《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》教學(xué)大綱

《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》教學(xué)大綱課程編號：110053A課程類型：□通識教育必修課□通識教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課專業(yè)核心課□專業(yè)提升課□專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：48講課學(xué)時(shí)：44其他學(xué)時(shí)：4學(xué)分：3考試類型：考試□考查適用對象：保險(xiǎn)學(xué)（保險(xiǎn)精算）專業(yè)是□否適合作為其他專業(yè)學(xué)生的個(gè)性化選修課先修課程：《金融學(xué)》《保險(xiǎn)學(xué)原理》一、教學(xué)目標(biāo)《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》是保險(xiǎn)（精算）專業(yè)的專業(yè)課，通過本課程的教與學(xué)，達(dá)到以下教學(xué)目標(biāo)：1.使學(xué)生知道我國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，熟悉并理解與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相關(guān)的政策，樹立對我國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展前景的信心；2.要求掌握家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作要點(diǎn)。3.啟迪學(xué)生思維，培養(yǎng)他們分析和解決財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)專業(yè)問題能力，明白發(fā)展財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)對于建立完善現(xiàn)代國家治理體系的重要意義。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容本課程的主要教學(xué)內(nèi)容包括：1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本理論:介紹財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、特征、功能和作用，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場主體、客體、中介和保險(xiǎn)費(fèi)率。2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理：介紹財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的展業(yè)和承保、防災(zāi)防損、理賠、準(zhǔn)備金的提取、再保險(xiǎn)安排和保險(xiǎn)資金運(yùn)用。3.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)要點(diǎn)：介紹火災(zāi)保險(xiǎn)，運(yùn)輸工具保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)等主要財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作要點(diǎn)。（二）教學(xué)方法和手段本課程教學(xué)力求理論密切聯(lián)系實(shí)際，及時(shí)反映國際、國內(nèi)的最新學(xué)術(shù)動態(tài)、政策法規(guī)和實(shí)務(wù)發(fā)展情況。教師在教學(xué)中可運(yùn)用多種手段和方式進(jìn)行課程的講授，教學(xué)相長、相互交流，以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。主要的教學(xué)方法是課堂講授，但是授課教師應(yīng)該根據(jù)具體情況，適當(dāng)安排課堂討論、案例分析等內(nèi)容。通過布置參考書、相關(guān)資料、復(fù)習(xí)思考題，開闊學(xué)生的思路，培養(yǎng)他們自學(xué)和獨(dú)立思考的能力。（三）畢業(yè)要求及其實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)學(xué)（保險(xiǎn)精算）專業(yè)培養(yǎng)具有社會主義核心價(jià)值觀，能夠勝任相關(guān)專業(yè)工作的保險(xiǎn)精算人才、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)人才、金融業(yè)務(wù)人才、管理人才和志向從事科研工作的科研潛力人才。通過本課程的學(xué)習(xí)，應(yīng)該能夠有助于實(shí)現(xiàn)以下畢業(yè)要求：1.具有社會主義核心價(jià)值觀； 2.能夠勝任相關(guān)工作的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)人才、管理人才和志向從事科研工作的科研潛力人才。（四）學(xué)習(xí)要求1.已經(jīng)學(xué)習(xí)了《金融學(xué)》和《保險(xiǎn)學(xué)原理》等課程，熟練掌握金融學(xué)和保險(xiǎn)學(xué)的基本原理。2.課前應(yīng)該查詢中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會或者中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司的相關(guān)保險(xiǎn)的最新條款，預(yù)習(xí)相關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容。3.課后收集同課程內(nèi)容相關(guān)的案例。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)（實(shí)踐）其它合計(jì)第一章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述22第二章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場415第三章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理617第四章火災(zāi)保險(xiǎn)55第五章運(yùn)輸工具保險(xiǎn)819第六章貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)55第七章工程保險(xiǎn)44第八章責(zé)任保險(xiǎn)516第九章信用保證保險(xiǎn)55合計(jì)44448四、教學(xué)內(nèi)容第一章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、分類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的功能。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、分類與特征第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的功能與作用課程思政設(shè)計(jì)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的功能分為產(chǎn)品功能、企業(yè)能力與制度功能。講授財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)制度作為國家后備制度的功能時(shí)結(jié)合我國一系列政策性保險(xiǎn)制度講授財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)制度在國家治理中的重要作用。