2024年國(guó)際借款合同經(jīng)典版（四篇）

第30頁(yè)共30頁(yè)2024年國(guó)際借款合同經(jīng)典版15.3貸款貨幣：(1)根據(jù)第14條的規(guī)定，借款人同意，如果需要償還的費(fèi)用原本是以美元以外的貨幣支付的，將以等值美元的金額進(jìn)行償還。具體金額應(yīng)等于費(fèi)用發(fā)生當(dāng)日，以原支付貨幣購(gòu)買美元所需支付的金額，已考慮到匯率波動(dòng)和兌換費(fèi)用。借款人同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應(yīng)以美元計(jì)算并支付利息。(2)借款人對(duì)于根據(jù)本合同或票據(jù)應(yīng)支付的任何到期金額的義務(wù)，無(wú)論以何種其他貨幣支付，均應(yīng)以美元計(jì)算的金額履行。具體金額應(yīng)等于代理行或銀行在收到上述支付款項(xiàng)后的下一個(gè)工作日，以其他貨幣購(gòu)買美元的金額（已考慮到匯率波動(dòng)和兌換費(fèi)用）。如果購(gòu)買的美元金額不足原到期日的金額，借款人應(yīng)以美元支付額外金額以補(bǔ)償這一差額。借款人未因此支付的債務(wù)將繼續(xù)有效，作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)直至清償。15.4票據(jù)的替換：在票據(jù)丟失、被盜或毀損，且借款人提供了滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保的情況下；或者在票據(jù)殘缺不全時(shí)，借款人應(yīng)自費(fèi)簽署并提交一份新的票據(jù)，注明相同的支付日期和本金金額，以替代丟失、被盜、毀損或殘損的票據(jù)。15.5通知：除非本合同另有明確規(guī)定，所有通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，通過(guò)電傳、電報(bào)或?qū)Ｈ诉f送。通知可使用傳真發(fā)送或航空郵寄，郵資預(yù)付。通知應(yīng)送達(dá)附錄1中指定的接收人的電傳號(hào)或____號(hào)或地址，或接收人通知的其他當(dāng)事人的號(hào)碼或地址。所有通知在收到時(shí)即被視為有效。15.6補(bǔ)救和棄權(quán)：除非代理行或任何銀行明確書面表示放棄，否則未行使或延遲行使本合同中的任何權(quán)利不應(yīng)被視為放棄或損害這些權(quán)利。部分行使這些權(quán)利不應(yīng)排除以任何其他方式或進(jìn)一步行使這些權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式明確表示，否則任何權(quán)利的放棄均無(wú)效。任何權(quán)利的放棄不應(yīng)被視為對(duì)本合同中任何其他權(quán)利的放棄。15.7修改：本合同的修改必須由各方以書面形式簽署。15.8轉(zhuǎn)讓：(1)本合同對(duì)借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益具有約束力。未經(jīng)代理行和所有銀行事先書面同意，借款人不得轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)。(2)各行可在任何時(shí)候轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)。然而，任何銀行不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式進(jìn)行上述轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)根據(jù)任何銀行的要求，簽署并遞交為轉(zhuǎn)讓生效所必需的文件，包括但不限于為換取銀行持有的票據(jù)而應(yīng)由銀行簽署和遞交的新票據(jù)。如果任何銀行轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)，本合同中所指的各行，就其各自利益而言，應(yīng)指各受讓權(quán)利和義務(wù)的銀行和個(gè)人。15.9代理行或任何銀行的任何決定，在無(wú)明顯錯(cuò)誤的情況下，應(yīng)被視為最終決定，對(duì)各方具有約束力。15.10借款人在第6.1條、6.2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償還貸款、取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)仍然有效。15.11語(yǔ)言：所有提交給本合同的文件應(yīng)為英文，或附有由相關(guān)當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)確的英文譯本。15.12條款的可分割性：本合同中任何條款如在特定管轄區(qū)被禁止或無(wú)法執(zhí)行，僅在該管轄區(qū)內(nèi)的該條款無(wú)效，且不影響本合同其他條款的有效性或在其他管轄區(qū)內(nèi)的可執(zhí)行性。15.13副本：本合同可簽署任意數(shù)量的副本，所有副本合并視為構(gòu)成同一合同。15.14術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性：本合同構(gòu)成當(dāng)事人之間關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的全部協(xié)議，取代所有先前的口頭陳述和書面文件。本合同于合同開(kāi)頭所述日期在______正式簽署和交付，以茲證明。