基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范2023年模擬題16

基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范2023年

模擬題16

（總分：100.00,做題時間：120分鐘）

一、單項選擇題（總題數(shù)：100,分?jǐn)?shù)：100.00）

1.近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化和兩個

方面。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.機(jī)構(gòu)多元化4

B.主體多樣化

C.產(chǎn)品多樣化

D.操作簡便化

解析：

近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)多元化兩

個方面。

2.基金銷售人員從事基金銷售活動禁止下列—―情形。

I.詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員

H.同意他人以本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

III.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

IV.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I,11.III

D.I、II、III、IVV

解析：

基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利

益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信

息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投

資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與

投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗

中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金

或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為。

I.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

II.以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費水平

HI.通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)

IV.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、H、III

D.I、IKIlkIVV

解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄

賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收

費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基

金份額等方式銷售基金：⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

4.衍生工具市場是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場，下列屬于衍生金融工具的有o

1.遠(yuǎn)期合約

H.期貨合約

III.期權(quán)合約

IV.互換協(xié)議

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、III、WJ

解析：

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。

5.聲譽風(fēng)險是指由基金管理人導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.經(jīng)營

B.管理

C.外部事件

D.以上都是J

解析：

聲譽風(fēng)險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險;

6.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，以上的基金資產(chǎn)投資于其

他基金份額的，為基金中基金。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.60%

B.65%

C.80%J

D.85%

解析：

2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金

份額的，為基金中基金。

7.督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括。

（分?jǐn)?shù)；1.00）

A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競

爭等違法違規(guī)行為

B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度

C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同

投資人的行為

D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度J

解析：

D項屬于督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項之一。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)

重點關(guān)注下列事項：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服

務(wù)提供給適合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合

法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市

場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披

露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運營是

否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交

易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相

關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

8.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利。

I.分享基金財產(chǎn)收益

II.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

111.按照規(guī)定要求召開基金投資者大會

IV.對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、III

D.I、H、III、IVV

解析：

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的

剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投

資者大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，咐基金管理人、基金托管人、基

金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

9.與股票、債券相比，證券投資基金是一種一投資品種。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.高風(fēng)險、高收益

B.低風(fēng)險、低收益

C.風(fēng)險適中、收益穩(wěn)健，

D.以上都不是

解析：

理解證券投資基金與其他金融工具的比較；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總

體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

的投資品種。

10.基金行為監(jiān)管的三條底線是。

I.不能搞利用非公開信息獲利

II.不能進(jìn)行非公平交易

111.自然人不能成為基金公司股東

IV.不能搞各種形式的利益輸送

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I,II、111

B.I、H、WJ

C.I、HI、W

D.II、III、IV

解析：

在放松管制的同時，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利（I）、不能進(jìn)行

非公平交易（II）、不能搞各種形式的利益輸送（N）”的三條底線。

11.從事基金銷售的的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)

D.以上都是V

解析：

證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

12.某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來加強(qiáng)員工對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人

員管理和培訓(xùn)中的_____o

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.完善銷售人員招聘程序

B.建立員工培訓(xùn)制度J

C.加強(qiáng)對銷售人員的日常管理

D.建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系

解析:

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)I、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制

度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。

13.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的等進(jìn)行詢問或檢查。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.制度建設(shè)

B.推廣實施

C.信息處理

D.以上都是-J

解析：

中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢杳時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、

推廣實施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查

14.下列屬于基金宣傳推介材料的有。

I.公開出版資料

II.宣傳單、手冊、信函、傳真

III.海報、戶外廣告

IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、01、IV

D.I、II、III、IVV

解析：

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可

以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：①公開出版資料；②宣傳單、手冊、信

函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報、戶外

廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤通過報

眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的

公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

15.銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要的措施有。

I.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

H.對銷售協(xié)議進(jìn)行合規(guī)審核

III.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施

IV.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、11

C.I,II、111

D.I、H、HI、IV-1

解析：

銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)

審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督

措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督等。

16.從業(yè)務(wù)功能角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有的專業(yè)委員會有。

I.投資決策委員會

II.產(chǎn)品審批委員會

111.風(fēng)險控制委員會

IV.運營估值委員會

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I,INIII

B.II、HI、IV

C.I、H、N

D.I、H、IH、IVV

解析：

從業(yè)務(wù)功能的角度，?般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)

