《保險(xiǎn)與信托法律制度》教學(xué)大綱

《保險(xiǎn)與信托法律制度》教學(xué)大綱課程編號(hào)：100742B課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□專業(yè)核心課?專業(yè)提升課□學(xué)科基礎(chǔ)課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32學(xué)分：2考試類型：□考試?考查適用對象：法學(xué)專業(yè)?是□否同意作為其他專業(yè)學(xué)生選修的專業(yè)拓展課先修課程：民法學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)保險(xiǎn)法是商法的重要組成部分，保險(xiǎn)與銀行、證券、信托并稱為“四大融資工具”，在金融領(lǐng)域有著重要意義。保險(xiǎn)法是調(diào)整保險(xiǎn)關(guān)系的法律，保險(xiǎn)關(guān)系包括依保險(xiǎn)合同所發(fā)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系以及國家對保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理過程中所發(fā)生的各種關(guān)系。本課程保險(xiǎn)法部分旨在通過教學(xué)，使學(xué)生了解保險(xiǎn)的概念、分類、運(yùn)作原理，以及保險(xiǎn)關(guān)系的基本內(nèi)容，對保險(xiǎn)的一般原理以及《中華人民共和國保險(xiǎn)法》的基本內(nèi)容形成清晰的認(rèn)識(shí)。信托是一項(xiàng)古老的制度，歷史久遠(yuǎn)。在英美法系，信托制度廣泛應(yīng)用，既有民事信托，也有商事信托，大陸法系引入的主要是商事信托。本課程信托法部分在于讓具備一定民商法基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)生，了解信托制度的起源、分類、運(yùn)作原理，熟悉中國信托制度和《信托法》的概況，為同學(xué)們將來深入研究信托制度，或者從事信托實(shí)務(wù)提供理論基礎(chǔ)。另外，信托作為一種靈活的制度設(shè)計(jì)與法律理念，在資產(chǎn)證券化、證券投資基金、反壟斷、公司治理等多個(gè)領(lǐng)域都有適用的空間，本課程意在通過講解信托制度為以上領(lǐng)域的研究與實(shí)務(wù)提供理論上的幫助。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對應(yīng)關(guān)系本課程保險(xiǎn)法部分重點(diǎn)講解的內(nèi)容包括保險(xiǎn)法的基本原則、保險(xiǎn)合同的成立與生效，以及人身保險(xiǎn)合同與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同兩大保險(xiǎn)合同類型，對于保險(xiǎn)的概念、歷史以及保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管等內(nèi)容略講。本課程保險(xiǎn)法部分的重點(diǎn)與難點(diǎn)在于正確理解保險(xiǎn)與其他商事制度的區(qū)別，掌握保險(xiǎn)合同的特殊性。本課程信托法部分精講的內(nèi)容包括信托的起源、信托的分類、信義義務(wù)、信托與相關(guān)制度的區(qū)別、信托的法律架構(gòu)等內(nèi)容，信托制度在實(shí)踐中的現(xiàn)狀以及一些理論上的細(xì)節(jié)，只做簡單介紹，不會(huì)展開論述。本課程信托法部分的難點(diǎn)在于信托的分類、信托與相關(guān)制度的區(qū)別、信托的法律架構(gòu)，理解這三個(gè)難點(diǎn)，需要同學(xué)具備一定的民法基礎(chǔ)知識(shí)，尤其是大陸法系物債二分的基本原理以及英美法系財(cái)產(chǎn)法（property）的基本概念，這些工作需要課前以及課后完成。信托在金融領(lǐng)域的重要性不言而喻，信托業(yè)的發(fā)展也異常蓬勃，在本課程結(jié)束后，希望同學(xué)們能夠?qū)π磐兄贫扔休^為清晰的認(rèn)識(shí)，無論是從事理論研究，還是未來擇業(yè)，信托都是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。本課程擬采用教師講授為主，學(xué)生討論為輔的形式，結(jié)合實(shí)務(wù)中的典型案例，充分調(diào)動(dòng)課堂氣氛與學(xué)生參與積極性，最終幫助學(xué)生全面把握和理解保險(xiǎn)與信托制度。本課程需要學(xué)生準(zhǔn)備《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國信托法》法條，并在每次授課之前進(jìn)行閱讀和分析，對于相關(guān)典型案例，需要學(xué)生按照授課教師的要求進(jìn)行搜集和整理。本課程為學(xué)生將來從事保險(xiǎn)法、信托法的理論研究或者進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)以及信托業(yè)從業(yè)提供基本的理論框架。本課程建議使用的考核方法是開卷。本課程平時(shí)成績與期末考試成績所占的百分比例是3：7。