借款人：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(代理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(管理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日各行貸款承諾：銀行____美元代表人：__職務(wù)：______銀行____美元代表人：__職務(wù)：__________銀行____美元貸款承諾總額：____美元2024年國(guó)際借款合同經(jīng)典版（二）度部分”為_(kāi)___%，“借款額度部分”分別設(shè)定為_(kāi)___%、____%，并需在本借款合同生效后的五個(gè)“銀行工作日”內(nèi)一次性全額支付。借款人須承擔(dān)貸款人為“本項(xiàng)目”貸款而支出的律師費(fèi)用，其中，為起草本借款合同而需支付的律師費(fèi)共計(jì)人民幣_(tái)___元，應(yīng)在借款合同簽署后五個(gè)“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項(xiàng)目”貸款所支付的旅差費(fèi)、文件費(fèi)、郵電通訊費(fèi)、貸款保險(xiǎn)費(fèi)及銀行可能收取的其他任何費(fèi)用和開(kāi)支，均應(yīng)由借款人根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況實(shí)報(bào)實(shí)銷。第十四條聲明及保證借款人特此向貸款人聲明并保證如下：在簽署本借款合同時(shí)，已獲取并持有簽訂及執(zhí)行本合同所需的一切政府批準(zhǔn)文件或確認(rèn)文件；對(duì)任何第三方均無(wú)任何未清償債務(wù)；已向或即將向貸款人提供的所有文件均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效且為最新資料；目前未涉及任何訴訟或仲裁程序；遵守并將持續(xù)遵守與其存在和經(jīng)營(yíng)相關(guān)的所有法律法規(guī)；保證按優(yōu)惠條件獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的原料供應(yīng)；確保實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期、穩(wěn)定的外匯銷售收入；承諾按股東繳資擔(dān)保書中的規(guī)定，將注冊(cè)資本足額匯入借款人在的借款人賬戶。第十五條約定事項(xiàng)對(duì)“合營(yíng)協(xié)議”的任何修改或補(bǔ)充，均需事先獲得貸款人的書面同意；董事會(huì)作出的與本借款相關(guān)的決議，需令貸款人滿意；未經(jīng)貸款人書面同意，不得修改“承包合同”的任何條款；未經(jīng)貸款人書面同意，不得減少注冊(cè)資本；未經(jīng)貸款人書面同意，不得擴(kuò)大本借款合同簽署前營(yíng)業(yè)執(zhí)照所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍，亦不得出售、轉(zhuǎn)讓任何部分資產(chǎn)或業(yè)務(wù)；未經(jīng)貸款人書面同意，不得將任何財(cái)產(chǎn)權(quán)益進(jìn)行抵押或提供擔(dān)保；未經(jīng)貸款人書面同意，不得向任何第三方借款；未經(jīng)貸款人書面同意，不得設(shè)立附屬機(jī)構(gòu)；借款人僅限于在或經(jīng)貸款人同意的其他銀行開(kāi)設(shè)賬戶；借款人的任何其他債務(wù)均不得優(yōu)先于本借款合同項(xiàng)下的債務(wù)；借款人應(yīng)按時(shí)或根據(jù)貸款人要求，提供經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)資料，以便貸款人檢查借款使用情況；借款人應(yīng)及時(shí)通知貸款人任何可能影響貸款償還或借款人經(jīng)營(yíng)能力的不利變化；貸款人有權(quán)審查借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，借款人應(yīng)為此提供必要協(xié)助。第十六條違約事件以下情形均視為違約事件：a.借款人未能按本借款合同規(guī)定日期償還本金、利息及費(fèi)用；b.借款人違反或不履行本借款合同的任何條款；c.“本項(xiàng)目”建設(shè)未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗(yàn)收；d.借款人停止經(jīng)營(yíng)或宣告破產(chǎn)；e.與本借款合同相關(guān)的任何合同或文件被停止執(zhí)行；f.因借款人違約，其任何債務(wù)在原定到期日前需提前支付或被宣布提前支付，且借款人未能立即支付；g.借款人涉及可能影響本借款合同執(zhí)行的重大訴訟或仲裁程序；h.借款人在本借款合同中的聲明及保證，以及據(jù)此作出的通知、文件、證明或聲明存在實(shí)質(zhì)性失實(shí)或不準(zhǔn)確。發(fā)生違約事件后，貸款人有權(quán)采取以下措施，并書面通知借款人：a.宣布借款人已借款的本金、利息及應(yīng)付其他款項(xiàng)全部到期，并立即支付；b.終止繼續(xù)提供借款的責(zé)任。貸款人采取上述措施，不影響其根據(jù)本借款合同或法律規(guī)定享有的其他權(quán)利。第十七條修改若本借款合同在日期、金額、數(shù)字或?qū)嵸|(zhì)性條款上與“出口信貸協(xié)議”和/或“協(xié)議”存在不一致，貸款人有權(quán)自行對(duì)本借款合同進(jìn)行相應(yīng)修改。第十八條適用的法律及訴訟管轄本借款合同適用中華人民共和國(guó)法律。雙方因執(zhí)行本借款合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)在中華人民共和國(guó)法院提起訴訟。第十九條其他19.1本借款合同的附件為本合同不可分割的組成部分。19.2本借款合同采用中、英兩種文字書寫，具有同等法律效力。如兩種文字存在差異，以法院選定的一種為準(zhǔn)。19.3本借款合同自“協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。