理財(cái)合同撰寫要點(diǎn)

合同編號：__________甲方地址：甲方聯(lián)系人：甲方聯(lián)系電話：乙方地址：乙方聯(lián)系人：乙方聯(lián)系電話：鑒于甲方愿意委托乙方進(jìn)行理財(cái)服務(wù)，為確保雙方合法權(quán)益，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，共同遵照執(zhí)行：第一條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）為甲方提供理財(cái)規(guī)劃建議；（2）協(xié)助甲方進(jìn)行投資決策；（3）定期向甲方報(bào)告理財(cái)成果及市場動態(tài)；（4）其他與理財(cái)相關(guān)的服務(wù)。1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定合適的理財(cái)方案，并嚴(yán)格按照甲方確定的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)控制要求執(zhí)行。第二條理財(cái)服務(wù)期限2.1本合同自雙方簽訂之日起生效，有效期為____年。2.2合同到期后，如甲方繼續(xù)委托乙方提供理財(cái)服務(wù)，乙方應(yīng)優(yōu)先予以安排。第三條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用3.1乙方應(yīng)按照甲方提供的資產(chǎn)總額的一定比例收取服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)率如下：（1）資產(chǎn)總額不超過____萬元的，費(fèi)率為____%；（2）資產(chǎn)總額超過____萬元至____萬元的，費(fèi)率為____%；（3）資產(chǎn)總額超過____萬元至____萬元的，費(fèi)率為____%；3.2乙方應(yīng)在扣除相關(guān)稅費(fèi)后，按照甲方指定的方式支付理財(cái)收益。3.3乙方應(yīng)向甲方開具合法發(fā)票，合規(guī)繳納稅費(fèi)。第四條雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1甲方權(quán)利和義務(wù)：（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和資料，以便乙方制定合適的理財(cái)方案；（2）按照乙方的建議進(jìn)行投資，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）支付乙方約定的服務(wù)費(fèi)用；（4）對乙方的服務(wù)進(jìn)行評價(jià)和監(jiān)督。4.2乙方權(quán)利和義務(wù)：（1）為甲方提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，盡力實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)目標(biāo)；（2）保密甲方的財(cái)務(wù)信息和資料，不得泄露給第三方；（3）按照約定支付理財(cái)收益；（4）接受甲方的監(jiān)督和評價(jià)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為合同總金額的____%。5.2雙方因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或部分履行，可根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決。第六條爭議解決6.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)信息和資料2.乙方理財(cái)方案及投資建議3.投資收益證明文件4.乙方開具的合法發(fā)票5.雙方簽署的爭議解決協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和資料，導(dǎo)致乙方無法制定合適的理財(cái)方案。2.甲方未按照乙方建議進(jìn)行投資，或未承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。3.甲方未支付乙方約定的服務(wù)費(fèi)用。4.乙方未為甲方提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，導(dǎo)致甲方理財(cái)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)。5.乙方泄露甲方財(cái)務(wù)信息和資料給第三方。6.乙方未按照約定支付理財(cái)收益。7.雙方未履行合同約定的其他義務(wù)。三、法律名詞及解釋：1.理財(cái)服務(wù)：指乙方作為甲方理財(cái)顧問，為甲方提供理財(cái)規(guī)劃建議、投資決策協(xié)助等服務(wù)。2.投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資過程中可能出現(xiàn)的損失風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。3.理財(cái)收益：指甲方根據(jù)乙方建議進(jìn)行投資所獲得的收益。4.違約金：指違約方應(yīng)向守約方支付的賠償金，按照合同總金額的一定比例計(jì)算。5.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會事件等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供虛假財(cái)務(wù)信息：乙方應(yīng)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和資料，如甲方仍不配合，乙方有權(quán)解除合同。2.甲方不按照乙方建議投資：乙方應(yīng)與甲方溝通，了解甲方的投資意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，重新制定合適的理財(cái)方案。3.甲方未支付服務(wù)費(fèi)用：乙方應(yīng)提醒甲方支付服務(wù)費(fèi)用，如甲方仍不支付，乙方有權(quán)解除合同。4.乙方未按約定支付理財(cái)收益：乙方應(yīng)立即向甲方支付理財(cái)收益，如乙方仍不支付，甲方有權(quán)解除合同。5.雙方發(fā)生爭議：雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.個(gè)人理財(cái)：適用于個(gè)人客戶，幫助其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。2.企業(yè)理財(cái)：適用于企業(yè)客戶，幫助其實(shí)現(xiàn)資金保值增值。3.退休規(guī)劃：適用于退休人群