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法概述222保險(xiǎn)法基本原則223保險(xiǎn)合同的一般原理224保險(xiǎn)合同的主體225保險(xiǎn)合同的訂立、生效與終止226人身保險(xiǎn)合同概論227財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同概論228具體保險(xiǎn)合同簡介1129信托的起源2210信托的概念與分類2211信托的基本構(gòu)造2212信托與相關(guān)制度的關(guān)系11213信托法律關(guān)系中的當(dāng)事人2214信托的設(shè)立與終止2215信義關(guān)系及信義義務(wù)2216信托的推廣適用112合計(jì)16章29332四、教學(xué)內(nèi)容第一章保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法概述第一節(jié)保險(xiǎn)概述第二節(jié)保險(xiǎn)法概述教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)的概念；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)的分類課程的考核要求：學(xué)生需了解保險(xiǎn)的概念，理解保險(xiǎn)的特征，掌握保險(xiǎn)的分類，同時(shí)，了解中國《保險(xiǎn)法》的概況。復(fù)習(xí)思考題：保險(xiǎn)的特征有哪些？保險(xiǎn)的具體分類方式如何？第二章保險(xiǎn)法基本原則第一節(jié)最大誠實(shí)信用原則第二節(jié)保險(xiǎn)利益原則第三節(jié)損失補(bǔ)償原則第四節(jié)近因原則教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)利益原則；損失補(bǔ)償原則課程的考核要求：理解最大誠實(shí)信用原則，掌握保險(xiǎn)利益原則、損失補(bǔ)償原則、近因原則，能夠運(yùn)用保險(xiǎn)法的基本原則分析具體案例。復(fù)習(xí)思考題：何謂最大誠實(shí)信用？與社會(huì)主義核心價(jià)值觀中所講誠信是什么關(guān)系？保險(xiǎn)利益如何界定？近因的確定標(biāo)準(zhǔn)有哪些？第三章保險(xiǎn)合同的一般原理第一節(jié)保險(xiǎn)合同的概念和特征第二節(jié)保險(xiǎn)合同的分類第三節(jié)保險(xiǎn)合同的客體第四節(jié)保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的分類課程的考核要求：理解保險(xiǎn)合同的概念，掌握保險(xiǎn)合同的特征，能夠運(yùn)用保險(xiǎn)合同的一般理論，區(qū)分保險(xiǎn)合同與其他類型的合同。掌握保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容。復(fù)習(xí)思考題：保險(xiǎn)合同屬不屬于第三人利益合同？保險(xiǎn)合同的分類有哪些？保險(xiǎn)與社會(huì)救助的關(guān)系是什么？第四章保險(xiǎn)合同的主體第一節(jié)保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人第二節(jié)保險(xiǎn)合同的關(guān)系人第三節(jié)保險(xiǎn)合同的輔助人教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人課程的考核要求：理解保險(xiǎn)合同當(dāng)事人、關(guān)系人、輔助人之間的區(qū)別，掌握他們在保險(xiǎn)合同訂立與履行中的地位和作用。復(fù)習(xí)思考題：保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括哪些？法人可不可以作為受益人？第五章保險(xiǎn)合同的訂立、生效與終止第一節(jié)保險(xiǎn)合同訂立的程序第二節(jié)保險(xiǎn)合同的成立與生效第三節(jié)保險(xiǎn)合同的形式第四節(jié)保險(xiǎn)合同的終止教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同的生效要件；保險(xiǎn)合同終止事由課程的考核要求：了解保險(xiǎn)合同訂立的程序；理解信托合同的成立與生效；了解保險(xiǎn)合同的形式；掌握保險(xiǎn)合同終止的事由。復(fù)習(xí)思考題：保險(xiǎn)合同訂立過程中，保險(xiǎn)人承擔(dān)哪些先合同義務(wù)？保險(xiǎn)合同的終止事由有哪些？第六章人身保險(xiǎn)合同概論第一節(jié)人身保險(xiǎn)合同的概念與特征第二節(jié)人身保險(xiǎn)合同的分類第三節(jié)人身保險(xiǎn)合同的常見條款第四節(jié)人身保險(xiǎn)合同受益人的有關(guān)問題教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：人身保險(xiǎn)合同的概念；人身保險(xiǎn)合同受益人的有關(guān)問題課程的考核要求：學(xué)生需了解人身保險(xiǎn)合同的概念與特征，理解人身保險(xiǎn)合同的分類，掌握人身保險(xiǎn)合同中有關(guān)受益人的若干問題，能運(yùn)用本章知識(shí)分析人身保險(xiǎn)合同中的常見條款。復(fù)習(xí)思考題：人身保險(xiǎn)合同與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的區(qū)別有哪些？人身保險(xiǎn)合同可以分為哪些具體類型？