本章考核要求：了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的作用、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展；理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征和功能；掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類。第二章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場主體、客體、中介和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場概述第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的主體第三節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的客體第四節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的中介第五節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的費(fèi)率課程思政設(shè)計(jì)：講授保險(xiǎn)市場中介時(shí)講授近年來保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)出臺一系列政策法規(guī)加強(qiáng)保險(xiǎn)市場監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)市場行業(yè)，整治銷售誤導(dǎo)，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。本章考核要求：了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的概念和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場分類；理解對財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場主體和中介的相關(guān)要求、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)體系；掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本方法。第三章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的防災(zāi)防損、責(zé)任準(zhǔn)備金的提取。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理概述第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)展業(yè)與承保第三節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)防災(zāi)防損第四節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠第五節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的提取第六節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)安排第七節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用課程思政設(shè)計(jì)：講授財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)防災(zāi)防災(zāi)防損時(shí)，介紹財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司與政府應(yīng)急管理部門、氣象部門等部門合作加強(qiáng)防災(zāi)防損管理，服務(wù)現(xiàn)代國家治理體系建設(shè)，構(gòu)建和諧社會等內(nèi)容。本章考核要求：了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理的概念、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)展業(yè)、投保、核保和簽單、索賠、查勘、責(zé)任審核、賠償處理和代位追償?shù)葮I(yè)務(wù)流程；理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營管理的目標(biāo)與環(huán)節(jié)，再保險(xiǎn)安排和保險(xiǎn)資金運(yùn)用；掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)防災(zāi)防損的措施和方式，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的提取。第四章火災(zāi)保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：火災(zāi)保險(xiǎn)的主要承保風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額和賠償處理，利潤損失保險(xiǎn)的賠償期和保險(xiǎn)金額。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)火災(zāi)保險(xiǎn)概述第二節(jié)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第三節(jié)利潤損失保險(xiǎn)第四節(jié)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：講授家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)內(nèi)容時(shí)，介紹近年來政府為了幫助城鄉(xiāng)居民加強(qiáng)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理，安定居民生活，建立了城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險(xiǎn)制度的情況。本章考核要求：了解火災(zāi)保險(xiǎn)的特征、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的標(biāo)的和費(fèi)率；理解火災(zāi)保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的理賠；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍和保險(xiǎn)金額，利潤損失保險(xiǎn)的賠償期限和保險(xiǎn)金額。第五章運(yùn)輸工具保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：機(jī)動車損失保險(xiǎn)、機(jī)動車第三者責(zé)任保險(xiǎn)、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)、船舶保險(xiǎn)。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)運(yùn)輸工具保險(xiǎn)概述第二節(jié)機(jī)動車損失保險(xiǎn)第三節(jié)機(jī)動車第三者責(zé)任保險(xiǎn)第四節(jié)機(jī)動車車上人員責(zé)任保險(xiǎn)第五節(jié)機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)第六節(jié)機(jī)動車保險(xiǎn)附加險(xiǎn)第七節(jié)船舶保險(xiǎn)第八節(jié)飛機(jī)保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：講授機(jī)動車保險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)操作技術(shù)要點(diǎn)之前介紹我國機(jī)動車保險(xiǎn)改革的歷程和改革的目標(biāo)，突出對消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)；講授交強(qiáng)險(xiǎn)險(xiǎn)介紹國家建立交強(qiáng)險(xiǎn)制度的目的是為了保護(hù)交通事故受害人，構(gòu)建和諧社會。