借款人（蓋章）：_________貸款人（蓋章）：_________代表（簽字）：_________代表（簽字）：_________簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)2024年國(guó)際借款合同經(jīng)典版（三）立即向借款人和各行傳達(dá)此決定，若通知在貸款支付前發(fā)出，銀行在本協(xié)議下的貸款義務(wù)自通知發(fā)出之日即刻終止。若通知在貸款支付后發(fā)出，各銀行應(yīng)迅速告知借款人新的利率，該利率由相關(guān)銀行依據(jù)提供貸款期間的有效費(fèi)用加1%（以年利率計(jì)算）確定。銀行貸款利息應(yīng)按各行通知中規(guī)定的利率，在利息期內(nèi)計(jì)算。借款人應(yīng)根據(jù)銀行的要求，簽署并提交為確保本條款有效執(zhí)行所需的所有文件，包括但不限于為替換銀行持有的票據(jù)而由銀行簽發(fā)并交付的新票據(jù)。第十四條補(bǔ)償14.1開(kāi)辦費(fèi)：借款人須以美元即時(shí)償還代理行代表其進(jìn)行的談判、準(zhǔn)備、簽署本合同和票據(jù)以及與銀行貸款相關(guān)的所有合理費(fèi)用。此類費(fèi)用涵蓋但不限于：印刷和復(fù)制費(fèi)用、旅行和通訊費(fèi)用、因本合同規(guī)定而產(chǎn)生的任何廣告費(fèi)，以及代理行和各行聘請(qǐng)的顧問(wèn)和指定律師的費(fèi)用。14.2修改和執(zhí)行費(fèi)用：借款人應(yīng)立即以美元補(bǔ)償代理行和各行因?qū)Ρ竞贤娜魏涡薷?、變更、談判、?zhǔn)備或履行，以及任何違約事件產(chǎn)生的所有合理費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)用。14.3其他費(fèi)用：如在第2.2條所指的通知發(fā)出后，借款人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)執(zhí)行第8條規(guī)定的條件，或未履行其根據(jù)第2.2條的不可撤銷承諾，或未支付本合同下的任何應(yīng)付金額；或者未在利息支付日支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)立即以美元支付所有合理費(fèi)用，包括但不限于任何利差損失、清償費(fèi)用或因獲取資金以支付逾期金額或在利息期內(nèi)撥付貸款的費(fèi)用。14.4增加的費(fèi)用：借款人應(yīng)即時(shí)以美元向每家銀行支付因銀行貸款或履行本合同義務(wù)導(dǎo)致的全部費(fèi)用和收入減少部分，以及因法律、法規(guī)或條約的發(fā)布、變更或解釋，或遵從任何政府機(jī)構(gòu)的命令、要求或請(qǐng)求（無(wú)論是否具有法律效力）導(dǎo)致的全部費(fèi)用和收入減少部分。這包括但不限于因(1)任何稅收的征收或變更（但不包括以銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由銀行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及第6.1條所指的任何稅款的征收或變更）(2)對(duì)銀行準(zhǔn)備金、特別存款的征稅或變更，或?qū)︺y行資產(chǎn)、負(fù)債或其帳上存款或貸款的類似要求產(chǎn)生的任何上述費(fèi)用或減少。第五條一般條款15.1法律選擇：本合同受______法律管轄，并據(jù)此進(jìn)行解釋和理解。15.2管轄權(quán)：(1)借款人同意，所有與本合同或任何票據(jù)相關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍赺_____法院提起并執(zhí)行。借款人無(wú)條件接受這些法院的管轄，并無(wú)條件指定______信箱（該信箱在______設(shè)有辦事處，位于______街）作為其接收上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應(yīng)將傳票或傳喚按照本合同通知中規(guī)定的地址，通過(guò)掛號(hào)郵件方式郵寄給借款人。(2)借款人還同意，可在______地或借款人或其任何財(cái)產(chǎn)可能被找到的任何其他司法管轄區(qū)的法院提起上述訴訟或?qū)徖沓绦虿⒔邮苌鲜龇ㄔ旱墓茌牎?3)借款人無(wú)條件放棄就與本合同或票據(jù)相關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇躝_____地法院或其他國(guó)家或司法管轄區(qū)法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)，并同意在上述任何訴訟或?qū)徖沓绦蛑胁惶崞鸹虿恢鲝埲魏位砻鈾?quán)。(4)借款人無(wú)條件放棄對(duì)現(xiàn)在或?qū)?lái)在______法院提起的、與本合同或票據(jù)相關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起的訴訟，無(wú)條件放棄以出庭不便為由提出的請(qǐng)求。雙方于合同開(kāi)頭所述日期在______正式簽署并交付本合同，以作證明。