi)容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務(wù)主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權(quán)并交接，同時報備集團財務(wù)管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付，如供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應(yīng)商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結(jié)束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務(wù)主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務(wù)負責人罰款____元，對相關(guān)責任人罰款____元。造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，對相關(guān)責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因?qū)徍?、操作失誤導(dǎo)致付款錯誤的，對出納員及財務(wù)主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關(guān)責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。4.違反規(guī)定使用專用計算機的，每次罰款____元。如導(dǎo)致計算機感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。5.利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)，每次罰款____元。挪用、侵占等嚴重情況，除全額索賠外，罰款200—____元并予以解雇。第六章附則1.本規(guī)定由集團財務(wù)管理中心負責解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。2.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度范本（四）為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管控，結(jié)合財務(wù)管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，須由各公司財務(wù)部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務(wù)部指定專人于集團指定銀行結(jié)算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關(guān)密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務(wù)主管保管，數(shù)字證書由財務(wù)部出納員保管，短信提示預(yù)留集團財務(wù)管理中心經(jīng)理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務(wù)內(nèi)部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)辦理流程1.財務(wù)部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內(nèi)容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務(wù)主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權(quán)并交接，同時報備集團財務(wù)管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付，如供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應(yīng)商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結(jié)束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務(wù)主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務(wù)負責人罰款____元，對相關(guān)責任人罰款____元。造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，對相關(guān)責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因?qū)徍?、操作失誤導(dǎo)致付款錯誤的，對出納員及財務(wù)主管分別罰款____元和____元。造