保險概論教學(xué)大綱

保險概論Insurance一、課程基本信息課程編號：241044適用專業(yè)：投資學(xué)課程性質(zhì)：專業(yè)選修開課單位：經(jīng)貿(mào)學(xué)院學(xué)時：40學(xué)分：2.5考核方式：考查，平時成績占總成績的30%中文簡介：保險是研究市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險損失補(bǔ)償機(jī)制及其運(yùn)行規(guī)律的一門學(xué)科。自然災(zāi)害和意外事故等風(fēng)險的客觀存在及其給人類社會帶來的影響或?yàn)?zāi)難，早已成為全球性的研究課題、在中國，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善，保險逐漸成為現(xiàn)代金融體系的三大支柱之一，與此相適應(yīng)，保險日益成為學(xué)科體系中一門不可缺少、不可替代的金融課程。

本課程的教學(xué)對象是已經(jīng)學(xué)習(xí)和掌握了經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)、高等數(shù)學(xué)、會計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和法學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課的高等院校本科學(xué)生。通過本課程的學(xué)習(xí)，可以幫助學(xué)生系統(tǒng)了解保險的基本知識和保險的主要種類，掌握保險的基本理論、基本原則和基本技能，能夠獨(dú)立用所學(xué)的理論對保險領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。使金融專業(yè)各專業(yè)方向的學(xué)生對保險有比較全面的認(rèn)識和了解，達(dá)到專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)。二、教學(xué)目的與要求教學(xué)目的：通過將保險置于宏觀經(jīng)濟(jì)、自然和社會環(huán)境中的分析，理解保險產(chǎn)生的必然性；通過對保險本身性質(zhì)和規(guī)律的探討，應(yīng)掌握保險學(xué)的基本原理、原則，基本知識，基本技術(shù)方法，以便指導(dǎo)今后的保險實(shí)踐；對保險理論、知識、方法的基礎(chǔ)訓(xùn)練，使學(xué)生能初步掌握所學(xué)知識并將這些知識運(yùn)用于保險實(shí)務(wù)的實(shí)踐中。教學(xué)要求：為了實(shí)現(xiàn)本課程的教學(xué)目的，要求教師在授課過程中，應(yīng)堅(jiān)持教書育人，在系統(tǒng)傳授專業(yè)知識的同時，著重提高學(xué)生的認(rèn)識能力和掌握正確的思維方法，培養(yǎng)學(xué)生綜合分析問題、解決問題的能力。學(xué)生要樹立正確的學(xué)習(xí)觀，不斷提高自學(xué)能力、應(yīng)用能力和創(chuàng)新能力，做到理論與實(shí)踐相結(jié)合。教學(xué)方法與手段1、引進(jìn)案例教學(xué)：通過課堂引入大量案例，并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行客觀分析。2、教師講授與課堂討論相結(jié)合：課堂討論，師生互動，使學(xué)生由被動接受知識轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃犹剿鲉栴}。

3、課堂講授突出重點(diǎn)難點(diǎn)：概括重點(diǎn)難點(diǎn)，貫徹少而精的原則，教師在有限的課堂教學(xué)時間里，精選教學(xué)內(nèi)容，講清重點(diǎn)、難點(diǎn)、方法和思路，給學(xué)生留以廣泛思考的空間。