借款人：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(代理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(管理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日各行貸款承諾：______銀行______美元代表人：______職務(wù)：____________銀行______美元代表人：______職務(wù)：____________銀行______美元貸款承諾總額：______美元2024年國(guó)際借款合同經(jīng)典版（四）目錄條款第1條定義第2條借款額度及用途第3條借款期限及有效提款期第4條先決條件第5條提款第6條保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用第7條利息存款賬戶第8條借款利率及計(jì)收利息方法第9條承擔(dān)費(fèi)第10條還款，提前還款及遲延還款第11條保險(xiǎn)第12條稅款第13條費(fèi)用第14條聲明及保證第15條約定事項(xiàng)第16條違約事件第17條修改第18條適用的法律及訴訟管轄第19條其他見(jiàn)附件1提款通知書（略）見(jiàn)附件2還款擔(dān)保書（略）見(jiàn)附件3工程超支保證書（略）見(jiàn)附件4繳資保證書（略）見(jiàn)附件5轉(zhuǎn)讓書（略）見(jiàn)附件6提款計(jì)劃（略）見(jiàn)附件7還款計(jì)劃（略）本借款合同于_____由下列雙方簽訂：一方：中國(guó)_____（以下稱借款人）另一方：_____（以下稱貸款人）鑒于借款人向貸款人申請(qǐng)貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為_(kāi)____法郎和____美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：第1條定義在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語(yǔ)應(yīng)具有下列含義：“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限；“銀行工作日”指1）_____銀行，2）_____銀行，3）_____銀行，和4）_____銀行都營(yíng)業(yè)的一天；“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關(guān)于“本項(xiàng)目”的承包合同（no._____）；建設(shè)費(fèi)用”指建筑安裝工程費(fèi)用、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)、海運(yùn)費(fèi)以及其他與“本項(xiàng)目”建設(shè)有關(guān)的費(fèi)用；“建設(shè)期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時(shí)間；“承包商”指_____公司，其總部設(shè)在_____，和中國(guó)總公司；“美元（us＄）”指美利堅(jiān)合眾國(guó)的法定貨幣；“違約事件”指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個(gè)事件或事實(shí)；“借款額度”指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經(jīng)提取的借款金額，包括“借款額度甲部分”、“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”；“最終機(jī)械竣工日”指自“承包合同”生效之日起26個(gè)月的最后一天；“法國(guó)法郎”指法蘭西共和國(guó)的法定貨幣；“利息存款賬戶”指專門用于支付“本項(xiàng)目”建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費(fèi)用的美元賬戶；“付息日”指每一個(gè)“利息期”的最后一天；“利息期”指自首次提款日至本借款合同項(xiàng)下全部本金、利息和一切費(fèi)用全部?jī)斍迦罩梗苛鶄€(gè)月為一期；“合營(yíng)協(xié)議”指于____年____月____日在中華人民共和國(guó)，北京，由（1）_____公司（2）_____公司和（3）_____公司三方簽訂的合資經(jīng)營(yíng)中國(guó)_____有限公司的協(xié)議；“抵押”指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保安排；“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計(jì)算方法見(jiàn)本借款合同6.2款的規(guī)定；“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書；“人”指自然人、法人、合伙人及其類似的組織；“初步交付日”指自“最終機(jī)械竣工日”起四個(gè)月的最后一天；“本項(xiàng)目”指由借款人所有的、在中國(guó)_____地建設(shè)的_____工廠；“保管賬戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開(kāi)立的外匯和人民幣賬戶；“測(cè)量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負(fù)責(zé)向貸款人報(bào)告工程進(jìn)程、質(zhì)量預(yù)算和決算的項(xiàng)目工程師；“借款額度甲部分”指根據(jù)協(xié)議提供的貨款部分，為_(kāi)____法朗；“借款額度乙部分”指出口信貸部分，為_(kāi)____法郎；“借款額度丙部分”指銀行提供的外匯貸款部分，為_(kāi)___美元。第2條借款額度及用途2.1根據(jù)本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過(guò)_____法郎和____美元的外匯借款金額。2.2本借款只限用于“建設(shè)費(fèi)用”。第3條借款期限及有效提款期3.1本借款的借款期限如下：（1）“借款額度甲部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費(fèi)用為止，為期____年，其中包括寬限期____年。（2）“借款額度乙部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費(fèi)用為止，為期____年，其中包括寬限期____年。