險控制委員會和運營估值委員會。

17.下列說法正確的是。

I.目前我國的證券投資基金均為契約型基金

II.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金

111.基金投資者自取得基金份額后即成為基金合同的當(dāng)事人

IV.契約型基金具有法人資格

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、IIIJ

D.I、H、IH、IV

解析：

目前，我國的基金均為契約型基金?；鹜顿Y者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)

事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

18.下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映

B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的V

C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和

D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

解析:

不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。故B項說法錯

誤

19.普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分為Cl、C2、C3、C4、C5,其中C1含風(fēng)險承受能力

最低類別，它是指在C1中符合下列情況之一的自然人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不具有完全民事行為能力

B.沒有風(fēng)險容忍度或者不愿意承受任何投資損失

C.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形

D.以上都是7

解析:

風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有

風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

20.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是。

I.要求作為證券監(jiān)管對象之?的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

n【.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I,II,III,IV

B.II,IV

C.I,III,IV

D.I.IVV

解析：

公開原則，不僅耍求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要

求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體

平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公

開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

21.應(yīng)當(dāng)從風(fēng)險承受能力調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的情況是一一。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資目的

B.投資期限

C.短期風(fēng)險承受水平

D.以上都是V

解析：

對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的,

投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

22.基金管理人設(shè)立的監(jiān)事會，應(yīng)向股東會負(fù)責(zé)，_____至少召開一次會議。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.每3個月

B.每半年

C.每年V

D.每兩年

解析：

監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。

23.下列關(guān)于基金銷售的直銷方式，說法不正確的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣

B.在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣V

C.在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)

D.在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低

營銷成本

解析：

在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有

限：而代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。故B項說法錯誤

24.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有。

I.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

II.證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為''集合投資基金”

111.證券投資基金在歐洲一些國家被稱為“集合投資計劃”

IV.證券投資基金在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I,II

B.Ill,IVV

C.II,IV

D.I,II,III

解析：

世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我

國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計

劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

25.基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。授

權(quán)控制的主要內(nèi)容包括_____。

I.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，

確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

II.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)

III.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效

IV.公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時

修改或取消授權(quán)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、HI、IVV

B.I、II、111

C.II、III、IV

D.I、N

解析：

基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。授權(quán)控

制的主要內(nèi)容包括：①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公

司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授

權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時

效。④公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)

及時修改或取消授權(quán)。

26.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料，出現(xiàn)違規(guī)情形的，應(yīng)責(zé)令基金管理公司

或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會V

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

解析：

基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料，出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地

方證監(jiān)局依法采取相應(yīng)行政監(jiān)管或行政處罰措施。

27.下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有?

I,分級基金

II.理財基金

III.交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金

IV.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDID基金

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.IV

B.I、11

C.I,II、111

D.I、H、HI、IV

解析：

適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合

格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基

金。分級基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

28.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

B.負(fù)貢基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格J

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

I）.商業(yè)銀行總行從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

解析：

B項說法錯誤，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得“基金從業(yè)資格”。（不是“基金銷售業(yè)務(wù)資格”）

29.保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向___透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的

信息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.第三者4

B.投資人之外的所有人

C.其他同事

D.同行業(yè)者

解析：

保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信

息。

30.當(dāng)開放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一

種指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會-J

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會

解析：

當(dāng)開放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)

在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

31.下列報告中，必須每季度定期公布的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金投資組合報告V

B.基金公開說明書

C.內(nèi)部監(jiān)察報告

I）.基金凈值公告

解析：

基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份

額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前

十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情

況，及投資組合報告附注等內(nèi)容。

32.2013年6月1日修訂實施的《證券投資基金法》放松了下列管制。

I.允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)

II.允許設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

111.允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)

IV.允許設(shè)立香港子公司從事RQFH等國際化業(yè)務(wù)

（分?jǐn)?shù):1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II.IlkIV7

解析：

這一時期，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅持市場化改革方向，貫徹“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的思路。允許基金管理