4、在教材相關(guān)章節(jié)，可采取學(xué)生自主學(xué)習(xí)，教師做必要的提示、引導(dǎo)，達(dá)到溫故知新，又培養(yǎng)、提高學(xué)生自學(xué)能力的目的。教學(xué)內(nèi)容及目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)目標(biāo)學(xué)時分配第一章導(dǎo)論1.保險如何分散風(fēng)險了解0.52.衡量保險業(yè)發(fā)展的指標(biāo)掌握0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):保險如何分散風(fēng)險；衡量保險業(yè)發(fā)展的指標(biāo)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):正確認(rèn)識保險第二章保險概述危險風(fēng)險的概念、分類危險及危險的構(gòu)成要素可保危險理解1保險的概念有關(guān)保險的學(xué)說保險的性質(zhì)（3）保險的定義了解13.保險的分類理解14.保險的職能和作用了解1重點(diǎn)與難點(diǎn):危險的構(gòu)成要素；可保危險；復(fù)合保險、重復(fù)保險與共同保險，定值保險與不定值保險，足額保險、不足額保險與超額保險的區(qū)別衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能辨別危險因素、危險事故、危險損失和危險載體，掌握可保危險的條件，掌握保險常見的幾種分類方法，理解其區(qū)別第三章保險的基本原則最大誠信原則最大誠信原則的含義規(guī)定最大誠信原則的原因最大誠信原則的基本內(nèi)容違反最大誠信原則的法律后果理解掌握2保險利益原則的保險利益原則的含義各類保險的保險利益保險利益的變動、適用時限與堅(jiān)持保險利益原則的意義理解掌握2近因原則近因原則的含義近因原則的應(yīng)用理解掌握2損失補(bǔ)償原則（1）損失補(bǔ)償原則的含義（2）損失補(bǔ)償原則的派生原則——損失分?jǐn)傇瓌t和代位原則理解掌握2重點(diǎn)與難點(diǎn):最大誠信原則、保險利益原則、近因原則和損失補(bǔ)償原則內(nèi)容及理解衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能應(yīng)用最大誠信原則、保險利益原則、近因原則和損失補(bǔ)償原則解決保險實(shí)務(wù)問題第四章保險合同保險合同概述保險合同的概念保險合同的特點(diǎn)了解0.5保險合同的要素保險合同的主體和客體保險合同的內(nèi)容及形式理解掌握2.5保險合同的訂立與履行保險合同的訂立保險合同的履行掌握2保險合同的爭議處理保險合同的解釋保險合同的爭議處理方式理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):被保險人、受益人、保險合同的訂立、履行、變更、中止、終止衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握保險合同的主體、客體、內(nèi)容、形式以及保險合同的訂立、履行、變更、解除、終止的相關(guān)內(nèi)容，能用保險合同的解釋原則處理爭議。第五章財(cái)產(chǎn)保險財(cái)產(chǎn)保險概述財(cái)產(chǎn)保險的概念與業(yè)務(wù)體系財(cái)產(chǎn)保險的特征了解0.5火災(zāi)保險火災(zāi)保險概述（2）團(tuán)體火災(zāi)保險（3）家庭財(cái)產(chǎn)保險掌握1.5運(yùn)輸保險運(yùn)輸保險分類運(yùn)輸保險的基本特征機(jī)動車輛保險航空保險貨物運(yùn)輸保險理解掌握4責(zé)任保險責(zé)任保險及其發(fā)展（2）責(zé)任保險的基本內(nèi)容（3）責(zé)任保險的險別理解2重點(diǎn)與難點(diǎn):家庭財(cái)產(chǎn)保險、機(jī)動車輛保險、航空保險、海上貨物運(yùn)輸保險、責(zé)任保險衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能用家庭財(cái)產(chǎn)保險、機(jī)動車輛保險、航空保險、海上貨物運(yùn)輸保險、責(zé)任保險的知識解決保險實(shí)務(wù)問題第六章人身保險人身保險概述人身保險的概念、特點(diǎn)與分類人身保險合同中的常見條款理解掌握2傳統(tǒng)型人壽保險死亡保險生存保險兩全保險壽險附加險掌握2創(chuàng)新型人壽保險變額人壽保險萬能人壽保險變額萬能人壽保險了解1.5人身意外傷害保險（1）人身意外傷害保險的概念（2）人身意外傷害保險的保險責(zé)任（3）人身意外傷害保險的特點(diǎn)（4）人身意外傷害保險的分類（5）人身意外傷害保險與財(cái)產(chǎn)保險的相似性比較掌握2健康保險健康保險的概念（2）健康保險的特點(diǎn)（3）健康保險的有關(guān)特別規(guī)定（4）健康保險的種類掌握1.5重點(diǎn)與難點(diǎn):人身保險合同中的常見條款、人身意外傷害保險、健康保險衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能用保險知識解決人身保險實(shí)務(wù)問題第七章再保險再保險概述再保險的基本概念危險單位、自留額和分保額再保險與原保險的比較保險原則在再保險中的運(yùn)用再保險的職能掌握1比例再保險成數(shù)再保險溢額再保險成數(shù)和溢額混合再保險理解1.5非比例再保險（1）險位超賠再保險（2）事故超賠再保險（3）賠付率超賠再保險（4）比例再保險和非比例再保險的比較理解1.5重點(diǎn)與難點(diǎn)：比例再保險、非比例再保險衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能比較再保險與原保險以及比例再保險和非比例再保險五、推薦教材和教學(xué)參考資源1.張洪濤、鄭功成.保險學(xué)（第4版）.北京：中國人民大學(xué)出版社，2014年2.許飛瓊.保險學(xué)概論.北京：中國金融出版社，2