第七章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同概論第一節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征和種類第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容第三節(jié)保險(xiǎn)代位權(quán)第四節(jié)重復(fù)保險(xiǎn)教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的種類；保險(xiǎn)代位權(quán)課程的考核要求：理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征與種類，掌握保險(xiǎn)代位權(quán)的含義與構(gòu)成要件以及重復(fù)保險(xiǎn)的概念。復(fù)習(xí)思考題：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同有哪些種類？保險(xiǎn)代位權(quán)的構(gòu)成要件有哪些？第八章具體保險(xiǎn)合同簡介第一節(jié)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)合同第二節(jié)責(zé)任保險(xiǎn)合同第三節(jié)人壽保險(xiǎn)合同第四節(jié)健康保險(xiǎn)合同第五節(jié)意外傷害保險(xiǎn)合同教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：責(zé)任保險(xiǎn)合同；健康保險(xiǎn)合同課程的考核要求：理解責(zé)任保險(xiǎn)合同、健康保險(xiǎn)合同的概念，了解財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)合同、人壽保險(xiǎn)合同、意外傷害保險(xiǎn)合同的概念。復(fù)習(xí)思考題：如何理解“意外傷害”？責(zé)任保險(xiǎn)的功能及意義如何？第九章信托的起源第一節(jié)羅馬法上的信托第二節(jié)英國法上的信托封建土地制度Use的源起衡平法教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：羅馬法上的繼承、婚姻、監(jiān)護(hù)制度；英國封建土地制度以及衡平法課程的考核要求：學(xué)生需要了解信托的起源歷史，既包括羅馬法上的信托，也包括英國法上的，理解信托最初產(chǎn)生的目的。復(fù)習(xí)思考題：1、羅馬法上的信托與英國法上的信托有何關(guān)系2、衡平法的基本內(nèi)涵第十章信托的概念及分類第一節(jié)信托法律關(guān)系第二節(jié)信托法律行為第三節(jié)信托的分類民事信托與商事信托意定信托與法定信托營利信托與慈善信托一般信托與特殊信托自益信托與他益信托教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托的概念；信托法律行為與一般法律行為的區(qū)別；信托的分類以及具體信托類型的特征課程的考核要求：掌握信托的概念以及信托的分類，理解信托法律行為的特征，學(xué)生需運(yùn)用信托法律關(guān)系分析信托案例。復(fù)習(xí)思考題：1、信托法律行為的特征有哪些？2、特殊信托的種類有哪些？第十一章信托的基本構(gòu)造第一節(jié)信托財(cái)產(chǎn)第二節(jié)信托目的第三節(jié)信托文件教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托財(cái)產(chǎn)的范圍及其特性；信托目的的確定性；信托文件的種類；課程的考核要求：掌握信托財(cái)產(chǎn)的范圍及其特殊性，理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、同一性，了解信托文件的種類。復(fù)習(xí)思考題：1、如何理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性？2、信托文件與一般的合同、遺囑的區(qū)別在哪里？3、如何理解慈善信托的信托目的？第十二章信托與相關(guān)制度的關(guān)系第一節(jié)信托與委托第二節(jié)信托與居間第四節(jié)信托與行紀(jì)第五節(jié)信托與合同第六節(jié)信托與公司第七節(jié)信托與財(cái)團(tuán)法人教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托與委托的區(qū)別；信托與合同的區(qū)別課程考核要求：理解信托與相關(guān)制度的區(qū)別，掌握信托與合同的區(qū)別，能夠運(yùn)用本章知識(shí)在具體的案件中區(qū)分信托與其他制度。復(fù)習(xí)思考題：1、信托與合同有何關(guān)系？2、信托合同具有哪些特點(diǎn)，是否為第三人利益合同？3、信托與財(cái)團(tuán)法人、基金會(huì)的關(guān)系如何？第十三章信托法律關(guān)系中的當(dāng)事人第一節(jié)委托人（信托人）第二節(jié)受托人第三節(jié)受益人教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：委托人的適格性；受托人與第三人的關(guān)系；受益人的確定性課程考核要求：理解委托人、受托人、受益人在信托法律關(guān)系中的地位與作用，掌握各個(gè)當(dāng)事人信托運(yùn)作中的權(quán)利與地位。