初級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》知識點必考必練試題庫200題（含詳解）

200題(含詳解)外銷5.下列不屬于《票據法》中所指的票據是()。7.下列所列市場屬于資本市場的是()。9.現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自()年1月1日起實施，原2003年1月3日頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》同時廢止。解析：現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》自2007年1月1日起實施10.下列不屬于非標準理財投資工具的是()。理的重要組成部分.其利用()等衍生工具來對沖信用風險。19.我國商業(yè)銀行最主要的資產是()。A、6個月5年D、6個月2年交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額。2.風險限額。風險限額是指對采用一定的計量方法獲得的市場風險規(guī)模設置限額。3.止損限額。止損23.甲簽發(fā)給乙一張支票，金額為2萬元。乙背書轉讓第三人丙，丙付出2萬元款，這是基于票據行為的()。A、文義性B、無因性24.()負責對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報25.以下關于商業(yè)銀行分支機構的說法中，符合法律規(guī)定的是()。A、商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單B、商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單C、商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單26.某銀行信貸員經手其妻子公司的一筆貸款項目時，應該()。A、向銀行管理層披露所處關系B、公平對待.不必向銀行披露所處關系C、以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款27.洗錢的常見方式不包括()。28.下列財產中不得抵押的財產是()。押的除外(即抵押人依法承包并經發(fā)包方同意抵押的荒山荒地的土地使用權除外);③學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、29.下列不屬于政策性銀行職能的是()。30.關于中國人民銀行買賣國庫券，下列選項表述正確的是()。B、流動性較弱36.通貨緊縮的基本標志是()。37.零存整取的起存金額為()。B、2000年12月D、2001年3月限責任公司成立于2001年3月30日.的利息收入),會帶來貨幣持有的減少，因此，貨幣需求趨于減少。40.董事應具備并持有履職所需的(),清楚了解其在公司治理中職能，有能力解析：董事應具備并持有(包括通過培訓獲得)履職所需的資質，清楚了解其在41.某客戶于2011年3月5日在某銀行買人1年期憑證式國債10000元，年利率2.75%,2012年3月20日才全部支取(活期存款利率為0.72%),客戶可從銀行取回的全部金額()元。解析：首先，我們需要計算客戶購買的1年期憑證式國債在到期日(即2012年3月5日)的應得利息和本金總額。客戶購買的國債面額為10000元，年利率為A。確的是()。44.下列不屬于票據喪失后的補救措施是()。46.中央銀行在金融市場上買賣證券的目的是()。A、調節(jié)貨幣供應量和利率D、增加儲備幣政策目標的一種政策措施而并非為了盈利。A、再貼現(xiàn)政策違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的()。49.中國人民銀行成立于()年，英文簡稱()常將()看做是對其市場價值最大的威脅。解析：銀行通常將聲譽風險看做是對其市場價值最大54.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分的貸款類別是()。55.下列關于現(xiàn)代商業(yè)銀行的產生和發(fā)展說法不正確的是()B、高利貸性質的銀行逐漸轉變?yōu)橘Y本主義商業(yè)銀行56.關于銀行在信用證業(yè)務中提供的服務表述不正確的是()。某的行為說法不正確的是()。項正確。D項：黃某的行為包含了偽造金融憑證——即偽造的銀行存單。因此，D項正確。綜上所述，B項的說法是不正確的，故答案為B。58.按貸款風險分類法借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保.也肯定要造成較大損失的貸款應歸為()。正確答案為D、可疑類貸款。59.集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的重要特征在于()。60.轉貼現(xiàn)是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉讓給()而取得資金的業(yè)務A、出票人D、金融同業(yè)61.存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣()萬元。解析：存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣50萬元。62.以區(qū)域管理為主的總分行型組織架構的缺點不包括()。了管理費用63.下列關于支票的使用表述正確的是()。解析：劃線支票只能轉賬，不能取現(xiàn)；轉賬支票只能用于轉賬，不能支取現(xiàn)金。64.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的是()。