2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-打擊非法集資知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-打擊非法集資知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。A、十萬元B、二十萬元C、三十萬元D、五十萬元2.非法集資具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容的方式吸收資金。3.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)，每起案件的獎(jiǎng)勵(lì)原則上不超過10萬元。4.法律明確規(guī)定、性質(zhì)無爭(zhēng)議的非法集資案件，哪些機(jī)關(guān)可以可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理？（）A、金融管理辦公室B、公安機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院5.參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失由誰承擔(dān)？6.（）等部門應(yīng)指導(dǎo)監(jiān)督各類媒體積極履行社會(huì)責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾消除非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A、電視臺(tái)B、新聞C、工商D、宣傳E、網(wǎng)絡(luò)7.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不能突破哪幾條紅線？8.《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號(hào)）指出，跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資案件，可以按照當(dāng)?shù)刂贫ǖ奶幹霉ぷ鞣桨阜謩e處置涉案財(cái)物。9.各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（）工作日內(nèi)決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十10.為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法免除處罰，不作為犯罪處理。11.非法集資案件立案?jìng)刹橛桑ǎ┲鬓k，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A、公安機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行12.人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。13.非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序主要包括（）A、查證取得銀行往來資金流向B、核對(duì)確認(rèn)C、填制清退憑證D、換領(lǐng)清退憑證E、擬定資金清退方案14.非法集資行為需同時(shí)具備哪幾個(gè)特征要件？（）A、非法性B、公開性C、利誘性D、社會(huì)性15.非法集資主要有以下幾種表現(xiàn)形式（）。A、以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金B(yǎng)、具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容方式非法吸收資金C、具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容16.面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到（）A、對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C、對(duì)“官方”背景不迷信D、對(duì)熟人“熱心”不輕信17.什么是非法吸收公眾存款？18.非法集資活動(dòng)的危害性有（）A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象19.非法集資借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行。20.非法集資行為具備四個(gè)特征要件，具體表現(xiàn)為（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金B(yǎng)、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的消息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任的情形C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、向社會(huì)公眾即社會(huì)特定對(duì)象吸收資金E、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金21.非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、（）四大類。A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B、服務(wù)C、培訓(xùn)D、藝術(shù)表演22.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）A、及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B、要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D、通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”23.參與非法集資損失自行承擔(dān)。24.把依法保全涉案資產(chǎn)放在（）位置，立案、偵查、起訴、審判等環(huán)節(jié)應(yīng)充分考慮追繳資產(chǎn)，盡可能減少資產(chǎn)損失，征集處置善后資金來源。A、優(yōu)先B、顯著C、重要25.對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地（）負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A、牽頭涉案金額最多B、牽頭涉案人員最多C、牽頭涉案金額最少D、牽頭涉案人員最少26.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、股票C、資產(chǎn)D、經(jīng)營(yíng)范圍27.房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、（）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券28.發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，應(yīng)該怎么辦？29.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A、司法程序B、協(xié)商C、調(diào)解D、協(xié)調(diào)30.私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（）A、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B、向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金C、向投資者承諾保底保收益D、向普通老百姓公開募集資金31.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A、非法持有B、非法牟利C、非法占有集資款D、非法經(jīng)營(yíng)32.非法集資案件由兩人以上（含兩人）聯(lián)名舉報(bào)同一案件的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)人平均分配。33.在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周圍，或者其他公共場(chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。A、《治安管理處罰法》B、《刑法》C、《憲法》D、《行政許可法》34.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。A、檢察機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行D、銀監(jiān)部門35.非法集資有哪些基本的類型和常見手段？36.典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（）。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B、財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C、房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D、集資、吸收存款或者變相吸收存款37.電視、報(bào)紙、網(wǎng)站等媒體上的廣告是否可信？38.非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)擔(dān)依法追究刑事責(zé)任（）A、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的B、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的C、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的D、造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的39.（）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時(shí)向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)情況，維護(hù)金融領(lǐng)域信訪秩序。A、省維穩(wěn)辦B、省委宣傳部C、省信訪局40.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A、單位B、個(gè)人C、公眾D、公眾存款41.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A、13周歲B、14周歲C、15周歲D、16周歲42.