復(fù)習(xí)思考題：1、宣言信托中，對委托人資格有哪些限定？2、如何理解受益人的確定性？3、共同受托人的議事規(guī)則與責(zé)任方式如何？第十四章信托的設(shè)立與終止第一節(jié)信托設(shè)立的積極要件第二節(jié)信托設(shè)立的消極要件第三節(jié)信托設(shè)立的特殊要件第四節(jié)信托終止的事由與法律效果教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托設(shè)立的“三個(gè)確定性”；信托登記課程考核要求：理解信托設(shè)立的消極要件與特殊要件，掌握信托設(shè)立的一般要件，能夠運(yùn)用信托設(shè)立的要件來設(shè)計(jì)信托產(chǎn)品。復(fù)習(xí)思考題：1、何謂信托設(shè)立的“三個(gè)確定性”；2、如何理解信托登記？3、哪些情況下不可以設(shè)立信托（信托設(shè)立的消極要件）？第十五章信義關(guān)系與信義義務(wù)第一節(jié)信義關(guān)系的概念第二節(jié)信義關(guān)系的種類第三節(jié)信義義務(wù)的概念第四節(jié)信義義務(wù)的內(nèi)容忠實(shí)義務(wù)勤勉義務(wù)教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信義義務(wù)的內(nèi)容；信義關(guān)系的類型與一般特征課程考核要求：理解信義義務(wù)與信義關(guān)系的概念，掌握信義義務(wù)的內(nèi)容與信義關(guān)系的類型，能夠運(yùn)用信義關(guān)系與信義義務(wù)的一般原理分析具體的案例。復(fù)習(xí)思考題：1、何謂信義關(guān)系？2、忠實(shí)義務(wù)的基本內(nèi)容有哪些？3、勤勉義務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)如何確定？第十六章信托的推廣適用第一節(jié)信托與不動(dòng)產(chǎn)投資第二節(jié)信托與資產(chǎn)證券化第三節(jié)信托與合理避稅第四節(jié)信托與家族財(cái)產(chǎn)傳承第五節(jié)信托與證券投資基金教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托的避稅功能；利用信托進(jìn)行資產(chǎn)證券化的運(yùn)作原理課程考核要求：理解不動(dòng)產(chǎn)投資信托的運(yùn)作原理，掌握利用信托進(jìn)行資產(chǎn)證券化的具體設(shè)計(jì)，能運(yùn)用信托的一般原理分析證券投資基金的法律關(guān)系。復(fù)習(xí)思考題：1、不動(dòng)產(chǎn)投資信托的運(yùn)作原理如何？2、信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)證券化？3、證券投資基金是如何根據(jù)信托原理設(shè)計(jì)的？五、主要參考書教材：王衛(wèi)國：《保險(xiǎn)法》，北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2009年版。賈林青：《保險(xiǎn)法》，北京：中國人民大學(xué)出版社，2011年版。樊啟榮：《保險(xiǎn)法》，北京：高等教育出版社，2010年版。溫世揚(yáng)：《保險(xiǎn)法》，北京：法律出版社，2016年版。陳晴：《保險(xiǎn)法學(xué)》，武漢：武漢大學(xué)出版社，2010年版。范?。骸侗ｋU(xiǎn)法》，北京：法律出版社，2017年版。何寶玉：《信托法原理研究》，北京：中國法制出版社，2015年版。方嘉麟：《信托法之理論與實(shí)務(wù)》，北京：中國政法大學(xué)出版社，2004年版。張軍建：《信托法基礎(chǔ)理論研究》，北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2009年版。高凌云：《被誤讀的信托：信托法原論》，上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，2010年版。趙廉慧：《信托法解釋論》，北京：中國法制出版社，2015年版。參考書：方樂華：《保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法》，北京：北京大學(xué)出版社，2009年版。高宇：《中國保險(xiǎn)法》，北京：高等教育出版社，2015年版。鄒海林、李青武：《保險(xiǎn)法學(xué)的新發(fā)展》，北京：中國社會(huì)科學(xué)出版社，2015年版。中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)：《保險(xiǎn)法理論與實(shí)踐》，北京：法律出版社，2016年版。周玉華：《最新保險(xiǎn)法經(jīng)典疑難案例判解》，北京：法律出版社，2008年版。最高人民法院：《最高人民法院關(guān)于保險(xiǎn)法司法解釋（三）關(guān)聯(lián)適用指引》，北京：中國法制出版社，2016年版。汪其昌：《信托財(cái)產(chǎn)權(quán)的形成與特質(zhì)》，北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2011年版。鐘瑞棟、陳向聰：《信托法》，廈門：廈門大學(xué)出版社，2007年版。王繼遠(yuǎn)：《控制股東對公司和股東的信義義務(wù)》，北京：法律出版社，2010年版。施天濤：《商法學(xué)》，北京：法律出版社，2010年版。施天濤、余天然：