本章考核要求：了解運(yùn)輸工具保險(xiǎn)的概念、特征和種類和飛機(jī)保險(xiǎn)；理解機(jī)動車車上人員責(zé)任保險(xiǎn)和附加險(xiǎn)、船舶保險(xiǎn)；掌握機(jī)動車輛損失保險(xiǎn)、第三者責(zé)任保險(xiǎn)和交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的概念、責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額（賠償限額）、費(fèi)率和賠償處理。第六章貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)，國內(nèi)水路、陸路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)概述第二節(jié)海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)第三節(jié)國內(nèi)水路、陸路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)第四節(jié)航空貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)第五節(jié)郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：講授海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)時(shí)，介紹海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)在推進(jìn)“一帶一路倡議”中的重要作用。本章考核要求：了解貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的特點(diǎn)和分類，郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)；理解航空貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)；掌握海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和國內(nèi)水路、陸路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額和賠償處理。第七章工程保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)工程保險(xiǎn)概述第二節(jié)建筑工程保險(xiǎn)第三節(jié)安裝工程保險(xiǎn)第四節(jié)機(jī)器損壞保險(xiǎn)第五節(jié)船舶工程保險(xiǎn)第六節(jié)科技工程保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：講授工程保險(xiǎn)概述時(shí)，介紹工程保險(xiǎn)在落實(shí)“十四五”規(guī)劃，統(tǒng)籌推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的重要作用。本章考核要求：了解工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)和分類、船舶工程保險(xiǎn)和科技工程保險(xiǎn)；理解機(jī)器損壞保險(xiǎn)的責(zé)任范圍、保險(xiǎn)金額和賠償處理；掌握建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限（保證期限）、保險(xiǎn)金額（賠償限額）和賠償處理。第八章責(zé)任保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：責(zé)任保險(xiǎn)的法律基礎(chǔ)和承保基礎(chǔ)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)責(zé)任保險(xiǎn)概述第二節(jié)公眾責(zé)任保險(xiǎn)第三節(jié)雇主責(zé)任保險(xiǎn)第四節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)第五節(jié)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：在講授責(zé)任保險(xiǎn)概述時(shí)，突出我國政府為了保護(hù)侵權(quán)事故受害人，構(gòu)建和諧社會，已經(jīng)建立多項(xiàng)強(qiáng)制保險(xiǎn)制度，且全部是責(zé)任保險(xiǎn)制度。本章考核要求：了解責(zé)任保險(xiǎn)的特點(diǎn)和分類；理解各類責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，雇主責(zé)任保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)的關(guān)系；掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限和責(zé)任期限、賠償限額和賠償處理。第九章信用保證保險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：信用保證保險(xiǎn)的概念、信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)的聯(lián)系和區(qū)別；短期貿(mào)易信用保險(xiǎn)、中長期出口信用保險(xiǎn)和海外投資保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、建筑工程質(zhì)量保證保險(xiǎn)和雇員忠誠保證保險(xiǎn)。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)信用保證保險(xiǎn)概述第二節(jié)信用保險(xiǎn)第三節(jié)保證保險(xiǎn)課程思政設(shè)計(jì)：講授信用保險(xiǎn)時(shí)，介紹出口信用保險(xiǎn)和海外投資保險(xiǎn)在推進(jìn)“一帶一路倡議”中的重要作用；講授保證保險(xiǎn)時(shí)，介紹近年來我國大力發(fā)展小額貸款保證保險(xiǎn)，支持小微企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)就業(yè)保民生的重要意義。本章考核要求：了解信用風(fēng)險(xiǎn)概念及其特征、信用保證保險(xiǎn)的發(fā)展；理解信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)的聯(lián)系和區(qū)別；掌握信用保證保險(xiǎn)的概念，短期貿(mào)易信用保險(xiǎn)、中長期出口信用保險(xiǎn)、海外投資保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、建筑工程質(zhì)量保證保險(xiǎn)和雇員忠誠保證保險(xiǎn)。五、考核方式、成績評定本課程期末考試建議教師采用閉卷考試的方式。平時(shí)成績通過課堂提問、小論文或作業(yè)、出勤率綜合確定。一般情況下，平時(shí)成績占總成績的30%，考勤占總成績的10%，期末考試成績占總成績的60%。六、主要參考書及其他內(nèi)容本課程教學(xué)中不指定教學(xué)用書，主要依據(jù)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會制定的相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品最新示范條款或者