《風(fēng)險管理與保險原理》教學(xué)大綱

《風(fēng)險管理與保險原理》教學(xué)大綱課程編號：0521002B課程類型：□通識教育必修課□通識教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課R專業(yè)選修課總學(xué)時：32講課學(xué)時：32實驗（上機）學(xué)時：0學(xué)分：2考試類型：□考試R考查適用對象：勞動與社會保障專業(yè)□是□否適合作為其他專業(yè)學(xué)生的個性化選修課先修課程：一、教學(xué)目標(biāo)和課程思政目標(biāo)教學(xué)目標(biāo)：《風(fēng)險管理與保險原理》課程作為勞動與社會保障專業(yè)的專業(yè)選修課，要講授風(fēng)險與風(fēng)險管理概念、方法，保險的基本原理及保險合同和險種，并通過案例分析研究風(fēng)險管理的過程和風(fēng)險管理的技術(shù)。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對風(fēng)險管理有比較全面的認(rèn)識，掌握風(fēng)險管理與保險的基本概念、基本思想、基本分析方法和基本理論，對風(fēng)險管理工具與保險有一個比較全面的了解，樹立風(fēng)險意識，熟悉風(fēng)險管理方法，了解基本保險知識，為進一步學(xué)習(xí)其它專業(yè)課程打下理論基礎(chǔ)。課程思政目標(biāo)：希望通過課程講解，讓學(xué)生們認(rèn)識到社會風(fēng)險無處不在，要想規(guī)避風(fēng)險或者將風(fēng)險降低到最小，就需要科學(xué)地預(yù)判。結(jié)合過去一百年中國社會和歷史的發(fā)展進程，讓學(xué)生們了解到中國社會風(fēng)險是如何一步一步累積起來的，又是如何在黨的領(lǐng)導(dǎo)下一步一步化險為夷的。進一步，通過回顧社會保障在我國的發(fā)展史，進一步了解到社會保障對于社會風(fēng)險的預(yù)判和化解作用。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容通過本課程教學(xué)，應(yīng)使學(xué)生掌握風(fēng)險管理的基本理論和方法，為實際工作提供專業(yè)基礎(chǔ)知識和理論指導(dǎo)。了解風(fēng)險管理的基本概念、性質(zhì)、原理、特點;掌握風(fēng)險分析各階段包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價的任務(wù)和方法，理解并區(qū)分眾多的風(fēng)險分析方法;在理解風(fēng)險分析基本理論和方法的基礎(chǔ)上，掌握各種風(fēng)險控制工具和風(fēng)險財務(wù)工具的作用、實施方法；在掌握風(fēng)險分析和風(fēng)險管理工具的基礎(chǔ)上，了解風(fēng)險管理決策的內(nèi)涵、原則、決策中常用的技術(shù)方法，以及各種風(fēng)險管理工具的優(yōu)化組合，并且能夠運用風(fēng)險管理方法分析和解決實際問題。教學(xué)方法和手段在教學(xué)中貫徹理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則，采用啟發(fā)與互動式教學(xué)方法，課堂講授與課堂分組討論、案例分析等活動相結(jié)合，并以少量演示作為輔助。注重學(xué)生練習(xí)，強調(diào)學(xué)生課前預(yù)習(xí)、自學(xué)。要求學(xué)生積極參與課堂分組練習(xí)及課后分組預(yù)習(xí)、按時完成作業(yè)，加深對風(fēng)險管理基礎(chǔ)理論的認(rèn)識。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時分配教學(xué)課時分配序號章節(jié)內(nèi)容講課實驗其他（案例）合計1風(fēng)險管理與保險中的基本概念882商業(yè)保險行業(yè)553風(fēng)險和保險的法律原理2134人壽和健康風(fēng)險6285個人財產(chǎn)與責(zé)任風(fēng)險446企業(yè)財產(chǎn)和責(zé)任風(fēng)險224合計27532四、教學(xué)內(nèi)容第一章風(fēng)險管理與保險中的基本概念