公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等

國際化業(yè)務(wù)。

33.對私募基金投資者進(jìn)行相應(yīng)評估的評估結(jié)果有效期最長不得超過年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3V

D.5

解析：

在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險

識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。

34.對證券投資基金分類有助于。

I.投資者對各種基金風(fēng)險收益特征的把握

II.基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績

III.基金研究評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評級

IV.監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I,11、III

D.I、II、III、IVV

解析：

科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出

正確的投資比較與選擇。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；對基

金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)；對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有

利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

35.合規(guī)管理的是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行

評估和報告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則J

D.專業(yè)性原則

解析：

合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行

評估和報告。

36._是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法

律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則7

解析：

專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法

律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

37.下列說法正確的是。

I.未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)注冊的任何機(jī)構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)

II.從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布評價結(jié)果的基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊

III.從事基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件

IV.為基金提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、IIIJ

D.I、II、HI、IV

解析：

未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)注冊，任何機(jī)構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)?；鹪u價機(jī)構(gòu)從

事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。從事基金信息

技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件或者取得相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證。

38.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金管理公司投資管理人員是

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公司交易部門負(fù)責(zé)人、交易員

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人、研究員

C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理J

D.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理

解析：

根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金管理公司投資管理人員，是指在公司

負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：①公司投資決策委員會成

員；②公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員；③公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人：④基金

經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

39.公開披露的基金信息不包括。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金主要投資人的個人基本信息J

B.臨時報告

C.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

D.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

解析：

公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額

上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合

季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理

人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的

訴訟或者仲裁；中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

40.QDII基金可單獨或同時以等主要幣種計算并披露凈值信息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.人民幣

B.美元

C.英鎊

D.以上都是-J

解析：

QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨或同時以人民幣、美元等

主要外匯幣種計算并披露凈值信息、。

41.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有

I.商品基金

II.非上市股權(quán)基金

III.環(huán)?；?/p>

IV.房地產(chǎn)基金

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I,III

B.I、11

C.II,III

D.I、H、NJ

解析：

我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1.商品基金；2.非上市股權(quán)基金；3.房地產(chǎn)基金。

42.基金的運作活動從基金管理人的角度看?，可以分為..等部分。

I.基金的市場營銷

II.基金的投資管理

III.基金的運營管理

IV.基金的后臺管理

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、III、IV

B.I、INIII

C.I、11、IVJ

D.II,IIKIV

解析：

基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三

大部分。

43._是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報

告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨立性原則

B.公正性原則V

C.客觀性原則

D.準(zhǔn)確性原則

解析：

本題考查合規(guī)管理的基本原則。公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來

對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

44.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)

在上市日前個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3V

B.5

C.7

D.15

解析：

基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上

市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

45.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說法正確的是。

1.股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作

II.購買貨幣市場基金不等于將資金作為存款存放在銀行

III.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確

IV.中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出推薦或者保證

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、11、III、IVV

解析：

以上選項說法均正確?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東

之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作?；鹦麄魍平椴牧现型平樨泿攀袌龌?/p>

金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)

構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹦麄魍平椴牧细接薪y(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清

晰、準(zhǔn)確?；鹦麄魍平椴牧虾谢皤@中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不

代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

46.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要的措施有。

I.制定嚴(yán)格有效的開戶流程

II.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

III.嚴(yán)格遵守資金清算制度

IV.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IVV

解析：

反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)

格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金

支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。

47.下列說法正確的是_____。

I.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的會計崗位由一人獨自操作全過程

II.所管基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體

111.不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)相互獨立

IV.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、1【、III

D.I、II、III、IVV

解析：

公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自

操作全過程.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間

在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核

算。

48.F0F持有單只基金的市值不得高于F0F資產(chǎn)凈值的。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.20%V

B.40%

C.50%

D.60%

解析：

規(guī)定F0F持有單只基金的市值，不得高于F0F資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他F0F。

49.由對保本基金的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金持有人

B.基金管理人V

C.基金托管人

D.基金擔(dān)保人

解析：

基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

50.股票基金價格.受股票基金供求關(guān)系的影響。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.時刻

B.偶爾

C.不，

D.以上都不對

解析：

股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強(qiáng)弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由

于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。

51.董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括.

