2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題附答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(kù)(共100題)1.調(diào)查審批是反洗錢調(diào)查的非必經(jīng)程序。2.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查主體只有中國(guó)人民銀行總行、上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行。3.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫什么？4.中國(guó)工商銀行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法所稱協(xié)助執(zhí)行工作，是指協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行（）。A、查詢單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款B、凍結(jié)單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款C、扣劃單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款D、扣劃個(gè)人銀行卡帳戶存款5.對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是（）。A、受法律保護(hù)B、不受法律保護(hù)C、現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D、以上說(shuō)法都對(duì)6.反洗錢工作計(jì)劃年度報(bào)告每年（）根據(jù)全行反洗錢工作計(jì)劃制定報(bào)送。A、年初B、年末C、1月底D、7月初7.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)不包括（）。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如是提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)8.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)（）。A、提交大額報(bào)告B、提交可疑報(bào)告C、提交重點(diǎn)可疑報(bào)告D、提交盡職調(diào)查報(bào)告9.制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的目的和法律依據(jù)是什么？10.對(duì)于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶除在規(guī)定期限前完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)重新審定工作外，還應(yīng)采取（）客戶身份識(shí)別措施。A、強(qiáng)化的B、簡(jiǎn)化的C、正常的D、無(wú)需11.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。12.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和（）相互配合。A、金融機(jī)構(gòu)B、司法機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、反洗錢監(jiān)測(cè)中心13.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。14.檢查組應(yīng)按現(xiàn)場(chǎng)檢查（）確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。15.對(duì)于商業(yè)銀行的監(jiān)督管理，銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)還可以采取審慎性監(jiān)督管理談話，針對(duì)這一點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、其作用是使監(jiān)管人員與被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保持持續(xù)不斷的溝通B、即使銀行不存在任何問(wèn)題，銀監(jiān)會(huì)也有權(quán)要求進(jìn)行談話了解情況C、銀監(jiān)會(huì)有權(quán)決定與哪些或哪一個(gè)管理人員談話D、如果被要求談話的人員未到或不據(jù)實(shí)說(shuō)明情況，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)向所在單位提出處罰建議，但本身無(wú)權(quán)處罰16.客戶頻繁地以（）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)，在相同或（）價(jià)位、等量或接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案應(yīng)為（）A、不同；相同B、同一種；相同C、同一種；完全不同D、同一種；大致相同17.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)以上十五萬(wàn)以下D、十五萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下18.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)19.出現(xiàn)什么情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份？20.關(guān)于銀行結(jié)算帳戶的使用，下列描述正確的是（）。A、一般存款帳戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。B、存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)專用存款帳戶辦理C、單位銀行卡帳戶的資金必須由其基本存款帳戶轉(zhuǎn)帳存入，該帳戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)D、收入?yún)R繳帳戶除向其基本存款帳戶或預(yù)算外資金帳政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。21.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。22.中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)中，錯(cuò)誤的是（）。A、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換金融貿(mào)易相關(guān)信息和資料B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)C、制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》經(jīng)什么會(huì)議于何日通過(guò)？24.反洗錢協(xié)查檔案電子文檔部分應(yīng)按（）刻錄成光盤，專夾保管。A、半年B、年度C、季度D、月度25.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢工作需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，參與基于該平臺(tái)的（）等工作。A、工作信息交流B、技術(shù)設(shè)施共享C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估26.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（）A、被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B、毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)D、高端客戶27.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與（）相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、恐怖主義B、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織C、恐怖分子D、從事恐怖融資活動(dòng)的人28.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單（）。A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份29.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下C、五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下D、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下30.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上B、人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上31.社會(huì)公眾如何參與反洗錢活動(dòng)？32.下列關(guān)于反洗錢信息中心的說(shuō)法，正確的有（）。A、由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。B、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。C、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。D、履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。33.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無(wú)特定目的的融資行為34.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（）。A、填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)35.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在接到中國(guó)人民銀行書面臨時(shí)凍結(jié)通知后，須立即（）相關(guān)賬戶資金。A、撤銷B、封鎖C、清點(diǎn)D、凍結(jié)36.反洗錢行政主管部門以可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢為名而向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案，必須符合哪些條件？