第一節(jié)風(fēng)險及其應(yīng)對

第二節(jié)保險和風(fēng)險

第三節(jié)風(fēng)險管理導(dǎo)論

第四節(jié)風(fēng)險管理前沿問題本章重點難點：1.掌握風(fēng)險及風(fēng)險有關(guān)的有關(guān)幾個概念，風(fēng)險管理的基本程序，2.理解各種風(fēng)險分類的方法，風(fēng)險管理的含義，3.了解風(fēng)險的屬性和基本特征風(fēng)險管理的起源和發(fā)展。課程思政切入點：從社會風(fēng)險的視角出發(fā)，讓學(xué)生了解舊中國的社會風(fēng)險是如何一步一步積累起來的，如何到了積重難返的地位，老百姓的生活處于水深火熱的境況，亟需新的革命來化解這種社會風(fēng)險。中國革命的歷史就是一步一步化解社會風(fēng)險的過程。第二章商業(yè)保險行業(yè)

第一節(jié)保險公司和營銷體制的類型

第二節(jié)保險公司業(yè)務(wù)

第三節(jié)保險公司的財務(wù)運作

第四節(jié)政府對保險業(yè)的監(jiān)管

本章重點難點：1.掌握商業(yè)保險公司的營銷類型以及財務(wù)運作機制，2.理解保險公司的業(yè)務(wù)分類3.了解目前政府針對保險行業(yè)的監(jiān)管模式。第三章風(fēng)險和保險的法律原理

第一節(jié)基本法律原理

第二節(jié)保險合同分析

本章重點難點：1.理解有關(guān)保險的基本法律原理，2.了解保險合同分析的過程。課程思政切入點：結(jié)合《民法典》的頒布，讓學(xué)生更加深入地了解我國的法律體系，認(rèn)識到法律是化解社會風(fēng)險的重要保障。第四章人壽和健康風(fēng)險

第一節(jié)人壽保險

第二節(jié)人壽保險合同條款

第三節(jié)購買人壽保險

第四節(jié)年金和個人退休賬戶

第五節(jié)醫(yī)療保健改革：個人健康保險保障

第六節(jié)員工福利:團體人壽和健康保險

第七節(jié)員工福利:養(yǎng)老金計劃

第八節(jié)社會保險

本章重點難點：1.掌握年金和個人退休賬戶的基本概念2.掌握員工福利的相關(guān)概念及養(yǎng)老金計劃3.理解社會保險的概念及現(xiàn)狀4.了解人壽保險的合同條款及購買 課程思政切入點：向同學(xué)們講解健康轉(zhuǎn)變的四階段理論，并讓他們了解中國出與健康轉(zhuǎn)變的第三階段，從而讓他們從規(guī)律的角度認(rèn)識到“健康中國”戰(zhàn)略的必要性與可行性，從而加深對國家大政方針的了解。同時，人壽或者說壽命是本章的關(guān)鍵詞，將結(jié)合人口老齡化發(fā)展形勢，向同學(xué)們講解實施積極應(yīng)對人口老齡化戰(zhàn)略的背景和必要性，加深對國家大政方針的認(rèn)識。第五章個人財產(chǎn)與責(zé)任風(fēng)險

第一節(jié)責(zé)任風(fēng)險

第二節(jié)屋主保險，第Ⅰ部分

第三節(jié)屋主保險，第Ⅱ部分

第四節(jié)汽車保險

第五節(jié)汽車保險與社會

第六節(jié)其他財產(chǎn)和責(zé)任保險保障本章重點難點：1.掌握個人財產(chǎn)責(zé)任風(fēng)險2.理解屋主保險的概念3.了解汽車保險的相關(guān)概念及其他財產(chǎn)責(zé)任保障課程思政切入點：個人財產(chǎn)是社會主義市場經(jīng)濟的產(chǎn)物，結(jié)合經(jīng)濟體系改革歷史，向同學(xué)們普及計劃經(jīng)濟、社會主義市場經(jīng)濟的概念，從而認(rèn)識到個人財產(chǎn)的功能和作用，加深對中國特色社會主義市場經(jīng)濟的認(rèn)識和認(rèn)同。第六章企業(yè)財產(chǎn)和責(zé)任風(fēng)險第一節(jié)企業(yè)財產(chǎn)保險

第二節(jié)企業(yè)責(zé)任保險

第三節(jié)犯罪保險和履約保證

本章重點難點：1.理解企業(yè)財產(chǎn)保險和企業(yè)責(zé)任保險2.了解犯罪保險的相關(guān)情況及履約保證課程思政切入點：企業(yè)是我國經(jīng)濟發(fā)展的主要載體，結(jié)合企業(yè)的概念，向?qū)W生們普