（分?jǐn)?shù)；1.00）

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告V

C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項

D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

解析：

董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。

（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘

任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解

決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

52.發(fā)售公開募集基金的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的_____日前公布招募說明書、基金合同及其

他有關(guān)文件。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3V

C.5

D.6

解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

53.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念V

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能

C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象

D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念。基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董

事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公

司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操

作相互獨立。

54.合規(guī)培訓(xùn)的主要內(nèi)容是___。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金法律法規(guī)

B.公司員工守則和業(yè)務(wù)合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.以上都是-J

解析：

基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則

和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。

55.在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)下列目標(biāo)。

I.在首次開戶前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評價

II.追溯評價已經(jīng)購買基金產(chǎn)品的基金投資人

III.通過合理規(guī)則或方法評價放棄接受調(diào)查的基金投資人

IV.及時反饋評價結(jié)果

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、III

D.I、H、III、IVV

解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受

能力進(jìn)行調(diào)查和評價：對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評價該基金

投資人的風(fēng)險承受能力。基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價

該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等

方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)有，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。

56.更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的

以上通過。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3V

解析：

基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通

過：但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

57.下列關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置和責(zé)任的說法中，錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人一般專門設(shè)立合規(guī)部，也叫法律合規(guī)部或監(jiān)察稽核部

B.合規(guī)管理人員具備較高的思想素質(zhì)和法制觀念，堅持原則、忠于職守、廉潔奉公、公正無私，并具備

相應(yīng)的專業(yè)知識

C.合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門

D.合規(guī)管理部門工作人員不受合規(guī)管理制度管轄V

解析：

合規(guī)管理部門人員應(yīng)具備較高的思想素質(zhì)和法制觀念，堅持原則、忠于職守、廉潔奉公，公正無私，并具

備相應(yīng)的專業(yè)知識。合規(guī)管理部門必須制定相應(yīng)的人員崗位責(zé)任制，明確任務(wù)，落實責(zé)任。合規(guī)管理部門

工作人員同樣應(yīng)遵守公司各種規(guī)章制度和規(guī)定。

58.基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行___業(yè)務(wù)活動。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.評級

B.評獎

C.排名

D.以上都是J

解析：

理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系；基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管

理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。

59.開放式基金所特有的一種風(fēng)險是o

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.市場風(fēng)險

B.技術(shù)風(fēng)險

C.巨額贖回風(fēng)險J

D.合規(guī)風(fēng)險

解析：

巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖I可申請超過基金總份額的10%

時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

60.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起個月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行

審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.6V

B.3

C.2

D.1

解析：

中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做

出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

61.投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素不包括。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.政治

B.經(jīng)濟(jì)

C.社會制度

D.投資者的社會階層V

解析：

投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

62.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)I,說法正確的是_____。

I.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員

II.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)

行記錄

111.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機(jī)制

IV.基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基

金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、11.III

D.I、H、IlkIV4

解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具

備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確

資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確

保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)

記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠

信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束

機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦

理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)

參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的

職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)

行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基

金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)

容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

63.衍生工具市場是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場。下列選項中，不是衍生金融工具。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券J

D.互換協(xié)議

解析：

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。

64.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的—

其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.40%

B.50%

C.60%

D.90%-J

解析：

根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部

分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

65.關(guān)于ETF和L0F份額的認(rèn)購，下列說法不正確的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購J

C.目前，我國只有深圳證券交易所開辦L0F業(yè)務(wù)

D.場內(nèi)認(rèn)購L0F份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶

解析：

場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購。故B項

說法不正確

66.下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購程序，說法錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

B.在資金賬戶存入足夠資金

C.以“份額”為單位提交認(rèn)購申請

D.通過比例配售份額基金J

解析：

封閉式基金的認(rèn)購程序：1.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶2.在資金賬戶存入足夠

資金3.以“份額”為單位提交認(rèn)購申請

67.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件有。

I.申請報告

II.基金合同草案

III.基金托管協(xié)議草案

IV.律師事務(wù)所出具的法律意見書

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II

B.IILIV

C.I、II.III

D.I、II.1ILIVV

解析：

注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基

金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文

件。

68.投資基金主要通過向投資者發(fā)行集中社會資金，由專業(yè)基金管理機(jī)構(gòu)投資實現(xiàn)保值增值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.存款憑證