65.我國利息率的種類不包括()。66.票據貼現(xiàn)屬于()。D、信用風險68.下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的表述，錯誤的是()。A、商業(yè)銀行可以向關系人發(fā)放擔保貸款B、商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放信用貸款，但條件不得優(yōu)D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%69.一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的.保證期間為主債務履行期屆滿之日起()。C、6個月70.普通訴訟時效期間為()。提下，()。77.銀行屬于我國的第()產業(yè)。79.現(xiàn)代商業(yè)銀行的特點不包括()。因素的貸款是()。A、低價銷售C、貶低對手D、夸張宣傳84.隨著銀行業(yè)金融機構的經營活動日益綜合化和國際化，當前，銀行業(yè)構普遍把()作為銀行業(yè)金融機構一項核心的風險管理活動。有的婚姻關系如何()B、不得自行恢復C、經乙同意后恢復88.下列不屬于二級資本包括的內容的是()。二級資本是指銀行或金融機構的資本結構中，除了一級資本(核心資本)之外的89.某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權作為其借款人擔保，該擔保方式屬于()。法規(guī)允許質押的權利依法進行登記，將該動產或權利作為債權的擔保.當債務人本質屬于一種權利.因而以股權設定的擔保屬于質押。92.中國人民銀行的職能不包括()。93.某公司2006年12月31日的資產負債表中，總資產為1億元、負債為6000A、6000萬元C、4000萬元D、1億元96.下列不屬于銀行業(yè)金融機構的是()。趨勢而與其()進行的談話。99.在商業(yè)銀行支付結算業(yè)務中，托收屬于()。解析：托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款2.商業(yè)銀行風險管理流程主要包括的步驟有()。3.以下哪些權利可以出質()5.下列選項中，屬于無權代理的有()。6.駱駝評級體系的考核指標包括()。案為ABCE。7.證監(jiān)會負責監(jiān)管的業(yè)務有()。8.下列構成信用卡詐騙罪的有()。9.關于票據喪失的補救措施，說法正確的有()。C、法院受理公示催告后.應當立即通知支付人停止支付.并在通知后的3日內發(fā)出公告.催促利害關系人在60日內申報權利傳導渠道有()。12.較為典型的保密天堂國家和地區(qū)有()。13.金融工具的風險主要有()。14.下列商業(yè)銀行業(yè)務中屬于貿易融資的有()。20.推進利率市場化改革的作用有()。23.在紙幣制度下，影響匯率變動的因素有()。C、通貨膨脹因素理預期.引起外匯市場波動。另外，黃金市場、股票市場24.下列關于支票使用的表述，正確的有()。E、用于個人結算B項，簽發(fā)現(xiàn)金支票不得低于銀行規(guī)定的金額起點；C項，轉賬支票上印有“轉票人支票賬戶所在的銀行在見票時無條件支付確27.辦理儲蓄業(yè)務，應當遵循的原則有()。28.下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務的有()。求),故選擇BCE31.不以營利為目的的銀行主要有()。32.債券回購的主要形式包括()。34.中央銀行的()是構成金融安全網的三大支柱。可以采取的方式有()。36.商業(yè)銀行組織架構是其各種構成要素的載體，其主要作用包括()。A、從組織上劃分和確定銀行的管理層次、管理B、明確各層次、各部門、各職位的職責、任務、權利、利益D、按一定的規(guī)則或模式協(xié)調、平衡、規(guī)范各層次、各部門、各職位的行為方式37.下列情形中，可能會導致成本推動型通貨膨脹的有()。C、有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產率的增長率E、過多的貨幣追求過少的商品39.下列商業(yè)銀行業(yè)務中屬于貿易融資的有()。41.《物權法》包括的內容有()。42.下列貸款業(yè)務中，屬于個人消費貸款的有()。47.貸款詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為下列事實()。49.國際上主要的金融監(jiān)管體制包括()。50.常用的市場風險限額包括()。業(yè)合伙人和公司法人組織。()提取呆賬準備金，沖銷呆賬。()得名?！榜橊劇痹u級方法，因其有效性.已被世界上大13.企事業(yè)單位可以自主選擇不同商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立多個基本賬戶。()14.活期存款通常10元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。()解析：在現(xiàn)實中，活期存款通常1元起存，以存折或銀行卡28.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是衡量利益影響的一種方法。()29.股份制商業(yè)銀行的一般工作人員不能成為貪污罪的犯罪主體。()經濟擴張與經濟緊縮交替更迭、循環(huán)往復的一種現(xiàn)象。()34.行為人使用偽造、變造的信用卡，但不知是偽造的35.個人通知存款的起存金額一般為5萬元。()不盡相同。()38.提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率計付利息，