（3）“借款額度丙部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費(fèi)用為止，為期____年，其中包括寬限期33個(gè)月。3.2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：（甲）本借款合同生效之日起第40個(gè)月的最后一天；或（乙）____年____月____日；或（丙）借款額度已完全提取之日；或（?。┮蚪杩钊说脑蚨官J款人繼續(xù)貸款的責(zé)任終止之日。第4條先決條件4.1借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：（1）“合營(yíng)協(xié)議”副本；（2）對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部批準(zhǔn)中國(guó)_____有限公司“合營(yíng)協(xié)議”和章程的文件影印本；（3）____市工商行政管理局頒發(fā)的中國(guó)_____有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；（4）中國(guó)_____有限公司章程副本及董事會(huì)成員名單；（5）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證明的中國(guó)_____有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；或在沒(méi)有資產(chǎn)負(fù)債表及損益表時(shí)，由股東對(duì)此作出聲明；（6）“本項(xiàng)目”經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)列入國(guó)家基本建設(shè)計(jì)劃的證明文件；（7）“承包合同”副本以及中國(guó)的政府主管部門批準(zhǔn)“承包合同”的批件的副本；（8）使用外匯購(gòu)買借款人化肥產(chǎn)品的長(zhǎng)期銷售合同副本；（9）由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認(rèn)的“本項(xiàng)目”完工履約擔(dān)保書副本；（10）工程超支保證書；（11）_____和_____出具的擔(dān)保借款人按時(shí)償還本借款的擔(dān)保書；（12）借款人將其一切財(cái)產(chǎn)抵押給_____和____的抵押書副本；（13）項(xiàng)目外圍配套工程合同副本或____市主管部門出具的項(xiàng)目外圍配套工程將按期完成的證明書；（14）項(xiàng)目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給“承包商”使用的保證書；（15）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽署的借款人股東已繳入注冊(cè)資本美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔(dān)保書；（16）借款人董事會(huì)的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本；（17）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊(cè)資本使用情況報(bào)告；（18）借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準(zhǔn)的“本項(xiàng)目”對(duì)環(huán)境影響報(bào)告。4.2借款人提供的上述各項(xiàng)文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。4.3借款人應(yīng)將上述第（7）和（9）項(xiàng)文件中借款人享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。第5條提款5.1在貸款人收到4.1款中所列的各項(xiàng)文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度丙部分”每次的提款額不得少于1，000，____美元，并為100，____美元的完整倍數(shù)，最后一次提款除外。5.2每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個(gè)“銀行工作日”的上午10時(shí)（北京時(shí)間）以前必須收到下述文件：（1）由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見(jiàn)附件1；（2）由“測(cè)量師”簽發(fā)的“本項(xiàng)目”建設(shè)進(jìn)度及質(zhì)量報(bào)告及實(shí)際建設(shè)費(fèi)用估算報(bào)告（首次提款除外）；（3）由“測(cè)量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進(jìn)度計(jì)算的“本項(xiàng)目”“建設(shè)費(fèi)用”的有關(guān)部分已支付或到期應(yīng)支付的證明。5.3“提款通知書”一經(jīng)發(fā)生便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務(wù)向貸款人賠償由此引起的一切損失。5.4在“有效提款期”內(nèi)的最后一個(gè)“銀行工作日”結(jié)束時(shí)任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。5.5在本借款合同簽訂之后的____日內(nèi)，借款人應(yīng)向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計(jì)劃書。此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個(gè)____月____日以前，借款人應(yīng)向貸款人提供下一年度的提款計(jì)劃書。