B.貸款憑證

C.受益憑證-J

D.以上都是

解析：

理解證券投資基金與其他金融工具的比較；投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會

上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

69.投資基金是一種投資工具，基金投資者、基金管理人和基金托管人是基金運作中的主要當(dāng)事

人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.直接

B.間接J

C.直接或間接

D.以上都不是

解析：

理解證券投資基金與其他金融工具的比較；投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托

管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。

70.基金的募集不得超過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，

募集期限一般不得超過個月。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.6

B.5

C.3J

D.2

解析：

基金的募集不得超過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集

期限一般不得超過3個月。

71.當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的___時，投資人將可能無法及時贖問持有的全部

基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5%

B.10%V

C.1%

D.7%

解析：

當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份

額。

72.基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)規(guī)范的主要內(nèi)容是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金認(rèn)購

B.基金申購贖回

C.基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶

D.以上都是V

解析：

在銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為

進(jìn)行規(guī)定。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信

息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

73.QDII基金募集認(rèn)購有如下特點—。

I.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者費格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

II.基金管理人可根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

III.QDII基金份額可用人民幣認(rèn)購

IV.QDII基金份額可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IVV

解析：

（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人

可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以?/p>

美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。

74.基金機(jī)構(gòu)即基金市場主體，其不包括___.

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)4

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

解析：

基金機(jī)構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金服

務(wù)機(jī)構(gòu)。

75.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開放式基金的認(rèn)購步驟分為認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費模式和后端收費模式

C.封閉式基金的認(rèn)購價格按L00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購V

解析：

D項說法錯誤，場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式，而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下

發(fā)售。

76.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸所有。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金投資者V

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

解析：

基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基

金投資者?股會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

77.競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制，正當(dāng)競爭的前提、基礎(chǔ)和表現(xiàn)分別是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合法競爭；有序競爭；公平競爭

B.公平競爭；合法競爭；有序競爭J

C.合法競爭；合理競爭；公平競爭

D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

解析：

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。其中，公平競爭是正當(dāng)競爭的前提，合法競爭是正當(dāng)競

爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。

78.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則

B.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

C.基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年J

解析：

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。

D項說法錯誤在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基

金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。A項說法正確在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益

須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。B項說法正確基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際

關(guān)系的維護(hù)。C項說法正確

79.下列說法正確的是。

I.美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上

II.開放式基金的制度安排和運作機(jī)制更加市場化

III.開放式基金的客戶服務(wù)更加全面

IV.開放式基金的信息披露更加充分

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I

B.I、II

c.i,n、in

D.I、II、IILIVV

解析：

目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影

響。探究其中的原因，開放式基金更加市場化的運作機(jī)制和制度安排是非常重要的因素之一，其獨特靈活

的申購贖回機(jī)制適應(yīng)了市場競爭的客觀需要，是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場發(fā)展潮流的必然結(jié)果。事實證明，開放

式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。

80.下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管時間具有間斷性V

C.監(jiān)管對象具有廣泛性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

解析：

基金監(jiān)管的特征有：1,監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2.監(jiān)管對象具有廣泛性。3.監(jiān)管時間具有連續(xù)性。

4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。5.監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

81.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績應(yīng)當(dāng)符合的要求，表述錯誤的是。

（分?jǐn)?shù)；1.00）

A.基金合同生效不足6個月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績J

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

解析：

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)

當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)

年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。④業(yè)績登載期間基金合同中投

資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

82.按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場包括—

I.票據(jù)市場

II.證券市場

Ill.衍生工具市場

IV.黃金市場

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II

B.Il,III

C.I、II.IV

D.i、n、in、ivJ

解析：

按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

83.暫停申購與贖回ETF的前提是。

(分?jǐn)?shù)；1.00)

A.存在不可抗力

B.交易所臨時停市

C.出現(xiàn)異常情況

D.以上都是V

解析：

暫停申購與贖回ETF的情形：1.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回；2.證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)

致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；3.證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情

況無法辦理申購和贖回；蟲法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。

84.證券投資基金在美國被稱為。

(分?jǐn)?shù)：1.00)

A.共同基