目前社會(huì)上存在大量的投資公司，是否具有吸收公眾資金的資格？43.（）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。A、信訪部門B、公安機(jī)關(guān)C、工商部門D、文化部門44.行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，在本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，依照職責(zé)分工，抓好相關(guān)工作的落實(shí)。同時(shí)，接受（）行業(yè)主（監(jiān)）管部門的指導(dǎo)。A、高級(jí)B、同級(jí)C、上一級(jí)45.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上46.以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金。47.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A、吸收存款、發(fā)放貸款B、為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C、訟訴保全擔(dān)保D、以自有資金進(jìn)行投資48.非法集資案件的調(diào)查內(nèi)容有哪些？（）A、涉嫌單位或個(gè)人的基本情況B、集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)C、經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付、納稅情況D、高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系E、涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況F、涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況49.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A、五十萬元B、一百萬元C、一百五十萬元D、二百萬元50.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義而向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動(dòng)。A、相近B、相同C、不同D、類似51.打擊和處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）。A、政府主導(dǎo)B、屬地管理C、行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)、依法查處D、協(xié)作配合、積極穩(wěn)妥52.非法集資參與人本金受到損失的，有集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、行政機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、政府D、組織E、有關(guān)部門53.非法集資案件在調(diào)查取證期間，（）應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。A、公安機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、人民政府D、銀監(jiān)部門54.非法集資案件的調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查，即以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對(duì)涉案單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。55.非法集資是一種什么性質(zhì)的行為？56.（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向人民政府?bào)告。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門C、公安機(jī)關(guān)D、工商部門57.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。58.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、銀監(jiān)會(huì)D、工商總局59.對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上60.非法集資的合同是否有效，投資回報(bào)能否得到支持？61.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施應(yīng)遵循什么原則？（）A、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象原則上限于實(shí)名舉報(bào)，對(duì)匿名舉報(bào)并查處的案件，在結(jié)案后能夠確定舉報(bào)人真實(shí)身份。且舉報(bào)人愿意領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)的，應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)B、同一案件由兩個(gè)以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的，獎(jiǎng)勵(lì)第一時(shí)間舉報(bào)人。其他舉報(bào)人提供的舉報(bào)內(nèi)容對(duì)案件查處有幫助的，可酌情給予獎(jiǎng)勵(lì)C、兩人以上（含兩人）聯(lián)名舉報(bào)同一案件的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)人協(xié)商分配；協(xié)商不成的，由舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門裁決D、同一舉報(bào)人在各級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門舉報(bào)同一案件的，由辦理該案件的部門獎(jiǎng)勵(lì)，不給予重復(fù)獎(jiǎng)勵(lì)62.非法集資案件債權(quán)債務(wù)的申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）A、公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜B、接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)C、專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額D、向債權(quán)人發(fā)放確認(rèn)書63.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金不能納入各級(jí)財(cái)政預(yù)算。64.非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害？65.未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收存款或者變相吸收公眾存款。66.非法集資案件的聯(lián)合調(diào)查取證工作包括哪些程序？（）A、成立調(diào)查組B、制定調(diào)查方案C、實(shí)施調(diào)查取證D、撰寫調(diào)查報(bào)告67.如何避免掉入非法集資陷阱？68.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元69.社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（）A、受B、不受C、看情況而定D、不知道70.根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。71.省領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、（）有關(guān)部門和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。A、協(xié)調(diào)B、調(diào)度C、配合72.下面哪些屬于一個(gè)理性投資者應(yīng)有的投資觀（）。A、合法投資B、只注重高額回報(bào)C、眼見為實(shí)D、審慎投資73.省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭(zhēng)議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達(dá)成一致的，報(bào)共同的（）解決。A、上級(jí)公安機(jī)關(guān)B、上級(jí)檢察機(jī)關(guān)C、上級(jí)人民政府D、上級(jí)銀監(jiān)部門74.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。A、以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng)、以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資C、以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”D、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資75.公安局、司法局應(yīng)通過行政手段積極追繳非法集資款項(xiàng)。76.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A、無期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑77.如何辨識(shí)“原始股“騙局？78.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A、聯(lián)合調(diào)查B、特殊調(diào)查C、專項(xiàng)調(diào)查D、一般調(diào)查79.獲得過多種榮譽(yù)稱號(hào)的投資公司是否可信賴？80.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A、責(zé)任B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任C、刑事責(zé)任D、民事責(zé)任81.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)毓ど叹諨、當(dāng)?shù)厮痉ň?2.非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、（）、社會(huì)性四個(gè)特征要件。