37.我國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)不得將與客戶有關(guān)的反洗錢信息及資料向其他任何機(jī)構(gòu)提供，在業(yè)務(wù)處理中應(yīng)嚴(yán)格遵守這一（）。A、辦法B、規(guī)定C、制度D、要求38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的（）。39.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計(jì)金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。40.某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27，346，894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12，848，900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17，692，620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199，800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說(shuō)出案例中的情況符合哪些可疑情形（）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。41.下列不屬于《擔(dān)保法》規(guī)定的保證合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容（）。A、債務(wù)人住址B、保證期間C、保證擔(dān)保范圍D、主債權(quán)種類42.金額（）萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付屬大額支付交易。A、10B、20C、30D、5043.對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（）A、外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有賚產(chǎn)收入的外匯C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D、B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票44.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的。若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）A、合法有效的授權(quán)委托書B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的賚質(zhì)證明45.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶交易記錄，自交易（）計(jì)起至少保存5年。A、交易當(dāng)日B、記賬當(dāng)日C、交易當(dāng)年D、記賬當(dāng)年46.對(duì)居民證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)不通過(guò)，（）不能作為佐證。A、工作證B、學(xué)生證C、水電費(fèi)發(fā)票D、商場(chǎng)購(gòu)貨收銀條47.涉嫌恐怖融賚可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析（）A、賬戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國(guó)家或地區(qū)48.各級(jí)行應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法律法規(guī)教育，提高員工法律意識(shí)和遵守（）的自覺(jué)性，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，防范內(nèi)部或內(nèi)外勾結(jié)利用職務(wù)之便進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、《中華人民共和國(guó)公司法》C、《中華人民共和國(guó)合同法》D、《治安處罰條例》49.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議、局長(zhǎng)會(huì)議根據(jù)行政處罰審查結(jié)果，可能做出的決定有哪幾種？50.下列（）不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、債券、期貨、信托等投資的本金和收益B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、貨款轉(zhuǎn)存D、納稅退還51.詢問(wèn)筆錄制作最后進(jìn)行雙方核對(duì)和確認(rèn)時(shí)，有哪些要求？52.經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示什么？53.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、書面形式B、電話形式C、報(bào)告形式D、口頭形式54.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（）A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年55.《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》中保密措施規(guī)定，不得將反洗錢工作檔案與其他文件（）、混合保管。A、共同保管B、分開(kāi)保管C、單獨(dú)保管D、混合組卷56.受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）等處分的人員，扣發(fā)處分決定生效當(dāng)年全年相應(yīng)比例績(jī)效薪金，（）年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)）、不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪、不得評(píng)選先進(jìn)。57.《中國(guó)2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略》覆蓋范圍未包括（）。A、西藏、香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)B、香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣省C、西藏、新疆、香港特別行政區(qū)D、臺(tái)灣省、香港特別行政區(qū)58.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)B、開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)C、發(fā)卡銀行D、收單行59.企業(yè)法人財(cái)政預(yù)算外資金申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶，應(yīng)向銀行出具（）文件。A、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、稅務(wù)登記證C、基本存款帳戶開(kāi)戶登記證D、財(cái)政部門的證明60.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向人民銀行申請(qǐng)（）注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶。A、變更B、撤銷C、重新開(kāi)立D、以上均不是61.反洗錢管理人員崗位資格認(rèn)證條件為（）。A、持有總行頒發(fā)的反洗錢崗位資格證書B(niǎo)、持有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)考試合格證C、持有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)考試合格證和總行頒發(fā)的反洗錢崗位資格證書D、以上均不對(duì)62.有關(guān)下列反洗錢法律制度的說(shuō)法正確的有（）A、美國(guó)的《1986年控制洗錢法》、《1992年反洗錢法》、《1994年禁止洗錢法》和英國(guó)的《1993年反洗錢條例》都是立法機(jī)關(guān)制定的專門的反洗錢法律B、我國(guó)的《反洗錢法》是立法機(jī)關(guān)制定的專門的反洗錢法律C、澳大利亞的《1999年金融交易報(bào)告規(guī)則》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D、加拿大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的《防止和發(fā)現(xiàn)洗錢行為指引》和中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)E、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》是由金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引63.可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案，必須經(jīng)過(guò)反洗錢調(diào)查，是因?yàn)椋ǎ?。A、可疑交易活動(dòng)不一定是犯罪行為，必須經(jīng)過(guò)調(diào)查才能確認(rèn)是否涉嫌洗錢犯罪B、可疑交易活動(dòng)涉及金融機(jī)構(gòu)客戶的秘密或隱私，必須經(jīng)過(guò)調(diào)查才能認(rèn)定是否屬實(shí)C、避免非法侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的秘密或隱私。D、降低可能的法律風(fēng)險(xiǎn)64.以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性。A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)65.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、委托人B、受委托人C、代理人D、被代理人66.對(duì)于新客戶信息檔案應(yīng)該（）A、定期檢查B、定期抽查C、及時(shí)更新D、不定期檢查67.工商銀行寧夏分行對(duì)市場(chǎng)調(diào)節(jié)的服務(wù)價(jià)格，（）決定權(quán)。A、有B、經(jīng)批準(zhǔn)后有C、無(wú)D、都不正確68.金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)考試按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的時(shí)間與方式，由（）統(tǒng)一安排，成績(jī)合格獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的反洗錢崗位準(zhǔn)入合格證。