第6條保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用6.1借款人應(yīng)在貸款人處分別開(kāi)立美元和人民幣的有息“保管賬戶”以及美元和人民幣的存款賬戶。美元“保管賬戶”利率為三個(gè)月或六個(gè)月（由貸款人決定）倫敦同業(yè)拆放利率（li-bor）減0.875%（7/8%）。6.2為了本款的目的，借款人按未經(jīng)審核的半年財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算借款人每個(gè)半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個(gè)半年期在____年____月____日終止，以后每個(gè)半年期均應(yīng)在有關(guān)年度的____月____日或____月31截止。借款人應(yīng)在每個(gè)半年期結(jié)束后15天內(nèi)，向貸款人提交計(jì)算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計(jì)算：“凈現(xiàn)金收入”=純利＋折舊＋攤銷－當(dāng)期已償還之本金金額折舊應(yīng)按預(yù)計(jì)固定資產(chǎn)總值減去殘值10%，然后按財(cái)政部門批準(zhǔn)的直線折舊法進(jìn)行。攤銷指按直線法將預(yù)計(jì)無(wú)形資產(chǎn)的總值和與“本項(xiàng)目”建設(shè)有關(guān)的其他費(fèi)用在“本項(xiàng)目”開(kāi)工后的頭五年中分開(kāi)攤銷。6.3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬戶。“凈現(xiàn)金收入”由借款人計(jì)算，貸款人確認(rèn)，由貸款人將確認(rèn)的“凈現(xiàn)金收入”轉(zhuǎn)入借款人的“保管賬戶”。6.4借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：（1）首先保留一筆相當(dāng)于本期和下一期應(yīng)予償還的本金、利息和費(fèi)用的金額；（2）在保留了（1）項(xiàng)中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。6.5如果一個(gè)完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個(gè)半年期未經(jīng)審核的財(cái)務(wù)報(bào)表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應(yīng)作出適當(dāng)差額調(diào)整及相應(yīng)的轉(zhuǎn)入。第7條利息存款賬戶借款人應(yīng)在貸款人處開(kāi)立利息存款賬戶，其中存款只能用于支付“本項(xiàng)目”建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔(dān)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。借款人應(yīng)為此目的于本合同生效后的每半年按提款計(jì)劃（附件6）提前向該賬戶存入下半年的利息、承擔(dān)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。第8條借款利率及計(jì)收利息方法8.1借款人應(yīng)按下列利率向貸款人支付利息：（1）“借款額度甲部分”為年息2%；（2）“借款額度乙部分”為年息7.4%；（3）“借款額度丙部分”為有關(guān)提款日前2個(gè)銀行工作日上午11時(shí)（倫敦時(shí)間）六個(gè)月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%。8.2利息以360天為一年，按實(shí)際用款天數(shù)和實(shí)際用款金額計(jì)算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個(gè)月計(jì)算一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應(yīng)順延至下一個(gè)“銀行工作日”計(jì)收利息。第9條承擔(dān)費(fèi)借款人應(yīng)就“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的未用余額向貸款人支付承擔(dān)費(fèi)。“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的承擔(dān)費(fèi)（按360天計(jì)算）年率為0.3%。承擔(dān)費(fèi)從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過(guò)去的天數(shù)計(jì)算，每六個(gè)月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止（以其中較早者為準(zhǔn)）。首次支付承擔(dān)費(fèi)的日期為第一個(gè)“付息日”。第10條還款、提前還款及遲延還款10.1借款人應(yīng)以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期（建設(shè)期內(nèi)的付息除外）如下：（1）“借款額度甲部分”借款人應(yīng)從“有效提款期”開(kāi)始之日后的第132個(gè)月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度甲部分”。（2）“借款額度乙部分”借款人應(yīng)從“有效提款期”開(kāi)始之后的第36個(gè)月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度乙部分”。