A、透明性B、利誘性C、引導(dǎo)性83.非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。84.非法集資有哪些基本特征？85.什么情況不屬于非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的范圍？（）A、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門工作人員及其直系親屬或其授意他人的舉報(bào)B、參與非法集資案件并涉嫌犯罪的人及其利害關(guān)系人的舉報(bào)C、參與非法集資受到欺騙的人及其利害關(guān)系人的舉報(bào)D、其他不符合法律、法規(guī)規(guī)定的獎(jiǎng)勵(lì)情形86.非法集資的社會(huì)危害有哪些？87.非法集資案件查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訟訴終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。88.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B、在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求89.非法集資活動(dòng)的常見手段是什么？（）A、承諾高額回報(bào)B、編造虛假項(xiàng)目C、以虛假宣傳造勢(shì)D、利用親情友情誘騙90.當(dāng)前非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)怎樣的形勢(shì)和特點(diǎn)？（）A、發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)逐步下降B、發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位C、發(fā)案區(qū)域廣泛，重點(diǎn)地區(qū)集中，跨省份案件突出D、不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延91.從事非法集資可能構(gòu)成什么犯罪？（）A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營(yíng)罪92.對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。A、地方人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、信訪部門D、工商部門93.信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A、信訪部門B、公安機(jī)關(guān)C、檢察機(jī)關(guān)D、人民法院94.各行業(yè)主管部門應(yīng)如何處理所受理的涉嫌非法集資案件？95.下列哪些是非法集資主要表現(xiàn)形式？（）A、不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金B(yǎng)、以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金C、不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金D、以投資入股的方式非法吸收資金E、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資F、借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新興互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)96.非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，如何識(shí)別和防范非法集資（）。A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)C、增強(qiáng)理性投資意識(shí)D、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)E、是否承諾回報(bào)97.地方政府直接向公眾發(fā)行債券可以在媒體上做廣告，不屬于防范打擊非法集資工作中禁止發(fā)布的廣告。98.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）清退，對(duì)利息（）清退。A、一定比例可以B、一定比例不予C、全部不予D、一定比例部分99.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A、返點(diǎn)費(fèi)B、傭金C、好處費(fèi)D、代理費(fèi)100.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有哪幾種情況？第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：D2.參考答案：錯(cuò)誤3.參考答案：正確4.參考答案：B,C,D5.參考答案： 根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。6.參考答案：B,C,D,E7.參考答案： P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不能突破4條紅線： 一是平臺(tái)的中介性質(zhì)； 二是平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保； 三是不得將歸集資金搞資金池； 四是不得非法吸收公眾資金。8.參考答案：錯(cuò)誤9.參考答案：B10.參考答案：錯(cuò)誤11.參考答案：A12.參考答案：正確13.參考答案：A,B,C,D,E14.參考答案：A,B,C,D15.參考答案：A16.參考答案：A,B,C,D17.參考答案： 非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國(guó)家管理部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。18.參考答案：A,B,C19.參考答案：正確20.參考答案：A,B,C,E21.參考答案：A22.參考答案：A,B,C23.參考答案：正確24.參考答案：A25.參考答案：A26.參考答案：D27.參考答案：C28.參考答案： 一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個(gè)人有非法集資違法犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動(dòng)的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。29.參考答案：A30.參考答案：C31.參考答案：C32.參考答案：錯(cuò)誤33.參考答案：A34.參考答案：B35.參考答案： 非法集資表現(xiàn)形式多樣，大致分為商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、債權(quán)、股權(quán)等四大類。 其常見手段有：承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙。 具體表現(xiàn)為：編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同；混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷；裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任；利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊；利用精神或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體等等。36.參考答案：A37.參考答案： 投資理財(cái)廣告是一種商業(yè)行為，投資者要慎重辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，不要受廣告誘惑盲目投資。38.參考答案：A,B,C,D39.參考答案：C40.參考答案：D41.參考答案：D42.參考答案： 投資公司僅是經(jīng)工商注冊(cè)的一般企業(yè)，而不是經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)。其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)主要是以自有資金進(jìn)行投資、開展投資咨詢等。未經(jīng)批準(zhǔn)，不允許吸收公眾資金。43.參考答案：B44.參考答案：C45.參考答案：A46.參考答案：錯(cuò)誤47.參考答案：A48.參考答案：A,B,C,D,E,F49.參考答案：B50.參考答案：B51.參考答案：A,B,C,D52.參考答案：B,C,E53.參考答案：C54.參考答案：錯(cuò)誤55.參考答案： 我國(guó)法律有明確規(guī)定，非法集資是一種違法行為，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。目前，在刑法上非法集資涉及到兩個(gè)罪名，一個(gè)是非法吸收公眾存款罪，一個(gè)是集資詐騙罪。56.參考答案：C57.參考答案：正確58.參考答案：C59.參考答案：A60.參考答案： 非法集資屬違法犯罪行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效，投資回報(bào)不受法律保護(hù)。61.參考答案：A,B,C,D62.參考答案：A,B,C63.參考答案：錯(cuò)誤64.參考答案： 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。 一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。 二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。 三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。65.參考答案：正確66.參考答案：A,B,C,D67.參考答案： 面對(duì)非法集資的陷阱，要做到“四個(gè)不”： 一是對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心。 二是對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。 三是對(duì)企業(yè)“背景”不迷信。 四是對(duì)熟人“熱心”不輕信。68.參考答案：C69.參考答案：B70.參考答案：正確71.參考答案：A72.參考答案：A,C,D73.參考答案：A74.參考答案：A,B,C,D75.參考答案：錯(cuò)誤76.參考答案：D77.參考答案： “原始股”騙局往往具有如