A、中國(guó)人民銀行B、總行C、總分行D、分行69.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。70.下列哪個(gè)國(guó)家規(guī)定了“過(guò)失洗錢罪”？（）A、美國(guó)B、瑞士C、意大利D、澳大利亞71.各一級(jí)分行、直屬分行（）為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門。A、內(nèi)控合規(guī)部B、法律事務(wù)部C、會(huì)計(jì)結(jié)算部D、稽核監(jiān)督部72.檢查組成員包括（）A、組長(zhǎng)B、副組長(zhǎng)C、主查人D、檢查人員73.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有何規(guī)定（）A、按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度B、按規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度74.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存75.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”是指（）以上。A、1年B、3年C、5年D、10年76.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C、對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告77.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、現(xiàn)金存取B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金匯款78.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時(shí)，履行建立（）內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、合法B、完善C、健全D、合規(guī)79.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。80.為（）恐怖融資行為，特制定了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。A、觀察B、監(jiān)測(cè)C、觀測(cè)D、監(jiān)督81.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、貨幣走私D、利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢82.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有何種行為之一的，應(yīng)依法給予行政處分？83.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）。A、《介紹信》B、《辦案協(xié)查函》C、《協(xié)助查詢存款通知書》D、《查詢令》84.違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對(duì)象不同，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限于關(guān)系人。85.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證身份真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查（）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)關(guān)86.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些？87.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于（）正式實(shí)施。A、2007年6月1日B、2007年6月11日C、2007年6月21日D、2007年7月1日88.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定是什么？89.在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草（），報(bào)銀行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查情況B、現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)C、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告D、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書90.以下哪些是可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。91.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（）A、小王一次性取款10萬(wàn)元

B、小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)

C、小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)

D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)元92.某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機(jī)，為保護(hù)存款人利益，恢復(fù)其正常的經(jīng)營(yíng)能力，有關(guān)單位決定對(duì)該銀行實(shí)施接管。以下說(shuō)法正確的是（）。A、組織實(shí)施接管的主管單位應(yīng)當(dāng)是中國(guó)人民銀行B、接管應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)決定，由中國(guó)人民銀行組織實(shí)施C、接管期間，該銀行的債權(quán)債務(wù)由接管組織暫時(shí)承受D、接管期間，該銀行仍享有獨(dú)立的法律主體資格93.開(kāi)立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶后，經(jīng)辦柜員在（）內(nèi)在人行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行賬戶備案。A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、10個(gè)工作日94.洗錢（MoneyLaundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。95.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。96.《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）規(guī)定各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有效開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查工作，有效落實(shí)反洗錢考核與責(zé)任追究。97.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。98.其他行業(yè)自律組織按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，配合中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)推動(dòng)從業(yè)機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)交流和（）。A、業(yè)務(wù)共享B、資源共享C、信息共享99.《反洗錢法》是我國(guó)首次使用“（）”一詞的立法。100.當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶？第I卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：錯(cuò)誤2.參考答案：錯(cuò)誤3.參考答案： 現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表。4.參考答案：A,B,C,D5.參考答案：A6.參考答案：A7.參考答案：D8.參考答案：B9.參考答案： 為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序。 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。10.參考答案：A11.參考答案：錯(cuò)誤12.參考答案：B13.參考答案：A,B,C,D,E14.參考答案：通知書15.參考答案：D16.參考答案：D17.參考答案：B18.參考答案：A,B,C,D19.參考答案： （1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號(hào)碼的； （2）客戶的交易習(xí)慣發(fā)生顯著改變的； （3）客戶姓名或名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪嫌疑人、洗錢； （4）懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)的； （5）懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的其他情形的。20.參考答案：A,C,D21.參考答案：正確22.參考答案：A23.參考答案： 經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)。24.參考答案：B25.參考答案：A,B,C26.參考答案：A,B,C27.參考答案：A,B,C,D28.參考答案：B29.參考答案：A30.參考答案：A31.參考答案： 《反洗錢法》第七條規(guī)定“任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密”。洗錢活動(dòng)滲透到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面，要有效防范洗錢活動(dòng)僅僅依靠政府和金融機(jī)構(gòu)的力量是不夠的，需要社會(huì)公眾的積極參與，構(gòu)建一個(gè)集政府部門、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾三方面力量為一體的反洗錢預(yù)防控制體系。32.參考答案：A,B,C,D33.參考答案：A,C34.參考答案：B35.參考