（3）“借款額度丙部分”借款人應(yīng)從“有效提款期”開(kāi)始之后的第33個(gè)月的最后一天起，以每半年（最后一期除外）等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度丙部分”。10.2借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款，但須符合下列條件：（1）貸款人應(yīng)在預(yù)計(jì)提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期；（2）每次提前還款的金額至少應(yīng)為300萬(wàn)法郎和60萬(wàn)法郎的完整倍數(shù)，或50萬(wàn)美元和10萬(wàn)美元的完整倍數(shù)；（3）任何提前償還的款項(xiàng)，應(yīng)連同截止該提前還款日的全部應(yīng)付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項(xiàng)一并交付；（4）提前還款應(yīng)按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提?。唬?）提前還款時(shí)，借款人應(yīng)向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。10.3借款人如不能按時(shí)償還本息，應(yīng)為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規(guī)定的利率另加年率2.5%。如借款本金或“借款額度丙部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實(shí)際付款日按遲付款利率計(jì)算；如“借款額度甲部分”和/或“借款額度乙部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實(shí)際付款日按遲付款利率計(jì)算。第11條保險(xiǎn)11.1借款人應(yīng)確?！俺邪獭本汀氨卷?xiàng)目”開(kāi)工至“初步交付日”這段期間，向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)，并以貸款人作為惟一的第一受益人；借款人應(yīng)就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)，并以貸款人作為唯一的第一受益人。11.2“本項(xiàng)目”“初步交付日”之前，貸款人如果認(rèn)為“本項(xiàng)目”能按期竣工和交付使用，經(jīng)貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險(xiǎn)公司支付的賠償費(fèi)修理或更換損失的設(shè)備。11.3借款人應(yīng)將11.1款中由“承包商”投保的保險(xiǎn)單于該保險(xiǎn)單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應(yīng)確?！俺邪獭备鶕?jù)“承包合同”10.1條的規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)工程施工實(shí)際開(kāi)始之前，投保該保險(xiǎn)。借款人應(yīng)將自己投保的保險(xiǎn)單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。第12條稅款在國(guó)內(nèi)發(fā)生的貸款利息預(yù)提稅等所有稅款均由借款人承擔(dān)。如果法律規(guī)定，借款人應(yīng)該從它付給貸款人的任何款項(xiàng)中扣除任何稅款，則借款人應(yīng)在扣除款項(xiàng)的同時(shí)，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項(xiàng)。第13條費(fèi)用13.1借款人向貸款人支付的手續(xù)費(fèi)0.4%，按貸款余額每6個(gè)月收一次。首次支付手續(xù)費(fèi)的日期為首次提款日起6個(gè)月的最后一個(gè)“銀行工作日”。13.2借款人應(yīng)向貸款人支付管理費(fèi)，其中“借款額度甲部分”為0.2%，“借款額度乙部分”為0.4%，“借款額度丙部分為0.2%，并于本借款合同生效后的五個(gè)“銀行工作日”內(nèi)一次交清。13.3借款人須負(fù)擔(dān)貸款人為“本項(xiàng)目”貸款而支付的律師費(fèi)，其中為起草本借款合同而應(yīng)支付的律師費(fèi)人民幣_(tái)___元應(yīng)在本借款合同簽字后五個(gè)“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項(xiàng)目”貸款而支付的差旅費(fèi)，文件費(fèi)，郵電通訊費(fèi)，貸款保險(xiǎn)費(fèi)和_____（銀行）收取的任何其他費(fèi)用和開(kāi)支，由借款人實(shí)報(bào)實(shí)銷。第14條聲明及保證借款人向貸款人聲明及保證：（1）在簽訂本借款合同時(shí)，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的政府批準(zhǔn)文件或確認(rèn)文件；（2）它對(duì)任何“人”皆無(wú)負(fù)債；（3）它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件都是真實(shí)和準(zhǔn)確的、完整的、有效的和最新的；（4）它沒(méi)有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連；（5）它現(xiàn)在沒(méi)有，將來(lái)也不違反任何與它的存在和經(jīng)營(yíng)有關(guān)的法律；（6）它保證按優(yōu)惠條件獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的原料供應(yīng)；（7）它確保獲得長(zhǎng)期、穩(wěn)定的外匯銷售收入；（8