非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案

?“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案”一、背景及目的近年來，隨著金融市場的不斷發(fā)展，非法集資現(xiàn)象層出不窮，給社會穩(wěn)定和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重威脅。為貫徹落實(shí)國家關(guān)于防范和打擊非法集資的決策部署，切實(shí)維護(hù)金融秩序，保障人民群眾合法權(quán)益，我們特制定本方案，旨在通過全面排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場安全穩(wěn)健運(yùn)行。二、排查范圍及對象1.排查范圍：本方案適用于全國范圍內(nèi)各類企業(yè)、個(gè)體工商戶、金融機(jī)構(gòu)以及其他可能涉及非法集資活動的主體。（1）從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)及分支機(jī)構(gòu)；（2）通過網(wǎng)絡(luò)平臺、社交媒體等渠道開展金融業(yè)務(wù)的主體；（3）涉嫌非法集資的各類案件線索；（4）其他可能涉及非法集資活動的主體。三、排查內(nèi)容1.企業(yè)及個(gè)體工商戶：（1）企業(yè)注冊信息、股東結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人等信息；（2）企業(yè)經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)模式、盈利模式等；（3）企業(yè)融資方式、資金來源、資金用途等；（4）企業(yè)信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場聲譽(yù)等。2.金融機(jī)構(gòu)：（1）金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（2）金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品種類、銷售渠道、客戶群體等；（3）金融機(jī)構(gòu)的融資方式、資金來源、資金用途等；（4）金融機(jī)構(gòu)的信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場聲譽(yù)等。3.網(wǎng)絡(luò)平臺及社交媒體：（1）平臺注冊用戶數(shù)量、活躍度、用戶評價(jià)等；（2）平臺提供的金融產(chǎn)品種類、銷售渠道、客戶群體等；（3）平臺融資方式、資金來源、資金用途等；（4）平臺信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場聲譽(yù)等。4.其他涉及非法集資活動的主體：（1）非法集資案件線索的來源、涉及金額、受害人數(shù)等；（2）非法集資活動的主要手段、特點(diǎn)、規(guī)律等；（3）非法集資活動的潛在風(fēng)險(xiǎn)、影響范圍等。四、排查方法及流程1.排查方法：（1）資料審查：對相關(guān)企業(yè)的注冊信息、經(jīng)營狀況、融資情況等資料進(jìn)行審查；（2）現(xiàn)場核查：對重點(diǎn)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實(shí)其經(jīng)營情況；（3）數(shù)據(jù)分析：對網(wǎng)絡(luò)平臺、社交媒體等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)異常情況；（4）群眾舉報(bào)：鼓勵(lì)群眾積極舉報(bào)非法集資線索，發(fā)揮社會監(jiān)督作用。2.排查流程：（1）制定排查方案：明確排查范圍、對象、內(nèi)容、方法等；（2）部署排查工作：召開會議，明確各部門職責(zé)，確保排查工作順利進(jìn)行；（3）開展排查：各部門按照職責(zé)分工，對排查范圍內(nèi)的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行排查；（4）匯總排查結(jié)果：對排查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行梳理、匯總，形成排查報(bào)告；（5）整改落實(shí)：針對排查發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效措施進(jìn)行整改，確保金融市場安全穩(wěn)健運(yùn)行。五、責(zé)任分工1.金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行排查，指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營；2.市場監(jiān)督管理部門：負(fù)責(zé)對企業(yè)及個(gè)體工商戶進(jìn)行排查，打擊非法集資行為；3.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)對網(wǎng)絡(luò)平臺及社交媒體進(jìn)行排查，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境；4.公安機(jī)關(guān)：負(fù)責(zé)對涉嫌非法集資的案件進(jìn)行偵查、打擊；5.各相關(guān)部門：協(xié)同配合，共同做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。六、時(shí)間安排本方案自發(fā)布之日起實(shí)施，各相關(guān)部門要迅速行動，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成排查任務(wù)。具體時(shí)間安排如下：1.部署排查階段：2023年1月1日至2023年1月15日；2.開展排查階段：2023年1月16日至2023年2月28日；3.匯總排查結(jié)果階段：2023年3月1日至2023年3月15日；4.整改落實(shí)階段：2023年3月16日至2023年4月30日。2.對排查工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人和單位給予表彰；3.建立健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查長效機(jī)制，定期開展排查，確保金融市場安全穩(wěn)健運(yùn)行。通過本次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，我們旨在發(fā)現(xiàn)并及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，為金融市場創(chuàng)造一個(gè)安全、穩(wěn)定的環(huán)境，保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，助力我國金融事業(yè)發(fā)展。讓我們共同努力，共創(chuàng)美好未來！排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)細(xì)致活兒，有幾個(gè)注意事項(xiàng)可得記牢，一起來聊聊：1.注意排查的全面性：別光盯著大企業(yè)，小個(gè)體工商戶和網(wǎng)絡(luò)平臺也得仔細(xì)看。有時(shí)候，小角色也可能藏著大風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法？建立一套細(xì)致的排查標(biāo)準(zhǔn)，確保每個(gè)角落都不放過。2.注意信息的真實(shí)性：資料審查時(shí)，得瞪大眼睛，防止企業(yè)提供假資料。解決辦法？實(shí)地調(diào)查，跟企業(yè)面對面核實(shí)信息，甚至可以找第三方機(jī)構(gòu)幫忙審計(jì)。3.注意數(shù)據(jù)的安全性：網(wǎng)絡(luò)平臺和社交媒體數(shù)據(jù)量大，得防止數(shù)據(jù)泄露或者被篡改。解決辦法？加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全防護(hù)，加密存儲，確保數(shù)據(jù)不被非法獲取。4.注意群眾舉報(bào)的有效性：鼓勵(lì)群眾舉報(bào)是好事，但得確保舉報(bào)內(nèi)容真實(shí)可靠，別讓惡意舉報(bào)影響了正常排查。解決辦法？建立舉報(bào)審核機(jī)制，對舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行初步篩選和核實(shí)。5.注意排查的時(shí)效性：排查工作不能拖拖拉拉，得按時(shí)完成，否則風(fēng)險(xiǎn)可能擴(kuò)大。解決辦法？制定明確的排查時(shí)間表，各部門嚴(yán)格按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)推進(jìn)工作。6.注意排查人員的專業(yè)性：排查人員得具備一定的金融知識和法律意識，不然可能看不懂那些復(fù)雜的金融操作。解決辦法？培訓(xùn)！加強(qiáng)排查人員的專業(yè)培訓(xùn)，確保他們能準(zhǔn)確識別風(fēng)險(xiǎn)。7.注意整改的徹底性：發(fā)現(xiàn)問題后，整改措施得落到實(shí)處，不能只是走形式。解決辦法？建立跟蹤機(jī)制，對整改情況進(jìn)行監(jiān)督，確保問題得到根本解決。8.注意部門的協(xié)同性：各部門得齊心協(xié)力，別各自為戰(zhàn)。解決辦法？加強(qiáng)部門間的溝通協(xié)作，建立聯(lián)合工作機(jī)制，共同推進(jìn)排查工作。9.注意保密工作：排查過程中涉及的企業(yè)信息得保密，不能泄露出去。解決辦法？簽訂保密協(xié)議，對參與排查的人員進(jìn)行保密教育，確保信息不外泄。10.注意排查成果的應(yīng)用：排查結(jié)果得好好利用，不能查完了就放在一邊。解決辦法？建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，定期分析排查成果，為后續(xù)監(jiān)管提供數(shù)據(jù)支持。要讓這方案更有效，還得注意這幾招：1.強(qiáng)化宣傳教育：提高公眾對非法集資的認(rèn)識，讓大家知道哪些是紅線，不能碰?？梢酝ㄟ^社區(qū)講座、網(wǎng)絡(luò)宣傳等方式普及金融知識，增強(qiáng)大家的防范意識。2.建立激勵(lì)機(jī)制：對舉報(bào)非法集資的有效線索給予獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)更多人參與監(jiān)督。這樣一來，那些藏著掖著的非法集資行為就更容易暴露出來了。3.利用科技手段：現(xiàn)在、大數(shù)據(jù)這么發(fā)達(dá)，可以用這些技術(shù)來輔助排查，提高效率和準(zhǔn)確性。比如，通過數(shù)據(jù)分析來發(fā)現(xiàn)異常資金流動，及時(shí)鎖定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.定期回頭看：排查不是一次性的，得定期回頭看看，確保之前發(fā)現(xiàn)的問題真的解決了，沒有反彈。這就像是定期體檢，不能一次檢查后就高枕無憂。5.加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作：金融監(jiān)管、市場監(jiān)管、公安等部門得經(jīng)常碰頭，交流信息，形成合力。這樣才能做到信息共享，快速響應(yīng)，形成打擊非法集資的強(qiáng)大合力。6.關(guān)注新興領(lǐng)域：非法集資的手法不斷更新，特別是區(qū)塊鏈、虛擬貨幣這些新興領(lǐng)域，得特別留意。要不斷學(xué)習(xí)新知識，跟上時(shí)代的步伐，防止新型非法集資活動滋生。7.完善法律法規(guī)：隨著排查工作的深入，可能會發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有法律法規(guī)的不足。要及時(shí)修訂完善，讓法律成為打擊非法集資的有力武器。8.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)：通過收集各類數(shù)據(jù)，建立一套風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，一旦發(fā)現(xiàn)異常跡